يوضح الدليل كيف يمكن للاستثمار المبكر وخطط 529 أن تساعد العائلات على إدارة تكاليف التعليم الجامعي المتزايدة

نيويورك ، 12 مارس/آذار 2026 /PRNewswire/ - أصدرت شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول اليوم دليلها السنوي " أساسيات التخطيط الجامعي لعام 2026"، الذي يزود العائلات بأحدث البيانات والاستراتيجيات للادخار والاستثمار من أجل التعليم الجامعي. ويؤكد هذا الإصدار التزام جي بي مورغان لإدارة الأصول بتزويد العائلات بالمعرفة والأدوات اللازمة لاتخاذ قرارات مدروسة بشأن تمويل التعليم العالي. ويستند هذا الدليل، الذي يصدر للعام الثالث عشر على التوالي، إلى أبحاث وتحليلات خاصة لتقديم نظرة شاملة على تكاليف الدراسة الجامعية، وحقائق المساعدات المالية، واستراتيجيات الادخار للتعليم.

"يُعدّ التخطيط للتعليم الجامعي من أهم القرارات المالية التي تتخذها الأسر، والوضع في هذا المجال دائم التغير"، هذا ما قالته تريشيا سكارلاتا، رئيسة قسم مدخرات التعليم في شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول. وأضافت: "ارتفعت رسوم الدراسة الجامعية بنسبة 914% منذ عام 1983، متجاوزةً بذلك جميع نفقات الأسرة الأخرى. ومع استمرار ارتفاع التكاليف وديون الطلاب، بات من الأهمية بمكان أن تتخذ الأسر قرارات مدروسة وأن تُعظّم مدخراتها".

تشمل النتائج الرئيسية ما يلي:

• ارتفعت ديون قروض الطلاب بنسبة 343% منذ عام 2005، أي أكثر من ثلاثة أضعاف معدل تكاليف الدراسة الجامعية، وقد قام جميع الخريجين الجدد تقريبًا الذين لديهم ديون جامعية (97%) بتأجيل أو التخلي عن أهدافهم الحياتية، مثل شراء منزل أو تكوين أسرة.
• في الجامعات الحكومية المحلية التي تستغرق الدراسة فيها أربع سنوات، ارتفعت التكاليف بنسبة 45% خلال العقد الماضي، بينما لم تتجاوز الزيادة في إجمالي المساعدات المالية 11%. وتدفع الأسر الآن 48% من تكاليف الدراسة الجامعية من دخلها واستثماراتها، بعد أن كانت النسبة 38% قبل اثني عشر عامًا.
• لا تستخدم غالبية العائلات (60%) خطط 529، مما يشير إلى وجود فجوة في استخدامها. ويعتمد الكثيرون بدلاً من ذلك على النقد والحسابات الخاضعة للضريبة للمساعدة في تمويل التكاليف، وأفاد 41% منهم باللجوء إلى أموال التقاعد لدفع تكاليف التعليم الجامعي.
• تم توسيع نطاق مرونة خطة 529 للسماح بتحويلات Roth IRA المعفاة من الضرائب، حتى 35000 دولار مدى الحياة لكل مستفيد، ونفقات مؤهلة أوسع نطاقًا تشمل التعليم من الروضة إلى الصف الثاني عشر، والاحتياجات الخاصة، والحصول على الشهادات ما بعد الثانوية.
• كلما بدأت العائلات بالاستثمار مبكراً، زادت فرصها في تنمية صندوق التعليم الجامعي من خلال التراكم طويل الأجل. 83% من مستخدمي خطة 529 يساهمون تلقائياً من حساباتهم المصرفية أو رواتبهم.

للاطلاع على أساسيات التخطيط الجامعي لعام 2026، تفضل بزيارة الموقع الإلكتروني المخصص لها. ولمزيد من المعلومات حول حلول الادخار التعليمي التي تقدمها شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني jpmorgan.com/529 .

نبذة عن برنامج الادخار التعليمي من جي بي مورغان لإدارة الأصول

تُدير شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول أصولاً تزيد قيمتها عن 12.7 مليار دولار أمريكي ضمن خطط الادخار التعليمي 529 (حتى 26 فبراير 2026)، وتخدم أكثر من 346,000 عائلة في جميع أنحاء الولايات المتحدة (حتى 31 ديسمبر 2025). ومنذ عام 2012، تُتيح الشركة الوصول إلى خيارات استثمارية ضمن خطط 529 لدعم مدخرات التعليم الجامعي المعفاة من الضرائب، كما تنشر رؤى قيّمة حول مدخرات التعليم لمساعدة المستشارين الماليين في مناقشاتهم مع العملاء. وتعمل جي بي مورغان لإدارة الأصول كمدير استثمار وموزع لخطط 529 في نيويورك التي يبيعها المستشارون، ولخطط 529 في نيفادا التي تُباع مباشرةً أو عبر المستشارين. ومن خلال هذه البرامج، قام أكثر من 32,500 مستشار مالي بفتح حسابات 529 لأكثر من 265,740 طالبًا (حتى 31 ديسمبر 2025).

نبذة عن إدارة الأصول من جي بي مورغان

تُعدّ شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول، التي تدير أصولاً بقيمة 4.2 تريليون دولار أمريكي (حتى 31 ديسمبر 2025)، رائدةً عالميةً في مجال إدارة الاستثمارات. وتشمل قاعدة عملاء جي بي مورغان لإدارة الأصول المؤسسات والمستثمرين الأفراد والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في جميع الأسواق الرئيسية حول العالم. وتقدم جي بي مورغان لإدارة الأصول خدمات إدارة استثمار عالمية في الأسهم، والدخل الثابت، والعقارات، وصناديق التحوّط، والأسهم الخاصة، والسيولة. للمزيد من المعلومات: www.jpmorganassetmanagement.com

نبذة عن جي بي مورغان تشيس

شركة جيه بي مورغان تشيس (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: JPM) هي شركة رائدة في مجال الخدمات المالية، مقرها الولايات المتحدة الأمريكية، ولها عمليات في جميع أنحاء العالم. بلغت أصول جيه بي مورغان تشيس 4.4 تريليون دولار أمريكي، وحقوق المساهمين 362 مليار دولار أمريكي حتى 31 ديسمبر 2025. وتُعدّ الشركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، والخدمات المالية للأفراد والشركات الصغيرة، والخدمات المصرفية التجارية، ومعالجة المعاملات المالية، وإدارة الأصول. وتخدم الشركة، تحت العلامتين التجاريتين جيه بي مورغان وتشيس، ملايين العملاء في الولايات المتحدة، بالإضافة إلى العديد من أبرز الشركات والمؤسسات والجهات الحكومية في العالم. للمزيد من المعلومات حول جيه بي مورغان تشيس، يُرجى زيارة الموقع الإلكتروني www.jpmorganchase.com .

تتولى شركة جي بي مورغان لإدارة الاستثمارات إدارة الاستثمار. وتتولى شركة جي بي مورغان لخدمات التوزيع تسويق وتوزيع الخطة الموجهة من قبل المستشار. شركة جي بي مورغان لخدمات التوزيع عضو في هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

لا يقدم مديرو البرنامج، ومدير البرنامج، وشركة جي بي مورغان لخدمات التوزيع، والشركات التابعة لهم، أي استشارات قانونية أو ضريبية. هذه المعلومات مقدمة لأغراض تعليمية عامة فقط، ولا تُعتبر استشارة قانونية أو ضريبية. ينبغي على المستثمرين استشارة مستشاريهم القانونيين أو الضريبيين للحصول على مساعدة شخصية، بما في ذلك معلومات حول أي متطلبات قانونية خاصة بكل ولاية.

إذا كنت من ذوي الإعاقة وتحتاج إلى دعم إضافي في مشاهدة المواد، فيرجى الاتصال بنا على الرقم 1-800-774-2108 (من الساعة 8 صباحًا حتى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة، أيام الجمعة والسبت) للحصول على المساعدة.

للاطلاع على المحتوى الأصلي وتنزيل الوسائط المتعددة، يُرجى زيارة الرابط التالي: https://www.prnewswire.com/news-releases/jp-morgan-asset-management-releases-2026-college-planning-essentials-as-tuition-continues-to-outpace-inflation-302712034.html

المصدر: جي بي مورغان لإدارة الأصول