تُقدّم الصفقة المقترحة، التي تتم بالكامل عن طريق الأسهم، لشركة Beeline بديلاً خالياً من الرهن والديون لخطوط ائتمان ملكية المنازل وعمليات إعادة التمويل النقدي، مستهدفةً سوقاً قابلة للتسوية تُقدّر قيمتها بتريليون دولار.

بروفيدنس، رود آيلاند، 3 أغسطس 2026 (جلوب نيوزواير) - عبر IBN - أعلنت شركة Beeline Holdings, Inc. (NASDAQ: BLNE) ("Beeline" أو "الشركة")، وهي منصة رهن عقاري تعتمد على التكنولوجيا، اليوم أنها دخلت في خطاب نوايا غير ملزم ("LOI") للاستحواذ على شركة TYTL Corp، وهي شركة مساهمة في ولاية ديلاوير ("TYTL")، في عملية اندماج تجاري بالكامل عن طريق الأسهم.

في حال إتمام الصفقة، ستجمع بين منصة Beeline المدعومة بالذكاء الاصطناعي لإنشاء الرهن العقاري، والإقراض غير المؤهل، ومنصة الملكية والتسوية مع البنية التحتية للأسهم السكنية المدعومة بتقنية البلوك تشين من TYTL لإنشاء منصة متميزة للأسهم والتمويل السكني تمكن أصحاب المنازل المؤهلين من إطلاق أسهم منزلية قياسية دون تحمل ديون إضافية مع توفير إمكانية وصول المستثمرين المؤسسيين إلى الأوراق المالية الرقمية المدعومة بالعقارات والمكتتبة بشكل احترافي.

يمتلك أصحاب المنازل في الولايات المتحدة حاليًا ما يقارب 17 تريليون دولار من حقوق ملكية منازلهم. وبناءً على معايير الاكتتاب الخاصة بشركة TYTL، تُقدّر الإدارة حجم السوق المستهدف الأولي بحوالي تريليون دولار ، ويتألف بشكل أساسي من أصحاب المنازل الذين يمتلكون عقارات بقيمة مليون دولار أو أكثر في أسواق العقارات السكنية الأمريكية المتميزة.

بدلاً من استخدام قرض عقاري تقليدي أو إعادة تمويل نقدي، يبيع أصحاب المنازل المؤهلون حصة ملكية جزئية في منازلهم مقابل سيولة فورية. ولأن العملية تُصاغ كبيع أسهم وليس كقرض، لا يتحمل أصحاب المنازل أي ديون إضافية، أو أقساط شهرية أصلية أو فوائد، أو تاريخ استحقاق للقرض. وبدلاً من رهن عقاري، تُسجل حصة ملكية موثقة في السجل العام.

على مدار أكثر من عام، دمجت الشركتان منصة الأوراق المالية الرقمية المتوافقة مع لائحة D التابعة لشركة TYTL مع عمليات الإقراض والتسجيل العقاري لشركة Beeline، مما أدى إلى إنشاء منصة متكاملة قادرة على إنشاء معاملات ملكية المنازل السكنية، وتقييمها، وإتمامها، وتسجيلها، وتمثيلها رقميًا. وخلال فترة خطاب النوايا، ستواصل الشركتان تطوير منصة توزيع بالجملة لدعم النطاق الوطني، مع المضي قدمًا في مبادرة رئيسية لخارطة طريق المنتج تركز على ترميز الأوراق المالية المدعومة برهون عقارية سكنية.

تُسجّل كل معاملة في السجل العام وتُمثّل رقميًا على سلسلة الكتل (البلوك تشين) بنسبة 1:1 ، حيث يُقابل كل دولار من قيمة الملكية السكنية المسجلة دولار واحد من الأوراق المالية الرقمية المتوافقة مع اللائحة D. ومن خلال تكامل TYTL مع Anchorage Digital، يُمكن للمستثمرين المؤسسيين شراء هذه الأوراق المالية، وتُحوّل العائدات إلى دولارات أمريكية وتُسلّم مباشرةً إلى Beeline Title لتمويل معاملات مالكي المنازل.

أكملت شركة TYTL أولى معاملاتها المسجلة بتقنية البلوك تشين في مجال ملكية المنازل السكنية، والتي شملت منازل تزيد قيمتها عن مليون دولار أمريكي في أسواق أمريكية مرموقة. وحتى تاريخ هذا البيان، تُقدّر قيمة محفظة TYTL من ملكية المنازل السكنية بنحو 26% فوق إجمالي تكلفة الاستحواذ ، مما يعكس سعر الشراء المخفّض لحصص الملكية الأساسية والتغيرات اللاحقة في قيم العقارات.

تتوقع الشركة المندمجة الاحتفاظ بجزء من كل إصدار للأوراق المالية الرقمية في ميزانيتها العمومية، مما يُسهم في بناء محفظة متنامية من الأصول الرقمية المدعومة بالعقارات السكنية. وتتوقع الإدارة أن تُحقق المنصة إيرادات أعلى لكل معاملة، وهوامش ربح أقوى، وتدفق إيرادات مُتنوع أقل اعتمادًا على أسعار الفائدة، مع إنشاء محفظة متنامية من الأوراق المالية الرقمية المدعومة بالعقارات.

"تتمتع هذه الصفقة بإمكانية تحويل شركة Beeline من مُصدر قروض عقارية تقليدي إلى منصة تمويل عقاري سكني مدعومة بالذكاء الاصطناعي"، صرّحت جيس كينيدي، المؤسسة المشاركة والرئيسة التنفيذية للعمليات في Beeline. "بدلاً من مطالبة أصحاب المنازل بالاقتراض بضمان منازلهم، تُمكّن المنصة المُدمجة المقترحة أصحاب المنازل المؤهلين من تسييل جزء من حقوق ملكيتهم المتراكمة من خلال معاملة بسيطة تعتمد على التكنولوجيا، مع إنشاء فئة أصول مؤسسية جديدة كلياً مدعومة بعقارات سكنية أمريكية فاخرة."

"صُممت منصتنا لتحديث طريقة وصول مالكي المنازل إلى حقوق الملكية السكنية من خلال الأتمتة وتقنية البلوك تشين ورأس المال المؤسسي"، كما صرح بريندان رايلي، كبير مسؤولي التكنولوجيا في شركة TYTL. "إن الجمع بين البنية التحتية للأوراق المالية الرقمية لشركة TYTL ومنصة الإقراض والتسجيل العقاري الوطنية لشركة Beeline يخلق أساسًا قابلاً للتوسع لاعتماد المؤسسات للعقارات السكنية المُرمّزة."

تعتزم الشركة الاستعانة ببنك استثماري للمساعدة في تحقيق الدخل من محفظة TYTL الحالية من الأصول العقارية الرقمية، وتقديم المشورة بشأن مسائل التقييم، ودعم مبادرات أسواق رأس المال الاستراتيجية المستقبلية.

للحصول على معلومات إضافية بشأن الصفقة المقترحة، بما في ذلك المقابل المقترح للاندماج والشروط الجوهرية الأخرى لخطاب النوايا، يجب على المستثمرين مراجعة التقرير الحالي للشركة على النموذج 8-K المقدم إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات في 3 أغسطس 2026.

نبذة عن شركة بيلاين القابضة

شركة Beeline Holdings, Inc. (NASDAQ: BLNE) هي منصة تمويل عقاري تعتمد على التكنولوجيا وتركز على تبسيط تمويل المنازل من خلال إنشاء الرهن العقاري الرقمي المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والإقراض غير المؤهل، وخدمات الملكية والتسوية.

نبذة عن شركة TYTL Holdings, Inc.

شركة TYTL Holdings, Inc. هي شركة تكنولوجيا مالية مصممة خصيصًا لأصحاب المنازل وموجهة للمستثمرين المؤسسيين. طورت الشركة منصة لتقييم وتوريق العقارات، حيث تشتري حقوق ملكية المنازل السكنية من أصحابها في معاملة بسيطة لا ينتج عنها أي ديون أو أقساط شهرية، وتحول هذه الحقوق إلى أوراق مالية رقمية متوافقة مع لائحة D.

البيانات التطلعية

يحتوي هذا البيان الصحفي على بيانات تطلعية بالمعنى المقصود في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة لعام 1995، بما في ذلك البيانات المتعلقة بالاندماج التجاري المقترح بين Beeline وTYTL؛ والفوائد المتوقعة من الصفقة المقترحة؛ والمنتجات والخدمات والتقنيات المستقبلية؛ وفرص السوق المتوقعة، بما في ذلك تقدير الإدارة لسوق مستهدف يبلغ حوالي تريليون دولار أمريكي بناءً على معايير الاكتتاب الخاصة بـ TYTL؛ وإمكانية تحقيق الشركة المندمجة لعمليات ذات تدفق نقدي إيجابي بحجم معاملات شهري يبلغ حوالي 6 ملايين دولار أمريكي؛ والمزايا الاستراتيجية؛ واحتمالية أو توقيت الدخول في اتفاقيات نهائية أو إكمال عملية الاندماج المقترحة.

تستند هذه البيانات التطلعية إلى التوقعات والافتراضات والمعتقدات الحالية، وتخضع لمخاطر وشكوك عديدة قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا. تشمل هذه المخاطر، على سبيل المثال لا الحصر، قدرة الأطراف على التفاوض وإبرام اتفاقيات نهائية؛ واستيفاء شروط الإتمام؛ والحصول على الموافقات المطلوبة، بما في ذلك موافقة المساهمين ورأي مستقل حول عدالة الصفقة؛ ودمج تقنيات وعمليات وموظفي TYTL والعمل بفعالية ووفقًا للخطة الموضوعة كشركة موحدة؛ وتحقيق الفوائد المتوقعة من الصفقة المقترحة؛ والامتثال للمتطلبات التنظيمية المعمول بها، بما في ذلك اللوائح الجديدة والتطورات التي قد تنشأ؛ وحماية الملكية الفكرية؛ وتحقيق مستويات تبني السوق المتوقعة لمنتجات وخدمات الشركة الموحدة وغيرها من فوائد الصفقة، بما في ذلك خطر أن يكون حجم السوق أو الطلب على العروض المتوقعة للشركة الموحدة أقل من المتوقع أو المُتنبأ به. علاوة على ذلك، قد تختلف اقتصاديات الصفقة الفعلية ونسب الملكية وغيرها من الشروط الجوهرية عن تلك المنصوص عليها في خطاب النوايا مع تقدم المفاوضات وعمليات التدقيق النافي للجهالة.

تتوفر معلومات إضافية بشأن هذه المخاطر وغيرها في ملفات شركة Beeline لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، بما في ذلك عوامل الخطر الواردة في التقرير السنوي للشركة على النموذج 10-K للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وملحق نشرة الاكتتاب المؤرخ في 10 مارس 2026، والملفات اللاحقة المقدمة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات.

يُرجى من القراء عدم الاعتماد بشكل مفرط على البيانات التطلعية، التي لا تُعتبر صحيحة إلا في تاريخ هذا البيان الصحفي. وباستثناء ما يقتضيه القانون، لا تلتزم شركة بيلاين بتحديث أو مراجعة أي بيانات تطلعية لتعكس الأحداث أو الظروف اللاحقة.

جهات الاتصال

علاقات المستثمرين
ir@makeabeeline.com

استفسارات وسائل الإعلام
press@makeabeeline.com

الاتصالات المؤسسية:
IBN.Ai
أوستن، تكساس
www.IBN.ai
512.354.7000 المكتب
محرر@IBN.Ai