بالنسبة لمعظم المبتدئين في التداول اليومي، يتمثل الهدف النهائي في التحرر من الوظائف التقليدية وكسب عيشهم من خلال التداول. إليك استراتيجية لتحقيق عوائد تزيد عن 10% شهريًا. حتى برأس مال أولي قدره 10,000 دولار أمريكي فقط، يمكن لهذه الخطة أن تحقق عائدًا شهريًا لا يقل عن 1,000 دولار أمريكي، ومع نمو رأس مالك وأرباحك، سينمو دخلك أيضًا.

مع ذلك، تذكر أن هذا ينطوي على مخاطرة عالية. سواء كنت تتداول الأسهم أو العملات الأجنبية أو العقود الآجلة، يجب عليك الالتزام الصارم بالنظام التكتيكي الموضح أدناه. مع التزام كامل لمدة تتراوح بين 6 أشهر وعام (حوالي 30-40 ساعة أسبوعيًا للتعلم والمحاكاة والتدريب)، قد تصبح من المتداولين الناجحين القلائل الذين يعتمدون على التداول.

كيف يكسب المتداولون اليوميون عيشهم؟

هناك طريقتان للتداول لكسب العيش:

١. رأس مال كبير، عائد منخفض : استخدام أموال ضخمة لتحقيق دخل شهري كبير بنسبة عائد منخفضة. تتطلب هذه الطريقة رأس مال كبير، لكن متطلباتها التقنية أقل.

٢. رأس مال صغير، عائد مرتفع: ابدأ برأس مال يتراوح بين ١٠,٠٠٠ و٣٠,٠٠٠ دولار أمريكي، واحصل على دخل ثابت من خلال عوائد أعلى. تتطلب هذه الطريقة رأس مال أقل، لكنها تتطلب مهارات تداول دقيقة للغاية.

معدل النجاح وتكلفة الوقت في التداول اليومي

قبل أن تطمح إلى ممارسة التداول كمصدر دخل، عليك أن تواجه الواقع: يجذب التداول اليومي العديد من المشاركين، لكن معظمهم لا يحققون ربحًا، ناهيك عن تأمين لقمة العيش. سيخسر معظمهم في النهاية كل ودائعهم أو معظمها.

نادرون هم الناجحون، ومن يحققون دخلًا مرتفعًا أندر. بالنسبة للمتداولين الناجحين، يتطلب الأمر عادةً من 6 إلى 12 شهرًا من التفرغ الكامل (30-40 ساعة أسبوعيًا للتعلم المنهجي والمحاكاة والتداول المباشر) لتحقيق ربحية ثابتة.

ستساعدك خريطة الطريق المقدمة أدناه على الانضمام إلى صفوف المتداولين الناجحين، مع إمكانية تحقيق عوائد سوقية شهرية تزيد عن 10%.

أربعة مقاييس أساسية تحدد نجاح التداول

أنشئ أو اتبع استراتيجية تُلبي النطاق المستهدف لهذه المعايير لتصبح متداولًا رابحًا باستمرار. يتلخّص التداول الناجح في أربعة عناصر:

1. مخاطر التداول الفردي (التحكم في المركز)
2. معدل الفوز
3. نسبة المخاطرة إلى المكافأة
4. تردد التداول

إن فهم التأثير التآزري لهذه العناصر الأربعة هو المفتاح لتحقيق هدف العيش من خلال التداول.

التحكم في مخاطر التجارة الفردية

لتحقيق ربحية ثابتة، يجب عليك التحكم الصارم بمخاطر كل صفقة. يجب ألا تتجاوز المخاطرة في كل صفقة 1% من رصيد حسابك. على سبيل المثال:

• حساب بقيمة 10,000 دولار → الحد الأقصى للمخاطرة لكل صفقة: 100 دولار

طبّق ضوابط صارمة للمخاطر من خلال أوامر إيقاف الخسارة المُعدّة مسبقًا. بعد تحديد سعر الدخول ومستوى إيقاف الخسارة، احسب حجم المركز بدقة (عدد الأسهم، أو عقود الفوركس، أو العقود الآجلة).

قد تبدو نسبة المخاطرة 1% ضئيلة، لكن ربح الصفقات الرابحة يجب أن يتجاوز الخسائر دائمًا (عادةً ما بين 1.5% و3%). على سبيل المثال:

• المخاطرة 100 دولار → الربح المستهدف: 150-300 دولار

المخاطرة بنسبة 1% فقط تعني أنه حتى لو تكبدت من 5 إلى 10 خسائر متتالية، فلن يتضرر حسابك بشكل كبير. يمكن تعويض الخسائر ببضعة انتصارات متتالية. مع ذلك، إذا تجاوزت نسبة المخاطرة لكل صفقة 1%، فإن الخسائر المتتالية ستؤدي إلى استنزاف سريع للحساب.

نسبة المخاطرة إلى المكافأة

تقيس نسبة المخاطرة إلى المكافأة الربح المُحقق من الصفقات الرابحة مُقارنةً بالخسارة الناتجة عن الصفقات الخاسرة. إذا كنت تُسيطر باستمرار على مخاطر كل صفقة بنسبة 1% من رصيد حسابك، فيجب أن تكون نسبة المخاطرة إلى المكافأة لديك 1.5:1 على الأقل. هذا يعني ربح 1.5% أو أكثر من الصفقات الرابحة وخسارة 1% من الصفقات الخاسرة.

لتحقيق ذلك، حدد مسافة هدف الربح أكبر من مسافة إيقاف الخسارة. على سبيل المثال، إذا اشتريت سهمًا بسعر 10 دولارات وحددت إيقاف الخسارة عند 9.95 دولار (مع المخاطرة بحوالي 1% من أموال حسابك بناءً على حجم المركز)، فيجب أن يكون سعرك المستهدف حوالي 10.08 دولار. في حال الخسارة، تخسر 0.05 دولار للسهم؛ وفي حال الربح، تربح 0.08 دولار للسهم. نسبة المخاطرة إلى العائد هي 0.08:0.05، أو 1.6:1. ترتبط نسبة المخاطرة إلى العائد ارتباطًا وثيقًا بمعدل الربح.

معدل الفوز

معدل الربح هو نسبة الصفقات الرابحة من إجمالي عدد الصفقات. إذا أجريتَ ١٠٠ صفقة في حساب تجريبي، وحققتَ ٥٣ منها ربحًا، فسيكون معدل ربحك ٥٣٪. يرتبط معدل الربح بنسبة المخاطرة إلى العائد.

ينبغي على المتداولين اليوميين السعي للحفاظ على معدل ربح ٥٠٪ أو أعلى . بهذه الطريقة، إذا كانت نسبة المخاطرة إلى العائد في كل صفقة ١.٥:١ أو أعلى، يمكنك أن تكون متداولًا رابحًا.

لنفترض أنك تحافظ على نسبة مخاطرة إلى مكافأة قدرها 1.5 في 100 صفقة: الصفقات الرابحة تزيد الحساب بنسبة 1.5%، في حين أن الصفقات الخاسرة تقلل الحساب بنسبة 1%.

إذا كانت نسبة فوزك 50%، فالنتائج مواتية للغاية:

• 50 × 1.5% = 75% - (50 × 1%) = 25%

في هذه الصفقات المئة، ينمو حسابك بنسبة ٢٥٪. إذا كان معدل الربح ٤٠٪، فستصل إلى نقطة التعادل.

• 40 × 1.5% - (60 × 1%) = 0%

هل تفهم العلاقة بين معدل الربح ونسبة المخاطرة إلى العائد؟ إذا كان معدل ربحك يتراوح بين 40% و50% فقط، يمكنك تعديل استراتيجيتك قليلاً لتحسينها إلى أكثر من 50%. أو يمكنك محاولة تقليل المخاطرة قليلاً أو زيادة هدف الربح لتحسين نسبة المخاطرة إلى العائد. تعديلات بسيطة قد تحول استراتيجية التعادل أو الخاسرة إلى استراتيجية رابحة.

تردد التداول

بناءً على البيانات أعلاه، هدفك هو تحقيق معدل ربح يتجاوز 50% وكسب ما لا يقل عن ضعف المخاطرة (أي ربح 1.5% عند المخاطرة بنسبة 1%). إذا تمكنت من تحقيق ذلك، فكلما زادت صفقاتك مع الحفاظ على هذه الإحصائيات، كان ذلك أفضل.

إذا تداولتَ مرةً واحدةً يوميًا، فستُجري حوالي ٢١ صفقةً شهريًا. مع معدل ربح ٥٠٪ ونسبة مخاطرة إلى مكافأة ١.٥، يكون العائد الشهري:

- 11 × 1.5% - (11 × 1%) = 5.5%

إذا قمت بالتداول مرتين يوميًا، مع 22 صفقة رابحة وأخرى خاسرة في كل مرة، فإن العائد الشهري سيرتفع إلى 11%.

إذا كنت تتداول لمدة ساعتين فقط (وهو الهدف النهائي من التداول كمصدر دخل، ولكن في البداية، عليك قضاء عدة ساعات يوميًا في التعلم والممارسة)، فستتمكن من العثور على ما بين 2 و6 صفقات تُلبي المعايير الإحصائية المذكورة أعلاه يوميًا. يُرجى العلم أن بعض الأيام قد لا تتوفر فيها فرص تداول (بسبب ظروف السوق غير المواتية)، بينما قد تشهد أيام أخرى 10 صفقات. إذا كان متوسط الصفقات اليومية 4 صفقات مع الحفاظ على هذه الإحصائيات، فقد يصل العائد الشهري إلى 22%.

لكن لا تتداول لمجرد التداول، فهذا لن يزيد أرباحك. يجب أن تستند جميع الصفقات إلى استراتيجية تحقق نسبة ربح تزيد عن 50% ونسبة مخاطرة إلى عائد 1.5:1 أو أعلى. إذا شاركت في صفقات ذات نسب ربح منخفضة أو نسب مخاطرة إلى عائد غير معقولة، فسيؤدي ذلك إلى انخفاض إحصائياتك الإجمالية، مما يؤدي إلى انخفاض العوائد أو حتى الخسائر.

التأثير التآزري للبيانات الإحصائية

أي خلل في البيانات الإحصائية سيؤثر على النتائج. الفرق بين الربح والخسارة دقيق. الفوز بـ 50 صفقة من أصل 100 قد يحقق دخلًا كبيرًا، بينما الفوز بـ 40 صفقة قد يؤدي إلى التعادل أو الخسارة (بعد خصم الرسوم).

انخفاض طفيف في معدل الربح أو نسبة المخاطرة إلى العائد قد يحوّل الأرباح إلى خسائر. عندما تكون المخاطرة لكل صفقة مرتفعة جدًا، قد تُقلّص الخسائر المتتالية الحساب بسرعة. نسبة الربح 50% لا تعني تناوب الأرباح والخسائر، فتوزيع الأرباح والخسائر عشوائي. قد تكون بعض الأيام خالية من الخسائر، بينما قد تكون أيام أخرى خالية من الأرباح. لا يوجد عدد ثابت من الصفقات اليومية، ولكن على المدى الطويل، لتحقيق عوائد شهرية تزيد عن 10%، يجب أن يكون متوسط الصفقات اليومية على الأقل صفقتين أو أكثر.

الطريقة الوحيدة للتحقق من استيفاء الاستراتيجية للمعايير هي اختبارها في حساب تجريبي. إذا حققت الاستراتيجية، بعد مئات الصفقات، المعايير المذكورة أعلاه (أو تجاوزتها)، فقد يستمر أداؤها في المستقبل (ولكن لا يوجد ضمان مطلق). قد يلزم إجراء تعديلات لاحقًا للحفاظ على استقرار البيانات. إذا استوفت الاستراتيجية المعايير، فاستخدمها فقط. لا تستخدم استراتيجيات غير مُعتمدة، لأنها غالبًا ما تُخفض معدل الربح ونسبة المخاطرة إلى العائد.

اختيار سوق للتداول اليومي

تنطبق البيانات الإحصائية أعلاه على الأسهم، أو الفوركس، أو العقود الآجلة (أسواق التداول اليومي الرئيسية). طالما أن الاستراتيجية تُلبي المعايير، فإن العوائد في أي سوق ستكون متشابهة. عند اختيار سوق، لا ينبغي أن يعتمد اختيارك على العوائد المحتملة (لتشابهها في الأسواق)، بل على اهتماماتك ورأس مالك الأولي.

• تداول الأسهم اليومي: يتطلب 25,000 دولار أمريكي على الأقل. إذا لم يكن المبلغ كافيًا، وفّر المزيد من رأس المال أو اختر العقود الآجلة/الفوركس.
• تداول العقود الآجلة اليومية: رأس مال أولي موصى به لا يقل عن 7500 دولار.
• تداول الفوركس اليومي: رأس مال أولي موصى به لا يقل عن 500 دولار.

يؤثر حجم رأس المال الأولي بشكل مباشر على الدخل. على سبيل المثال:

• حساب بقيمة 25000 دولار بعائد شهري 10% = دخل بقيمة 2500 دولار (قبل الرسوم).
• حساب بقيمة 500 دولار مع عائد شهري بنسبة 10% = دخل بقيمة 50 دولارًا (قبل الرسوم).

اختر سوقًا يناسب اهتماماتك ويلبي متطلبات رأس المال. كلما قلّ رأس المال، استغرق الأمر وقتًا أطول لتكوين دخل شهري مستدام.

كلما كان رأس المال أكبر، كلما كان من الصعب الحفاظ على عوائد مرتفعة

يُمكن تحقيق عوائد شهرية تتراوح بين ١٠٪ و٢٠٪ مع معدلات ربح جيدة، ونسب عائد إلى مخاطرة مُناسبة، وتداول من ٢ إلى ٤ صفقات يوميًا (أو أكثر)، وضبط مخاطر بنسبة ١٪ لكل صفقة. مع ذلك، كلما زاد رأس المال، زادت صعوبة الحفاظ على عوائد مرتفعة.

عند محاولة التداول اليومي بملايين الدولارات، يكون تحقيق عائد شهري بنسبة 10% أكثر صعوبة بكثير من حساب بقيمة 75,000 دولار. ويرجع ذلك إلى محدودية حجم التداول الفوري في السوق، وكلما زاد رأس المال، زادت صعوبة الاستفادة الكاملة من الصفقات في الأوقات المثالية. ولهذا السبب، لا يستطيع سوى الأفراد أو صناديق التحوط الصغيرة تحقيق عوائد سنوية مذهلة، بينما يصعب على المتداولين أو الصناديق ذات القيمة السوقية الكبيرة تحقيق ذلك.

ملخص

المنطق الرياضي صحيح، وهناك العديد من الاستراتيجيات المجانية في السوق التي تتيح أكثر من صفقتين يوميًا، مع معدلات ربح تزيد عن 50%، ونسبة مخاطرة إلى عائد تبلغ 1.5:1 أو أعلى. أيًا كانت الاستراتيجية التي تستخدمها، تأكد من التحكم في مخاطر الصفقة الواحدة عند 1% أو أقل.

تكمن المشكلة الأساسية في أنه على الرغم من أن بيانات 10 أو 100 صفقة قد تبدو معقولة، إلا أنه في التداول الفعلي، غالبًا ما يجد المبتدئون صعوبة في الحفاظ على منظور واسع. لا يستطيع معظم المبتدئين تحمل الخسائر، مما يؤدي إلى جني أرباح مبكر (مما يُؤثر سلبًا على نسبة المخاطرة إلى العائد) أو رفض إيقاف الخسائر، مما يؤدي إلى خسائر في صفقة واحدة تتجاوز 1% بكثير (مما يُؤثر أيضًا على نسبة المخاطرة إلى العائد، مما قد يؤدي إلى خسائر فادحة).

يجب على المبتدئين أيضًا أن يتذكروا: توزيع الأرباح والخسائر ليس متساويًا. قد تواجه أرباحًا أو خسائر متتالية. الأرباح المتتالية لا تعني بالضرورة أنك متداول بارع يمكنك التخلي عن استراتيجيتك، والخسائر المتتالية لا تعني بالضرورة أنك غير كفء. المهم هو النتيجة الصافية بعد 100 صفقة (شهر تقريبًا). إذا ربحت أكثر من 50 صفقة بنسبة مخاطرة إلى عائد 1.5:1، حتى لو كانت بعض الأيام كلها خسائر، فستظل متداولًا رابحًا للغاية.

استخدم نفس الاستراتيجية لإجراء مئات الصفقات اليومية في حساب تجريبي للتحقق من معدل الربح، ونسبة المخاطرة إلى العائد، ومتوسط تكرار التداول اليومي. فقط عندما تُظهر الاستراتيجية ربحية على مدار مئات الصفقات، يُنصح باستثمار أموال حقيقية.