يرجى استخدام متصفح الكمبيوتر الشخصي للوصول إلى التسجيل - تداول السعودية
حسنًا
التحقيق في مكانة مجموعة UnitedHealth في مقدمي الرعاية الصحية وصناعة الخدمات مقارنة بالمنافسين
يونايتد هيلث إنك -0.22%
يونايتد هيلث إنك UNH | 341.10 | -0.22% |
في ظل بيئة الأعمال السريعة والتنافسية للغاية اليوم، من المهم بالنسبة للمستثمرين وعشاق الصناعة إجراء تقييمات شاملة للشركة. في هذه المقالة، سوف نتعمق في مقارنة صناعية واسعة النطاق، وتقييم UnitedHealth Group (NYSE: UNH ) مقارنة بمنافسيها الرئيسيين في صناعة مقدمي خدمات الرعاية الصحية. من خلال تحليل المقاييس المالية الهامة، ووضع السوق، وإمكانات النمو، هدفنا هو تقديم رؤى قيمة للمستثمرين وتقديم فهم أعمق لأداء الشركة في الصناعة.
خلفية مجموعة يونايتد هيلث
تعد UnitedHealth Group واحدة من أكبر شركات التأمين الصحي الخاصة، حيث تقدم مزايا طبية لحوالي 53 مليون عضو على مستوى العالم، بما في ذلك 5 ملايين خارج الولايات المتحدة اعتبارًا من منتصف عام 2023. باعتبارها شركة رائدة في خطط التأمين التي يرعاها أصحاب العمل والتوجيه الذاتي والمدعومة من الحكومة، حصلت UnitedHealth على نطاق واسع في مجال الرعاية المدارة. إلى جانب أصول التأمين الخاصة بها، أدت استثمارات UnitedHealth المستمرة في امتيازات Optum الخاصة بها إلى إنشاء عملاق لخدمات الرعاية الصحية يشمل كل شيء بدءًا من الفوائد الطبية والصيدلانية وحتى توفير رعاية المرضى الخارجيين والتحليلات لكل من العملاء التابعين والعملاء الخارجيين.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة يونايتد هيلث جروب | 20.20 | 5.01 | 1.22 | 6.3% | 8.66 دولار | 22.0 دولارًا | 14.06% |
| شركة سينتين | 15.82 | 1.62 | 0.28 | 0.18% | 0.52 دولار | 3.66 دولار | 10.96% |
| شركة مولينا للرعاية الصحية | 20.59 | 5.36 | 0.66 | 5.34% | 0.36 دولار | 1.04 دولار | 10.03% |
| شركة هيلث إكويتي | 242.32 | 3.56 | 7.31 | 0.75% | 0.07 دولار | 0.16 دولار | 15.33% |
| شركة بروجيني | 57.23 | 6.14 | 3.28 | 2.52% | 0.01 دولار | 0.06 دولار | 25.95% |
| متوسط | 83.99 | 4.17 | 2.88 | 2.2% | 0.24 دولار | 1.23 دولار | 15.57% |
عند تحليل UnitedHealth Group، تصبح الاتجاهات التالية واضحة:
تشير نسبة السعر إلى الأرباح البالغة 20.2 أقل بكثير من متوسط الصناعة بمقدار 0.24x إلى انخفاض القيمة. وهذا يمكن أن يجعل السهم جذابًا لأولئك الذين يسعون إلى النمو.
ويمكن تداوله بعلاوة مقارنة بقيمته الدفترية، كما يتضح من نسبة السعر إلى الدفتر البالغة 5.01 والتي تتجاوز متوسط الصناعة بمقدار 1.2x .
تبلغ نسبة السعر إلى المبيعات 1.22 ، وهو ما يعادل 0.42 ضعف متوسط الصناعة. يشير هذا إلى احتمال انخفاض قيمة العملة بناءً على أداء المبيعات.
يبلغ العائد على حقوق الملكية (ROE) 6.3% وهو أعلى بنسبة 4.1% من متوسط الصناعة، مما يسلط الضوء على الاستخدام الفعال للأسهم لتحقيق الأرباح.
حققت الشركة أرباحًا أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) بقيمة 8.66 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 36.08 مرة عن متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وتوليد تدفق نقدي قوي.
بالمقارنة مع صناعتها، حققت الشركة أرباحًا إجمالية أعلى تبلغ 22.0 مليار دولار ، مما يشير إلى 17.89 مرة أعلى من متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
نمو إيرادات الشركة بنسبة 14.06% هو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 15.57% . يشير هذا إلى وجود صراع محتمل في توليد حجم مبيعات متزايد.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D/E) هي مقياس مالي يساعد في تحديد مستوى المخاطر المالية المرتبطة بهيكل رأس مال الشركة.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
من خلال تحليل UnitedHealth Group فيما يتعلق بأفضل 4 أقرانها بناءً على نسبة الدين إلى حقوق الملكية، يمكن استخلاص الأفكار التالية:
في سياق نسبة الدين إلى حقوق الملكية، تحتل UnitedHealth Group مركزًا متوسطًا بين أكبر 4 أقرانها.
ويشير هذا إلى مستوى معتدل من الدين نسبة إلى حقوق الملكية، حيث تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية 0.7 ، وهو ما يعني ضمناً وجود هيكل مالي متوازن نسبياً مع مزيج معقول من الديون إلى حقوق الملكية.
الماخذ الرئيسية
بالنسبة لمجموعة UnitedHealth، تشير نسبة PE إلى أن السهم مقيم بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بأقرانه. تشير نسبة PB إلى أن قيمة السهم مبالغ فيها مقارنة بمعايير الصناعة. تشير نسبة PS إلى أن سعر السهم جذاب. فيما يتعلق بالعائد على حقوق المساهمين والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح ونمو الإيرادات، تتفوق UnitedHealth Group على نظيراتها في الصناعة، مما يعرض الصحة المالية القوية وإمكانات النمو.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
