مقارنة الأداء: الكتلة والمنافسون في صناعة الخدمات المالية

0.00%

Block

في عالم الأعمال سريع الخطى والمنافس للغاية اليوم، يعد إجراء تحليل شامل للشركة أمرًا ضروريًا للمستثمرين ومراقبي الصناعة. في هذه المقالة، سنجري مقارنة صناعية واسعة النطاق، وتقييم Block (NYSE: SQ ) فيما يتعلق بمنافسيها الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. ومن خلال الفحص التفصيلي للمقاييس المالية الرئيسية ومكانة السوق وآفاق النمو، فإن هدفنا هو تقديم رؤى قيمة وإلقاء الضوء على أداء الشركة في الصناعة.

خلفية الكتلة

تأسست شركة Block عام 2009، وهي تقدم خدمات الدفع للتجار، إلى جانب الخدمات ذات الصلة. أطلقت الشركة أيضًا تطبيق Cash App، وهو عبارة عن شبكة دفع من شخص لآخر. في عام 2023، كان حجم مدفوعات Square يزيد قليلاً عن 200 مليون دولار.

شركة	السعر/الربح	السعر/القيمة الدفترية	ملاحظة	العائد على حقوق المساهمين	الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات)	إجمالي الربح (بالمليارات)	نمو الإيرادات
شركة بلوك	118.57	2.31	1.92	2.51%	0.51 دولار	2.09 دولار	19.38%
شركة فيزا	31.01	14.35	16.70	11.86%	5.84 دولار	6.98 دولار	9.89%
شركة ماستركارد	36.15	58.37	16.65	42.49%	3.92 دولار	4.83 دولار	10.44%
شركة فيسيرف	28.76	3.11	4.79	2.51%	1.96 دولار	2.88 دولار	7.39%
شركة باي بال القابضة	16.07	3.22	2.29	4.25%	1.56 دولار	3.46 دولار	9.36%
شركة فيديليتي الوطنية لخدمات المعلومات	102.85	2.29	4.40	3.9%	0.8 دولار	0.92 دولار	2.92%
شركة المدفوعات العالمية	22.08	1.28	2.96	1.39%	0.95 دولار	1.5 دولار	5.57%
شركة كورباي	23.07	6.61	6.03	8.07%	0.51 دولار	0.74 دولار	6.08%
شركة ويكس	34.15	4.95	3.49	3.66%	0.23 دولار	0.39 دولار	6.65%
شركة ستونكو المحدودة	18.18	1.82	2.42	4.53%	1.13 دولار	2.3 دولار	20.35%
شركة يورو نت العالمية	19.89	4.15	1.52	2.1%	0.09 دولار	0.32 دولار	8.87%
شركة ويسترن يونيون	7.91	11.37	1.11	32.55%	0.24 دولار	0.41 دولار	1.18%
شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة	12.80	1.56	2.35	3.74%	1.79 دولار	0.2 دولار	5.94%
دي لوكال المحدودة	28.02	8.71	6.40	6.44%	$-0.02	0.07 دولار	58.75%
شركة Shift4 للمدفوعات	41.06	5.62	1.40	2.6%	0.09 دولار	0.2 دولار	31.19%
شركة إيفرتيك	37.76	4.75	3.33	2.9%	0.07 دولار	0.1 دولار	28.47%
شركة بايمنتوس القابضة	107.56	5.60	3.94	2.22%	0.02 دولار	0.05 دولار	24.68%
شركة بايونير العالمية	19.60	3.31	2.65	4.15%	0.03 دولار	0.19 دولار	22.21%
متوسط	34.52	8.3	4.85	8.2%	1.13 دولار	1.5 دولار	15.29%

ومن خلال دراسة Block عن كثب، يمكننا ملاحظة الاتجاهات التالية:

عند 118.57 ، تتجاوز نسبة السعر إلى الأرباح للسهم بشكل كبير متوسط الصناعة بمقدار 3.43x ، مما يشير إلى تقييم ممتاز مقارنة بأقران الصناعة.
ومع نسبة السعر إلى القيمة الدفترية البالغة 2.31 ، أي أقل بشكل ملحوظ من متوسط الصناعة بمقدار 0.28 مرة ، فإن ذلك يشير إلى انخفاض القيمة وإمكانية وجود آفاق نمو غير مستغلة.
واستنادًا إلى أداء مبيعاته، يمكن اعتبار السهم مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية حيث تبلغ نسبة السعر إلى المبيعات 1.92 ، وهو ما يمثل 0.4x متوسط الصناعة.
العائد على حقوق الملكية (ROE) البالغ 2.51% هو أقل بنسبة 5.69% من متوسط الصناعة، مما يشير إلى عدم الكفاءة المحتملة في استخدام الأسهم لتوليد الأرباح.
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) البالغة 510 مليون دولار أمريكي هي أقل بمقدار 0.45 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى احتمال انخفاض الربحية أو التحديات المالية.
حققت الشركة إجمالي ربح أعلى قدره 2.09 مليار دولار ، وهو ما يشير إلى 1.39 مرة أعلى من متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
مع نمو الإيرادات بنسبة 19.38% ، وهو ما يتجاوز متوسط الصناعة البالغ 15.29% ، تُظهر الشركة توسعًا قويًا في المبيعات وتكتسب حصة في السوق.

نسبة الدين إلى حقوق الملكية

الديون إلى حقوق الملكية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D/E) هي مقياس مالي يساعد في تحديد مستوى المخاطر المالية المرتبطة بهيكل رأس مال الشركة.

إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.

من خلال النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية، يمكن مقارنة الكتلة بأعلى 4 أقرانها، مما يؤدي إلى الملاحظات التالية:

بالمقارنة مع أقرانها الأربعة الأوائل، تتمتع Block بوضع مالي أقوى يشير إليه انخفاض نسبة الدين إلى حقوق الملكية البالغة 0.29 .
ويشير هذا إلى أن الشركة تعتمد بشكل أقل على تمويل الديون ولديها توازن أكثر ملاءمة بين الديون وحقوق الملكية، وهو ما يمكن اعتباره سمة إيجابية من قبل المستثمرين.

الماخذ الرئيسية

تشير نسب PE وPB وPS الخاصة بـ Block إلى أنها قد تكون مبالغ فيها مقارنة بنظيراتها في صناعة الخدمات المالية. ومع ذلك، يشير انخفاض عائد حقوق المساهمين والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك إلى أن الشركة لا تحقق عوائد قوية على حقوق الملكية أو الدخل التشغيلي. من ناحية أخرى، يُظهر إجمالي الربح ونمو الإيرادات المرتفع لشركة Block إمكانية الأداء القوي في المستقبل. بشكل عام، يكشف تحليل تقييم Block عن صورة مختلطة مقارنة بنظرائها في الصناعة.

تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.

المزيد ترجمة هذه الصفحة آلية. تحاول منصة سهم تحسين الترجمة ولكن لا تضمن دقتها وموثوقيتها، ولن تتحمل المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر بسبب عدم دقة أو إغفال في الترجمة. *المخاطر وإخلاء المسؤولية: يمثل المحتوى أعلاه المسؤولية الشخصية للمؤلف وآرائه فقط، ولا يمثل أي مسؤولية لمنصة سهم، ولا يمكن لمنصة سهم تأكيد صحة ودقة ومصداقية المحتوى أعلاه. يجب على المستثمرين مراعاة مخاطر المنتجات الاستثمارية على ضوء ظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. عند الضرورة، يرجى استشارة مستشار استثمار محترف. لا تقدم منصة سهم أي مشورة استثمارية، ولا تقدم أي التزامات أو ضمانات.