أعلنت شركة ساوثسايد بانكشيرز عن نتائجها المالية للربع الرابع والسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025

+1.08%

Southside Bancshares, Inc.

SBSI

32.83

+1.08%

صافي الدخل في الربع الرابع بلغ 21.0 مليون دولار ؛
بلغت أرباح الربع الرابع للسهم العادي المخفف 0.70 دولار أمريكي ؛
ارتفع هامش صافي الفائدة المكافئ للضريبة ⁽¹⁾ المرتبط بالربع بمقدار أربع نقاط أساسية إلى 2.98٪ ؛
العائد السنوي على متوسط الأصول في الربع الرابع بنسبة 0.99% ؛
بلغ العائد السنوي على متوسط حقوق الملكية الملموسة للربع الرابع 13.03 ⁽¹⁾ ؛ و
لا تزال الأصول غير العاملة منخفضة عند 0.45% من إجمالي الأصول.

تايلر، تكساس، 29 يناير 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة ساوثسايد بانكشيرز (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: SBSI) اليوم عن نتائجها المالية للربع والسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.

"خلال الربع الرابع، واصلنا إعادة هيكلة جزء من محفظة الأوراق المالية المتاحة للبيع ("AFS") عن طريق بيع ما يقرب من 82 مليون دولار من الأوراق المالية البلدية طويلة الأجل ذات العائد المنخفض بعائد مكافئ خاضع للضريبة يبلغ حوالي 2.59٪ بخسارة قدرها 7.3 مليون دولار"، صرح بذلك كيث دوناهو، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة ساوثسايد. تمت جميع عمليات البيع في نهاية شهر أكتوبر. وأُعيد استثمار عائدات بيع هذه الأوراق المالية بشكل أساسي في سندات الرهن العقاري المدعومة من وكالات حكومية أمريكية. مقارنةً بالربع السابق، ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 1.5 مليون دولار، وارتفع هامش صافي الفوائد بمقدار أربع نقاط أساسية ليصل إلى 2.98% نتيجةً لانخفاض تكاليف التمويل خلال الربع، كما ارتفعت الودائع، بعد خصم ودائع الصناديق العامة والودائع الوسيطة، بمقدار 40.8 مليون دولار. مقارنةً بالربع السابق، ارتفع إجمالي القروض بمقدار 52.7 مليون دولار. في 15 فبراير 2026، سنقوم بسداد سنداتنا الثانوية المستحقة في عام 2030 بقيمة 93 مليون دولار، والتي تحمل فائدة بنسبة 7.51%. نتوقع أن يكون لعملية السداد أثر إيجابي على هامش صافي الفوائد لدينا في الربع الأول.

النتائج التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025

بلغ صافي الدخل 21.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 21.8 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024، أي بانخفاض قدره 0.8 مليون دولار أمريكي، أو 3.7%. وبلغت ربحية السهم المخفف 0.70 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 0.71 دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024، أي بانخفاض قدره 0.01 دولار أمريكي، أو 1.4%. ويعود انخفاض صافي الدخل إلى الخسارة الصافية الناتجة عن بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، والتي تم تعويضها جزئيًا بزيادة في صافي دخل الفوائد، وانخفاض في مصروفات ضريبة الدخل ومخصص خسائر الائتمان، وزيادة في عدة فئات من الدخل غير المتعلق بالفوائد. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، تكبدنا خسارة صافية قدرها 7.3 مليون دولار أمريكي من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، مقارنةً بعدم تحقيق أي ربح أو خسارة خلال الفترة نفسها من عام 2024. وبلغت العوائد السنوية على متوسط الأصول ومتوسط حقوق المساهمين خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025 نسبة 0.99% و9.85% على التوالي، مقارنةً بنسبة 1.03% و10.54% على التوالي خلال الفترة نفسها من عام 2024. أما نسبة الكفاءة ونسبة الكفاءة المكافئة للضريبة ⁽¹⁾ فبلغتا 53.85% و52.28% على التوالي خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بنسبة 56.08% و54.00% على التوالي خلال الفترة نفسها من عام 2024، و54.87% و52.99% على التوالي خلال الفترة نفسها من عام 2024. 2025.

بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025 مبلغ 57.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3.5 مليون دولار أمريكي، أو 6.6%، مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2024. ويعود السبب الرئيسي لهذه الزيادة في صافي دخل الفوائد إلى انخفاض متوسط سعر الفائدة المدفوع على التزاماتنا المدرة للفائدة. وبالمقارنة مع الربع السابق، ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 1.5 مليون دولار أمريكي، أو 2.7%، مقارنةً بـ 55.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2025، وذلك نتيجةً لانخفاض متوسط سعر الفائدة المدفوع على التزاماتنا المدرة للفائدة، وزيادة متوسط رصيد أصولنا المدرة للفائدة، والتي قابلها جزئيًا انخفاض متوسط عائد هذه الأصول.

ارتفع هامش صافي الفائدة لدينا وهامش صافي الفائدة المكافئ للضريبة ⁽¹⁾ إلى 2.87% و2.98% على التوالي، للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنة بـ 2.70% و2.83% على التوالي، للفترة نفسها من عام 2024. وعلى أساس ربع سنوي مرتبط، ارتفع هامش صافي الفائدة وهامش صافي الفائدة المكافئ للضريبة ⁽¹⁾ من 2.81% و2.94% على التوالي، للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2025.

بلغ الدخل غير الفوائد، باستثناء صافي الخسائر من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، 12.9 مليون دولار و12.3 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025 و2024 على التوالي، بزيادة قدرها 0.6 مليون دولار، أو 5.0%. ويعود هذا الارتفاع إلى زيادة رسوم الخدمات الائتمانية، ودخل خدمات الإيداع، ودخل خدمات الوساطة، ودخل التأمين على الحياة المملوك للبنك، والذي قابله جزئيًا انخفاض في الدخل غير الفوائد الآخر. وعلى أساس ربع سنوي مرتبط، ارتفع الدخل غير الفوائد، باستثناء صافي الخسائر من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، بمقدار 0.5 مليون دولار، أو 4.0%، مقارنةً بالأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2025، ويعود ذلك بشكل أساسي إلى زيادة دخل خدمات الإيداع، ودخل التأمين على الحياة المملوك للبنك، ودخل خدمات الوساطة، والذي قابله جزئيًا انخفاض في الدخل غير الفوائد الآخر خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.

انخفضت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بمقدار 0.7 مليون دولار، أي بنسبة 1.8%، لتصل إلى 37.5 مليون دولار خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 38.2 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2024، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض أتعاب المهنيين والمصاريف الأخرى غير المتعلقة بالفوائد. وعلى أساس ربع سنوي، انخفضت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بمقدار 57 ألف دولار، أي بنسبة 0.2%، مقارنةً بالأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2025.

انخفضت مصروفات ضريبة الدخل بمقدار 0.9 مليون دولار، أي بنسبة 18.8%، خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2024. وعلى أساس ربع سنوي مرتبط، ارتفعت مصروفات ضريبة الدخل بمقدار 3.6 مليون دولار، أي بنسبة 1900.5%. وانخفض معدل الضريبة الفعلي إلى 15.3% خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 17.6% خلال الفترة نفسها من عام 2024، بينما ارتفع من 3.7% خلال الفترة نفسها من عام 2025. ويعود انخفاض معدل الضريبة الفعلي خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2024، بشكل أساسي إلى زيادة صافي الدخل المعفى من الضريبة كنسبة مئوية من الدخل قبل الضريبة. وعلى أساس ربع سنوي مرتبط، كان ارتفاع معدل العائد الفعلي في المقام الأول بسبب تأثير الخسارة الصافية على بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع بقيمة 24.4 مليون دولار المسجلة خلال الربع الثالث من عام 2025 على دخلنا المعفى من الضرائب كنسبة مئوية من الدخل قبل الضريبة بالإضافة إلى زيادة في مصروفات ضريبة دخل الولاية.

النتائج التشغيلية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025

بلغ صافي الدخل 69.2 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 88.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024، أي بانخفاض قدره 19.3 مليون دولار أمريكي، أو 21.8%. وبلغت ربحية السهم المخفف 2.29 دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 2.91 دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024، أي بانخفاض قدره 0.62 دولار أمريكي، أو 21.3%. ويعود انخفاض صافي الدخل إلى الخسارة الصافية الناتجة عن بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، وإلى حد أقل، إلى زيادة في المصروفات غير المتعلقة بالفائدة، والتي قابلها جزئيًا انخفاض في مصروفات ضريبة الدخل، وزيادة في صافي دخل الفائدة، وزيادة في عدة فئات من الدخل غير المتعلق بالفائدة، وانخفاض في مخصص خسائر الائتمان. في السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، تكبدنا خسارة صافية قدرها 32.3 مليون دولار أمريكي من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، مقارنةً بخسارة صافية قدرها 2.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024. وبلغت عوائد متوسط الأصول ومتوسط حقوق المساهمين للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025 نسبة 0.83% و8.40% على التوالي، مقارنةً بنسبة 1.06% و11.03% على التوالي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024. وبلغت نسبة الكفاءة ونسبة الكفاءة المكافئة للضريبة ⁽¹⁾ 55.32% و53.48% على التوالي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بنسبة 55.69% و53.52% على التوالي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024.

بلغ صافي دخل الفوائد 221.1 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنة بـ 216.1 مليون دولار للفترة نفسها من عام 2024، بزيادة قدرها 5.0 مليون دولار، أو 2.3%، وذلك بسبب انخفاض متوسط سعر الفائدة المدفوع على التزاماتنا المدرة للفائدة وتغيير في مزيج أصولنا المدرة للفائدة والتزاماتنا المدرة للفائدة، والذي تم تعويضه جزئيًا بانخفاض متوسط عائد الأصول المدرة للفائدة.

ارتفع هامش صافي الفائدة لدينا وهامش صافي الفائدة المكافئ للضريبة ⁽¹⁾ إلى 2.81% و2.93% على التوالي، للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنة بـ 2.74% و2.88% على التوالي، لنفس الفترة في عام 2024.

بلغ الدخل غير المتعلق بالفائدة، باستثناء صافي الخسائر الناتجة عن بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، 48.2 مليون دولار و44.2 مليون دولار للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2025 و2024 على التوالي، بزيادة قدرها 4.0 مليون دولار، أو 9.0%. ويعود هذا الارتفاع بشكل رئيسي إلى زيادة في الدخل غير المتعلق بالفائدة، ورسوم الصناديق الاستئمانية، ودخل خدمات الوساطة، والأرباح الناتجة عن بيع القروض، والتي قابلها جزئيًا انخفاض في دخل سندات التأمين على الحياة.

بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 151.4 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 147.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2024، أي بزيادة قدرها 4.2 مليون دولار أمريكي، أو 2.9%. ويعود السبب الرئيسي لهذه الزيادة إلى ارتفاع المصاريف الأخرى غير المتعلقة بالفوائد، ورسوم الخدمات المهنية، ومصاريف الإعلان والسفر والترفيه، والتي قابلها جزئيًا انخفاض في استهلاك الأصول غير الملموسة ومصاريف الاتصالات.

انخفضت مصروفات ضريبة الدخل بمقدار 5.5 مليون دولار، أي بنسبة 29.0%، للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2024. وبلغ معدل الضريبة الفعلي لدينا حوالي 16.2% و17.6% للسنتين المنتهيتين في 31 ديسمبر 2025 و2024 على التوالي. ويعود انخفاض معدل الضريبة الفعلي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2024، بشكل أساسي إلى زيادة صافي الدخل المعفى من الضريبة كنسبة مئوية من الدخل قبل الضريبة.

بيانات الميزانية العمومية

في 31 ديسمبر 2025، بلغ إجمالي أصول شركة ساوثسايد 8.51 مليار دولار، مقارنة بـ 8.52 مليار دولار في 31 ديسمبر 2024 و 8.38 مليار دولار في 30 سبتمبر 2025.

بلغت قيمة القروض في 31 ديسمبر 2025 مبلغ 4.82 مليار دولار، بزيادة قدرها 156.4 مليون دولار، أو 3.4%، مقارنةً بـ 4.66 مليار دولار في 31 ديسمبر 2024. وفي الربع المقابل، ارتفعت القروض بمقدار 52.7 مليون دولار، أو 1.1%، نتيجةً لزيادة قدرها 29 مليون دولار في قروض البناء، و24.1 مليون دولار في قروض العقارات التجارية، و14.8 مليون دولار في القروض التجارية. وقد قابلت هذه الزيادات جزئيًا انخفاضات قدرها 6.6 مليون دولار في القروض البلدية، و5.7 مليون دولار في قروض الإسكان للعائلات (من 1 إلى 4 عائلات)، و2.9 مليون دولار في قروض الأفراد.

بلغت قيمة الأوراق المالية في 31 ديسمبر 2025 مبلغ 2.70 مليار دولار، بانخفاض قدره 109.4 مليون دولار، أو 3.9%، مقارنة بـ 2.81 مليار دولار في 31 ديسمبر 2024. وفي الربع المقابل، زادت قيمة الأوراق المالية بمقدار 147.9 مليون دولار، أو 5.8%، من 2.56 مليار دولار في 30 سبتمبر 2025.

بلغت الودائع في 31 ديسمبر 2025 مبلغ 6.87 مليار دولار، بزيادة قدرها 210.9 مليون دولار، أو 3.2%، مقارنة بـ 6.65 مليار دولار في 31 ديسمبر 2024. وعلى أساس ربع سنوي، انخفضت الودائع بمقدار 96.4 مليون دولار، أو 1.4%، من 6.96 مليار دولار في 30 سبتمبر 2025، ويعزى ذلك بشكل أساسي إلى انخفاض قدره 223.5 مليون دولار في الودائع الوسيطة، والذي قابله جزئياً زيادات قدرها 86.3 مليون دولار و40.8 مليون دولار في ودائع الصناديق العامة وودائع التجزئة، على التوالي.

في 31 ديسمبر 2025، بلغ إجمالي حسابات الإيداع لدينا 178,757 حسابًا بمتوسط رصيد قدره 35,000 دولار أمريكي. وبلغت نسبة الودائع غير المؤمن عليها 39.7% من إجمالي الودائع في 31 ديسمبر 2025. وباستثناء ودائع الشركات التابعة (الودائع المملوكة لشركة ساوثسايد) وودائع الصناديق العامة (المضمونة جميعها)، بلغت نسبة إجمالي الودائع غير المؤمن عليها أو غير المضمونة 23.0% في 31 ديسمبر 2025. وتمثل ودائعنا غير المدرة للفائدة حوالي 20.9% من إجمالي الودائع. وبالمقارنة مع الربع السابق، انخفضت تكلفة الودائع المدرة للفائدة بمقدار تسع نقاط أساسية من 2.82% في الربع السابق إلى 2.73%. وبالمقارنة مع الربع السابق، انخفضت تكلفة إجمالي الودائع بمقدار تسع نقاط أساسية من 2.25% في الربع السابق إلى 2.16%.

انخفضت تكلفة الودائع المدرة للفائدة لدينا بمقدار 18 نقطة أساس، من 2.98% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، إلى 2.80% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025. كما انخفضت تكلفة إجمالي الودائع لدينا بمقدار 13 نقطة أساس، من 2.36% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، إلى 2.23% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.

الموارد الرأسمالية والسيولة

لا تزال نسب رأس مالنا ومصادر سيولتنا الاحتياطية قوية. خلال الربع الرابع المنتهي في 31 ديسمبر 2025، قمنا بإعادة شراء 369,804 سهمًا من أسهم الشركة العادية بمتوسط سعر 28.84 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وذلك بموجب خطة إعادة شراء الأسهم الخاصة بنا ("الخطة"). وبموجب هذه الخطة، يمكن إعادة شراء أسهمنا العادية القائمة من خلال عمليات شراء في السوق المفتوحة، أو صفقات يتم التفاوض عليها بشكل خاص، أو وفقًا لأي خطة تداول قد يتم اعتمادها وفقًا للقاعدة 10b5-1 من قانون سوق الأوراق المالية لعام 1934، بصيغته المعدلة. ولا تلتزم الشركة بإعادة شراء أي أسهم بموجب هذه الخطة، ويجوز لها تعديلها أو تعليقها أو إيقافها في أي وقت. وحتى 31 ديسمبر 2025، بقي ما يقارب 0.8 مليون سهم مصرح به متاحًا للشراء. ولم نقم بشراء أي أسهم عادية بموجب هذه الخطة بعد 31 ديسمبر 2025.

اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، بلغ إجمالي السيولة المتاحة لدينا، بعد خصم القروض القائمة الحالية، 2.78 مليار دولار، وتتكون من سلف بنك الإسكان الفيدرالي، ونافذة الخصم التابعة للاحتياطي الفيدرالي، وخطوط ائتمان البنوك المراسلة.

جودة الأصول

بلغت الأصول غير العاملة في 31 ديسمبر 2025 مبلغ 38.2 مليون دولار، أي ما يعادل 0.45% من إجمالي الأصول، بزيادة قدرها 2.6 مليون دولار، أو 7.4%، مقارنةً بـ 35.6 مليون دولار، أو 0.42% من إجمالي الأصول، في 30 سبتمبر 2025. ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى زيادة قدرها 2.5 مليون دولار في القروض غير المستحقة. وتُعزى هذه الزيادة في القروض غير المستحقة مقارنةً بـ 30 سبتمبر 2025 إلى زيادة قدرها 3.4 مليون دولار في العقارات السكنية من 1 إلى 4 وحدات. كما ارتفعت الأصول غير العاملة بمقدار 34.7 مليون دولار، أو 965.6%، مقارنةً بـ 3.6 مليون دولار، أو 0.04% من إجمالي الأصول، في 31 ديسمبر 2024، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى زيادة قدرها 27.5 مليون دولار في القروض المعاد هيكلتها. ويعود سبب الزيادة في القروض المعاد هيكلتها إلى تمديد فترة الاستحقاق في الربع الأول من عام 2025 لقرض عقاري تجاري بقيمة 27.5 مليون دولار للسماح بفترة تأجير ممتدة.

بلغ إجمالي مخصصات خسائر القروض 45.1 مليون دولار، أو ما يعادل 0.94% من إجمالي القروض، في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بـ 45.3 مليون دولار، أو ما يعادل 0.95% من إجمالي القروض، في 30 سبتمبر 2025. وكان مخصص خسائر القروض 44.9 مليون دولار، أو ما يعادل 0.96% من إجمالي القروض، في 31 ديسمبر 2024. ويعود الانخفاض في المخصصات كنسبة مئوية من إجمالي القروض مقارنةً بـ 31 ديسمبر 2024 بشكل أساسي إلى تحسن التوقعات الاقتصادية العامة في نموذج CECL.

خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، سجلنا مخصصات خسائر ائتمانية للقروض بقيمة 0.6 مليون دولار، مقارنةً بـ 1.6 مليون دولار و1.7 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 و30 سبتمبر 2025 على التوالي. وبلغ صافي الشطب 0.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بصافي شطب قدره 1.0 مليون دولار و0.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 و30 سبتمبر 2025 على التوالي. وبلغ صافي الشطب 2.8 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بصافي شطب قدره 1.9 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024.

سجلنا مخصصًا لخسائر الائتمان على التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية بقيمة 17,000 دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بعكس مخصص بقيمة 0.2 مليون دولار أمريكي و0.6 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 و30 سبتمبر 2025 على التوالي. كما سجلنا مخصصًا لخسائر الائتمان على التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية بقيمة 25,000 دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، مقارنةً بعكس مخصص لخسائر الائتمان على التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية بقيمة 0.8 مليون دولار أمريكي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024. وبلغ رصيد مخصص التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية 3.2 مليون دولار أمريكي و3.1 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2025 و2024 على التوالي، وهو مدرج ضمن الالتزامات الأخرى.

توزيعات الأرباح

أعلنت شركة Southside Bancshares, Inc. عن توزيع أرباح نقدية للربع الرابع بقيمة 0.36 دولار للسهم الواحد في 6 نوفمبر 2025، والتي تم دفعها في 4 ديسمبر 2025، لجميع المساهمين المسجلين حتى 20 نوفمبر 2025.

_______________
^{(1) راجع "المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً" أدناه و"التسوية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً" في نهاية جداول البيانات المالية في هذا البيان الصحفي للأرباح لمزيد من المعلومات وللحصول على تسوية لهذا المقياس المالي غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً مع أقرب مقياس مالي متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.}

مكالمة جماعية

سيعقد فريق إدارة شركة ساوثسايد مؤتمراً عبر الهاتف لمناقشة نتائجها المالية للربع الرابع والسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وذلك يوم الخميس الموافق 29 يناير 2026، الساعة 11:00 صباحاً بتوقيت المنطقة الزمنية الوسطى. ويمكن الوصول إلى المؤتمر عبر البث المباشر (للاستماع فقط) على موقع الشركة الإلكتروني: https://investors.southside.com ، ضمن قسم الفعاليات.

يمكن للراغبين في المشاركة في جلسة الأسئلة والأجوبة، أو من يفضلون المشاركة عبر الهاتف، التسجيل على الرابط التالي: https://events.q4inc.com/analyst/337048650?pwd=3wdPmIO1 للحصول على رقم الاتصال والرمز الخاص الذي يُمكّنهم من الانضمام إلى المكالمة الجماعية بسلاسة. مع العلم أن التسجيل ليس إلزاميًا، إلا أنه يُنصح الراغبين في المشاركة بالتسجيل قبل 10 دقائق من بدء المكالمة الجماعية لضمان سلاسة عملية التسجيل.

بالنسبة لأولئك الذين لم يتمكنوا من حضور الحدث المباشر، سيكون تسجيل البث المباشر متاحًا على موقع الشركة الإلكتروني، https://investors.southside.com ، لمدة 30 يومًا على الأقل، بدءًا من ساعتين تقريبًا بعد المكالمة الجماعية.

المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً

تتوافق سياساتنا المحاسبية والإبلاغية مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة الأمريكية والممارسات السائدة في القطاع المصرفي. ومع ذلك، تستخدم الإدارة بعض المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا لتكملة تقييم أدائنا. وتشمل هذه المقاييس ما يلي من المقاييس المكافئة للضريبة بالكامل: (1) صافي دخل الفوائد، (2) هامش صافي الفوائد، (3) فرق صافي الفوائد، و(4) نسبة الكفاءة، والتي تتضمن آثار تعديلات التكافؤ الضريبي باستخدام معدل ضريبة دخل اتحادية بنسبة 21% لزيادة دخل الفوائد المعفى من الضرائب إلى أساس مكافئ للضريبة. يُعفى دخل الفوائد المُكتسب على بعض الأصول كليًا أو جزئيًا من ضريبة الدخل الاتحادية. ولذلك، عادةً ما تُحقق هذه الأدوات المعفاة من الضرائب عوائد أقل من الاستثمارات الخاضعة للضريبة.

صافي دخل الفوائد (FTE)، وهامش صافي الفوائد (FTE)، وفارق صافي الفوائد (FTE). يُعدّ صافي دخل الفوائد (FTE) مقياسًا غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا (GAAP)، حيث يُعدّل وفقًا للوضع الضريبي المُفضّل لصافي دخل الفوائد من بعض القروض والاستثمارات، ولا يُسمح باستخدامه بموجب مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في البيانات المالية الموحدة. نعتقد أن هذا المقياس هو المقياس المُفضّل في القطاع لصافي دخل الفوائد، وأنه يُحسّن من قابلية مقارنة صافي دخل الفوائد الناتج عن مصادر خاضعة للضريبة ومصادر معفاة منها. يُعدّ صافي دخل الفوائد لدينا المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة والمحسوب وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا. هامش صافي الفوائد (FTE) هو نسبة صافي دخل الفوائد (FTE) إلى متوسط الأصول المُدرّة للدخل. يُعدّ هامش صافي الفوائد لدينا المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة والمحسوب وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا. فارق صافي الفوائد (FTE) هو الفرق بين متوسط العائد على متوسط الأصول المُدرّة للدخل على أساس مُكافئ للضريبة ومتوسط سعر الفائدة المدفوع على متوسط الالتزامات المُدرّة للفائدة. يُعدّ فارق صافي الفوائد لدينا المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة والمحسوب وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا.

نسبة الكفاءة (FTE). تُعدّ نسبة الكفاءة (FTE) مقياسًا غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا (GAAP)، وهي تُستخدم لقياس إنتاجية القطاع المصرفي. تُحسب هذه النسبة لقياس تكلفة توليد دولار واحد من الإيرادات، وتعكس النسبة المئوية من كل دولار التي يجب إنفاقها لتوليد ذلك الدولار من الإيرادات. نحسب هذه النسبة بقسمة المصروفات غير المتعلقة بالفوائد، باستثناء مصروفات استهلاك الأصول غير الملموسة وبعض المصروفات غير المتكررة، على مجموع صافي دخل الفوائد (FTE) والدخل غير المتعلق بالفوائد، باستثناء صافي الربح (الخسارة) من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع وبعض حالات انخفاض القيمة غير المتكررة. يُعدّ مقياس الكفاءة لدينا هو المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة مباشرةً، والذي يُحسب وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا (GAAP).

لا ينبغي اعتبار هذه المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بدائلَ للبيانات المالية المبنية على هذه المبادئ، وقد تُعرّف شركات قابضة مصرفية أخرى هذه المقاييس أو مقاييس مماثلة أو تحسبها بشكل مختلف. عند تقديم أي مقياس مالي غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً في ملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، يُطلب منا أيضاً تقديم المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة، المحسوب والمُقدّم وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، وتوضيح الفروقات بين المقياس المالي غير المتوافق مع هذه المبادئ والمقياس المماثل المتوافق معها.

ترى الإدارة أن تعديل صافي دخل الفوائد، وصافي هامش الفوائد، وصافي فرق الفوائد إلى أساس مكافئ للضريبة بالكامل يُعد ممارسة معيارية في القطاع المصرفي، إذ توفر هذه المقاييس معلومات مفيدة لإجراء مقارنات مع البنوك النظيرة. وتنعكس التعديلات المكافئة للضريبة في فئات الأصول المدرة للدخل ذات الصلة، كما هو موضح في جداول "متوسط الأرصدة مع متوسط العوائد والأسعار".

تم إدراج تسوية بين مقاييسنا المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والمقاييس المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً في نهاية جداول البيانات المالية.

نبذة عن شركة ساوثسايد بانكشيرز

شركة ساوثسايد بانكشيرز هي شركة قابضة مصرفية تبلغ أصولها حوالي 8.51 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، وتمتلك 100% من بنك ساوثسايد. يمتلك بنك ساوثسايد حاليًا 53 فرعًا في تكساس، ويدير شبكة تضم 70 جهاز صراف آلي.

للمزيد من المعلومات حول شركة ساوثسايد بانكشيرز، يرجى زيارة موقعنا الإلكتروني الخاص بعلاقات المستثمرين على الرابط التالي: https://investors.southside.com . يوفر موقعنا نظرة عامة شاملة على أنشطتنا، ومعلوماتنا المالية، وبيانات أسعار أسهمنا التاريخية. لتلقي إشعارات عبر البريد الإلكتروني بشأن أخبار الشركة، والفعاليات، ونشاط الأسهم، يرجى التسجيل على الموقع الإلكتروني ضمن قسم "الموارد" و"تنبيهات البريد الإلكتروني للمستثمرين". للاستفسارات أو التعليقات، يُرجى التواصل مع ليندسي بايلز على الرقم (903) 630-7965، أو عبر البريد الإلكتروني lindsey.bailes@southside.com.

البيانات التطلعية

قد تُعتبر بعض البيانات الواردة في هذا البيان الصحفي، وفي مواد مكتوبة أخرى ووثائق وتصريحات شفهية صادرة عن الشركة أو نيابةً عنها، والتي لا تتعلق بالحقائق التاريخية، بمثابة "بيانات استشرافية" بالمعنى المقصود في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة لعام 1995، وتخضع لحماية الملاذ الآمن المنصوص عليها فيه. ولا تُعدّ هذه البيانات الاستشرافية ضمانات للأداء المستقبلي، كما لا ينبغي الاعتماد عليها باعتبارها تمثل آراء الإدارة في أي تاريخ لاحق. وقد تتضمن هذه البيانات كلمات مثل "نتوقع"، "نُقدّر"، "نُخطط"، "نتنبأ"، "يبدو"، "نعتقد"، "يمكن"، "ينبغي"، "قد"، "ربما"، "سوف"، "سيسعى"، "ينوي"، "احتمالية"، "مخاطرة"، "هدف"، "غاية"، "غاية"، "خطط"، "إمكانات"، وتعبيرات مماثلة. البيانات التطلعية هي بيانات تتعلق بمعتقدات الشركة وخططها وتوقعاتها وأهدافها وغاياتها وتنبؤاتها وافتراضاتها وتقديراتها ونواياها وأدائها المستقبلي، وهي عرضة لمخاطر وشكوك كبيرة، معروفة وغير معروفة، قد تؤدي إلى اختلاف نتائج الشركة الفعلية اختلافًا جوهريًا عن النتائج المذكورة في البيانات التطلعية. على سبيل المثال، تستند اتجاهات جودة الأصول ورأس المال والسيولة وقدرة الشركة على بيع الأصول المتعثرة وتخفيضات النفقات والكفاءات التشغيلية المخطط لها والأرباح من النمو، بالإضافة إلى بعض الإفصاحات المتعلقة بمخاطر السوق، بما في ذلك تأثير أسعار الفائدة وتوقعاتنا بشأن تغيرات أسعار الفائدة والإصلاح الضريبي والتضخم والتعريفات الجمركية والتأثيرات المتعلقة بعوامل اقتصادية أخرى أو الناتجة عنها، إلى المعلومات المتاحة حاليًا للإدارة، وتعتمد على خيارات تتعلق بخصائص النموذج الرئيسية وافتراضاته، وتخضع لقيود مختلفة. وبحكم طبيعتها، فإن بعض الإفصاحات المتعلقة بمخاطر السوق هي مجرد تقديرات، وقد تختلف اختلافًا جوهريًا عما يحدث فعليًا في المستقبل. وبناءً على ذلك، قد تختلف نتائجنا اختلافًا جوهريًا عن تلك التي تم تقديرها. تشمل أهم العوامل التي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج المستقبلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المتوقعة في بياناتنا التطلعية ما يلي: الظروف الاقتصادية العامة في أسواقنا، بما في ذلك التأثير المستمر لارتفاع مستويات التضخم، وتقلبات أسعار الفائدة، بما في ذلك تأثير التغيرات في أسعار الفائدة على توقعاتنا المالية ونماذجنا وتوجيهاتنا، بالإضافة إلى آثار انخفاض سوق العقارات، والتعريفات الجمركية أو الحروب التجارية (بما في ذلك انخفاض الإنفاق الاستهلاكي، وانخفاض النمو الاقتصادي أو الركود، وانخفاض الطلب على الصادرات الأمريكية، واضطرابات سلاسل التوريد، وانخفاض الطلب على المنتجات والخدمات المصرفية الأخرى)، وارتفاع معدلات البطالة وزيادة تكاليف التأمين، بالإضافة إلى الضغوط المالية التي يتعرض لها المقترضون نتيجة لما سبق، وكل ذلك قد يؤثر على النمو الاقتصادي وقد يتسبب في انخفاض المعاملات المالية والأنشطة التجارية، بما في ذلك انخفاض الودائع وانخفاض منح القروض، وقدرتنا على إدارة السيولة في سوق سريع التغير وغير قابل للتنبؤ؛ واللوائح الواسعة التي تخضع لها الشركة والتغييرات التشريعية والتنظيمية؛ وقدرة الشركة على تنفيذ استراتيجية أعمالها بنجاح؛ قدرة الشركة على الابتكار، واستباق احتياجات عملائها الحاليين والمستقبليين، وإدارة المنافسة المتزايدة أو المتوسعة من البنوك ومقدمي الخدمات المالية الآخرين في أسواقها؛ قدرة الشركة على إدارة أنظمة تكنولوجيا المعلومات بفعالية، بما في ذلك موردي الطرف الثالث، وحوادث الأمن السيبراني أو انتهاك خصوصية البيانات أو غيرها من الأعطال أو الانقطاعات أو الاضطرابات أو الاختراقات الأمنية؛ قدرة الشركة على استخدام التكنولوجيا لتوفير المنتجات والخدمات لعملائها؛ التطورات السلبية في القطاع المصرفي وتأثيرها المحتمل على ثقة العملاء والسيولة والاستجابات التنظيمية لهذه التطورات، بما في ذلك في سياق الفحوصات التنظيمية والنتائج والإجراءات ذات الصلة؛ التغطية الإعلامية السلبية ووسائل التواصل الاجتماعي فيما يتعلق بالقطاع المصرفي أو الشركة على وجه الخصوص؛ الدعاوى القضائية أو التحقيقات والإجراءات التنظيمية التي قد تخضع لها الشركة؛ الفشل في تحديد واستقطاب والاحتفاظ بالموظفين الرئيسيين وغيرهم من الموظفين، والانخراط في تخطيط كافٍ للخلافة؛ الانتقال التنفيذي الأخير للشركة؛ والمخاطر الإضافية الواردة في التقرير السنوي للشركة على النموذج 10-K للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، تحت عنوان "الجزء الأول - البند 1. المعلومات التطلعية" و"الجزء الأول - البند 1أ. عوامل الخطر"، وفي ملفات الشركة الأخرى لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات. وتخلي الشركة مسؤوليتها عن أي التزام بتحديث أي من هذه العوامل أو الإعلان علنًا عن نتائج أي مراجعات لأي من البيانات التطلعية الواردة هنا لتعكس الأحداث أو التطورات المستقبلية.

vertical-align: bottom ; ">


شركة ساوثسايد بانكشيرز ملخص البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	اعتبارًا من
		2025												2024
	31 ديسمبر			30 سبتمبر			30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر
أصول
نقداً ومستحقات من البنوك	دولار	81,080		دولار	90,519		دولار	109,669		دولار	103,359		دولار	91,409
ودائع مدرة للفائدة		302,906			365,263			260,357			293,364			281,945
تم بيع الأموال الفيدرالية		5800			11130			20,069			34,248			52,807
الأوراق المالية متاحة للبيع، بالقيمة العادلة المقدرة		1,456,219			1,292,431			1,457,124			1,457,939			1,533,894
الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، بالقيمة الدفترية الصافية		1,247,477			1,263,401			1,272,906			1,278,330			1,279,234
إجمالي الأوراق المالية		2,703,696			2,555,832			2,730,030			2,736,269			2,813,128
أسهم بنك القروض العقارية الفيدرالي، بسعر التكلفة		14,062			9359			24384			34208			33818
القروض المحتفظ بها للبيع		1332			497		428			903			1946
القروض		4,817,991			4,765,289			4,601,933			4,567,239			4,661,597
مطروحاً منه: مخصص خسائر القروض		(45100)	)		(45294)	)		(44,421	)		(44,623	)		(44884)	)
صافي القروض		4,772,891			4,719,995			4,557,512			4,522,616			4,616,713
المباني والمعدات، صافي		152,293			147,187			147,263			142,245			141,648
النوايا الحسنة		201,116			201,116			201,116			201,116			201,116
الأصول غير الملموسة الأخرى، صافي		1012			1161			1333			1531			1754
تأمين على الحياة مملوك للبنك		145,125			139,697			138,826			137,962			138,313
أصول أخرى		133,277			141,404			148,979			135,479			142,851
إجمالي الأصول	دولار	8,514,590		دولار	8,383,160		دولار	8,339,966		دولار	8,343,300		دولار	8,517,448

الالتزامات وحقوق المساهمين
ودائع غير مدرة للفائدة	دولار	1,433,129		دولار	1,411,764		دولار	1,368,453		دولار	1,379,641		دولار	1,357,152
الودائع ذات الفائدة		5,432,030			5,549,823			5,263,511			5,211,210			5,297,096
إجمالي الودائع		6,865,159			6,961,587			6,631,964			6,590,851			6,654,248
قروض أخرى وقروض من بنك القروض العقارية الفيدرالي		419,793			200,706			611,367			691,417			808,352
سندات ثانوية، صافية من الدين غير المستهلك تكاليف الإصدار		239,678			239,601			92115			92,078			92,042
سندات دين ثانوية مفضلة لدى الصندوق الاستئماني، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		60,279			60,278			60,277			60,276			60,274
التزامات أخرى		82,066			86,138			137,043			92,055			90,590
إجمالي الالتزامات		7,666,975			7,548,310			7,532,766			7,526,677			7,705,506
حقوق المساهمين		847,615			834,850			807,200			816,623			811,942
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	8,514,590		دولار	8,383,160		دولار	8,339,966		دولار	8,343,300		دولار	8,517,448

يمين؛ محاذاة عمودية: وسط؛ محاذاة عمودية: أسفل؛ ">3,027 padding-right: 0; text-align: right; vertical-align: middle; vertical-align: bottom; ">5.23


شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (الدولارات والأسهم بالآلاف، باستثناء سعر السهم الواحد) بيانات)

	ثلاثة أشهر انتهت
		2025											2024
	31 ديسمبر			30 سبتمبر			30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر
بيان الدخل:
إجمالي دخل الفوائد والأرباح الموزعة	دولار	102,328		دولار	101,896		دولار	98,562		دولار	100,288		دولار	101,689
إجمالي مصروفات الفائدة		45,080			46178			44,296			46,436			47,982
صافي دخل الفوائد		57,248			55,718			54,266			53,852			53,707
مخصصات (عكس) خسائر الائتمان		581			1092			622			758			1384
صافي دخل الفوائد بعد مخصص (عكس) خسائر الائتمان		56,667			54,626			53,644			53,094			52,323
دخل غير قائم على الفائدة
خدمات الإيداع		6415			6069			6125			5829			6084
صافي الربح (الخسارة) من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع		(7321)	)		(24395)	)		—			(554	)		—
الربح (الخسارة) من بيع القروض		122			164			99			55			138
رسوم الأمانة		2148			2081			1879			1765			1773
تأمين على الحياة مملوك للبنك		1134			871			833			799			848
خدمات الوساطة		1348			1172			1219			1120			1054
آخر		1732			2048			1990			1209			2384
إجمالي الدخل (الخسارة) غير المتعلق بالفائدة		5578			(11990)	)		12145			10223			12281
مصاريف غير متعلقة بالفائدة
الرواتب ومزايا الموظفين		22816			22803			22272			22382			22960
نسبة الإشغال الصافية		3715			3761			3621			3404			3629
الإعلان والسفر والترفيه		1147			907			950			924			884
مصاريف الصراف الآلي		319			444			405			378			378
الرسوم المهنية		1343			1451			1401			1520			1645
معالجة البرمجيات والبيانات		2859			2770					2839			2931
الاتصالات		273			321			342			383			320
تأمين المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع		937			920			955			947			931
استهلاك الأصول غير الملموسة		149			172			198			223			249
آخر		3919			3985			6086			4089			4232
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة		37,477			37,534			39,257			37,089			38,159
الدخل قبل مصروف ضريبة الدخل		24,768			5102			26,532			26228			26,445
مصروف ضريبة الدخل		3781			189			4719			4721			4659
صافي الدخل	دولار	20987		دولار	4913		دولار	21813		دولار	21,507		دولار	21,786

بيانات المشاركة العامة:
متوسط عدد الأسهم الأساسية القائمة المرجح		29863			30,067			30234			30,390			30,343
متوسط عدد الأسهم المخففة القائمة المرجح		29,943			30135			30308			30,483			30,459
عدد الأسهم العادية القائمة في نهاية الفترة		29,723			30,066			30,082			30,410			30,379
ربحية السهم العادي
أساسي	دولار	0.70		دولار	0.16		دولار	0.72		دولار	0.71		دولار	0.72
مخفف		0.70			0.16			0.72			0.71			0.71
القيمة الدفترية للسهم العادي		28.52			27.77			26.83			26.85			26.73
القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي		21.72			21.04			20.10			20.19			20.05
توزيعات الأرباح النقدية المدفوعة لكل سهم عادي		0.36			0.36			0.36			0.36			0.36

نسب الأداء المختارة:
العائد على متوسط الأصول		0.99	%		0.23	%		1.07	%		1.03	%		1.03	%
العائد على متوسط حقوق المساهمين		9.85			2.40			10.73			10.57			10.54
العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة ⁽¹⁾		13.03			3.28			14.38			14.14			14.12
متوسط العائد على الأصول المدرة للدخل (FTE) ⁽¹⁾		5.24			5.27			5.25					5.24
متوسط معدل الفائدة على الالتزامات التي تحمل فوائد		2.93			3.01			2.98			3.03			3.12
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة) ⁽¹⁾		2.98			2.94			2.95			2.86			2.83
هامش الفائدة الصافي (FTE) ⁽¹⁾		2.31			2.26			2.27			2.20			2.12
متوسط الأصول المدرة للدخل إلى متوسط الالتزامات المدرة للفائدة		129.69			129.13			129.33			128.10			129.55
نسبة المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى متوسط إجمالي الأصول		1.76			1.78			1.92			1.78			1.80
نسبة الكفاءة (FTE) ⁽¹⁾		52.28			52.99			53.70			55.04			54.00

^{(1) راجع "التسوية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً" في نهاية جداول البيانات المالية في هذا البيان الصحفي للأرباح للاطلاع على تسوية هذا المقياس المالي غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً مع أقرب مقياس مالي متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.}

وسط؛ محاذاة عمودية: أسفل؛ ">

شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	ثلاثة أشهر انتهت
		2025											2024
	31 ديسمبر			30 سبتمبر			30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر
الأصول غير العاملة:	دولار	38,243		دولار	35,608		دولار	32,909		دولار	32193		دولار	3589
قروض غير مستحقة		10486			7955			4998			4254			3185
تراكم القروض المتأخرة لأكثر من 90 يومًا		—			—			—			—			—
القروض المعاد هيكلتها		27,509			27501			27,512			27505			2
عقارات أخرى مملوكة		248			128			380			388			388
الأصول المستردة		—			24			19			46			14

نسب جودة الأصول:
نسبة القروض غير المستحقة إلى:
إجمالي القروض		0.22	%		0.17	%		0.11	%		0.09	%		0.07	%
نسبة الأصول غير العاملة إلى:
إجمالي الأصول		0.45			0.42			0.39			0.39			0.04
إجمالي القروض		0.79			0.75			0.72			0.70			0.08
إجمالي القروض والعقارات المملوكة (OREO)		0.79			0.75			0.72			0.70			0.08
نسبة مخصص خسائر القروض إلى:
القروض غير المستحقة		430.10			569.38			888.78			1,048.97			1,409.23
الأصول غير العاملة		117.93		127.20			134.98			138.61			1250.60
إجمالي القروض		0.94			0.95			0.97			0.98			0.96
صافي الشطب (التحصيلات) إلى متوسط القروض القائمة		0.07			0.07			0.08			0.03			0.08

نسب رأس المال:
نسبة حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول		9.95			9.96			9.68			9.79			9.53
رأس المال الأساسي من المستوى الأول		12.87			12.97			13.36			13.44			13.04
رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول		13.88			13.99			14.41			14.49			14.07
رأس المال الإجمالي القائم على المخاطر		18.54			19.01			16.91			17.01			16.49
رأس مال الرافعة المالية من المستوى الأول		9.72			9.78			10.03			9.73			9.67
نسبة حقوق الملكية الملموسة في نهاية الفترة إلى الأصول الملموسة في نهاية الفترة ⁽¹⁾		7.77			7.73			7.43			7.54			7.33
متوسط حقوق المساهمين إلى متوسط إجمالي الأصول		10.00			9.72			9.94			9.75			9.76

padding-right: 0; text-align: right; vertical-align: middle; vertical-align: bottom; ">55

شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	ثلاثة أشهر انتهت
		2025																2024
تكوين محفظة القروض	31 ديسمبر				30 سبتمبر				30 يونيو				31 مارس				31 ديسمبر
قروض عقارية:
بناء	دولار	548,570			دولار	519,528			دولار	470,380			دولار	458,101			دولار	537,827
مساكن عائلية من 1 إلى 4 عائلات		724,354				730,061				736,108				741,432				740,396
تجاري		2,712,816				2,688,712				2,606,072				2,577,229				2,579,735
القروض التجارية		444,720				429,952				380,612				371,643				363,167
القروض البلدية		346,720				353,324				363,746				371,271				390,968
قروض للأفراد		40811				43,712				45,015				47,563				49,504
إجمالي القروض	دولار	4,817,991			دولار	4,765,289			دولار	4,601,933			دولار	4,567,239			دولار	4,661,597

ملخص التغييرات في البدلات:
مخصصات الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق
الرصيد في بداية الفترة	دولار			دولار	55			دولار	64			دولار	—			دولار	—
مخصصات (عكس) الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق		(30	)			—				(9	)			64				—
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	25			دولار	55			دولار	55			دولار	64			دولار	—

مخصص خسائر القروض
الرصيد في بداية الفترة	دولار	45294			دولار	44,421			دولار	44,623			دولار	44884			دولار	44,276
القروض المشطوبة		(1115)	)			(1335)	)			(1194)	)			(613	)			(1232)	)
استرداد القروض المشطوبة		327				491				342				310				277
صافي القروض (المشطوبة) المستردة		(788	)			(844	)			(852	)			(303	)			(955	)
مخصصات (عكس) خسائر القروض		594				1717				650				42				1563
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	45100			دولار	45294			دولار	44,421			دولار	44,623			دولار	44884

مخصصات التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية
الرصيد في بداية الفترة	دولار	3149			دولار	3774			دولار	3793			دولار	3141			دولار	3320
مخصصات (عكس) التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية		17				(625	)			(19	)			652				(179	)
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	3166			دولار	3149			دولار	3774			دولار	3793			دولار	3141
إجمالي مخصصات خسائر الائتمان	دولار	48,291			دولار	48,498			دولار	48250			دولار	48,480			دولار	48,025

وسط؛ محاذاة عمودية: أسفل؛ ">


شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	نهاية العام
	31 ديسمبر
		2025			2024
بيان الدخل:
إجمالي دخل الفوائد والأرباح الموزعة	دولار	403,074		دولار	414,336
إجمالي مصروفات الفائدة		181,990			198,209
صافي دخل الفوائد		221,084			216,127
مخصصات (عكس) خسائر الائتمان		3053			3346
صافي دخل الفوائد بعد مخصص (عكس) خسائر الائتمان		218,031			212,781
دخل غير قائم على الفائدة
خدمات الإيداع		24,438			24,425
صافي الربح (الخسارة) من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع		(32270)	)		(2510)	)
الربح (الخسارة) من بيع القروض		440			37
رسوم الأمانة		7873			6193
تأمين على الحياة مملوك للبنك		3637		4256
خدمات الوساطة		4859			4217
آخر		6979			5115
إجمالي الدخل (الخسارة) غير المتعلق بالفائدة		15956			41,733
مصاريف غير متعلقة بالفائدة
الرواتب ومزايا الموظفين		90,273			90,290
صافي الإشغال		14501			14354
الإعلان والسفر والترفيه		3928			3363
مصاريف الصراف الآلي		1546			1483
الرسوم المهنية		5715			5080
معالجة البرمجيات والبيانات		11495			11,598
الاتصالات		1319			1602
تأمين المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع		3759			3790
استهلاك الأصول غير الملموسة		742			1171
آخر		18,079			14406
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة		151,357			147,137
الدخل قبل مصروف ضريبة الدخل		82,630			107,377
مصروف ضريبة الدخل		13410			18883
صافي الدخل	دولار	69,220		دولار	88,494
بيانات المشاركة العامة:
متوسط عدد الأسهم الأساسية القائمة المرجح		30137			30293
متوسط عدد الأسهم المخففة القائمة المرجح		30226			30,369
عدد الأسهم العادية القائمة في نهاية الفترة		29,723			30,379
ربحية السهم العادي
أساسي	دولار	2.30		دولار	2.92
مخفف		2.29			2.91
القيمة الدفترية للسهم العادي		28.52			26.73
القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي		21.72			20.05
توزيعات الأرباح النقدية المدفوعة لكل سهم عادي		1.44			1.44

نسب الأداء المختارة:
العائد على متوسط الأصول		0.83	%		1.06	%
العائد على متوسط حقوق المساهمين		8.40			11.03
العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة ⁽¹⁾		11.22			14.92
متوسط العائد على الأصول المدرة للدخل (FTE) ⁽¹⁾		5.25			5.40
متوسط معدل الفائدة على الالتزامات التي تحمل فوائد		2.99			3.24
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة) ⁽¹⁾		2.93			2.88
هامش الفائدة الصافي (FTE) ⁽¹⁾		2.26			2.16
متوسط الأصول المدرة للدخل إلى متوسط الالتزامات المدرة للفائدة		129.06			128.60
نسبة المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى متوسط إجمالي الأصول		1.81			1.76
نسبة الكفاءة (FTE) ⁽¹⁾		53.48			53.52

شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	نهاية العام
	31 ديسمبر
		2025			2024
الأصول غير العاملة:	دولار	38,243		دولار	3589
قروض غير مستحقة		10486			3185
تراكم القروض المتأخرة لأكثر من 90 يومًا		—			—
القروض المعاد هيكلتها		27,509			2
عقارات أخرى مملوكة		248			388
الأصول المستردة		—			14

نسب جودة الأصول:
نسبة القروض غير المستحقة إلى:
إجمالي القروض		0.22	%		0.07	%
نسبة الأصول غير العاملة إلى:
إجمالي الأصول		0.45			0.04
إجمالي القروض		0.79			0.08
إجمالي القروض والعقارات المملوكة (OREO)		0.79			0.08
نسبة مخصص خسائر القروض إلى:
القروض غير المستحقة		430.10			1,409.23
الأصول غير العاملة	117.93			1250.60
إجمالي القروض		0.94			0.96
صافي الشطب (التحصيلات) إلى متوسط القروض القائمة		0.06			0.04

نسب رأس المال:
نسبة حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول		9.95			9.53
رأس المال الأساسي من المستوى الأول		12.87			13.04
رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول		13.88			14.07
رأس المال الإجمالي القائم على المخاطر		18.54			16.49
رأس مال الرافعة المالية من المستوى الأول		9.72			9.67
نسبة حقوق الملكية الملموسة في نهاية الفترة إلى الأصول الملموسة في نهاية الفترة ⁽¹⁾		7.77			7.33
متوسط حقوق المساهمين إلى متوسط إجمالي الأصول		9.85			9.58

شركة ساوثسايد بانكشيرز أبرز البيانات المالية الموحدة (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	نهاية العام
	31 ديسمبر
تكوين محفظة القروض		2025			2024
قروض عقارية:
بناء	دولار	548,570		دولار	537,827
مساكن عائلية من 1 إلى 4 عائلات		724,354			740,396
تجاري		2,712,816			2,579,735
القروض التجارية		444,720			363,167
القروض البلدية		346,720			390,968
قروض للأفراد		40811			49,504
إجمالي القروض	دولار	4,817,991		دولار	4,661,597

ملخص التغييرات في البدلات:
مخصصات الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق
الرصيد في بداية الفترة	دولار	—		دولار	—
مخصصات (عكس) الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق		25			—
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	25		دولار	—

ملخص التغييرات في البدلات:
مخصص خسائر القروض
الرصيد في بداية الفترة	دولار	44884		دولار	42,674
القروض المشطوبة		(4257)	)		(3360)	)
استرداد القروض المشطوبة		1470			1433
صافي القروض (المشطوبة) المستردة		(2787)	)		(1927)	)
مخصصات (عكس) خسائر القروض		3003			4137
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	45100		دولار	44884

مخصصات التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية
الرصيد في بداية الفترة	دولار	3141		دولار	3932
مخصصات (عكس) التعرضات الائتمانية خارج الميزانية العمومية		25			(791	)
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	3166		دولار	3141
إجمالي مخصصات خسائر الائتمان	دولار	48,291		دولار	48,025

شركة ساوثسايد بانكشيرز
متوسط الأرصدة ومتوسط العوائد والأسعار (سنويًا) (غير مدققة)
(بالآلاف من الدولارات)

تُظهر الجداول التالية متوسط الأصول المدرة للدخل والالتزامات المدرة للفائدة، بالإضافة إلى متوسط العائد على الأصول المدرة للدخل ومتوسط معدل الفائدة على الالتزامات المدرة للفائدة للفترات المعروضة. وتُحسب الفوائد والعوائد المرتبطة بها على أساس مكافئ للضريبة بالكامل، وبالتالي فهي مقاييس غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. للمزيد من المعلومات، يُرجى مراجعة قسمي "المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً" و"التسوية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً".

3pt ; padding-right: 0 ; text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; ">$

	ثلاثة أشهر انتهت
	31 ديسمبر 2025							30 سبتمبر 2025
	متوسط توازن			اهتمام		متوسط العائد/المعدل ⁽³⁾		متوسط توازن			اهتمام		متوسط العائد/المعدل ⁽³⁾
أصول
القروض ⁽¹⁾	دولار	4,788,584		دولار	71,616	5.93	%	دولار	4,640,220		دولار	70,240	6.01	%
القروض المحتفظ بها للبيع		675			12	7.05	%		776			12	6.14	%
الأوراق المالية:
الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة ⁽²⁾		593,393			4835	3.23	%		669,712			5578	3.30	%
الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب ⁽²⁾		893,382			7939	3.53	%		1,094,978			10,097	3.66	%
الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأوراق المالية ذات الصلة ⁽²⁾		1,284,064			16493	5.10	%		1,058,860			14174	5.31	%
إجمالي الأوراق المالية		2,770,839			29,267	4.19	%		2,823,550			29,849	4.19	%
أسهم بنك القروض العقارية الفيدرالي، بسعر التكلفة، واستثمارات الأسهم		23287			441	7.51	%		37,937			374	3.91	%
ودائع مدرة للفائدة		313,810			3019	3.82	%		334,523			3631	4.31	%
تم بيع الأموال الفيدرالية		6906			69	3.96	%		17,546			195	4.41	%
إجمالي الأصول المدرة للدخل		7,904,101			104,424	5.24	%		7,854,552			104,301	5.27	%
نقداً ومستحقات من البنوك		82,585							87,815
الفوائد المستحقة والأصول الأخرى		508,578							455,884
مطروحاً منه: مخصص خسائر القروض		(45,559	)						(44,476	)
إجمالي الأصول	دولار	8,449,705						دولار	8,353,775
الالتزامات وحقوق المساهمين
حسابات التوفير	دولار	647,035			2061	1.26	%	دولار	618,059			1772	1.14	%
شهادات الإيداع		1,372,879			13857	4.00	%		1,505,292			15752	4.15	%
حسابات الطلب ذات الفائدة		3,474,451			21827	2.49	%		3,320,993			21234	2.54	%
إجمالي الودائع ذات الفائدة		5,494,365			37,745	2.73	%		5,444,344			38,758	2.82	%
قروض بنك الإقراض العقاري الفيدرالي		187,725			1274	2.69	%		298,138			2847	3.79	%
السندات الثانوية، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		239,648			4022	6.66	%		169196			2319	5.44	%
سندات دين ثانوية مفضلة لدى الصندوق الاستئماني، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		60,278			980	6.45	%		60,277			1025	6.75	%
اتفاقيات إعادة الشراء		97,637			866	3.52	%		75207			662	3.49	%
اقتراضات أخرى		14826			193	5.16	%		35,544			567	6.33	%
إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد		6,094,479			45,080	2.93	%		6,082,706			46178	3.01	%
ودائع غير مدرة للفائدة		1,423,350							1,375,075
المصروفات المستحقة والالتزامات الأخرى		86,863							83,601
إجمالي الالتزامات		7,604,692							7,541,382
حقوق المساهمين		845,013							812,393
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	8,449,705						8,353,775
صافي دخل الفوائد (لموظفي الدوام الكامل)				دولار	59,344						دولار	58123
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة)						2.98	%						2.94	%
هامش الفائدة الصافي (FTE)						2.31	%						2.26	%

^{(1) تشمل الفائدة على القروض صافي الرسوم على القروض التي لا تشكل مبلغاً جوهرياً.}
^{(2) لغرض حساب متوسط العائد، لا يشمل متوسط رصيد الأوراق المالية المكاسب والخسائر غير المحققة على الأوراق المالية المتاحة للبيع.}
^{(3) يشمل العائد/المعدل تأثير المشتقات المطبقة.}

^{ملاحظة: في 31 ديسمبر 2025 و30 سبتمبر 2025، كانت قروض بقيمة 10.5 مليون دولار و8.0 مليون دولار على التوالي في حالة عدم استحقاق. سياستنا هي عكس الفوائد المستحقة سابقًا ولكن غير المدفوعة على القروض غير المستحقة؛ بعد ذلك، يتم تسجيل إيرادات الفوائد بقدر ما تم استلامه عند الاقتضاء.}

vertical-align: bottom ; ">

شركة ساوثسايد بانكشيرز متوسط الأرصدة ومتوسط العوائد والأسعار (سنويًا) (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	ثلاثة أشهر انتهت
	30 يونيو 2025							31 مارس 2025
	متوسط توازن			اهتمام		متوسط العائد/المعدل ⁽³⁾		متوسط توازن			اهتمام			متوسط العائد/المعدل ⁽³⁾
أصول
القروض ⁽¹⁾	دولار	4,519,668		دولار	67,798	6.02	%	دولار	4,625,902		دولار	68,160		5.98	%
القروض المحتفظ بها للبيع		1108			16	5.79	%		752			11		5.93	%
الأوراق المالية:
الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة ⁽²⁾		735,669			6205	3.38	%		749,155			6363		3.44	%
الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب ⁽²⁾		1,130,903			10351	3.67	%		1,134,590			10253		3.66	%
الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأوراق المالية ذات الصلة ⁽²⁾		1,003,887			13,040	5.21	%		1,041,038			13523		5.27	%
إجمالي الأوراق المالية		2,870,459			29,596	4.14	%		2,924,783			30139		4.18	%
أسهم بنك القروض العقارية الفيدرالي، بسعر التكلفة، واستثمارات الأسهم		31169			524	6.74	%		43,285			483		4.53	%
ودائع مدرة للفائدة		259,617			2753	4.25	%		319,889			3370		4.27	%
تم بيع الأموال الفيدرالية		27,778			308	4.45	%		43813			478		4.42	%
إجمالي الأصول المدرة للدخل		7,709,799			100,995	5.25	%		7,958,424			102,641		5.23	%
نقداً ومستحقات من البنوك		84,419							89,703
الفوائد المستحقة والأصول الأخرى		452,573							457,948
مطروحاً منه: مخصص خسائر القروض		(44,747	)						(45105)	)
إجمالي الأصول	دولار	8,202,044						دولار	8,460,970
الالتزامات وحقوق المساهمين
حسابات التوفير	دولار	596,125			1451	0.98	%	دولار	593,953			1429		0.98	%
شهادات الإيداع		1,407,017			14905	4.25	%		1,336,815			14406		4.37	%
حسابات الطلب ذات الفائدة		3,311,330			21,071	2.55	%		3,406,342			21,412		2.55	%
إجمالي الودائع ذات الفائدة		5,314,472			37,427	2.82	%		5,337,110			37,247		2.83	%
قروض بنك الإقراض العقاري الفيدرالي		394,119			3721	3.79	%	614,897			5837		3.85	%
السندات الثانوية، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		92,097			935	4.07	%		92,060			932		4.11	%
سندات دين ثانوية مفضلة لدى الصندوق الاستئماني، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		60,276			1015	6.75	%		60,275			1014		6.82	%
اتفاقيات إعادة الشراء		72,295			634	3.52	%		75,291			666		3.59	%
اقتراضات أخرى		28,022			564	8.07	%		33,061			740		9.08	%
إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد		5,961,281			44,296	2.98	%		6,212,694			46,436		3.03	%
ودائع غير مدرة للفائدة		1,339,463							1,334,933
المصروفات المستحقة والالتزامات الأخرى		85,827							88,450
إجمالي الالتزامات		7,386,571							7,636,077
حقوق المساهمين		815,473							824,893
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	8,202,044						دولار	8,460,970
صافي دخل الفوائد (لموظفي الدوام الكامل)				دولار	56,699						دولار	56205
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة)						2.95	%							2.86	%
هامش الفائدة الصافي (FTE)						2.27	%							2.20	%

^{ملاحظة: في 30 يونيو 2025 و31 مارس 2025، كانت قروض بقيمة 5 ملايين دولار و4.3 مليون دولار على التوالي في حالة عدم استحقاق. سياستنا هي عكس الفوائد المستحقة سابقًا ولكن غير المدفوعة على القروض غير المستحقة؛ بعد ذلك، يتم تسجيل إيرادات الفوائد بقدر ما تم استلامه عند الاقتضاء.}

vertical-align: bottom ; ">

شركة ساوثسايد بانكشيرز متوسط الأرصدة ومتوسط العوائد والأسعار (سنويًا) (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	ثلاثة أشهر انتهت
	31 ديسمبر 2024
	متوسط توازن			اهتمام			متوسط العائد/المعدل ⁽³⁾
أصول
القروض ⁽¹⁾	دولار	4,604,175		دولار	70,155		6.06	%
القروض المحتفظ بها للبيع		1562			23		5.86	%
الأوراق المالية:
الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة ⁽²⁾		784,321			6949		3.52	%
الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب ⁽²⁾		1,138,271			10793		3.77	%
الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأوراق المالية ذات الصلة ⁽²⁾		1,031,187			12,043		4.65	%
إجمالي الأوراق المالية		2,953,779			29,785		4.01	%
أسهم بنك القروض العقارية الفيدرالي، بسعر التكلفة، واستثمارات الأسهم		37,078			591		6.34	%
ودائع مدرة للفائدة		273,656			3160		4.59	%
تم بيع الأموال الفيدرالية		43121			508		4.69	%
إجمالي الأصول المدرة للدخل		7,913,371			104,222		5.24	%
نقداً ومستحقات من البنوك		102,914
الفوائد المستحقة والأصول الأخرى		454,387
مطروحاً منه: مخصص خسائر القروض		(44,418	)
إجمالي الأصول	دولار	8,426,254
الالتزامات وحقوق المساهمين
حسابات التوفير	دولار	594,196			1456		0.97	%
شهادات الإيداع		1,187,800			13,537		4.53	%
حسابات الطلب ذات الفائدة		3,459,122			23,468		2.70	%
إجمالي الودائع ذات الفائدة		5,241,118			38,461		2.92	%
قروض بنك الإقراض العقاري الفيدرالي		572,993			5557		3.86	%
السندات الثانوية، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		92,024			945		4.09	%
سندات دين ثانوية مفضلة لدى الصندوق الاستئماني، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		60,274		1095		7.23	%
اتفاقيات إعادة الشراء		80,891			782		3.85	%
اقتراضات أخرى		61196			1142		7.42	%
إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد		6,108,496			47,982		3.12	%
ودائع غير مدرة للفائدة		1,383,204
المصروفات المستحقة والالتزامات الأخرى		112,320
إجمالي الالتزامات		7,604,020
حقوق المساهمين		822,234
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	8,426,254
صافي دخل الفوائد (لموظفي الدوام الكامل)				دولار	56,240
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة)							2.83	%
هامش الفائدة الصافي (FTE)							2.12	%

^{ملاحظة: اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، كانت قروض بقيمة إجمالية قدرها 3.2 مليون دولار في حالة عدم استحقاق. سياستنا هي عكس الفوائد المستحقة سابقًا ولكن غير المدفوعة على القروض غير المستحقة؛ بعد ذلك، يتم تسجيل إيرادات الفوائد بقدر ما تم استلامه عند الاقتضاء.}

style="padding-right: 0 ; text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; ">2.53

شركة ساوثسايد بانكشيرز متوسط الأرصدة ومتوسط العوائد والأسعار (سنويًا) (غير مدققة) (بالآلاف من الدولارات)

	نهاية العام
	31 ديسمبر 2025							31 ديسمبر 2024
	متوسط توازن			اهتمام		متوسط العائد/المعدل		متوسط توازن			اهتمام			متوسط العائد/المعدل
أصول
القروض ⁽¹⁾	دولار	4,644,030		دولار	277,814	5.98	%	دولار	4,593,280		دولار	281,790		6.13	%
القروض المحتفظ بها للبيع		827			51	6.17	%		3179			76		2.39	%
الأوراق المالية:
الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة ⁽²⁾		686,508			22,981	3.35	%		785,145			28,075		3.58	%
الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب ⁽²⁾		1,062,889			38,640	3.64	%		1,212,844			48,547		4.00	%
الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأوراق المالية ذات الصلة ⁽²⁾		1,097,523			57230	5.21	%		878,623			45,222		5.15	%
إجمالي الأوراق المالية		2,846,920			118,851	4.17	%		2,876,612			121,844		4.24	%
أسهم بنك القروض العقارية الفيدرالي، بسعر التكلفة، واستثمارات الأسهم		33876			1822	5.38	%		39,688			2079		5.24	%
ودائع مدرة للفائدة		307,019			12773	4.16	%		308,628			16265		5.27	%
تم بيع الأموال الفيدرالية		23892			1050	4.39	%		53,709			2855		5.32	%
إجمالي الأصول المدرة للدخل		7,856,564			412,361	5.25	%		7,875,096			424,909		5.40	%
نقداً ومستحقات من البنوك		86116							106,965
الفوائد المستحقة والأصول الأخرى		468,556							443,733
مطروحاً منه: مخصص خسائر القروض		(44,972	)						(43,428	)
إجمالي الأصول	دولار	8,366,264						دولار	8,382,366
الالتزامات وحقوق المساهمين
حسابات التوفير	دولار	613,950			6713	1.09	%	دولار	600,375			5824		0.97	%
شهادات الإيداع		1,405,873			58,920	4.19	%		1,059,793			48,155		4.54	%
حسابات الطلب ذات الفائدة		3,378,309			85,544	%		3,503,878			99,678		2.84	%
إجمالي الودائع ذات الفائدة		5,398,132			151,177	2.80	%		5,164,046			153,657		2.98	%
قروض بنك الإقراض العقاري الفيدرالي		372,342			13,679	3.67	%		601,366			24,450		4.07	%
السندات الثانوية، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		148,712			8208	5.52	%		92,478			3774		4.08	%
سندات دين ثانوية مفضلة لدى الصندوق الاستئماني، بعد خصم تكاليف إصدار الدين غير المستهلكة		60,277			4034	6.69	%		60,272			4621		7.67	%
اتفاقيات إعادة الشراء		80,155			2828	3.53	%		86,071			3603		4.19	%
اقتراضات أخرى		27834			2064	7.42	%		119,672			8104		6.77	%
إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد		6,087,452			181,990	2.99	%		6,123,905			198,209		3.24	%
ودائع غير مدرة للفائدة		1,368,466							1,353,065
المصروفات المستحقة والالتزامات الأخرى		85,881							102,778
إجمالي الالتزامات		7,541,799							7,579,748
حقوق المساهمين		824,465							802,618
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	8,366,264						دولار	8,382,366
صافي دخل الفوائد (لموظفي الدوام الكامل)				دولار	230,371						دولار	226,700
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة)						2.93	%							2.88	%
هامش الفائدة الصافي (FTE)						2.26	%							2.16	%

^{(1) تشمل الفائدة على القروض صافي الرسوم على القروض التي لا تشكل مبلغاً جوهرياً.}
^{(2) لغرض حساب متوسط العائد، يتم عرض متوسط رصيد الأوراق المالية بالتكلفة التاريخية.}

^{ملاحظة: في 31 ديسمبر 2025 و2024، كانت قروض بقيمة 10.5 مليون دولار و3.2 مليون دولار على التوالي في حالة عدم استحقاق. سياستنا هي عكس الفوائد المستحقة سابقًا ولكن غير المدفوعة على القروض غير المستحقة؛ بعد ذلك، يتم تسجيل إيرادات الفوائد بقدر ما تم استلامه عند الاقتضاء.}

شركة ساوثسايد بانكشيرز
تسوية غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (غير مدققة)
(الدولارات والأسهم بالآلاف، باستثناء بيانات السهم الواحد)

توضح الجداول التالية تسوية العائد على متوسط حقوق الملكية العادية مع العائد على متوسط حقوق الملكية العادية الملموسة، والقيمة الدفترية للسهم مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم، وصافي دخل الفوائد مع صافي دخل الفوائد المعدل إلى أساس مكافئ للضريبة بالكامل بافتراض معدل ضريبة هامشية بنسبة 21٪ للفوائد المكتسبة على الأصول المعفاة من الضرائب مثل القروض البلدية والأوراق المالية الاستثمارية، إلى جانب حساب إجمالي الإيرادات، والمصروفات غير المتعلقة بالفوائد المعدلة، ونسبة الكفاءة (FTE)، وصافي هامش الفائدة (FTE)، وصافي فارق الفائدة (FTE) للفترات المطبقة المعروضة.

vertical-align: bottom ; "> vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; ">21.72 style="vertical-align: middle; text-align: left; padding-left: 20.0px; vertical-align: bottom ; ">نسبة الكفاءة (FTE)⁽¹⁾

	ثلاثة أشهر انتهت																				نهاية العام
		2025																2024				2025				2024
	31 ديسمبر				30 سبتمبر				30 يونيو				31 مارس				31 ديسمبر				31 ديسمبر				31 ديسمبر
توفيق العائد على متوسط حقوق الملكية العادية مع العائد على متوسط حقوق الملكية العادية الملموسة:
صافي الدخل	دولار	20987			دولار	4913			دولار	21813			دولار	21,507			دولار	21,786			دولار	69,220			دولار	88,494
مصروف الاستهلاك بعد الضريبة		117				136				157				176				196				586				925
صافي الدخل المعدل المتاح للمساهمين العاديين	دولار	21104			دولار	5049			دولار	21,970			دولار	21,683			دولار	21,982			دولار	69,806			دولار	89,419

متوسط حقوق المساهمين	دولار	845,013			دولار	812,393			دولار	815,473			دولار	824,893			دولار	822,234			دولار	824,465			دولار	802,618
أقل: متوسط الأصول غير الملموسة للفترة		(202,217	)			(202,380	)			(202,569	)			(202,784	)			(203,020	)			(202,486	)			(203,448	)
متوسط حقوق المساهمين الملموسة	دولار	642,796			دولار	610,013			دولار	612,904			دولار	622,109			دولار	619,214			دولار	621,979			دولار	599,170

العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة		13.03	%			3.28	%			14.38	%			14.14	%			14.12	%			11.22	%			14.92	%

مطابقة القيمة الدفترية للسهم مع القيمة الدفترية الملموسة للسهم:
حقوق الملكية العادية في نهاية الفترة	دولار	847,615			دولار	834,850			دولار	807,200			دولار	816,623			دولار	811,942			دولار	847,615			دولار	811,942
أقل: الأصول غير الملموسة في نهاية الفترة		(202,128	)			(202,277	)			(202,449	)			(202,647	)			(202,870	)			(202,128	)			(202,870	)
حقوق المساهمين العاديين الملموسة في نهاية الفترة	دولار	645,487			دولار	632,573			دولار	604,751			دولار	613,976			دولار	609,072			دولار	645,487			دولار	609,072

إجمالي الأصول في نهاية الفترة	دولار	8,514,590			دولار	8,383,160			دولار	8,339,966			دولار	8,343,300			دولار	8,517,448			دولار	8,514,590			دولار	8,517,448
أقل: الأصول غير الملموسة في نهاية الفترة		(202,128	)			(202,277	)			(202,449	)			(202,647	)			(202,870	)			(202,128	)			(202,870	)
الأصول الملموسة في نهاية الفترة	دولار	8,312,462			دولار	8,180,883			دولار	8,137,517			دولار	8,140,653			دولار	8,314,578			دولار	8,312,462			دولار	8,314,578

حقوق الملكية الملموسة في نهاية الفترة إلى الأصول الملموسة في نهاية الفترة		7.77	%			7.73	%			7.43	%			7.54	%			7.33	%			7.77	%			7.33	%

عدد الأسهم العادية القائمة في نهاية الفترة		29,723				30,066				30,082				30,410				30,379				29,723				30,379
القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي	دولار			دولار	21.04			دولار	20.10			دولار	20.19			دولار	20.05			دولار	21.72			دولار	20.05

تسوية نسبة الكفاءة بنسبة الكفاءة (FTE)، وهامش صافي الفائدة بهامش صافي الفائدة (FTE)، وفارق صافي الفائدة بفارق صافي الفائدة (FTE):
صافي دخل الفوائد (وفقًا للمبادئ المحاسبية المقبولة عمومًا)	دولار	57,248			دولار	55,718			دولار	54,266			دولار	53,852			دولار	53,707			دولار	221,084			دولار	216,127
التعديلات المكافئة للضريبة:
القروض		545				553				565				581				598				2244				2495
الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب		1551				1852				1868				1772				1935				7043				8078
صافي دخل الفوائد (FTE) ⁽¹⁾		59,344				58123				56,699				56205				56,240				230,371				226,700
دخل غير قائم على الفائدة		5578				(11,990	)			12145				10223				12281				15956				41,733
الدخل غير المتكرر ⁽²⁾		7066				24395				—				554				(25	)			32,015				2214
إجمالي الإيرادات	دولار	71,988			دولار	70,528			دولار	68,844			دولار	66,982			دولار	68,496			دولار	278,342			دولار	270,647

مصاريف غير متعلقة بالفائدة	دولار	37,477			دولار	37,534			دولار	39,257			دولار	37,089			دولار	38,159			دولار	151,357			دولار	147,137
مصروفات الاستهلاك قبل الضريبة		(149	)			(172	)			(198	)			(223	)			(249	)			(742	)			(1171)	)
المصروفات غير المتكررة ⁽³⁾		306				14				(2090)	)			(1	)			(919	)			(1771)	)			(1119)	)
المصروفات غير المتعلقة بالفائدة المعدلة	دولار	37,634			دولار	37,376			دولار	36,969			دولار	36,865			دولار	36,991			دولار	148,844			دولار	144,847

نسبة الكفاءة		53.85	%			54.87	%			55.67	%			57.04	%			56.08	%			55.32	%			55.69	%
	52.28	%			52.99	%			53.70	%			55.04	%			54.00	%			53.48	%			53.52	%

متوسط الأصول المدرة للدخل	دولار	7,904,101			دولار	7,854,552			دولار	7,709,799			دولار	7,958,424			دولار	7,913,371			دولار	7,856,564			دولار	7,875,096

هامش صافي الفائدة		2.87	%			2.81	%			2.82	%			2.74	%			2.70	%			2.81	%			2.74	%
هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة) ⁽¹⁾		2.98	%			2.94	%			2.95	%			2.86	%			2.83	%			2.93	%			2.88	%

هامش صافي الفائدة		2.21	%			2.14	%			2.15	%			2.08	%			1.99	%			2.14	%			2.02	%
هامش الفائدة الصافي (FTE) ⁽¹⁾		2.31	%			2.26	%			2.27	%			2.20	%			2.12	%			2.26	%			2.16	%

^{(1) يتم عرض هذه المبالغ على أساس مكافئ للضريبة بالكامل وهي مقاييس غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.}
^{(2) قد تشمل هذه التعديلات صافي الربح أو الخسارة من بيع الأوراق المالية المتاحة للبيع، ودخل BOLI المتعلق بمزايا الوفاة المحققة ودخل أو خسارة الاستثمار الأخرى في الفترات التي ينطبق عليها ذلك.}
^{(3) قد تشمل هذه التعديلات مصاريف حبس الرهن ومصاريف إغلاق الفروع ومصاريف أخرى متنوعة، في الفترات التي ينطبق عليها ذلك.}

المزيد ترجمة هذه الصفحة آلية. تحاول منصة سهم تحسين الترجمة ولكن لا تضمن دقتها وموثوقيتها، ولن تتحمل المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر بسبب عدم دقة أو إغفال في الترجمة. *المخاطر وإخلاء المسؤولية: يمثل المحتوى أعلاه المسؤولية الشخصية للمؤلف وآرائه فقط، ولا يمثل أي مسؤولية لمنصة سهم، ولا يمكن لمنصة سهم تأكيد صحة ودقة ومصداقية المحتوى أعلاه. يجب على المستثمرين مراعاة مخاطر المنتجات الاستثمارية على ضوء ظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. عند الضرورة، يرجى استشارة مستشار استثمار محترف. لا تقدم منصة سهم أي مشورة استثمارية، ولا تقدم أي التزامات أو ضمانات.