تشهد العملات المشفرة ازدهارًا غير محمود. يتراجع أداء البيتكوين (رمز العملة: BTC ) مقارنةً بمؤشري داو جونز وناسداك. أما سلاسل كتل الإيثيريوم (رمز العملة: ETH ) وسولانا (رمز العملة: SOL ) فقد خيبت آمال المستثمرين طوال العام، ويتراجع أداؤها أيضًا مقارنةً بالبيتكوين. وتتعرض حيازات المستثمرين المتضائلة من العملات المشفرة للسرقة. وقد سجلت سرقات العملات المشفرة رقمًا قياسيًا في عام 2025. فماذا يمكن أن يحدث أكثر من ذلك؟ ماذا عن "هجمات المفاتيح"؟ إنها في ازدياد أيضًا.

تعرض ما لا يقل عن 32 شخصًا لهجمات باستخدام مفاتيح الربط العام الماضي ، وتشير تقارير القطاع إلى تصاعد هذه السرقات العنيفة التي تتم وجهًا لوجه. لا يقتصر الأمر على فتح محفظتك لتجد رصيدك صفرًا، بل إن هجمات مفاتيح الربط هي عنف جسدي حقيقي ضد حاملي العملات الرقمية. وتشمل هذه الحوادث اقتحام المنازل، والاختطاف، والتعذيب، مع خسائر فادحة مُبلغ عنها، وفقًا لشركة CertiK.

تُعدّ هجمات المفاتيح ظاهرة عالمية. فقد شهد حاملو العملات المشفرة الفرنسيون ما لا يقل عن خمس هجمات في يناير/كانون الثاني، أي بمعدل هجمة واحدة أسبوعيًا. جيمسون لوب ، المدير التقني في شركة كاسا،   قامت شركة متخصصة في أمن الأصول الرقمية بتجميع قائمة على موقع GitHub لأنشطة فدية البيتكوين المعروفة في جميع أنحاء العالم.

تُظهر بيانات لوب بوضوح: ما كان يُعتبر حدثًا نادرًا أصبح ظاهرة عالمية ومتزايدة العنف. ففي عام 2025، وثّق لوب 74 هجومًا مقابل 41 هجومًا في عام 2024، أي أكثر من ثلاثة أضعاف العدد المسجل في عام 2023. وتشير الأشهر الأولى من عام 2026 إلى استمرار هذا التزايد، حيث تم توثيق نحو 23 هجومًا في الربع الأول من العام.

تشير تقديرات شركة سيرتيك إلى أن الخسائر الناجمة عن هجمات المفاتيح المعدنية تجاوزت 100 مليون دولار حتى الآن هذا العام.

قال هيو كارب ، مؤسس شركة نيكسوس ميوتشوال للتأمين التي توفر تغطية لمخاطر العملات المشفرة: "هناك دلائل تشير إلى أن المنظمات الدولية تستخدم تسريبات العملات المشفرة ومصادر أخرى لتحديد الأهداف، ثم توظف مجرمين محليين لتنفيذ الهجمات الفعلية. وقد سُجلت أولى عمليات الاختطاف أو الهجمات في عام 2015، لكنها تسارعت بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية".

في يناير 2026، أصدرت شركة "والتيو" ، المتخصصة في المحاسبة عن العملات المشفرة، تحذيراً بشأن اختراق بيانات. وأكدت مصادر متعددة وجود صلة تشغيلية بين هذه التسريبات وموجة عمليات الخطف التي شهدتها فرنسا بعد ذلك بوقت قصير.

يُطلق مديرو مخاطر العملات المشفرة وشركات التأمين مثل نيكسوس ميوتشوال عليها اسم "هجمات المفتاح الإنجليزي". يأتي المصطلح من موقع الكوميكس على الإنترنت XKCD: حيث افترضت شخصيتان من شخصيات القصص المصورة أنه بدلاً من قضاء شهور في اختراق تشفير شخص ما، يمكنك ببساطة ضربه بمفتاح إنجليزي حتى يعطيك كلمة المرور.

ما بدأ كهاجسٍ خاص بين أصحاب الملايين الأوائل في مجال البيتكوين في منتصف العقد الأول من الألفية الثانية، أصبح فئة أمنية حقيقية تغطيها شركات التأمين. وتقدم شركة نيكسوس الآن تأمينًا ضدّ الخطف والفدية.

أعلنت الشركة أن المستثمرين بحاجة إلى حد أدنى للتغطية التأمينية يبلغ 250 ألف دولار. وقد أطلقت الشركة تغطيتها التأمينية ضد اختطاف العملات الرقمية والفدية في فبراير/شباط بالتعاون مع شركة ميريل هيرتسوغ المتخصصة في إدارة الأزمات، وشركتي التأمين المتخصصتين إنشير وسامفاير ريسك. يوفر هذا التأمين لحاملي العملات الرقمية الأثرياء إمكانية الوصول إلى فريق استجابة عالمي يضم ضباطًا سابقين في القوات الخاصة والاستخبارات، بالإضافة إلى تعويضات الفدية التي تُدفع أيضًا بالعملات الرقمية. ويمكن أن تشمل التغطية الزوج/الزوجة، والأبناء، وأفراد الأسرة المقربين المحتجزين كرهائن مقابل عملة بيتكوين.

تتراوح أقساط التأمين بين 0.75% و2% من قيمة التغطية التأمينية سنويًا. فعلى سبيل المثال، قد تصل تكلفة تأمين بقيمة 250,000 دولار إلى 5,000 دولار سنويًا.

قال كارب: "هناك بعض المنتجات التي تشتريها وتأمل ألا تضطر لاستخدامها أبداً. ومع الزيادة الأخيرة في عمليات الاختطاف التي تستهدف العملات المشفرة، شعرنا بأهمية تزويد مجتمع العملات المشفرة بإمكانية الوصول إلى الحماية المتخصصة وقدرات الاستجابة للأزمات."

موجة جرائم العملات المشفرة العالمية

تُصوّر مختبرات TRM هجمات المفاتيح الكهربائية على أنها اتجاه عالمي للجريمة العنيفة مدفوع بإمكانية اختراق العملات المشفرة، والثروة الظاهرة، وسهولة تحديد هوية الضحايا عبر الإنترنت.

أشار تقرير صادر عن مختبرات TRM العام الماضي إلى أن إظهار الثروة علنًا قد ضاعف المخاطر. فالأفراد الذين يتباهون بنجاحهم في مجال العملات الرقمية على وسائل التواصل الاجتماعي أو في فعاليات العملات الرقمية العامة يصبحون أهدافًا واضحة. علاوة على ذلك، يمكن الحصول بسهولة على المعلومات الشخصية عبر الإنترنت - من العناوين إلى تفاصيل العائلة - حتى من أكثر المجرمين جهلًا بالحاسوب.

قال فيل أريس ، مدير العلاقات مع القطاع العام في المملكة المتحدة لدى مختبرات TRM: "أحد العوامل التي لا ينبغي إغفالها فيما يتعلق بهجمات المفاتيح هو أنها، في جوهرها، تطور طبيعي للسلوك الإجرامي. فالجماعات الإجرامية التي اعتادت استخدام العنف لتحقيق أهدافها كانت على الأرجح ستلجأ إلى العملات المشفرة. واليوم، أصبحت العملات المشفرة جزءًا لا يتجزأ من الحياة اليومية، ونتيجة لذلك، يجب أن يتطور فهمنا التقليدي للتهديد المادي والسرقة تبعًا لذلك."

تقول شركة Nexus إن خدمة الحماية الجديدة الخاصة بها والمتعلقة باختطاف العملات المشفرة وطلب الفدية تستهدف المديرين التنفيذيين والمؤسسين والمستثمرين و"الحيتان التي تم الكشف عن هويتها".

قال كارب: "نقدم تغطية لحفظ الأصول لتسعة من أكبر مزودي الخدمات، مثل Coinbase (NASDAQ: COIN ) وBinance و Crypto.com (CRYPTO: CRO )، لكن هذه التغطية تحمي فقط من الخسائر التي تتكبدها جهة الحفظ. أما حماية المحافظ الفردية من التصيد الاحتيالي أو الاختراقات أو عمليات النصب فهي أصعب. إذ تتطلب تحقيقات خارج سلسلة الكتل لإثبات أن الأشخاص فقدوا الأموال بالفعل، وأنهم لم يرسلوها لأنفسهم أو لأصدقائهم على سبيل النصب".

دفعت شركة نيكسوس تعويضات متعلقة بانهيار منصات مثل FTX ، وهودلاوت السنغافورية، وبروتوكول التمويل اللامركزي راري كابيتال الذي تعرض للاختراق، ومنصة يولر ، على سبيل المثال لا الحصر. ويصف كارب نيكسوس بأنها أقرب ما يكون إلى سوق لويدز لندن في عالم العملات الرقمية. وقد تلقى تدريباً كخبير اكتواري، وقضى نحو 15 عاماً في قطاع التأمين قبل تأسيس شركة نيكسوس ميوتشوال عام 2017.

تشمل شركات التأمين الأخرى على العملات المشفرة، وربما يكون هذا أقرب منافس مباشر.

توسعت شركة InsurAce بقوة عبر منصتها اللامركزية قبل بضع سنوات، مركزةً على تغطية المحافظ الاستثمارية عبر بروتوكولات متعددة. لكن عملتها الرقمية انهارت ، ولم تعد الشركة اليوم لاعباً مؤثراً في سوق التأمين بالعملات الرقمية. وتشير استطلاعات الرأي في القطاع إلى أن Nexus هي الاسم الأبرز في مجال التأمين اللامركزي حالياً.

قبل عشر سنوات، كان قطاع العملات الرقمية يعتمد على بناء منصات التداول، أما الآن، فيأتي مؤسسوه من خلفيات الخدمات المالية التقليدية، ويؤسسون شركات قائمة على تقنية البلوك تشين لتكون جهات حافظة للعملات الرقمية، ومقدمة لخدمات الامتثال، والآن مديري مخاطر ومقدمي تأمين، لينضموا بذلك إلى هذا المجال التنافسي. يشهد قطاع العملات الرقمية نضجاً متزايداً، ولكنه في الوقت نفسه يزداد خطورة.

يُبرز إطلاق منتجٍ للاختطاف وطلب الفدية كيف تتطور المخاوف الأمنية في صناعة العملات الرقمية. فمع ازدياد وضوح الثروة الرقمية، وفي بعض الحالات، سهولة تتبعها، بات بعض المستثمرين ينظرون إلى السلامة الشخصية كعنصرٍ متزايد الأهمية في إدارة المخاطر.

يبقى أن نرى ما إذا كانت الحماية المتخصصة ستصبح جزءًا أساسيًا من منظومة ثروات العملات الرقمية. لكن ظهور هذه المنتجات يشير إلى أن التهديد الأكبر بالنسبة لبعض حاملي العملات الرقمية لم يعد محصورًا في تقنية البلوك تشين نفسها.

يمتلك الكاتب عملات بيتكوين وإيثيريوم وسولانا. الصورة من تصميم الكاتب باستخدام برنامج كانفا.

تنويه من بنزينغا: هذا المقال من مساهم خارجي غير مدفوع الأجر. ولا يمثل تقارير بنزينغا، ولم يتم تحريره من حيث المحتوى أو دقته.