مقدمة لحركة FIRE

كما اكتسبت حركة FIRE شعبيتها على يد بيت أديني في عام 2011 عبر مدونته Mr. Money Mustache ، فهي تعني "الاستقلال المالي والتقاعد المبكر".

إنها استراتيجية مالية تهدف من خلالها الناس إلى الادخار والاستثمار بقوة - في بعض الأحيان بما يصل إلى 50-70٪ من دخلهم - حتى يتمكنوا من تحقيق الاستقلال المالي والتقاعد في وقت أبكر بكثير من سن التقاعد التقليدي البالغ 65 عامًا.

الاستراتيجية بسيطة - قم ببناء صندوق مالي كبير بما يكفي لتتمكن من العيش على العائدات، وعادة ما تستخدم شيئًا مثل قاعدة السحب بنسبة 4%، في أقرب وقت ممكن.

اكتسب هذا النمط من الحياة شعبيةً واسعةً بين الشباب الذين يُقدّرون الحرية والمرونة على العمل الروتيني من التاسعة صباحًا إلى الخامسة مساءً. ويبدو أن زخم هذه الحركة على مدى العقود القليلة الماضية قد حفّزته "عاصفةٌ عاتية" شملت الأزمة المالية الكبرى عام ٢٠٠٨، ومنصات رقمية مثل ريديت ويوتيوب التي نشرت الوعي، وتحولًا ثقافيًا نحو تقدير الوقت على الأشياء.

وبناءً على ذلك، فقد استغرق الأمر حتى نوفمبر 2024 لإطلاق أول صندوق تداول متداول من نوعه يركز على حركة FIRE.

نقدم لك صندوق FIRE Funds Wealth Builder ETF (FIRS) - المصمم لدعم رحلتك نحو تحقيق الاستقلال المالي، ونتمنى التقاعد المبكر.

في هذه التدوينة سأتطرق إلى...

• ما هو FIRS بالضبط
• لماذا يوجد FIRS
• من هو FIRS؟
• من هو وراء FIRS؟

ما هو FIRS بالضبط

صندوق FIRE Funds Wealth Builder ETF (FIRS) هو منتج استثماري مصمم لدعم رحلتك نحو تحقيق FIRE.

مع التركيز على المرونة والنمو المحتمل عبر دورات السوق المختلفة، تسعى FIRS إلى تحقيق نمو رأس المال على المدى الطويل وتنويعه عبر أربع سلال من صناديق الاستثمار المتداولة المصممة استراتيجيًا والتي تتوافق مع الظروف الأربعة الأكثر شيوعًا في السوق - الازدهار والركود والتضخم والانكماش.

يسعى هذا النهج الفريد إلى وضع استثماراتك للاستجابة بشكل فعال للبيئات الاقتصادية المتغيرة - وهو أمر لا بد أن يحدث عندما تقضي عقدًا من الزمان أو أكثر في التركيز على الادخار وبناء الثروة من خلال أسواق الأسهم الأمريكية.

وفقًا لموقع الصندوق على الإنترنت، "يهدف FIRS إلى توفير الشفافية والسيولة والكفاءة الضريبية، مما يوفر خيارًا مبسطًا لأولئك الذين يتطلعون إلى مواءمة استثماراتهم مع أهداف FIRE."

عندما نتعمق في نشرة الصندوق، نتعلم أن FIRS هو "صندوق صناديق"، وهو ما يعني في الأساس أنه صندوق متداول في البورصة يتكون من صناديق متداولة أخرى.

ومع استمرارنا في القراءة، نتعرف على استراتيجية الصندوق - وهي عبارة عن محفظة موزعة بالتساوي بين أربع سلال من صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية المصممة لتتبع سلوك أربعة أنظمة اقتصادية متميزة.

تشمل الأنظمة الاقتصادية الأربعة المتميزة ما يلي:

• الازدهار ، والذي يتكون عمومًا من صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية التي تستثمر بشكل أساسي في الأوراق المالية.
• الركود ، والذي يتكون بشكل عام من صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية التي تهدف إلى تقليل المخاطر وتوفير عوائد مستقرة، واتخاذ مواقف طويلة وقصيرة للبحث عن الربح من تقلبات السوق، وتوفير عوائد غير مرتبطة بالسوق الإجمالية.
• التضخم ، والذي يتكون بشكل عام من صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية التي تستثمر في المقام الأول في السلع الأساسية والعقارات والمستفيدين الآخرين من التضخم.
• الانكماش ، والذي يتكون عمومًا من صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية التي تستثمر بشكل أساسي في الأوراق المالية والسندات ذات الدخل الثابت.

مع تعمقنا في المنهجية المستخدمة لاختيار صناديق الاستثمار المتداولة الأساسية، نتعلم أن نظام الازدهار يتم مقارنته بالأسهم الأمريكية عبر صندوق Vanguard Total US Equity ETF (VTI) ، ونظام الركود يتم مقارنته بالذهب عبر صندوق SPDR Gold Shares ETF (GLD) ، ونظام التضخم يتم مقارنته بالسندات الخزانة قصيرة الأجل عبر صندوق iShares 1 to 3 Treasury Body ETF (SHY) ، ونظام الانكماش يتم مقارنته بالسندات المجمعة عبر صندوق iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) .

بناء المحفظة الاستثمارية سهل للغاية. ووفقًا لنشرة الإصدار، سيضم صندوق FIRS ETF ما بين 10 و25 صندوقًا استثماريًا أساسيًا متداولًا، بهدف تخصيص وزن نسبي بنسبة 25% لكل من الأنظمة الأربعة المذكورة أعلاه.

الآن بعد أن أصبحنا جميعًا على نفس الصفحة فيما يتعلق بما هو FIRS، من الناحية الأساسية، دعونا نستكشف سبب وجوده في المقام الأول.

لماذا يوجد FIRS؟

كما ذُكر سابقًا، تُشجّع حركة FIRE الأفراد على تحقيق الاستقلال المالي من خلال الادخار والاستثمار المُكثّف بهدف تكوين مدخرات كافية تُمكّنهم من التقاعد المُبكر. يهدف المشاركون عادةً إلى تقليل نفقاتهم الشهرية وتجميع ثروة طائلة من خلال الجمع بين الادخار المُنضبط، والاستثمار المُستمر في الأصول المُوجّهة نحو النمو، وتحسين بناء المحفظة الاستثمارية لتحقيق أقصى عوائد مُمكنة مع مرور الوقت.

هناك مرحلتان لحركة FIRE - مرحلة تراكم الثروة ومرحلة التقاعد .

إنها تمامًا كما تبدو. خلال مرحلة تراكم الثروة، أنت تبني ثروة. تدّخر أكبر قدر ممكن من دخلك الشهري لاستثماره في أصول مُوجّهة للنمو.

تم إنشاء صندوق FIRS ETF لتحسين مرحلة تراكم الثروة.

ومن خلال نهج الأنظمة الأربعة الذي يتبعه الصندوق، فإنه يعمل على تحسين نمو رأس المال على المدى الطويل، من خلال تقديم مزيج متنوع من الأسهم والسندات وغيرها من الاستثمارات الموجهة نحو النمو - بغض النظر عن حالة السوق.

وبمجرد أن تجمع ثروة كافية وتصل إلى "رقم FIRE"، يمكنك الآن تنفيذ قاعدة 4% - والتمتع باستقلاليتك المالية والتقاعد المبكر.

بدلاً من محاولة تحسين محفظتك الاستثمارية لهذه الظروف الأربعة الشائعة في السوق - الرخاء، والركود، والتضخم، والانكماش - فإن صندوق FIRS ETF سيقوم بذلك تلقائيًا نيابةً عنك.

دعونا الآن نتعرف على من يستهدفه هذا الصندوق على وجه التحديد.

من هو FIRS؟

لنكن واقعيين، إذا كنتَ من المشاركين في حركة FIRE، فأنتَ على الأرجح مهووسٌ بالمال. كونكَ مهووسًا بالمال، في أغلب الأحيان، يتضمن أيضًا أن تكونَ مستثمرًا مُحنّكًا - أو على الأقل، فكرةُ تعلّمِ الاستثمار لا تُغنيكَ تمامًا. سعيًا لأصبحَ مستثمرًا مُحنّكًا، قضيتُ آلافَ الساعاتِ في التعلّمِ عن التمويلِ الشخصيّ والاستثمارِ على مدى السنواتِ العشرِ الماضية.

الآن مع تقديم صندوق Fire Funds Wealth Building ETF (FIRS) ، لم يعد عليك أن تكون مستثمرًا متطورًا لتحسين مرحلة تراكم الثروة لتحقيق FIRS.

بدلاً من حرق عدد لا يحصى من السعرات الحرارية في عقلك في محاولة معرفة السلع التي يجب امتلاكها خلال أوقات التضخم، أو الأسهم الأمريكية التي يجب امتلاكها خلال الأوقات المزدهرة - يقوم FIRS تلقائيًا بتحسين كل ذلك بالنسبة لك.

باعتباري شخصًا مهووسًا بالمال، فأنا مهووس بفهم أين تذهب أموالي وكيف تعمل لصالحى على أساس يومي - وهذا هو السبب في أن الشفافية هي الكلمة الأساسية المستخدمة عند وصف هذا الصندوق على موقعه على الإنترنت.

يمكنك الاطلاع على ممتلكات الصندوق - مُصنّفة حسب الوزن - على موقعه الإلكتروني في أي وقت. حتى كتابة هذا التقرير (28/2/2025)، تشمل بعض أكبر صناديق المؤشرات المتداولة الأساسية للصندوق : SoFi Select 500 (SFY) ، و Madison Aggregate Bond ETF (MAGG) ، و SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM) .

إذا كنت أحد أفراد حركة FIRE وتبحث عن صندوق استثمار متداول "اضبطه وانساه" لمساعدتك خلال مرحلة تراكم الثروة، فقد يكون صندوق FIRS هو الخيار الأمثل لك.

من يقف وراء FIRS؟

مايكل فينوتو ودانيال وايسكوف هما مديرا محفظة الصندوق. يدير مايكل فينوتو أصولاً تزيد قيمتها عن 8 مليارات دولار أمريكي موزعة على أكثر من 55 صندوقاً متداولاً في البورصة وأكثر من 213 متوسطاً متحركاً متحركاً يديرها، بينما يدير دان وايسكوف أصولاً تزيد قيمتها عن مليار دولار أمريكي موزعة على 3 صناديق متداولة في البورصة و29 متوسطاً متحركاً متحركاً يديرها.

يتمتع مايكل بخبرة تزيد عن 20 عامًا في بناء محافظ استثمارية فعّالة ومدرة للدخل، مصممة لدعم الحرية المالية على المدى الطويل. أما دان، فيتمتع بخبرة 25 عامًا في صناديق FIRE، وهو ملتزم بتزويد المستثمرين بالأدوات والاستراتيجيات اللازمة لدعم أهدافهم المالية والتقاعد وفقًا لشروطهم.

نصائح للمستثمرين

لم يكن تعلم التمويل الشخصي والاستثمار أسهل من أي وقت مضى، مما يُمكّن الناس من استعادة السيطرة على أموالهم ومستقبلهم المالي. حركة FIRE حقيقة واقعة، وستبقى.

إذا كنت أحد الأشخاص الذين يتطلعون إلى المشاركة في حركة FIRE، ولكن مرحلة تجميع الثروة معقدة بعض الشيء بالنسبة لك - فقد يكون Fire Funds Wealth Builder ETF (FIRS) مكانًا جيدًا للبدء.

لا يُدار هذا الصندوق من قِبل خبراء في هذا المجال فحسب، بل إن استراتيجيته بسيطة: تحسين عوائد المحفظة الاستثمارية مهما كانت حالة السوق. أتطلع إلى متابعة أداء هذا الصندوق خلال الأرباع والسنوات القادمة!

إخلاء مسؤولية: هذه ليست نصيحة مالية أو توصية بأي استثمار. المحتوى لأغراض إعلامية فقط، ويجب عدم اعتبار أي معلومات أو مواد أخرى بمثابة نصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.

إفصاح : لديّ/لدينا مركز استثمار طويل الأجل مربح في أسهم FIRS، سواءً من خلال ملكية الأسهم أو الخيارات أو غيرها من المشتقات. كتبتُ هذه المقالة بنفسي، وهي تُعبّر عن رأيي الشخصي. لا أتقاضى أي أجرٍ عنها. ليس لديّ أي علاقة عمل مع أي شركة ذُكرت أسهمها في هذه المقالة. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. لا تُقدّم أي توصيات أو نصائح بشأن مدى ملاءمة أي استثمار لمستثمر مُعيّن.