يرجى استخدام متصفح الكمبيوتر الشخصي للوصول إلى التسجيل - تداول السعودية
حسنًا
دراسة مكانة فيزا في صناعة الخدمات المالية مقارنة بالمنافسين
فيزا +0.64%
فيزا V | 347.83 | +0.64% |
في عالم الأعمال اليوم الذي يتغير بسرعة وتنافسية عالية، من الضروري للمستثمرين ومراقبي الصناعة تقييم الشركات بعناية قبل اتخاذ خيارات الاستثمار. في هذه المقالة، سنقوم بإجراء مقارنة شاملة للصناعة، وتقييم Visa (NYSE: V ) في مواجهة منافسيها الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. من خلال تحليل مفصل للمؤشرات المالية الهامة، ومكانة السوق، وإمكانات النمو، هدفنا هو تقديم رؤى قيمة وتسليط الضوء على أداء الشركة في الصناعة.
خلفية التأشيرة
Visa هي أكبر معالج دفع في العالم. وفي السنة المالية 2022، عالجت ما يزيد عن 14 تريليون دولار من الحجم الإجمالي. تعمل Visa في أكثر من 200 دولة وتجري المعاملات بأكثر من 160 عملة. أنظمتها قادرة على معالجة أكثر من 65000 معاملة في الثانية.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة فيزا | 31.25 | 14.47 | 16.83 | 11.86% | 5.84 دولار | 6.98 دولار | 9.89% |
| شركة ماستركارد | 36.39 | 58.75 | 16.76 | 42.49% | 3.92 دولار | 4.83 دولار | 10.44% |
| شركة فيسيرف | 28.75 | 3.11 | 4.79 | 2.51% | 1.96 دولار | 2.88 دولار | 7.39% |
| شركة باي بال القابضة | 16.11 | 3.23 | 2.29 | 4.25% | 1.56 دولار | 3.46 دولار | 9.36% |
| شركة بلوك | 116.23 | 2.27 | 1.88 | 2.51% | 0.51 دولار | 2.09 دولار | 19.38% |
| شركة فيديليتي الوطنية لخدمات المعلومات | 105.21 | 2.34 | 4.50 | 3.9% | 0.8 دولار | 0.92 دولار | 2.92% |
| شركة المدفوعات العالمية | 21.75 | 1.26 | 2.91 | 1.39% | 0.95 دولار | 1.5 دولار | 5.57% |
| شركة كورباي | 21.39 | 6.21 | 5.62 | 7.03% | 0.48 دولار | 0.73 دولار | 3.76% |
| شركة جاك هنري وشركاه | 32.32 | 6.87 | 5.59 | 4.97% | 0.17 دولار | 0.21 دولار | 5.9% |
| شركة ويكس | 33.52 | 4.86 | 3.42 | 3.66% | 0.23 دولار | 0.39 دولار | 6.65% |
| شركة يورو نت العالمية | 20.15 | 4.21 | 1.54 | 2.1% | 0.09 دولار | 0.32 دولار | 8.87% |
| شركة ستونكو المحدودة | 18.07 | 1.81 | 2.41 | 4.53% | 1.13 دولار | 2.3 دولار | 20.35% |
| شركة ويسترن يونيون | 7.91 | 11.37 | 1.11 | 32.55% | 0.24 دولار | 0.41 دولار | 1.18% |
| شركة Shift4 للمدفوعات | 43.82 | 6.21 | 1.49 | 3.1% | 0.1 دولار | 0.19 دولار | 29.32% |
| شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة | 12.77 | 1.55 | 2.34 | 3.74% | 1.79 دولار | 0.2 دولار | 5.94% |
| دي لوكال المحدودة | 27.39 | 8.52 | 6.25 | 6.44% | $-0.02 | 0.07 دولار | 58.75% |
| شركة إيفرتيك | 37.63 | 4.73 | 3.32 | 2.9% | 0.07 دولار | 0.1 دولار | 28.47% |
| شركة بايمنتوس القابضة | 80.61 | 5.24 | 3.58 | 1.66% | 0.02 دولار | 0.05 دولار | 24.64% |
| شركة بايونير العالمية | 19.17 | 3.25 | 2.59 | 4.37% | 0.05 دولار | 0.19 دولار | 18.84% |
| متوسط | 37.73 | 7.54 | 4.02 | 7.45% | 0.78 دولار | 1.16 دولار | 14.87% |
ومن خلال دراسة الفيزا بعناية يمكننا استنتاج الاتجاهات التالية:
تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 31.25 وهي أقل بمقدار 0.83 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمة السهم.
ويمكن تداوله بعلاوة مقارنة بقيمته الدفترية، كما يتضح من نسبة السعر إلى الدفتر البالغة 14.47 والتي تتجاوز متوسط الصناعة بمقدار 1.92x .
مع نسبة السعر إلى المبيعات المرتفعة نسبيًا والتي تبلغ 16.83 ، وهو 4.19x متوسط الصناعة، قد يتم اعتبار السهم مبالغًا فيه بناءً على أداء المبيعات.
يبلغ العائد على حقوق الملكية (ROE) 11.86% وهو أعلى بنسبة 4.41% من متوسط الصناعة، مما يسلط الضوء على الاستخدام الفعال للأسهم لتحقيق الأرباح.
بالمقارنة مع صناعتها، تتمتع الشركة بأرباح أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) تبلغ 5.84 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 7.49 مرة عن متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وتوليد تدفق نقدي قوي.
ويبلغ إجمالي الربح 6.98 مليار دولار أمريكي وهو أعلى بمقدار 6.02 مرة من أرباح صناعتها، مما يسلط الضوء على ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
نمو إيرادات الشركة بنسبة 9.89% هو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 14.87% . يشير هذا إلى وجود صراع محتمل في توليد حجم مبيعات متزايد.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تقيس نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) مدى قيام الشركة بتمويل عملياتها من خلال الديون مقارنة بحقوق الملكية.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
عند فحص شركة Visa بالمقارنة مع نظيراتها الأربعة فيما يتعلق بنسبة الدين إلى حقوق الملكية، تصبح المعلومات التالية واضحة:
تتمتع Visa بوضع مالي أقوى نسبيًا مقارنة بنظرائها الأربعة الأوائل، كما يتضح من انخفاض نسبة الدين إلى حقوق الملكية البالغة 0.53 .
وهذا يعني أن الشركة تعتمد بشكل أقل على تمويل الديون ولديها توازن أكثر ملاءمة بين الديون وحقوق الملكية.
الماخذ الرئيسية
بالنسبة لشركة Visa، تعتبر نسبة PE منخفضة مقارنة بنظيراتها، مما يشير إلى احتمال التقليل من قيمتها. تشير نسب PB وPS المرتفعة إلى معنويات السوق القوية ومضاعفات الإيرادات. فيما يتعلق بالعائد على حقوق الملكية والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح، تُظهر Visa ربحية عالية وكفاءة تشغيلية. ومع ذلك، فإن انخفاض نمو الإيرادات قد يثير مخاوف بشأن الأداء المستقبلي مقارنة بنظراء الصناعة في قطاع الخدمات المالية.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
