تغييرات القيادة التسويقية وتأثيرها المحتمل على أسهم هاجرتي

أعادت شركة هاجرتي (HGTY) تشكيل فريقها القيادي في مجال التسويق، حيث رقّت مارك بيرنز إلى منصب الرئيس التنفيذي للتسويق، وعيّنت مات تيشيرا نائبًا أول للرئيس للتسويق. وسيركز كلا القائدين على تجربة الأعضاء وجهود العلامة التجارية المتكاملة.

بالنسبة لك كمستثمر، ترتبط هذه التعيينات بشكل مباشر بكيفية سعي هاجرتي لتنمية قاعدة أعضائها والاحتفاظ بها، والتي تقع في صميم نموذج التأمين على السيارات الكلاسيكية والعضوية والسوق الخاص بها.

انخفض سعر سهم هاجرتي مؤخرًا، حيث بلغ عائد السهم خلال 7 أيام 4.29%، وخلال 90 يومًا 9.87%، بينما بلغ إجمالي عائد المساهمين خلال عام واحد 19.88%، وخلال 3 سنوات 25.76%. يشير هذا إلى أن المستثمرين على المدى الطويل حققوا أداءً أفضل من المشترين الجدد.

إذا دفعك هذا التغيير في استراتيجية التسويق إلى التفكير في المجالات الأخرى التي يمكن أن تقود فيها القيادة النمو، فقد يكون الوقت مناسبًا لتوسيع نطاق بحثك والاطلاع على أفضل 23 شركة يقودها مؤسسوها .

مع انخفاض أسهم هاجرتي في الأشهر الأخيرة، حيث يتم تداولها عند 12.06 دولارًا مع فجوة ضمنية بنسبة 13٪ عن أهداف المحللين وتقدير للقيمة الجوهرية أعلى بقليل من سعر اليوم، فهل هذه فرصة حقيقية، أم أن السوق يستوعب بالفعل النمو المستقبلي؟

الرواية الأكثر شيوعًا: 11.8% أقل من قيمتها الحقيقية

تشير الرواية الأكثر متابعة من قبل هاجرتي إلى قيمة عادلة تبلغ 13.67 دولارًا، مقارنة بسعر الإغلاق الأخير عند 12.06 دولارًا، لذا فإنك تنظر إلى فجوة تقييم متواضعة مبنية على مسار أرباح مفصل طويل الأجل.

من المتوقع أن تؤدي الشراكة المتنامية مع شركة ستيت فارم إلى تسريع نمو الأعمال الجديدة بشكل كبير، مما يوفر الوصول إلى أكثر من 500000 مركبة برنامج حالية وآلاف الوكلاء المتحمسين، مما يوسع بشكل كبير مسار اكتساب عملاء هاجرتي وإيرادات العمولات المتكررة بهوامش جذابة على مدى السنوات القليلة المقبلة.

اقرأ القصة كاملة. اقرأ القصة كاملة.

هل ترغب في معرفة ما يتضمنه رقم 13.67 دولارًا؟ الإيرادات في ازدياد مطرد، وهوامش الربح ترتفع بشكل ملحوظ، ومضاعف الأرباح المستقبلية يحتاج إلى انخفاض كبير. هل تتساءل كيف تتكامل هذه العناصر لتشكل قيمة عادلة واحدة؟ يُفصّل التقرير الكامل المسار بدقة.

النتيجة: القيمة العادلة 13.67 دولارًا (أقل من القيمة الحقيقية)

ومع ذلك، عليك أيضًا أن تزن مخاطر أن يظل السائقون الأصغر سنًا أقل اهتمامًا بالسيارات الكلاسيكية، وأن تحمل 100٪ من مخاطر الاكتتاب يضخم أي صدمات خسارة.

وجهة نظر أخرى حول تقييم هاجرتي

إنّ وصف السهم بأنه "مُقيّم بأقل من قيمته الحقيقية" بنسبة 11.8% يبدو غير متناسق مع سعره الحالي في السوق. فمع نسبة سعر إلى ربحية تبلغ 36.4 ضعفًا، يتداول السهم أعلى من متوسط قطاع التأمين الأمريكي البالغ 12.3 ضعفًا، وأعلى من متوسط القطاع النظير البالغ 31.9 ضعفًا، وأعلى من النسبة العادلة التي يشير إليها نموذجنا والبالغة 28.1 ضعفًا والتي قد يتجه إليها السوق مع مرور الوقت.

بالنسبة لك، لا يشير هذا الفارق إلى وجود خلل واضح في التسعير، بل إلى توقعات عالية، حيث قد يكون حتى أدنى خيبة أمل بنفس أهمية المفاجآت الإيجابية. ما مدى ارتياحك لدفع مبلغ أعلى بكثير من النسبة العادلة ومعايير القطاع لهذه القصة؟

اصنع روايتك الخاصة من هاجرتي

إذا كنت ترى الأرقام بشكل مختلف، أو ترغب في اختبار افتراضاتك الخاصة مقابل البيانات، يمكنك بناء أطروحة هاجرتي مخصصة في غضون دقائق قليلة، بدءًا من "افعلها بطريقتك الخاصة" .

تُعد نقطة البداية الجيدة تحليلنا الذي يسلط الضوء على مكافأتين رئيسيتين يتفاءل بهما المستثمرون فيما يتعلق بشركة هاجرتي.

هل تبحث عن المزيد من أفكار الاستثمار؟

إذا ساهمت هاجرتي في صقل تفكيرك، فلا تتوقف هنا. استخدم أداة Simply Wall St Screener لترتيب أفكار جديدة تتناسب مع منهجك.

• استهدف حالات التسعير الخاطئ المحتملة من خلال فحص الشركات التي يصنفها برنامج الفرز الخاص بنا على أنها 53 سهماً عالي الجودة مقوم بأقل من قيمته الحقيقية قبل أن يلاحظها الآخرون.
• أعط الأولوية للمرونة أولاً، واطلع على أسهمنا الـ 84 المرنة ذات درجات المخاطر المنخفضة لمعرفة أي منها يحقق نتائج جيدة من حيث الاستقرار.
• ابحث عن الفرص غير المعلنة باستخدام أداة الفرز الخاصة بنا التي تحتوي على 23 جوهرة غير مكتشفة عالية الجودة، واكتشف الشركات التي قد لا يراقبها السوق عن كثب حتى الآن.

هذا المقال من Simply Wall St ذو طبيعة عامة. نقدم تعليقاتنا بناءً على البيانات التاريخية وتوقعات المحللين فقط، باستخدام منهجية محايدة، ولا يُقصد بمقالاتنا أن تكون نصائح مالية. لا يُشكل هذا المقال توصيةً بشراء أو بيع أي سهم، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. نهدف إلى تزويدك بتحليلات طويلة الأجل مدفوعة بالبيانات الأساسية. يُرجى ملاحظة أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار آخر إعلانات الشركات الحساسة للسعر أو المعلومات النوعية. لا تمتلك Simply Wall St أي أسهم في أي من الشركات المذكورة.