تجاوزت الأرباح التوقعات، وأدى إعلان توزيعات الأرباح إلى تغيير قصة شركة إنتر آند كو (INTR).

أعلنت شركة Inter & Co (INTR) مؤخرًا عن تحقيق أرباح فاقت التوقعات مع توزيع أرباح نقدية جديدة، مما يمنح المستثمرين تفاصيل جديدة عن الدخل إلى جانب أرقام الأرباح المحدثة والمعالم البارزة الأخيرة لتوسع الأعمال.

يأتي تجاوز الأرباح المتوقعة مؤخرًا وتوزيع الأرباح الجديدة بعد فترة متذبذبة للسهم، حيث حقق عائدًا سعريًا بنسبة 4.4% خلال 30 يومًا، بينما انخفض بنسبة 5.3% خلال 90 يومًا. في الوقت نفسه، يشير إجمالي عائد المساهمين السنوي البالغ 59.6%، والذي يقارب ثلاثة أضعاف إجمالي عائد المساهمين خلال ثلاث سنوات، إلى أن الزخم قد ازداد بشكل ملحوظ بمرور الوقت على الرغم من التراجعات قصيرة الأجل.

إذا كانت خطوة شركة Inter & Co الأخيرة قد جعلتك تفكر فيما قد يكون موجودًا أيضًا، فقد تكون هذه لحظة جيدة لتوسيع نطاق بحثك من خلال 23 شركة رائدة يقودها مؤسسوها .

مع تجاوز الأرباح للتوقعات، ودخل توزيعات الأرباح الجديدة، وفجوة بنسبة 24٪ عن تقدير التقييم، فإن السؤال الحقيقي هو ما إذا كانت شركة Inter & Co لا تزال مقومة بشكل خاطئ أم أن السوق يأخذ النمو المستقبلي في الاعتبار بالفعل.

الرواية الأكثر شيوعًا: 9.9% أقل من قيمتها الحقيقية

تُقدّر الرواية الأكثر متابعة لشركة Inter & Co القيمة العادلة بـ 9.69 دولارًا للسهم الواحد مقابل سعر الإغلاق الأخير البالغ 8.73 دولارًا، وتستند هذه الفجوة إلى افتراضات مفصلة حول النمو والهامش تم خصمها بنسبة 11.65٪.

إن توسيع نطاق البيع المتبادل للمنتجات المالية ذات الهامش الربحي العالي (التأمين والاستثمارات والائتمان)، مدعومًا بالتخصيص الفائق وميزات المنصة المتكاملة مثل "حصالتي" و"ائتماني"، يؤدي إلى رفع الإيرادات لكل عميل ودعم توسيع هامش الربح الصافي من خلال زيادة اعتماد المنتج وقيمة العميل على المدى الطويل.

إن النمو الاستراتيجي في منتجات الإقراض الجديدة ذات العائد على حقوق الملكية الأعلى (على سبيل المثال، قروض الرواتب الخاصة، والتي من المتوقع أن تنمو بمعدل عائد على حقوق الملكية يزيد عن 30٪ وحصة سوقية عالية) وزيادة ضمانات محفظة القروض (حوالي 70٪) يخلق مسارًا لنمو الأرباح وصافي هامش الفائدة، مع إدارة مخاطر المحفظة من خلال الإقراض المتنوع والمكتتب رقميًا.

إذا كنت تتساءل عن نوع مسار نمو الإيرادات وملف هامش الربح الذي يجب أن يتوافقا حتى تحافظ تلك القيمة العادلة على قيمتها، وما هو مضاعف الأرباح المستقبلية الذي يقف وراءها، فإن السرد الكامل يوضح تلك العناصر المتحركة بطريقة لا توضحها الأرقام وحدها.

النتيجة: القيمة العادلة 9.69 دولار (أقل من القيمة الحقيقية)

ومع ذلك، يعتمد هذا على قدرة شركة Inter & Co على السيطرة على مخاطر الائتمان والبقاء في طليعة المنافسة المتزايدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، الأمر الذي قد يضغط على النمو والربحية.

ابنِ روايتك الخاصة بشركة Inter & Co

إذا لم تكن مقتنعاً بهذه الرواية أو كنت تفضل ببساطة اختبار الأرقام بنفسك، فيمكنك تشكيل وجهة نظرك الخاصة في دقائق: افعل ذلك بطريقتك الخاصة .

تُعد تحليلاتنا التي تسلط الضوء على 3 مكافآت رئيسية وعلامتين تحذيريتين مهمتين قد تؤثران على قرارك الاستثماري نقطة انطلاق رائعة لأبحاثك حول شركة Inter & Co.

هل تبحث عن المزيد من أفكار الاستثمار؟

إذا ساهمت شركة Inter & Co في صقل تفكيرك، فلا تتوقف هنا. استغل هذا الزخم لاستكشاف فرص أخرى قبل أن يمضي الجميع في طريقهم دونك.

• استهدف الجودة بأسعار مخفضة من خلال مراجعة الشركات التي يصنفها برنامج الفرز الخاص بنا على أنها 53 سهماً عالي الجودة مقوم بأقل من قيمته الحقيقية، مع أساسيات قوية تدعم أسعارها الحالية.
• عزز مصادر دخلك من خلال الاطلاع على 13 شركة رائدة في توزيع الأرباح تهدف إلى الجمع بين عوائد أعلى وجداول دفع أكثر استقراراً.
• أعط الأولوية للمرونة من خلال مراجعة 85 سهماً مرناً ذات درجات مخاطر منخفضة والتي تحقق نتائج جيدة في فحوصات القوة المالية ومخاطر الأعمال.

هذا المقال من Simply Wall St ذو طبيعة عامة. نقدم تعليقاتنا بناءً على البيانات التاريخية وتوقعات المحللين فقط، باستخدام منهجية محايدة، ولا يُقصد بمقالاتنا أن تكون نصائح مالية. لا يُشكل هذا المقال توصيةً بشراء أو بيع أي سهم، ولا يأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. نهدف إلى تزويدك بتحليلات طويلة الأجل مدفوعة بالبيانات الأساسية. يُرجى ملاحظة أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار آخر إعلانات الشركات الحساسة للسعر أو المعلومات النوعية. لا تمتلك Simply Wall St أي أسهم في أي من الشركات المذكورة.