سهم شركة WaFd: العوائد الأخيرة ونظرة عامة على أعمالها

شهد سهم شركة WaFd (WAFD) أداءً متبايناً مؤخراً، حيث حقق مكاسب طفيفة خلال الأسبوع الماضي، ولكنه شهد انخفاضاً طفيفاً خلال الشهر الماضي، وتحركاً سلبياً أكبر خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

على مدى فترة زمنية أطول، يُظهر مؤشر WaFd عوائد إجمالية إيجابية للعام الماضي، والسنوات الثلاث الماضية، والسنوات الخمس الماضية، مما يوفر سياقًا لكيفية ملاءمة التراجع الحالي لتاريخ التداول الأوسع.

تحقق الشركة القابضة لبنك واشنطن الفيدرالي، WaFd، إيرادات بقيمة 734.5 مليون دولار أمريكي وصافي دخل بقيمة 228.4 مليون دولار أمريكي من عمليات الادخار والتوفير التي تركز على الولايات المتحدة والخدمات المالية ذات الصلة.

على الرغم من أن عائد سعر سهم WaFd الأخير خلال التسعين يومًا الماضية كان سلبيًا، إلا أن إجمالي عائد المساهمين لمدة عام واحد بنسبة 14.01٪ وإجمالي عائد المساهمين لمدة خمس سنوات بنسبة 20.17٪ يشيران إلى زخم تطور بشكل تدريجي مع مرور الوقت.

إذا كان هذا النوع من قصص النجاح المصرفي المستقرة يروق لك، فقد يكون من المفيد توسيع نطاق بحثك والاطلاع على أفضل 20 شركة يقودها مؤسسوها.

مع تداول أسهم WaFd بسعر 31.59 دولارًا أمريكيًا، وهو خصم بنسبة 5.7% عن السعر المستهدف للمحللين البالغ 33.38 دولارًا أمريكيًا وخصم جوهري يقدر بنسبة 17.5%، يجب أن نسأل: هل هذه فجوة قيمة حقيقية، أم أن السوق يسعر بالفعل النمو المستقبلي؟

الرواية الأكثر شيوعًا: مبالغ في تقييمها بنسبة 1.9%

تُشير الرواية الأكثر متابعة من قبل WaFd إلى أن القيمة العادلة تبلغ 31 دولارًا، أي أقل بقليل من سعر الإغلاق الأخير البالغ 31.59 دولارًا، مما يشير إلى أن السعر الحالي أعلى بقليل من هذا الرأي.

يهدف برنامج "بناء 2030" إلى التحول نحو الخدمات المصرفية التجارية الحقيقية وخدمات الشركات الصغيرة، حيث تستهدف الإدارة نموًا يتراوح بين 8% و12% في محفظة القروض النشطة، وتحسينًا في مزيج الودائع غير المدرة للفائدة. وفي حال تحقق ذلك، فإنه من شأنه تسريع نمو الإيرادات وزيادة هامش صافي الفائدة، مما يرفع الأرباح فوق التوقعات الحالية.

هل تريد أن ترى ما هو مضمن في تلك القيمة العادلة؟ توقعات الإيرادات، وتعديلات الهامش، وانخفاض مضاعف الأرباح المستقبلية، كلها تشكل جوهر هذه الرواية.

النتيجة: القيمة العادلة 31 دولارًا (مبالغ في تقييمها)

ومع ذلك، لا يزال يتعين عليك مراعاة صدمات أسعار الفائدة أو الائتمان التي يمكن أن تضغط على هوامش الربح وجودة القروض، بالإضافة إلى أي انتكاسة في تحول "بناء 2030".

وجهة نظر أخرى: المضاعفات مقابل التدفق النقدي

يشير نموذج التدفقات النقدية المخصومة لدينا إلى أن قيمة سهم WaFd تبلغ حوالي 38.31 دولارًا أمريكيًا، أي بزيادة قدرها 17.5% تقريبًا عن سعره الحالي البالغ 31.59 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على أنه مقوم بأقل من قيمته الحقيقية. وهذا يتعارض مع فرضية أن قيمته العادلة مبالغ فيها بنسبة 1.9%، فأي من هذه الافتراضات تميل إليه؟

الخطوات التالية

إذا تركتك هذه المجموعة من الفرص والمخاطر مترددًا، فراجع الأرقام بنفسك، ثم انتقل سريعًا لرؤية الصورة الكاملة في 4 مكافآت رئيسية.

هل تبحث عن المزيد من أفكار الاستثمار؟

إذا لفت سهم WaFd انتباهك، فلا تتوقف هنا. وسّع قائمة مراقبتك لتشمل أسهمًا أخرى ذات تركيز محدد قد تناسب أهدافك ومستوى المخاطرة الذي يناسبك.

• استهدف حالات التسعير الخاطئ المحتملة من خلال فحص الشركات التي تظهر على أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بناءً على الجودة والأساسيات من خلال 61 سهمًا عالي الجودة مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية .
• استثمر في أفكار الدخل من خلال مراجعة الشركات التي تتميز بتوزيعات أرباح قوية وعوائد أعلى عبر قائمة "حصون توزيعات الأرباح الـ 12" .
• أعط الأولوية للمرونة من خلال فحص الشركات التي تُظهر حاليًا إشارات مخاطر أقل وملفات تعريف أكثر استقرارًا باستخدام 69 سهمًا مرنًا بدرجات مخاطر منخفضة .

هذا المقال من Simply Wall St ذو طبيعة عامة. نقدم تعليقاتنا بناءً على البيانات التاريخية وتوقعات المحللين فقط، باستخدام منهجية محايدة، ولا يُقصد بمقالاتنا أن تكون نصائح مالية. لا يُشكل هذا المقال توصيةً بشراء أو بيع أي سهم، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. نهدف إلى تزويدك بتحليلات طويلة الأجل مدفوعة بالبيانات الأساسية. يُرجى ملاحظة أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار آخر إعلانات الشركات الحساسة للسعر أو المعلومات النوعية. لا تمتلك Simply Wall St أي أسهم في أي من الشركات المذكورة.