عند دخولك أسواق المال لأول مرة، غالباً ما يكون من الصعب وضع توقعات واقعية. هذا السيناريو شائع جداً.

إذن، يطرح السؤال نفسه: هل يمكن للتداول أن يحقق عوائد بنسبة 1% يومياً؟

الجواب هو: لا.

هناك سببان رئيسيان. أولاً، إن تراكم عائد يومي بنسبة 1% سيؤدي إلى معدل سنوي مرتفع للغاية، وهو أمر غير مستدام في الواقع. ثانياً، لا تتوزع العوائد بالتساوي يومياً. فالتداول ينطوي على أيام ربح وأيام خسارة، بدلاً من تحقيق ربح ثابت يومياً.

إذا كنت تعتقد في البداية أن مثل هذه العوائد ممكنة، فقد تكون هذه النتيجة مخيبة للآمال.

لكن الوضع ليس قاتماً كما يبدو. دعونا نتعمق أكثر.

الحقيقة حول ربح 1% يوميًا في التداول

قبل أن نتابع، دعونا نجري بعض الحسابات السريعة لفهم ما يعنيه عائد يومي بنسبة 1٪ على المدى الطويل.

إذا تمكنت من تحقيق عائد يومي بنسبة 1% على مدار شهر وإعادة استثمار الأرباح لتحقيق نمو تراكمي، فسيكون إجمالي العائد الشهري حوالي 34%.

وإذا تم تمديد هذا إلى عام (بافتراض حوالي 250 يوم تداول)، فإن العائد السنوي سيكون مذهلاً بنسبة 1103٪ .

بمعنى آخر، سينمو استثمار أولي بقيمة 100 ألف دولار إلى 1.2 مليون دولار في غضون عام. حتى وارن بافيت قد يغريه إغلاق حاسوبه عند رؤية هذه الأرقام.

في ظل أي إطار لإدارة المخاطر عقلاني ومستدام، لا يمكن لأي متداول تحقيق هذا المستوى من العائد على المدى الطويل.

بالطبع، هناك دائماً بعض الاستثناءات. قد يحقق بعض الأفراد عوائد كبيرة من خلال المخاطرة المفرطة، ولكن إذا استمروا في التداول بهذه الطريقة، فسوف يواجهون في النهاية خسارة كبيرة كافية لمحو جزء كبير من حسابهم، إن لم يكن كله.

تذكر أن التداول أشبه بماراثون، وليس سباق سرعة. خسارة رأس مالك تعني عدم قدرتك على المنافسة. لذا، يجب أن تكون حماية رأس مالك دائماً على رأس أولوياتك.

إذن، ما هو المبلغ الذي يمكن للمتداولين أن يربحوه يومياً بشكل واقعي؟

بما أن نسبة 1% يومياً غير واقعية، فنحن بحاجة إلى النظر في توقعات أكثر منطقية.

أفضل طريقة للإجابة على هذا السؤال هي النظر إلى أداء السوق التاريخي. لسوء الحظ، لا يستطيع معظم المتداولين التفوق على أداء السوق باستمرار على المدى الطويل. لذلك، دعونا ندرس العوائد السنوية إس آند بي 500(SPX.US) .

كما هو موضح في الرسم البياني، فإن بعض السنوات تحقق عوائد استثنائية تتجاوز 40٪، بينما تحقق سنوات أخرى أداءً ضعيفاً مع انخفاضات تزيد عن -40٪.

والآن، لنفترض أننا نواجه عامًا استثنائيًا يرتفع فيه السوق بنسبة 50٪ (وهو أمر نادر الحدوث).

يتطلب تحويل عائد سنوي بنسبة 50% إلى عوائد شهرية مركبة حوالي 3.5% شهريًا. أما عند تحويل هذا العائد إلى عوائد يومية (بافتراض 22 يوم تداول شهريًا)، فستحتاج إلى حوالي 0.15% يوميًا .

بمعنى آخر، يتطلب تحقيق أداء سوقي متميز، لا يتكرر إلا مرات قليلة في القرن، عائدًا يوميًا لا يتجاوز 0.15%. ومن الواضح أن توقع عائد يومي ثابت بنسبة 1%، أي سبعة أضعاف ذلك المبلغ، أمر غير واقعي.

باختصار، على الرغم من أن تحقيق ربح يومي بنسبة 1% يبدو مغرياً، إلا أنه في عالم التداول الحقيقي، يُعدّ شعاراً تسويقياً أكثر منه هدفاً مستداماً. فالمتداولون الناجحون على المدى الطويل لا يركزون على مقدار أرباحهم اليومية، بل على الاستمرار في التداول من خلال إدارة المخاطر.

هل يمكنك توقع عوائد يومية بنسبة 0.15%؟

إن تحقيق عائد سنوي بنسبة 50% ليس بالأمر الممكن لمعظم الناس على المدى الطويل. فبينما قد تحدث سنوات استثنائية بعوائد مرتفعة، إلا أن الحفاظ على هذه المستويات لعدة سنوات يمثل تحدياً بالغاً.

في بعض أساليب التداول، كالتداول الخوارزمي، قد يكون تحقيق عوائد مماثلة ممكناً. مع ذلك، بالنسبة للتداول المتأرجح التقليدي، يُعدّ تحقيق عائد سنوي يتراوح بين 15% و30% دون مخاطرة مفرطة هدفاً أكثر واقعية وجديراً بالثناء.

الآن، بافتراض أنه يمكنك نظرياً تحقيق عائد يومي متوسط قدره 0.15%، فهل هذا يعني أن حسابك سينمو بهذا المعدل كل يوم؟

يبقى الجواب: لا .

في الواقع، تتذبذب العوائد بشكل كبير. ولا يمكنك تحديد متوسط عائدك الحقيقي إلا بعد فترة طويلة. غالبًا ما تتركز معظم الأرباح في فترات زمنية قصيرة جدًا. وليس من النادر أن تُساهم شهران أو ثلاثة أشهر من السنة بمعظم الأرباح.

لذلك، فإن السعي لتحقيق عائد يومي ثابت بنسبة 0.15٪ ليس هدفًا يجب عليك السعي لتحقيقه، لأنه غير قابل للتحقيق في الواقع.

كيفية زيادة احتمالية تحقيق عوائد سنوية إيجابية

بما أن تحقيق عوائد إيجابية يومية أمر غير واقعي، ينبغي التركيز على تعظيم احتمالية تحقيق أرباح ثابتة على مدار عام. ففي نهاية المطاف، تُحسب الضرائب سنوياً في معظم البلدان، مما يجعل العوائد السنوية هي المقياس الرئيسي.

إليكم بعض الاقتراحات المفيدة:

1. تداول استراتيجيات متعددة

خلافاً لما يعتقده العديد من المتداولين المبتدئين، لا توجد "استراتيجية تداول مثالية" لا تفشل أبداً. فجميع الاستراتيجيات ستمر بفترات من الأداء الضعيف. لذا، يُعدّ تنويع المخاطر عبر استراتيجيات متعددة نهجاً حكيماً.

علاوة على ذلك، إذا كانت استراتيجياتك مبنية على منطق مختلف وسلوكيات سوقية متباينة، فإن احتمالية حدوث انخفاضات متزامنة تقل بشكل ملحوظ. وهذا يؤدي إلى عوائد إجمالية أكثر استقرارًا، وقد يسمح حتى بزيادة معتدلة في حجم المراكز في ظل إدارة المخاطر، مما يعزز العوائد الإجمالية.

إذا كنت تطمح إلى الارتقاء بتداولك إلى مستوى أعلى وتطبيق ما يصل إلى 100 استراتيجية، ففكّر في استكشاف التداول الخوارزمي. هذا مجالٌ بحثنا فيه ومارسناه على نطاق واسع، ونؤمن حقًا بأنه يستحق اهتمامك!

2. تنويع الاستثمارات

على الرغم من أنها لا ترتبط مباشرة بالتداول البحت، إلا أنها تستحق الذكر.

يُعدّ امتلاك محفظة أسهم متنوعة، يُفضّل أن تضمّ أسهماً من قطاعات مختلفة، خياراً أكثر استقراراً في العادة. فبهذه الطريقة، إذا تراجع أداء سهم ما في عام معين، يُمكن تعويض خسائره غالباً بمكاسب من أسهم أخرى.

مع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن التنويع ليس دائمًا أفضل. فالتنويع المفرط قد يحوّل محفظتك الاستثمارية إلى ما يشبه صندوق المؤشرات. ورغم أن هذا يوفر عادةً استقرارًا أكبر، إلا أن عيبه يكمن في صعوبة التفوق على أداء السوق. باختصار، أنت تُنشئ "صندوق مؤشرات مصغر".

خاتمة

لسوء الحظ، فإن تحقيق ربح يومي بنسبة 1% في السوق ليس هدفاً واقعياً. فالذين ينجحون على المدى الطويل لا يربحون كل يوم؛ بل يديرون خسائرهم، ويتحكمون في حجم مراكزهم، ويحافظون على استثماراتهم في السوق حتى نهاية العام.

بالنسبة للمتداولين ذوي الخبرة العالية والأداء المتميز، فإن العائد اليومي المتوقع الأكثر واقعية يبلغ حوالي 0.15%. ومن منظور سنوي، يُترجم هذا إلى عوائد سنوية تتجاوز 50%، وهو إنجاز استثنائي بحد ذاته.

بهذا المعدل من النمو، يمكنك مضاعفة رصيد حسابك التجاري في أقل من عامين. ومع تمديد الفترة الزمنية، سيُحقق تأثير التراكم نتائج أكثر إبهارًا.

بمعنى آخر، ما يهم حقًا ليس "كم تكسب اليوم"، ولكن ما إذا كان بإمكانك البقاء باستمرار في السوق على مدى فترة طويلة وتنمية رأس مالك بشكل مطرد.

ليس الأمر أنك أخطأت في الحساب؛ بل إن الهدف نفسه لا ينتمي إلى العالم الحقيقي.