منتج الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال يضع شركة Equifax في دائرة الضوء بالنسبة للمستثمرين المهتمين بالمخاطر

سلطت شركة Equifax (EFX) الضوء على عمليات الاحتيال المتعلقة بالهوية الاصطناعية من خلال منتجها الجديد Synthetic Identity Risk، الذي يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمساعدة المقرضين على تحديد الهويات المشبوهة قبل تراكم الخسائر.

على الرغم من إطلاق خدمة إدارة مخاطر الهوية الاصطناعية والإعلانات الأخيرة حول شراكات البيانات الجديدة ونتائج الربع الرابع القادمة، إلا أن زخم شركة Equifax الأخير كان ضعيفًا، حيث بلغ سعر السهم 209.74 دولارًا أمريكيًا، وانخفض إجمالي عائد المساهمين لمدة عام واحد بنسبة 21.36٪، في حين أن إجمالي عائد المساهمين لمدة 5 سنوات بنسبة 22.74٪ يشير إلى صورة أكثر مرونة على المدى الطويل.

إذا كان هذا النوع من التركيز على الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال قد لفت انتباهك، فقد تكون هذه لحظة جيدة لمعرفة ما الذي يتحرك أيضًا في أسهم التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي ذات النمو المرتفع .

مع وصول أسهم Equifax إلى 209.74 دولارًا أمريكيًا بعد انخفاض إجمالي العائد لمدة عام واحد بنسبة 21.36٪ ولكن مع عائد إجمالي لمدة 5 سنوات بنسبة 22.74٪، بالإضافة إلى خصم جوهري بنسبة 46.12٪، يجب أن تسأل: هل هناك قيمة حقيقية هنا، أم أن السوق يستوعب بالفعل النمو المستقبلي؟

الرواية الأكثر شيوعًا: 20.2% أقل من قيمتها الحقيقية

عند إغلاق نهائي عند 209.74 دولارًا مقابل قيمة عادلة سردية تبلغ 262.75 دولارًا، يتم تصوير Equifax على أنها تتداول بخصم كبير، مع ارتباط هذه الفجوة ارتباطًا وثيقًا بتوقعات الأرباح والهوامش على مدى السنوات القليلة المقبلة.

لقد اكتملت إلى حد كبير عمليات نقل البيانات إلى الحوسبة السحابية العالمية والاستثمارات في منصات التكنولوجيا الخاصة، مما يتيح توسيع هامش الربح من خلال الرافعة التشغيلية، وزيادة الكفاءة، والابتكار القابل للتطوير، وهو ما من المتوقع أن يزيد من الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وصافي هوامش الربح بمرور الوقت.

أتساءل عن نوع مزيج الأرباح والإيرادات الذي تعتمد عليه هذه الرواية، وما هو مضاعف الربح المستقبلي المرتفع الذي تفترضه لدعم رقم 262.75 دولارًا؟

النتيجة: القيمة العادلة 262.75 دولارًا (أقل من القيمة الحقيقية)

ومع ذلك، فإن ارتفاع تكاليف التقاضي وتقليص ميزانيات حكومات الولايات، إلى جانب تزايد المنافسة على التصنيف الائتماني، يمكن أن يعطل بسهولة قصة الأرباح والهوامش الكامنة وراء القيمة العادلة البالغة 262.75 دولارًا أمريكيًا.

وجهة نظر أخرى: مضاعف الأرباح يُنذر بالخطر

يشير كل من الخصم البالغ 46.1% عن القيمة العادلة وسعر السهم المستهدف البالغ 262.75 دولارًا أمريكيًا إلى إمكانية تحقيق مكاسب، إلا أن نسبة السعر إلى الأرباح الحالية البالغة 39 ضعفًا تُشير إلى وضع مختلف. فهي أعلى من متوسط قطاع الخدمات المهنية البالغ 24.4 ضعفًا، وأعلى من متوسط الشركات المماثلة البالغ 33.6 ضعفًا، كما أنها تتجاوز النسبة العادلة التي حددناها والبالغة 33 ضعفًا.

بصراحة، يدفع السوق بالفعل علاوة سعرية مقابل كل دولار من أرباح إيكويفاكس، حتى مع انخفاض سعر السهم عن بعض تقديرات القيمة العادلة. فهل هذه العلاوة مؤشر على الثقة في استراتيجية الذكاء الاصطناعي والبيانات، أم أنها تقلل من هامش الخطأ في حال تراجع النمو أو هوامش الربح؟

اصنع روايتك الخاصة مع إيكويفاكس

إذا كنت ترى الأرقام بشكل مختلف أو ترغب في اختبار افتراضاتك الخاصة، يمكنك بناء قصة كاملة عن Equifax في غضون دقائق قليلة: افعل ذلك بطريقتك الخاصة .

تُعد تحليلاتنا التي تسلط الضوء على 4 مكافآت رئيسية وعلامة تحذيرية مهمة واحدة قد تؤثر على قرارك الاستثماري نقطة انطلاق رائعة لأبحاثك حول شركة Equifax.

هل تبحث عن المزيد من أفكار الاستثمار؟

إذا ساهمت نتائج تحليل Equifax في تحديد أولوياتك الاستثمارية، فلا تتوقف عند هذا الحد. وسّع قائمة الأسهم التي تراقبها لتشمل أفكارًا استثمارية محددة تتناسب مع أسلوبك في الاستثمار وإدارة المخاطر.

• اكتشف فرص الاستثمار القيّمة مبكراً من خلال فحص هذه الأسهم الـ 872 المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بناءً على التدفقات النقدية التي قد يتم تداولها بأقل مما تشير إليه تدفقاتها النقدية.
• اتجه نحو المواضيع المستقبلية من خلال التركيز على هذه الأسهم الـ 24 الرخيصة المرتبطة بالذكاء الاصطناعي والتي تستفيد من نمو هذا المجال.
• عزز جانب الدخل لديك من خلال مراجعة هذه الأسهم الـ 13 الموزعة للأرباح والتي تزيد عوائدها عن 3%، والتي توفر عوائد أعلى من 3% لمحفظة استثمارية تركز بشكل أكبر على النقد.

هذا المقال من Simply Wall St ذو طبيعة عامة. نقدم تعليقاتنا بناءً على البيانات التاريخية وتوقعات المحللين فقط، باستخدام منهجية محايدة، ولا يُقصد بمقالاتنا أن تكون نصائح مالية. لا يُشكل هذا المقال توصيةً بشراء أو بيع أي سهم، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. نهدف إلى تزويدك بتحليلات طويلة الأجل مدفوعة بالبيانات الأساسية. يُرجى ملاحظة أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار آخر إعلانات الشركات الحساسة للسعر أو المعلومات النوعية. لا تمتلك Simply Wall St أي أسهم في أي من الشركات المذكورة.