بارك ريدج، إلينوي، 30 أكتوبر 2025 (جلوب نيوز واير) - الملخص التنفيذي

مقدمة
من المتوقع على نطاق واسع أن يُعيد انتقال الثروة الكبير تشكيل المشهد المالي في السنوات القادمة، حيث يُتوقع انتقال تريليونات الدولارات من جيل الصامت وجيل طفرة المواليد إلى الأجيال الشابة. بالنسبة للعديد من الأفراد والأسر، يُثير هذا التحول التاريخي اعتبارات مهمة حول الميراث، والاستعداد، والخطوات اللازمة لضمان انتقال الثروة بسلاسة ومسؤولية. لفهم مدى استعداد المستهلكين لهذا التحول بشكل أفضل، ومساعدة المستشارين على معالجة التحديات والثغرات التي قد تؤثر على انتقال الثروة، أجرت MDRT ، الرابطة الرائدة للمهنيين الماليين ^® ، استطلاعًا شمل 2000 مستهلك أمريكي يمتدون على مدى أربعة أجيال.

اكتشف أهم الأفكار من الاستطلاع أدناه، بما في ذلك الإحصائيات الحاسمة حول الاختلافات بين الأجيال في الاستعداد للتخطيط العقاري، والعقبات التي يواجهها المستهلكون في إنشاء خطط العقارات وتوقعاتهم بشأن الميراث.

توقعات نقل الثروة
تتشابه توقعات المستهلكين الأصغر سنًا بشأن الحصول على ميراث إلى حد كبير مع خطط الأجيال الأكبر سنًا لتوريث الثروة. معظم الأفراد الذين لا يتوقعون الميراث ولا يخططون للعطاء لا يتعاملون حاليًا مع مستشار مالي.

• يتوقع 60% من المستهلكين الذين تقل أعمارهم عن 59 عامًا أن يرثوا الثروة في حياتهم.
• 64% من المستهلكين فوق سن الستين يخططون لتمرير الثروة إلى العائلة أو الورثة.
• 21% من المستهلكين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا لا يخططون لتوريث الثروة، و94% منهم لا يعملون مع مستشار مالي.
• 24% من المستهلكين تحت سن 59 عاماً لا يتوقعون أن يرثوا الثروة، و94% منهم لا يعملون مع مستشار مالي.

الاستعداد للتخطيط العقاري
يختلف مدى استعداد جيل الألفية لتخطيط التركات باختلاف الأجيال والأجناس. يُظهر جيل إكس مستويات استعداد أقل لتخطيط التركات مقارنةً بجيل الألفية في جميع المجالات تقريبًا، ويُبلغ الرجال عن مستويات استعداد أعلى من النساء في عدة جوانب رئيسية.

• 29% من المستهلكين قاموا بإنشاء وصية، 57% من الرجال و43% من النساء.
• 22% من المستهلكين ناقشوا خطة تركتهم مع عائلاتهم أو ورثتهم.
  • الرجال (54%) أكثر احتمالا من النساء (45%) لإجراء هذه المحادثات.
  • بحسب الجيل، يتقدم جيل طفرة المواليد بنسبة 31%، يليه جيل الألفية بنسبة 30%، ثم جيل إكس بنسبة 24%، ثم جيل زد بنسبة 14% فقط.
• 18% من المستهلكين استشاروا مستشارًا ماليًا بشأن خطة تركتهم.
  • ومن المرجح أن يفعل الرجال (61%) ذلك أكثر من النساء (40%).
  • على مستوى الأجيال، أظهر جيل الألفية أعلى معدل تفاعل مع المستشارين الماليين بنسبة 35%، يليه جيل طفرة المواليد بنسبة 32%، وجيل إكس بنسبة 22%، وجيل زد بنسبة 10% فقط.
• لم يتخذ ما يقرب من نصف المشاركين (45%) أي إجراء لإعداد خطة تركة. النساء (57%) أكثر ميلاً من الرجال (41%) للإبلاغ عن عدم اتخاذ أي إجراء.

تحديات التخطيط العقاري
أفاد بعض المستهلكين باعتقادهم أنهم لا يملكون أصولًا كافية لتبرير وضع خطة تركة. معظم المشاركين الذين أعربوا عن هذا القلق لا يتعاملون حاليًا مع مستشار مالي، وينطبق الأمر نفسه على الأغلبية التي أفادت بعدم مواجهتها أي تحديات كبيرة في وضع أو تحديث خطتها.

• 18% من المستهلكين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا لا يعتقدون أن لديهم أصولًا كافية لتبرير إنشاء خطة عقارية.
• إن النساء فوق سن الستين أكثر عرضة من الرجال للشعور بأنهم يفتقرون إلى الأصول الكافية لتبرير إنشاء خطة عقارية (62%).
• 85% من المستهلكين الذين لا يعتقدون أن لديهم أصولاً كافية لتبرير إنشاء خطة عقارية لا يتعاملون حالياً مع مستشار مالي.
• أفاد ٤١٪ من المستهلكين الذين تزيد أعمارهم عن ٦٠ عامًا أنهم لم يواجهوا أي تحديات كبيرة في وضع أو تحديث خطة تركتهم. معظم هؤلاء المستهلكين (٦٩٪) لا يتعاملون حاليًا مع مستشار مالي.

حول MDRT
تأسست MDRT (طاولة المليون دولار المستديرة)، الرابطة الرائدة للمهنيين الماليين®، عام ١٩٢٧، وهي رابطة عالمية مستقلة تضم أبرز المتخصصين في مجال التأمين على الحياة والخدمات المالية في العالم من أكثر من ٨٠ دولة ومنطقة وما يقرب من ٧٠٠ شركة. يتميز أعضاء MDRT بمعرفة مهنية استثنائية، وسلوك أخلاقي صارم، وخدمة عملاء متميزة. وتُعتبر عضوية MDRT معيارًا عالميًا للتميز في مجال التأمين على الحياة والخدمات المالية. لمزيد من المعلومات، يُرجى زيارة mdrt.org .

الصور المرفقة بهذا الإعلان متاحة على

https://www.globenewswire.com/NewsRoom/AttachmentNg/8ce68d71-e4f8-42fa-bbf5-69f096cb41d8

https://www.globenewswire.com/NewsRoom/AttachmentNg/635a99a2-f589-4ade-9c5a-3866add0c142

https://www.globenewswire.com/NewsRoom/AttachmentNg/2236869c-94b8-4611-9864-e97913e0bcc3

دراسة نقل الثروة العظيمة MDRT - تخطيط التركة

وفقًا لدراسة أجرتها MDRT، لم يتخذ 45% من المستهلكين أي إجراء لإعداد خطة عقارية.

مؤشر MDRT 60+ لمشاعر نقل الثروة العظيمة للمستهلكين

وفقًا لدراسة أجرتها MDRT، فإن 18% من المستهلكين الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا لا يعتقدون أن لديهم أصولًا كافية لتبرير إنشاء خطة عقارية.

مؤشر MDRT لثقة المستهلكين الذين تقل أعمارهم عن 59 عامًا في نقل الثروة العظيمة

وفقًا لدراسة أجرتها شركة MDRT، يتوقع 60% من المستهلكين الذين تقل أعمارهم عن 59 عامًا أن يرثوا الثروة، و69% منهم لا يعملون مع مستشار مالي.