برنامج جديد يتيح الوصول إلى صناديق السوق الخاصة ذات المستوى المؤسسي للعملاء المؤهلين

نيويورك ، 4 سبتمبر/أيلول، 2025 / بي آر نيوزواير/ -- أعلنت اليوم شركة ميريل لإدارة الثروات وبنك أوف أميركا الخاص عن إطلاق برنامج Alts Expanded Access Program ، وهو برنامج سوق خاص جديد متاح للعملاء ذوي الثروات الصافية العالية للغاية (UHNW) الذين تبلغ ثروتهم الصافية 50 مليون دولار أو أكثر.

ويتاح البرنامج في خريف عام 2025، وهو مصمم لاستكمال خيارات الاستثمار المتاحة من خلال منصة الاستثمارات البديلة الأساسية لبنك ميريل وبنك أوف أميركا الخاص، مما يوفر للمستثمرين المؤهلين سبل بناء تخصيص موسع للبدائل كجزء من محفظة متنوعة.

وقال مارك سوترلين ، رئيس الاستثمارات البديلة في ميريل لينش وبنك أوف أميركا الخاص: "في العادة، كانت البدائل في السوق الخاصة حكراً على المستثمرين المؤسسيين، ولكن مع تطور احتياجات بناء الثروة، فإننا نشهد المزيد من العملاء الذين يبحثون عن استثمارات غير تقليدية، مدفوعة بتغيرات السوق والرغبة في التنويع".

الميزات الرئيسية لبرنامج Alts Expanded Access:

• الوصول الانتقائي: لا يتم توزيع هذه الأموال على نطاق واسع وتوفر الوصول إلى فرص متخصصة في الموضوعات الناشئة والاستراتيجيات المتخصصة والقطاعات المتطورة.
• التوصية المدعومة: يساعد مستشار العملاء أو الفريق الخاص بهم على فهم العملية ويوفر لهم إمكانية الوصول إلى المواد الخاصة بمدير الصندوق.
• موجهة للعملاء: يقوم العملاء بإجراء العناية الواجبة واتخاذ قرارات الاستثمار والاستثمار مباشرة مع مديري الصناديق.

تسلط الرؤى المستمدة من دراسة بنك أوف أميركا الخاصة للأثرياء الأميركيين لعام 2024 الضوء على الاهتمام المتزايد بالبدائل، وخاصة بين المستثمرين الشباب من أصحاب الثروات العالية:

• وتشكل البدائل 17% من مخصصات محفظتهم الحالية.
• 93% يخططون لزيادة مخصصاتهم للبدائل في السنوات القادمة. ¹

وأضاف سوترلين: "يعد هذا البرنامج جزءًا من التزامنا الأوسع بتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء ذوي الثروات الضخمة الذين لديهم أهداف مالية معقدة بشكل متزايد".

يعتمد العرض الجديد على الإطلاق الناجح لإمكانيات UHNW الأخرى، مثل Premium Access Strategies ² ، وهو برنامج استشاري استثماري مزدوج العقد والذي نما إلى أكثر من 60 مليار دولار في أصول العملاء ³ في أقل من ثلاث سنوات.

بنك أوف أمريكا

بنك أوف أمريكا هو أحد المؤسسات المالية الرائدة في العالم، حيث يخدم المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة بمجموعة كاملة من الخدمات المصرفية والاستثمار وإدارة الأصول وغيرها من المنتجات والخدمات المالية وإدارة المخاطر. توفر الشركة راحة لا مثيل لها في الولايات المتحدة ، حيث تخدم ما يقرب من 69 مليون عميل من المستهلكين والشركات الصغيرة من خلال 3700 مركز مالي للبيع بالتجزئة وحوالي 15000 جهاز صراف آلي وخدمات مصرفية رقمية حائزة على جوائز مع ما يقرب من 58 مليون مستخدم رقمي تم التحقق منهم. بنك أوف أمريكا هو رائد عالمي في إدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات والاستثمار والتداول عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول، ويخدم الشركات والحكومات والمؤسسات والأفراد في جميع أنحاء العالم. يقدم بنك أوف أمريكا دعمًا رائدًا في الصناعة لحوالي 4 ملايين أسرة من أصحاب الأعمال الصغيرة من خلال مجموعة من المنتجات والخدمات المبتكرة وسهلة الاستخدام عبر الإنترنت. تخدم الشركة العملاء من خلال عمليات في جميع أنحاء الولايات المتحدة وأقاليمها وأكثر من 35 دولة. أسهم شركة بنك أوف أمريكا مدرجة في بورصة نيويورك للأوراق المالية (NYSE: BAC).

لمزيد من أخبار بنك أوف أميركا، بما في ذلك إعلانات الأرباح وغيرها من المعلومات الهامة، قم بزيارة غرفة أخبار بنك أوف أميركا وقم بالتسجيل للحصول على تنبيهات البريد الإلكتروني الإخبارية .

يمكن للصحفيين الاتصال

جوليا إهرنفيلد ، بنك أوف أمريكا

الهاتف: 1.646.855.3267

جوليا إيرينفيلد@bofa.com

الحواشي

في دراسة أجراها بنك أوف أميركا الخاص للأثرياء الأميركيين ^عام 2024، شملت الدراسة 1007 من المستجيبين من ذوي الثروات العالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. وكان المستجيبون في الدراسة يبلغون من العمر 21 عامًا على الأقل ولديهم أصول قابلة للاستثمار تبلغ قيمتها 3 ملايين دولار على الأقل، باستثناء محل الإقامة الأساسي.

للاستثمار، يجب أن يكون لديك أصول مجمعة لا تقل عن ⁵ ملايين دولار أمريكي لدى ميريل وبنك أوف أمريكا، أو أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 10 ملايين دولار أمريكي (بما في ذلك الأصول خارج ميريل وبنك أوف أمريكا). بالنسبة للعملاء الذين يقدم لهم بنك أوف أمريكا خدمات إدارة الثقة والائتمان والاستثمار، فإن الحد الأدنى هو 20 مليون دولار أمريكي من الأصول المجمعة لدى ميريل وبنك أوف أمريكا.

³ مجموعة حلول الاستثمار لبنك أوف أمريكا، 25 أغسطس 2025

إفصاحات هامة

يتضمن الاستثمار مخاطرة، بما في ذلك الخسارة المحتملة لرأس المال.

هذه المادة مُقدمة لأغراض إعلامية فقط، ولا تُشكل عرضًا لشراء أي ورقة مالية أو استثمار، ولا طلبًا للحصول على مشورة استثمارية. لا يُمكن تقديم عرض شراء أي استثمار إلا بموجب مذكرة الاكتتاب الخاص أو نشرة الاكتتاب ذات الصلة، والتي تتضمن معلومات مهمة حول عوامل المخاطرة والأداء والجوانب الجوهرية الأخرى للاستثمار، ويجب قراءتها بعناية قبل اتخاذ أي قرار بالاستثمار.

لا تأخذ هذه المادة في الاعتبار الأهداف الاستثمارية الخاصة بالعميل، أو أوضاعه المالية، أو احتياجاته، وليست بمثابة توصية أو عرض أو دعوة لشراء أو بيع أي ورقة مالية أو استراتيجية استثمارية. تقدم ميريل مجموعة واسعة من خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية وغيرها. هناك اختلافات جوهرية بين خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية، بما في ذلك نوع المشورة والمساعدة المقدمة، والرسوم المفروضة، وحقوق والتزامات الأطراف. من المهم فهم هذه الاختلافات، لا سيما عند تحديد الخدمة أو الخدمات التي يجب اختيارها. لمزيد من المعلومات حول هذه الخدمات واختلافاتها، تواصل مع مستشارك.

الاستثمارات البديلة هي استثمارات مضاربة وتنطوي على درجة عالية من المخاطر.

الاستثمارات البديلة مخصصة للمستثمرين المؤهلين فقط. الاستثمارات البديلة، مثل الصناديق الخاصة، قد تحقق عوائد أعلى، لكنها قد تنطوي أيضًا على خسائر أكبر. قد تؤثر تغيرات الظروف الاقتصادية أو غيرها سلبًا على استثماراتك. قبل الاستثمار في الاستثمارات البديلة، عليك مراعاة وضعك المالي العام، ومقدار الأموال المتاحة للاستثمار، وحاجتك للسيولة، وقدرتك على تحمل المخاطر.

تنطوي الاستثمارات الخاصة على مخاطر كبيرة، بما في ذلك تلك المرتبطة بشركات ذات تاريخ تشغيل محدود، وأوراق مالية تفتقر إلى السيولة في السوق، واستثمارات يصعب تقييمها. وهي مناسبة فقط للمستثمرين ذوي المعرفة والخبرة الواسعة في الاستثمارات الخاصة، والقادرين على تقييم مزايا ومخاطر هذه الاستثمارات بشكل مستقل، والذين يمتلكون القدرة على تحمل خسائر الاستثمار.

تنطوي الاستثمارات في الأسواق الخاصة على درجة عالية من المخاطر، ولذلك لا ينبغي أن يقوم بها إلا مستثمرون مؤهلون تتوفر لديهم موارد مالية كافية لتحمل هذه المخاطر وتحمل خسارة كل أو جزء من استثماراتهم. وتنطوي الاستثمارات في الأسواق الخاصة على مخاطر كبيرة لا توجد عادةً في استثمارات الأسواق العامة. علاوة على ذلك، يحظى مستثمرو الأسواق الخاصة بحماية تنظيمية أقل من المستثمرين في الأوراق المالية العامة المسجلة.

قد لا تكون بعض أو كل برامج الاستثمار البديل في مصلحة بعض المستثمرين. ولا يمكن ضمان تحقيق الأهداف الاستثمارية لأيٍّ من هذه الاستثمارات. تُباع العديد من منتجات الاستثمار البديل بموجب إعفاءات من اللوائح، وقد لا تخضع، على سبيل المثال، لنفس المتطلبات التنظيمية التي تخضع لها صناديق الاستثمار المشترك. بالإضافة إلى بعض المخاطر العامة، يخضع كل منتج لمخاطره الخاصة، بما في ذلك مخاطر الاستراتيجية والسوق. تتطلب بعض الاستثمارات البديلة إعداد وتقديم تقارير ضريبية وفقًا للجدول K-1. ونتيجةً لذلك، يُرجَّح أن يُطلب من المستثمرين الحصول على تمديدات لتقديم إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية والولائية والمحلية سنويًا.

وقد تشكل الاستثمارات التي تركز على صناعة معينة أو موضوعات ناشئة أو استثمارات متخصصة مخاطر إضافية بسبب نقص التنوع، وتقلب الصناعة، والاضطرابات الاقتصادية، والتعرض للمخاطر الاقتصادية أو السياسية أو التنظيمية ومخاطر تركيز القطاعات الأخرى.

لا يقدم بنك أوف أمريكا، وميريل ، والشركات التابعة لهما، ومستشاروهما أي استشارات قانونية أو ضريبية أو محاسبية. يُرجى من العملاء استشارة مستشاريهم القانونيين و/أو الضريبيين قبل اتخاذ أي قرارات مالية.

تُقدّم شركة ميريل لينش، بيرس، فينر آند سميث (المشار إليها أيضًا باسم "MLPF&S" أو " ميريل ") منتجات استثمارية مُحدّدة برعاية أو إدارة أو توزيع أو توفير شركات تابعة لبنك أوف أمريكا ("بنك أوف أمريكا كوربوريشن"). MLPF&S هي وسيط مُسجّل، ومستشار استثمار مُسجّل، وعضو في هيئة حماية الأوراق المالية والبورصات (SIPC )، وشركة تابعة مملوكة بالكامل لبنك أوف أمريكا كوربوريشن.

بنك أوف أمريكا الخاص هو قسم من بنك أوف أمريكا، شمال أفريقيا، عضو في مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، وهو شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة بنك أوف أمريكا ("بنك أوف أمريكا"). تُقدم خدمات الثقة والائتمان من قِبل شركات مصرفية تابعة مملوكة بالكامل لشركة بنك أوف أمريكا، بما في ذلك بنك أوف أمريكا، شمال أفريقيا.

منتجات الاستثمار

© ٢٠٢٥ بنك أوف أمريكا كوربوريشن. جميع الحقوق محفوظة.

رقم الخريطة 8295077

شاهد المحتوى الأصلي لتنزيل الوسائط المتعددة: https://www.prnewswire.com/news-releases/merrill-and-bank-of-america-private-bank-launch-new-alternative-investments-program-to-ultra-high-net-worth-clients-302545877.html

المصدر: بنك أوف أمريكا كوربوريشن