يرجى استخدام متصفح الكمبيوتر الشخصي للوصول إلى التسجيل - تداول السعودية
حسنًا
مقارنة الأداء: ماستركارد والمنافسون في صناعة الخدمات المالية
ماستركارد -0.10% Pre
ماستركارد MA | 565.47 566.04 | -0.10% +0.10% Pre |
في مشهد الأعمال سريع الخطى والتنافسي اليوم، من الضروري للمستثمرين وعشاق الصناعة إجراء تحليل شامل للشركات قبل اتخاذ قرارات الاستثمار. في هذه المقالة، سنقوم بإجراء مقارنة شاملة للصناعة، وتقييم Mastercard (NYSE: MA ) مقابل منافسيها الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. ومن خلال دراسة المقاييس المالية الرئيسية ووضع السوق وآفاق النمو، فإننا نهدف إلى تقديم رؤى قيمة للمستثمرين وإلقاء الضوء على أداء الشركة داخل الصناعة.
خلفية ماستركارد
تعد Mastercard ثاني أكبر معالج دفع في العالم، حيث قامت بمعالجة ما يقرب من 8 تريليون دولار من المعاملات خلال عام 2022. تعمل Mastercard في أكثر من 200 دولة وتعالج المعاملات بأكثر من 150 عملة.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة ماستركارد | 39.32 | 62.63 | 17.53 | 42.16% | 3.67 دولار | 5.02 دولار | 12.57% |
| شركة فيزا | 31.98 | 14.15 | 17.23 | 12.46% | 6.48 دولار | 6.97 دولار | 8.8% |
| شركة فيسيرف | 29.11 | 2.91 | 4.68 | 2.93% | 2.15 دولار | 3.08 دولار | 0.9% |
| شركة باي بال القابضة | 15.33 | 3 | 2.19 | 6.87% | 2.14 دولار | 3.67 دولار | 8.71% |
| شركة المدفوعات العالمية | 36.86 | 1.56 | 3.77 | 1.62% | 1.05 دولار | 1.56 دولار | 8.33% |
| شركة فليتكور تكنولوجيز | 20.63 | 5.99 | 5.39 | 8.07% | 0.51 دولار | 0.74 دولار | -3.46% |
| شركة جاك هنري وشركاه | 34.29 | 7.40 | 5.92 | 5.43% | 0.17 دولار | 0.22 دولار | 7.99% |
| شركة ويكس | 35.03 | 5.07 | 3.67 | 4.83% | 0.22 دولار | 0.41 دولار | 1.83% |
| شركة ستونكو المحدودة | 27.65 | 1.93 | 2.51 | 2.94% | 0.9 دولار | 2.18 دولار | 25.35% |
| شركة يورو نت العالمية | 19.94 | 4.05 | 1.53 | 5.79% | 0.15 دولار | 0.36 دولار | -4.61% |
| دي لوكال المحدودة | 37.02 | 11.20 | 8.88 | 9.84% | 0.1 دولار | 0.07 دولار | 46.54% |
| شركة Shift4 للمدفوعات | 45.72 | 11.31 | 2.12 | 8.62% | 0.11 دولار | 0.18 دولار | 23.41% |
| شركة ويسترن يونيون | 7.62 | 9.37 | 1.09 | 23.25% | 0.22 دولار | 0.4 دولار | -4.14% |
| شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة | 13.62 | 1.63 | 2.41 | 3.23% | 1.68 دولار | 0.24 دولار | -0.99% |
| شركة إيفرتيك | 27.13 | 5.06 | 4.06 | 1.88% | 0.03 دولار | 0.09 دولار | 18.79% |
| شركة بايمنتوس القابضة | 154.54 | 4.84 | 3.49 | 1.54% | 0.01 دولار | 0.05 دولار | 18.94% |
| شركة بايونير العالمية | 35.93 | 3.06 | 2.60 | 2.03% | 0.04 دولار | 0.18 دولار | 30.91% |
| متوسط | 35.77 | 5.78 | 4.47 | 6.33% | 1.0 دولار | 1.27 دولار | 11.71% |
ومن خلال التحليل الدقيق لماستركارد، يمكننا ملاحظة الاتجاهات التالية:
تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 39.32 لهذه الشركة وهي أعلى بمقدار 1.1 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى التقييم المميز المرتبط بالسهم.
تشير نسبة السعر إلى القيمة الدفترية المرتفعة البالغة 62.63 مقارنة بمتوسط الصناعة بمقدار 10.84x إلى أن الشركة قد تكون مبالغة في تقدير قيمتها بناءً على قيمتها الدفترية.
قد تشير نسبة السعر إلى المبيعات المرتفعة نسبيًا للسهم البالغة 17.53 ، متجاوزة متوسط الصناعة بمقدار 3.92x ، إلى جانب من جوانب المبالغة في التقييم من حيث أداء المبيعات.
مع معدل عائد على حقوق الملكية (ROE) يبلغ 42.16% وهو أعلى بنسبة 35.83% من متوسط الصناعة، يبدو أن الشركة تُظهر استخدامًا فعالاً للأسهم لتحقيق الأرباح.
تعرض الشركة أرباحًا أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) بقيمة 3.67 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 3.67 مرة عن متوسط الصناعة، مما يعني ربحية أقوى وتوليد تدفق نقدي قوي.
حققت الشركة ربحًا إجماليًا أعلى قدره 5.02 مليار دولار ، وهو ما يشير إلى 3.95 مرة أعلى من متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
ويتجاوز نمو إيرادات الشركة بنسبة 12.57% متوسط الصناعة البالغ 11.71% ، مما يشير إلى الأداء القوي للمبيعات والأداء المتفوق في السوق.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تعد نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) مؤشرا رئيسيا على الصحة المالية للشركة واعتمادها على تمويل الديون.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
ومن خلال تقييم ماستركارد مقابل أفضل 4 نظيرات لها من حيث نسبة الدين إلى حقوق الملكية، تظهر الملاحظات التالية:
تقع Mastercard في منتصف القائمة عند النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية.
يشير هذا إلى أن الشركة لديها مستوى معتدل من الديون مقارنة بحقوق الملكية حيث تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية 2.26 ، مما يشير إلى وجود هيكل مالي متوازن مع مزيج معقول من الديون وحقوق الملكية.
الماخذ الرئيسية
تشير نسب PE وPB وPS العالية لدى Mastercard إلى أن الشركة تتداول بسعر أعلى مقارنة بنظيراتها في صناعة الخدمات المالية. ويشير هذا إلى أن المستثمرين على استعداد لدفع سعر أعلى لأرباح ماستركارد وقيمتها الدفترية ومبيعاتها. من ناحية أخرى، فإن معدلات العائد على حقوق المساهمين والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح ونمو الإيرادات من ماستركارد تسلط الضوء على الأداء المالي القوي للشركة وإمكانات النمو مقارنة بنظيراتها في الصناعة. وتشير هذه النسب إلى أن ماستركارد تحقق عوائد أعلى على الأسهم والربحية ونمو الإيرادات مقارنة بمنافسيها في قطاع الخدمات المالية.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
