سكوتسديل، أريزونا، 27 مايو 2025 (جلوب نيوز واير) - أعلنت شركة أنيكسس، الرائدة في تصميم منتجات التقاعد، عن استمرار تعاونها مع شركة أمريكا الشمالية للتأمين على الحياة والصحة ^® ، إحدى أكبر مُصدري منتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية في الولايات المتحدة. أطلقت الشركتان منتج Secure Horizon ^SM Indexed Universal Life Insurance (Secure Horizon IUL)، وهو منتج تأمين على الحياة رائد مصمم لتوفير حماية استحقاقات الوفاة، إلى جانب مجموعة من مزايا التقاعد التكميلية وإمكانية تراكم قوية.

قال جيري بلير، رئيس مجموعة سامونز للتأمين على الحياة: "يُمثل إطلاق Secure Horizon IUL التطور التالي لشراكتنا مع Annexus والتزامنا المشترك بالابتكار". وأضاف: "بالتعاون مع Annexus، نُعيد تصور الإمكانيات غير المُستغلة في تصميم منتجات التأمين على الحياة".

يتميز Secure Horizon IUL بحماية قوية لمزايا الوفاة وإمكانية تراكمية من خلال خيارات المؤشرات، بما في ذلك مؤشر S&P PRISM ^® ، وهو أفضل مؤشر بيتا ذكي مباشر أداءً في قطاع IUL منذ عام 2018، ¹ ومؤشر Research Affiliates ^® العالمي متعدد الأصول ، والذي يوفر تعرضًا متنوعًا للأسهم والسندات والسلع العالمية مع استخدام عملية إدارة مخاطر خاصة لإدارة التقلبات. يتوفر كلا المؤشرين بفترات استراتيجية لمدة سنة وسنتين وثلاث سنوات، مع معدلات مشاركة تصل إلى 410%. بالإضافة إلى ذلك، سيتضمن Secure Horizon IUL استراتيجية S&P 500 ^® Index Trigger واستراتيجية Dual Trigger التي تتيح فرصة ائتمان الفائدة في الأسواق الصاعدة والمستقرة وحتى بعض الأسواق الهابطة.

قال رون شورتس، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة أنيكسس: "نحن متحمسون لإطلاق Secure Horizon IUL، وهو منتج جديد يتضمن مزايا مبتكرة للغاية مصممة للمساعدة في الحماية من المخاطر الكبرى عند التقاعد". وأضاف: "هذه هي المرة الأولى التي يوفر فيها تأمين IUL قاعدة مزايا طول العمر التي يمكن استخدامها لتوفير دخل مضمون مدى الحياة، ومزايا في حال انخفاض الضمان الاجتماعي، ومزايا وفاة معززة قد تتجاوز مزايا الوفاة المنصوص عليها في الوثيقة".

^{يُضمَّن} تأمين المزايا التكميلية SecureStage (SecureStage) تلقائيًا في جميع بوالص التأمين الشامل Secure Horizon. يعتمد SecureStage على قاعدة مزايا طول العمر، وهي الأولى من نوعها في هذا المجال، والتي تنمو بنسبة 150% من صافي الفائدة المُضافة. ² يمكن استخدام قاعدة مزايا طول العمر لأيٍّ من المزايا الثلاث التالية:

• ميزة الدخل LifePay : توفر تدفقًا من الدخل المضمون مدى الحياة للعملاء الذين لا يمكنهم تجاوز عمرهم
• فائدة PlanGap ^® : الحل الأول ضمن IUL المصمم للمساعدة في تعويض أي انخفاض مستقبلي محتمل في فوائد الضمان الاجتماعي ³
• ميزة الوفاة المحسنة : ميزة إرثية قد تكون أكبر من ميزة الوفاة المقدمة بموجب السياسة المستحقة الدفع على مدى خمس سنوات
  

يقدم Secure Horizon IUL أيضًا فوائد معيشية من خلال التأييد السريع لمزايا الوفاة ، والذي يتيح لأصحاب الوثائق استخدام جزء من مزايا الوفاة إذا تم تشخيصهم بمرض خطير أو مزمن أو مميت مؤهل. ^{4، 5} معًا، يمكن أن تساعد هذه الفوائد التكميلية في معالجة ستة من المخاطر الرئيسية التي يواجهها العملاء عند التقاعد.

على المستشارين ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) وخبراء التأمين الراغبين في الحصول على هذا المنتج التواصل مع شركة التوزيع المستقلة التابعة لشركة Annexus. إذا كنتَ مستهلكًا مهتمًا بمعرفة المزيد عن Secure Horizon IUL، فاسأل خبيرك المالي لمزيد من المعلومات.

حول أنيكسوس

على مدى ما يقرب من عقدين من الزمن، طورت شركة أنيكسوس منتجات رائدة في السوق من معاشات سنوية ثابتة مرتبطة بمؤشرات، ومعاشات سنوية مسجلة مرتبطة بمؤشرات، ومنتجات تأمين على الحياة شامل مرتبط بمؤشرات، تُساعد الأمريكيين على تنمية مدخراتهم التقاعدية وحمايتها. وقد بنت الشركة علاقات استراتيجية مع كبرى شركات التأمين في هذا القطاع وبعض أكبر بنوك الاستثمار العالمية. لمزيد من المعلومات، تفضل بزيارة موقع أنيكسوس .

نبذة عن شركة أمريكا الشمالية للتأمين على الحياة والصحة
شركة أمريكا الشمالية للتأمين على الحياة والصحة ^® عضو في مجموعة ^سامونز المالية. تقدم الشركة مجموعة شاملة من منتجات التأمين على الحياة الشامل والمؤقت والمفهرس، بالإضافة إلى مجموعة واسعة من المعاشات السنوية التقليدية الثابتة والمؤرشفة. تعرّف على المزيد حول شركة أمريكا الشمالية .

^١ بناءً على جميع مؤشرات الأداء المباشر (بيتا الذكية) للتحكم في التقلب بنسبة ٥٪ في سوق التأمين على الحياة الشامل المُفهرس اعتبارًا من ١٥ أبريل ٢٠٢٥. أداء المؤشر من ٣١ ديسمبر ٢٠١٧ إلى ٣١ ديسمبر ٢٠٢٤.

² الفائدة الصافية المضافة هي أي ائتمان مؤشر وائتمان فائدة مطروحًا منه ائتمان المؤشر وائتمان الفائدة المنسوب إلى مكافأة الفائدة على القروض المشاركة ذات الفائدة الثابتة.

³ تُعرف ميزة PlanGap ^® باسم ميزة فجوة الدخل في العقد. لا تُعد ميزة PlanGap ^® بديلاً عن مزايا الضمان الاجتماعي ولكنها توفر ميزة مصممة للتخفيف من التخفيض. لأغراض هذا التأييد، يعني التخفيض تخفيضًا في مزايا الضمان الاجتماعي بسبب تغيير نفذته إدارة الضمان الاجتماعي أو قانون أو لائحة اتحادية أخرى. ولا يشمل ذلك التخفيضات في مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك بناءً على أفعالك (بما في ذلك أي اختيارات بموجب الضمان الاجتماعي أو تغييرات في اختيارات الضمان الاجتماعي الخاصة بك) أو تغيير في الظروف. PlanGap® هي علامة تجارية مسجلة لشركة PlanGap، LLC ويتم استخدامها بموجب ترخيص. يمكن اختيار الميزة إذا تم تخفيض مؤشر ميزة فجوة الدخل بأكثر من 3٪. يقتصر على عمر وثيقة المؤمن عليه بين 62 و 85 عامًا وفترة انتظار 10 سنوات لأعمار الإصدار من 0 إلى 59 عامًا و 5 سنوات لأعمار الإصدار 60 عامًا فأكثر.

شركة أمريكا الشمالية للتأمين على الحياة والصحة ^® ليست تابعة لشركة PlanGap ^® أو إدارة الضمان الاجتماعي. منتجات شركة أمريكا الشمالية ليست برعاية أو تأييد أو بيع أو ترويج من قِبل إدارة الضمان الاجتماعي، ولا تُقدم أي تعهدات بشأن جدوى شراء هذه المنتجات.

⁴ يهدف دفع استحقاقات الوفاة المعجلة المدفوعة بموجب التأييد إلى الحصول على معاملة ضريبية مواتية بموجب القسم 101 (ز) من قانون الإيرادات الداخلية.

^٥. استحقاقات الوفاة المُعجّلة تخضع لشروط الأهلية. قد تُطلب رسوم إدارية عند الاختيار. يُخفّض مبلغ استحقاق الوفاة بمقدار مبلغ استحقاق الوفاة المُعجّل. بما أن الاستحقاقات تُدفع قبل الوفاة، فسيتم تطبيق خصم على مبلغ استحقاق الوفاة المُعجّل. ونتيجةً لذلك، سيكون المبلغ الفعلي المُستلم أقل من مبلغ استحقاق الوفاة المُعجّل.

"S&P 500 ^® " و"S&P PRISM" ("المؤشرات") هي منتجات لشركة S&P Dow Jones Indices LLC أو الشركات التابعة لها ("SPDJI") وقد تم ترخيصها للاستخدام من قبل شركة North American Company for Life and Health Insurance ^® ("الشركة"). S&P ^® وS&P 500 ^® وUS 500 وThe 500 وiBoxx ^® وiTraxx ^® وCDX ^® هي علامات تجارية لشركة S&P Global, Inc. أو الشركات التابعة لها ("S&P")؛ Dow Jones ^® هي علامة تجارية مسجلة لشركة Dow Jones Trademark Holdings LLC ("Dow Jones"). لا يمكن الاستثمار مباشرة في مؤشر. منتج الشركة غير برعاية أو اعتماد أو بيع أو الترويج له من قبل SPDJI أو Dow Jones أو S&P أو أي من الشركات التابعة لها (يُشار إليها مجتمعة باسم "مؤشرات S&P Dow Jones"). لا تقدم مؤشرات S&P Dow Jones أي تعهد أو ضمان، صريحًا كان أم ضمنيًا، لمالكي منتج الشركة أو أي فرد من الجمهور فيما يتعلق باستصواب الاستثمار في الأوراق المالية بشكل عام أو في منتج الشركة بشكل خاص أو قدرة المؤشرات على تتبع الأداء العام للسوق. لا يُعد الأداء السابق للمؤشر مؤشرًا أو ضمانًا للنتائج المستقبلية. تتمثل العلاقة الوحيدة بين مؤشرات S&P Dow Jones والشركة فيما يتعلق بالمؤشرات في ترخيص المؤشر وبعض العلامات التجارية وعلامات الخدمة و/أو الأسماء التجارية لمؤشرات S&P Dow Jones و/أو مرخصيها. يتم تحديد المؤشرات وتكوينها وحسابها بواسطة مؤشرات S&P Dow Jones دون مراعاة الشركة أو منتج الشركة. لا تلتزم مؤشرات S&P Dow Jones بأخذ احتياجات الشركة أو مالكي منتج الشركة في الاعتبار عند تحديد المؤشرات أو تكوينها أو حسابها. لا تتحمل مؤشرات إس آند بي داو جونز أي التزام أو مسؤولية فيما يتعلق بإدارة أو تسويق أو تداول منتج الشركة. ولا يوجد أي ضمان بأن المنتجات الاستثمارية القائمة على المؤشرات ستتتبع أداء المؤشر بدقة أو تحقق عوائد استثمارية إيجابية. شركة مؤشرات إس آند بي داو جونز ذ.م.م ليست مستشارًا استثماريًا، أو استشاريًا لتداول السلع، أو مشغلًا لتجمعات السلع، أو وسيطًا، أو أمينًا، أو "مروجًا" (كما هو مُعرّف في قانون شركات الاستثمار لعام ١٩٤٠، بصيغته المعدلة)، أو "خبيرًا" كما هو مُبيّن في المادة ٧٧ك(أ) من الباب ١٥ من قانون الولايات المتحدة، أو مستشارًا ضريبيًا. لا يُعد إدراج أي ورقة مالية أو سلعة أو عملة مشفرة أو أي أصل آخر ضمن مؤشر توصية من مؤشرات إس آند بي داو جونز بشراء أو بيع أو الاحتفاظ بهذه الورقة المالية أو السلعة أو العملة المشفرة أو أي أصل آخر، ولا يُعتبر ذلك نصيحة استثمارية أو نصيحة لتداول السلع.

لا تضمن مؤشرات إس آند بي داو جونز كفاية أو دقة أو توقيت أو اكتمال المؤشرات أو أي بيانات متعلقة بها أو أي اتصالات، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، الاتصالات الشفهية أو المكتوبة (بما في ذلك الاتصالات الإلكترونية) المتعلقة بها. ولا تتحمل مؤشرات إس آند بي داو جونز أي مسؤولية عن أي أخطاء أو سهو أو تأخير فيها. لا تقدم مؤشرات S&P DOW JONES أي ضمانات صريحة أو ضمنية، وتخلي صراحة عن جميع الضمانات، فيما يتعلق بالتسويق أو الملاءمة لغرض أو استخدام معين أو فيما يتعلق بالنتائج التي يمكن أن تحصل عليها الشركة، أو مالكي منتجات الشركة، أو أي شخص أو كيان آخر من استخدام المؤشرات أو فيما يتعلق بأي بيانات متعلقة بها. دون الحد من أي مما سبق، لن تكون مؤشرات S&P Dow Jones مسؤولة بأي حال من الأحوال عن أي أضرار غير مباشرة أو خاصة أو عرضية أو عقابية أو تبعية بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، خسارة الأرباح أو خسائر التداول أو الوقت الضائع أو السمعة الطيبة، حتى لو تم إخطارها بإمكانية حدوث مثل هذه الأضرار، سواء في العقد أو الضرر أو المسؤولية الصارمة أو غير ذلك. لم تقم مؤشرات إس آند بي داو جونز بمراجعة أو إعداد أو اعتماد أي جزء من بيان تسجيل منتجات الشركة أو نشرة الاكتتاب أو أي مواد عرض أخرى، كما أنها لا تتحكم فيها. لا توجد أي جهات خارجية مستفيدة من أي اتفاقيات أو ترتيبات بين مؤشرات إس آند بي داو جونز والشركة، باستثناء الجهات المرخصة لمؤشرات إس آند بي داو جونز.

مؤشر Research Affiliates® العالمي متعدد الأصول (يُشار إليه بـ "المؤشر") هو علامة خدمة لشركة RAFI Indices, LLC أو الشركات التابعة لها (يُشار إليها مجتمعةً بـ "RAFI")، وقد تم ترخيصه لاستخدامات محددة من قِبل شركة North American Company for Life and Health Insurance® (يُشار إليها بـ "الشركة"). حقوق الملكية الفكرية وغيرها من حقوق الملكية الفكرية للمؤشر مملوكة لشركة RAFI أو مرخصة لها. يتطلب استخدام وتوزيع المؤشر أو أي بيانات مضمنة فيه وعلامات خدمة RAFI الحصول على إذن كتابي من RAFI. لا تُرعى أو تُعتمد أو تُباع أو تُروّج شركة RAFI أو أي من مُزودي الخدمات أو الموردين الخارجيين لها، بما في ذلك مُرخصو البيانات وآلات حساب المؤشرات (يُشار إليهم بـ "RAFI ومُوردوها").

هذا المؤشر هو مؤشر عائد فائض، ولا يُخصّص لأيّ مخصصات نقدية بفائدة. ولذلك، سيكون أداء نسخة العائد الفائض من المؤشر أقلّ من أداء نسخة العائد الإجمالي من نفس المؤشر، خاصةً في بيئات أسعار الفائدة المرتفعة.

الأداء السابق للمؤشر ليس مؤشرًا أو ضمانًا للنتائج المستقبلية. الأمثلة الافتراضية والمحاكاة لها حدودها، وعادةً ما تُعدّ بأثر رجعي. غالبًا ما توجد اختلافات بين النتائج المحاكاة والنتائج الفعلية. هناك عوامل عديدة تتعلق بالأسواق بشكل عام أو بتطبيق أي استراتيجية استثمارية محددة، والتي لا يمكن أخذها في الاعتبار بالكامل عند إعداد النتائج المحاكاة، ويمكن أن تؤثر جميعها سلبًا على النتائج الفعلية. لا تقدم RAFI وموردوها أي تعهدات أو ضمانات بشأن جدوى الاستثمار في المنتج أو قدرة المؤشر على تقديم أي أداء سوقي محدد. لا تعمل RAFI كمستشار استثماري لك، وليس عليها أي واجبات ائتمانية تجاهك فيما يتعلق بالمؤشر أو المنتج. لا تتحمل RAFI وموردوها مسؤولية ولم يشاركوا في (i) تطوير المنتج أو تسويقه أو إصداره أو إدارته، (ii) تحديد توقيت إصدار المنتج أو أسعاره أو كمياته، أو (iii) حساب المعادلة التي يُصبح المنتج قابلًا للاسترداد بموجبها.

لا تتحمل رافي وموردوها أي التزام أو مسؤولية تجاه مالكي المنتج، وأي قرار بشراء المنتج أو الاستثمار فيه يكون على مسؤوليتكم الخاصة. تحصل رافي وموردوها على المعلومات من مصادر تعتبرها موثوقة، لكنها لا تضمن دقة أو اكتمال أو اكتمال المؤشر أو أي بيانات واردة فيه، حيث تُقدم جميعها "كما هي".

لا تقدم رافي وموردوها أي ضمانات بشأن النتائج التي قد تحصل عليها الشركة، أو عملاؤها، أو الأطراف المقابلة لها، أو مالكو المنتج، أو أي شخص آخر من استخدام المؤشر أو البيانات المضمنة وفقًا للترخيص أو لأي استخدام آخر. تُخلي رافي وموردوها مسؤوليتهم عن جميع الضمانات والتعهدات، بما في ذلك أي ضمانات تتعلق بالتسويق أو الملاءمة لغرض أو استخدام معين، فيما يتعلق بالمؤشر أو أي بيانات مضمنة. لن تتحمل رافي أو موردوها، في أي حال من الأحوال، مسؤولية أي أضرار، بما في ذلك الأضرار المباشرة وغير المباشرة والخاصة والعقابية والتبعية (بما في ذلك الأرباح المفقودة)، حتى في حالة إخطارهم باحتمالية حدوث مثل هذه الأضرار.

لا يُقصد بمصطلح "المحترف المالي" العمل في مجال الاستشارات الذي لا يرتبط أجره بالمبيعات. يُدفع للمتخصصين الماليين الحاصلين على ترخيص في مجال التأمين عمولة على بيع منتجات التأمين.

يتم إصدار Secure Horizon IUL على النموذج P100/ICC22P100 (السياسة)، E100/ICC22E100، E101/ICC22E101، E103/ICC22E103، E104/ICC22E104، E105/ICC22E105، E109/ICC22E109، E110/ICC22E110، E111/ICC22E111، E115/ICC24E115، E117، R100/ICC23R100، R101/ICC23R101، R102/ICC23R102، R103/ICC23R103، R106/ICC22R106، (الملحقات/التأييدات) أو التغيير المناسب في الولاية من قبل شركة North American لتأمين الحياة والصحة ^® ، ويست دي موين، آيوا. قد لا تتوفر المنتجات أو الميزات أو التأييدات أو الإضافات أو أعمار الإصدارات في جميع الولايات. قد تُطبق بعض القيود.

سامونز فاينانشال ^® هو الاسم التسويقي لشركات مجموعة سامونز ^{فاينانشال} ، بما في ذلك شركة نورث أمريكان للتأمين على الحياة والصحة ^® . تُصدر شركة نورث أمريكان للتأمين على الحياة والصحة المعاشات السنوية وتأمينات الحياة، وتتحمل وحدها مسؤولية ضمانات المنتجات.

 جهة الاتصال الإعلامية: 
براد سبولدينج
info@annexus.com