يجد العملاء بشكل متزايد أن حساباتهم مغلقة من قبل البنوك الحريصة على تجنب التدقيق التنظيمي.  

وفقًا لتقرير نشرته صحيفة نيويورك تايمز بقلم رون ليبر، تقوم البنوك بإغلاق الحسابات بشكل استباقي دون سابق إنذار، مما يترك العملاء عالقين دون الوصول إلى أموالهم، غالبًا لفترات طويلة.

تستخدم البنوك مثل JPMorgan Chase و Bank of America أنظمة متطورة للكشف عن الأنشطة غير القانونية، ولكن هذه الأنظمة غالبًا ما تكون حساسة ويمكن أن تسيء تفسير أنشطة العملاء العادية على أنها مشبوهة.

ونتيجة لذلك، يحتاج العملاء إلى إدارة حساباتهم بعناية لتجنب تصنيفهم بشكل خاطئ على أنهم متورطون في أنشطة غير قانونية.

ولتجنب مثل هذه الحوادث المؤسفة، يُنصح بالحفاظ على نمط ثابت في معاملاتك المصرفية، وفقًا لما ذكره ليبر. يمكن أن يساعدك التدفق المتوقع للدخل والنفقات على مسح رادار البنك الذي تتعامل معه.

علاوة على ذلك، عند فتح حساب، يمكن أن يكون إجراء إيداع أولي كبير بمثابة علامة حمراء، حيث قد تأخذ البنوك في الاعتبار سجل التوظيف أو الاعتقال لتحديد ما إذا كانت الوديعة مشبوهة.

اقرأ أيضًا: البنوك الأمريكية تشهد انخفاضًا هائلاً في الودائع بقيمة 100 مليار دولار في ثلاثة أسابيع فقط، ومسح بنك الاحتياطي الفيدرالي يثير القلق

ومع تزايد حوادث سرقة البريد والشيكات الاحتيالية، استجابت البنوك من خلال تشديد خوارزميات الكشف عن الاحتيال في الشيكات. لتقليل المخاطر، فكر في الحد من استخدامك للشيكات وكن على دراية بكيفية إرسالها بالبريد. إذا لزم الأمر، اختر طرقًا أكثر أمانًا مثل نقلهم مباشرةً إلى مكتب البريد.

وأشار ليبر أيضًا إلى أنه من المهم أن نفهم ما الذي يمكن أن يثير شكوك البنك. على سبيل المثال، تحدد جمعية المصرفيين الأمريكيين بعض المعاملات النقدية باعتبارها إشارات حمراء - حيث إن إجراء إيداعات نقدية باستمرار بقيمة تقل قليلاً عن 10000 دولار أمريكي لتجنب متطلبات الإبلاغ القانوني يمكن أن يضع علامة على حسابك على أنه مشبوه.

وأضاف ليبر أن الأهم من ذلك هو أن إبلاغ البنك الذي تتعامل معه بتغييرات مالية كبيرة يمكن أن يكون مفيدًا بشكل خاص.

وفي حالة إغلاق الحساب، قال ليبر إنه من المهم التزام الهدوء والتعامل مع الموقف بعقلانية. إذا كان ذلك متاحًا، فيجب عليك محاولة زيارة فرع البنك ومناقشة المشكلة بأدب. من غير المرجح أن تؤدي الانفجارات العاطفية أو السلوك العدواني إلى حل المشكلة وقد تؤدي إلى تفاقم الموقف.

اقرأ الآن: تواجه البنوك الأمريكية خسائر غير محققة بقيمة 650 مليار دولار على حيازات السندات - وإليك كيف يمكنها الخروج

تم إنتاج هذا المحتوى جزئيًا بمساعدة أدوات الذكاء الاصطناعي وتمت مراجعته ونشره بواسطة محرري Benzinga.

الصورة: شترستوك