أعلنت شركة فيرست كومنولث عن أرباح الربع الأول من عام 2026؛ ورفعت توزيعات الأرباح الفصلية
First Commonwealth Financial Corporation FCF | 0.00 |
إنديانا، بنسلفانيا، 28 أبريل 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة فيرست كومنولث فاينانشال كوربوريشن (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: FCF) اليوم عن نتائجها المالية للربع الأول من عام 2026.
ملخص مالي
| (بالآلاف من الدولارات) | للأشهر الثلاثة المنتهية | ||||||||||
| (باستثناء بيانات السهم الواحد) | 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | ||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| النتائج المُبلغ عنها | |||||||||||
| صافي الدخل | دولار | 37,548 | دولار | 44,876 | دولار | 32,696 | |||||
| ربحية السهم المخففة | دولار | 0.37 | دولار | 0.43 | دولار | 0.32 | |||||
| العائد على متوسط الأصول | 1.25 | % | 1.46 | % | 1.14 | % | |||||
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.75 | % | 11.49 | % | 9.28 | % | |||||
| النتائج التشغيلية (غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) (1) | |||||||||||
| صافي الدخل الأساسي | دولار | 37,459 | دولار | 44,658 | دولار | 32,779 | |||||
| ربحية السهم الأساسية المخففة | دولار | 0.37 | دولار | 0.43 | دولار | 0.32 | |||||
| صافي الإيرادات الأساسية قبل الضرائب وقبل المخصصات | دولار | 57,854 | دولار | 63166 | دولار | 46,879 | |||||
| مصروفات المخصصات | دولار | 10733 | دولار | 7005 | دولار | 5736 | |||||
| صافي الشطب | دولار | 8161 | دولار | 11272 | دولار | 3098 | |||||
| إصدار احتياطي (2) | دولار | 3415 | دولار | (3837) | ) | دولار | 1025 | ||||
| العائد الأساسي على متوسط الأصول (ROAA) | 1.24 | % | 1.45 | % | 1.14 | % | |||||
| العائد الأساسي قبل الضريبة وقبل المخصصات | 1.92 | % | 2.05 | % | 1.63 | % | |||||
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 13.47 | % | 15.90 | % | 13.02 | % | |||||
| العائد الأساسي على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 13.44 | % | 15.83 | % | 13.05 | % | |||||
| نسبة كفاءة القلب | 55.43 | % | 52.84 | % | 59.08 | % | |||||
| هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة) | 3.92 | % | 3.98 | % | 3.62 | % | |||||
| (1) | تُعدّ نتائج التشغيل الأساسية مقياسًا غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا، تستخدمه الإدارة لقياس أداء العمليات التشغيلية، وهو ما تعتقد الإدارة أنه يُعزز قدرة المستثمرين على فهم أداء الأعمال الأساسي والاتجاهات المتعلقة بالأنشطة التجارية الأساسية بشكل أفضل. يمكن الاطلاع على بيان توفيقي كامل للمقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في نهاية البيانات المالية المرفقة بهذا البيان. | |
| (2) | يمثل بناء الاحتياطي/(إطلاقه) صافي التغيير في مخصصات الشركة لخسائر الائتمان (ACL) من الفترة السابقة. | |
أبرز أحداث الربع الأول من عام 2026
النتائج المالية
- بلغ صافي الدخل وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا 37.5 مليون دولار أمريكي، وبلغت الأرباح المخففة للسهم الواحد 0.37 دولار أمريكي، بانخفاض قدره 7.3 مليون دولار أمريكي، أو 0.06 دولار أمريكي للسهم الواحد عن الربع السابق، وبزيادة قدرها 4.9 مليون دولار أمريكي، أو 0.05 دولار أمريكي للسهم الواحد عن الربع الأول من عام 2025.
- بلغ صافي الإيرادات الأساسية قبل الضرائب والمخصصات (PPNR)(1) 57.9 مليون دولار، بانخفاض قدره 5.3 مليون دولار عن الربع السابق، وبزيادة قدرها 11.0 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025. ويعود الانخفاض عن الربع السابق بشكل أساسي إلى انخفاض صافي دخل الفوائد (FTE) بمقدار 4.2 مليون دولار.
- انخفضت قروض نهاية الفترة (باستثناء القروض المحتفظ بها للبيع) بمقدار 74.2 مليون دولار، أو بنسبة 3.2% على أساس سنوي مقارنة بالربع السابق.
- انخفضت القروض المحتفظ بها للبيع بمقدار 239.8 مليون دولار مقارنة بالربع السابق، ويعود ذلك بشكل أساسي إلى بيع محفظة قروض تجارية بقيمة 225.4 مليون دولار خلال الربع، والتي تم نقلها إلى قائمة القروض المحتفظ بها للبيع في نهاية العام كما تم الإفصاح عنه سابقاً.
- ارتفع متوسط الودائع بمقدار 67.1 مليون دولار، أو بنسبة 2.7% سنوياً مقارنة بالربع السابق.
- ارتفعت الودائع في نهاية الفترة بمقدار 158.9 مليون دولار، أو بنسبة 6.3% سنوياً مقارنة بالربع السابق.
- انخفضت نسبة القروض إلى الودائع بمقدار 447 نقطة أساسية لتصل إلى 90.9% في الربع الأول من عام 2026
- بلغ صافي دخل الفوائد (FTE) 109.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 4.2 مليون دولار عن الربع السابق، وبزيادة قدرها 13.5 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025.
- بلغ الدخل غير المتعلق بالفائدة (باستثناء مكاسب الأوراق المالية البالغة 0.2 مليون دولار في الربع الأول من عام 2026 و0.4 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2025) 24.4 مليون دولار، بزيادة قدرها 0.1 مليون دولار عن الربع السابق، وبزيادة قدرها 1.9 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025.
- بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد (باستثناء المصاريف المتعلقة بالاندماج البالغة 0.1 مليون دولار في الربع الأول من عام 2026 و0.2 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2025 و0.1 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025) 75.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 1.2 مليون دولار عن الربع السابق، وزيادة قدرها 4.3 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025.
- ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد بمقدار 0.12 دولار، أو بنسبة 4.3% على أساس سنوي مقارنة بالربع السابق.
- ارتفعت نسبة الدخل الشامل الآخر إلى حقوق الملكية الملموسة بمقدار 30 نقطة أساسية لتصل إلى 5.90% في الربع الأول من عام 2026
الربحية
- انخفض هامش صافي الفائدة بنسبة 3.92%، أي بانخفاض قدره 6 نقاط أساسية مقارنة بالربع السابق، وارتفع بمقدار 30 نقطة أساسية مقارنة بالربع الأول من عام 2025.
- ارتفعت نسبة الكفاءة الأساسية (1) بمقدار 259 نقطة أساسية لتصل إلى 55.43% مقارنة بالربع السابق، وانخفضت بمقدار 365 نقطة أساسية مقارنة بالربع الأول من عام 2025.
- انخفض العائد الأساسي على الأصول بمقدار 21 نقطة أساسية ليصل إلى 1.24% مقارنة بالربع السابق، وارتفع بمقدار 10 نقاط أساسية مقارنة بالربع الأول من عام 2025.
- انخفض العائد الأساسي على الأصول قبل الضرائب وقبل المخصصات (1) بمقدار 13 نقطة أساسية إلى 1.92% مقارنة بالربع السابق، وارتفع بمقدار 29 نقطة أساسية مقارنة بالربع الأول من عام 2025.
مراكز رأسمالية قوية
- في 28 أبريل 2026، أقر مجلس الإدارة زيادة بنسبة 3.7% في توزيعات الأرباح النقدية الفصلية للمساهمين
- بلغت نسبة رأس المال الإجمالي على مستوى البنك 13.8% في 31 مارس 2026، وهو ما يمثل فائضًا في رأس المال قدره 376.3 مليون دولار أمريكي يتجاوز متطلبات "رأس المال الكافي" التنظيمية البالغة 10.0%.
- تمت إعادة شراء ما مجموعه 1,284,457 سهمًا بمتوسط سعر مرجح قدره 17.67 دولارًا أمريكيًا خلال الربع الأول من عام 2026 بموجب برامج إعادة شراء الأسهم المعتمدة سابقًا للشركة. وبلغت القدرة المتبقية لإعادة الشراء بموجب البرنامج الحالي 18.4 مليون دولار أمريكي حتى 31 مارس 2026.
جودة الأصول
- بلغ إجمالي مخصصات خسائر الائتمان 10.7 مليون دولار، بزيادة قدرها 3.7 مليون دولار عن الربع السابق، ويعود ذلك بشكل أساسي إلى زيادة قدرها 4.2 مليون دولار في مخصصات الائتمانات التجارية التي تم تحليلها بشكل فردي.
- بلغت قيمة الاحتياطيات المتراكمة/المفرج عنها (2) 3.4 مليون دولار، مما أدى إلى نسبة احتياطيات إلى إجمالي القروض بلغت 1.37%، وهي زيادة قدرها 5 نقاط أساسية عن الربع السابق.
- بلغت القروض المتعثرة 92.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 0.6 مليون دولار عن الربع السابق.
- بعد 31 مارس 2026، تم بيع أو سداد اثنين من الاعتمادات التجارية غير المستحقة التي تم تحليلها بشكل فردي برصيد قائم قدره 5.6 مليون دولار واحتياطيات مرتبطة بها قدرها 3.3 مليون دولار.
- بلغ صافي الشطب على القروض 8.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 3.1 مليون دولار عن الربع السابق.
- بلغت نسبة الشطب الصافي من إجمالي القروض القائمة (سنويًا) 0.35% في الربع الأول من عام 2025، بانخفاض قدره 11 نقطة أساس عن الربع السابق.
قال تي. مايكل برايس، الرئيس والمدير التنفيذي: "على الرغم من بعض التحديات الائتمانية، فقد سررنا بتحسن رأس مالنا وسيولتنا خلال الربع، مدعومًا بهامش ربح صافي قوي، ودخل رسوم مستقر بعد تعديله موسميًا. كان نمو القروض العضوية محدودًا، مما يعكس ارتفاع العوائد، لكن اتجاهات منح القروض والائتمان بشكل عام لا تزال تحت إدارة جيدة. ونحن على ثقة بموقعنا في أعمالنا الأساسية، ونتوقع استمرار هذا الزخم خلال العام."
الأرباح
بلغ صافي الدخل للربع الأول من عام 2026 مبلغ 37.5 مليون دولار، أو 0.37 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 44.9 مليون دولار، أو 0.43 دولار للسهم الواحد في الربع الرابع من عام 2025 و 32.7 مليون دولار، أو 0.32 دولار للسهم الواحد للربع الأول من عام 2025.
صافي دخل الفوائد وهامش صافي الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد (للموظفين بدوام كامل) 109.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 4.2 مليون دولار عن الربع السابق، وبارتفاع قدره 13.5 مليون دولار عن الربع المماثل من العام الماضي. ويعود الانخفاض عن الربع السابق بشكل رئيسي إلى انخفاض قدره 2.6 مليون دولار نتيجة لانخفاض عدد أيام الربع، وانخفاض متوسط القروض بمقدار 170.1 مليون دولار، وانخفاض هامش صافي الفائدة.
بلغ هامش صافي الفائدة للربع الأول من عام 2026 نسبة 3.92%، مقارنةً بنسبة 3.98% في الربع السابق و3.62% في الربع المماثل من العام الماضي. ويعود الانخفاض عن الربع السابق بشكل رئيسي إلى انخفاض عائد الأصول المدرة للدخل بمقدار تسع نقاط أساسية، والذي لم يُعوَّض إلا جزئيًا بانخفاض تكلفة التمويل بمقدار خمس نقاط أساسية.
ارتفع متوسط إجمالي الودائع بمقدار 67.1 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2026 مقارنةً بالربع السابق. كما ارتفع متوسط ودائع الطلب والادخار المدرة للفائدة بمقدار 91.2 مليون دولار أمريكي، وزاد متوسط إجمالي الودائع لأجل بمقدار 13.6 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. وقد قابل هذا الارتفاع في الودائع المدرة للفائدة انخفاضٌ جزئيٌّ في متوسط الودائع غير المدرة للفائدة بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي.
ارتفعت الودائع في نهاية الفترة بمقدار 158.9 مليون دولار، أو بنسبة 6.3% على أساس سنوي مقارنة بالربع السابق، بما في ذلك زيادة قدرها 161.0 مليون دولار في ودائع التوفير وزيادة قدرها 40.0 مليون دولار في الودائع تحت الطلب التي تحمل فوائد، والتي عوضت مجتمعة انخفاضًا قدره 39.5 مليون دولار في الودائع لأجل وانخفاضًا قدره 2.6 مليون دولار في الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد.
جودة الأصول
بلغ إجمالي مخصصات خسائر الائتمان 10.7 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2026، مقارنةً بـ 7.0 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. ويعود هذا الارتفاع بشكل رئيسي إلى زيادة قدرها 4.2 مليون دولار أمريكي في مخصصات الائتمانات التجارية التي تم تحليلها بشكل فردي، وذلك نتيجةً لتحويل مخصصات بقيمة 9.6 مليون دولار أمريكي لثلاثة ائتمانات تجارية إلى حسابات غير مستحقة خلال الربع.
بلغت مخصصات خسائر الائتمان (ACL) كنسبة مئوية من قروض نهاية الفترة 1.37٪ في الربع الأول، وهو ما يمثل زيادة قدرها 5 نقاط أساسية عن الربع السابق.
في 31 مارس 2026، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 92.3 مليون دولار مقارنة بـ 91.8 مليون دولار في الربع السابق و 59.4 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025.
بعد 31 مارس 2026، تم بيع أو سداد سندين ائتمانيين تجاريين غير مستحقين، تم تحليلهما بشكل منفصل، برصيد قائم قدره 5.6 مليون دولار أمريكي واحتياطيات مرتبطة به قدرها 3.3 مليون دولار أمريكي. وقد نتج عن ذلك شطب إضافي بقيمة 0.1 مليون دولار أمريكي في أبريل 2026.
شكلت القروض غير العاملة 0.98٪ من إجمالي القروض اعتبارًا من 31 مارس 2026، مقارنة بـ 0.94٪ و 0.65٪ للفترات المنتهية في 31 ديسمبر 2025 و 31 مارس 2025 على التوالي.
في 31 مارس 2026، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 284.6 مليون دولار، بزيادة قدرها 17.5 مليون دولار عن الربع السابق.
خلال الربع الأول من عام 2026، بلغ صافي الشطب 8.2 مليون دولار، مقارنة بـ 11.3 مليون دولار في الربع السابق و 3.1 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025.
بلغت صافي عمليات الشطب 0.35% و0.46% و0.14% من متوسط القروض (سنويًا) للفترات المنتهية في 31 مارس 2026 و31 ديسمبر 2025 و31 مارس 2025 على التوالي.
الإيرادات غير المتعلقة بالفائدة والمصروفات غير المتعلقة بالفائدة
بلغ الدخل غير المتعلق بالفائدة (باستثناء مكاسب الأوراق المالية البالغة 0.2 مليون دولار في الربع الأول من عام 2026 و0.4 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2025) 24.4 مليون دولار، بزيادة قدرها 0.1 مليون دولار عن الربع السابق، وبزيادة قدرها 1.9 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025.
وقد نتجت الزيادة البالغة 0.1 مليون دولار عن الربع السابق بشكل أساسي عن زيادة قدرها 0.4 مليون دولار في إيرادات التأمين والوساطة بالتجزئة وزيادة قدرها 0.3 مليون دولار في الأرباح الناتجة عن بيع قروض الرهن العقاري، والتي تم تعويضها جزئيًا بانخفاض قدره 0.3 مليون دولار في دخل التبادل المتعلق بالبطاقات وانخفاض قدره 0.3 مليون دولار في رسوم الخدمة على حسابات الإيداع بسبب انخفاض حجم المعاملات الموسمية وعدد أيام الربع.
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد (باستثناء المصاريف المتعلقة بالاندماج البالغة 0.1 مليون دولار في الربع الأول من عام 2026 و0.2 مليون دولار في الربع الرابع من عام 2025 و0.1 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025) 75.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 1.2 مليون دولار عن الربع السابق، وزيادة قدرها 4.3 مليون دولار عن الربع الأول من عام 2025. وكانت الزيادة البالغة 1.2 مليون دولار عن الربع السابق ناتجة بشكل أساسي عن زيادة قدرها 0.8 مليون دولار في مصاريف ضريبة أسهم ولاية بنسلفانيا بسبب استرداد ضريبي في الربع السابق، وزيادة قدرها 0.6 مليون دولار في الرواتب والمزايا، وزيادة قدرها 0.6 مليون دولار في مصاريف الإشغال بسبب زيادة قدرها 0.6 مليون دولار في مصاريف إزالة الثلوج، وزيادة قدرها 0.3 مليون دولار في خسارة بيع أو شطب الأصول بسبب غرامة سداد مبكر قدرها 0.5 مليون دولار على السداد المبكر لقروض بنك الاحتياطي الفيدرالي للإسكان. وقد تم تعويض هذه الزيادات جزئياً بانخفاض قدره 0.4 مليون دولار في الرسوم المهنية الأخرى وانخفاض قدره 0.3 مليون دولار في نفقات التشغيل الأخرى بسبب انخفاض قدره 0.3 مليون دولار في نفقات السفر.
بلغت نسبة الكفاءة الأساسية 55.43% خلال الربع الأول من عام 2026 مقارنة بنسبة 52.84% في الربع السابق و59.08% في الربع الأول من عام 2025.
بلغ عدد الموظفين بدوام كامل 1592 و1567 و1538 في 31 مارس 2026 و31 ديسمبر 2025 و31 مارس 2025 على التوالي.
الأرباح ورأس المال
أعلنت شركة فيرست كومنولث فاينانشال كوربوريشن عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية على أسهمها العادية بقيمة 0.14 دولار أمريكي للسهم الواحد، ما يمثل زيادة بنسبة 3.7% عن الربع السابق. وسيتم دفع هذه الأرباح النقدية في 22 مايو 2026 للمساهمين المسجلين حتى 8 مايو 2026. ويمثل هذا التوزيع عائدًا سنويًا متوقعًا بنسبة 3.0% بناءً على سعر إغلاق السوق في 27 أبريل 2026 البالغ 18.64 دولارًا أمريكيًا.
بلغت نسب رأس مال بنك فيرست كومنولث، للإجمالي، والرأس المال من المستوى الأول، والرافعة المالية، ورأس المال الأساسي من المستوى الأول، في 31 مارس 2026، 14.9%، و13.2%، و10.9%، و12.5% على التوالي. وتتجاوز مستويات رأس مال فيرست كومنولث الحالية متطلبات رأس المال الكاملة لمعايير بازل 3 الصادرة عن الجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية.
مكالمة جماعية
ستعقد شركة فيرست كومنولث مؤتمراً هاتفياً ربع سنوي لمناقشة نتائجها المالية للربع الأول من عام 2026، وذلك يوم الأربعاء الموافق 29 أبريل 2026، الساعة 2:00 مساءً (بتوقيت شرق الولايات المتحدة). يمكنكم الانضمام إلى المكالمة عبر الاتصال بالرقم المجاني 1-888-330-3181، ثم إدخال رمز المؤتمر 4651379، أو من خلال موقع الشركة الإلكتروني: http://www.fcbanking.com/InvestorRelations. سيكون تسجيل المكالمة متاحاً بعد حوالي ساعة من انتهائها، وذلك بالاتصال بالرقم 1-800-770-2030 وإدخال رمز المؤتمر 4651379. كما سيتوفر رابط لبث التسجيل على موقع الشركة الإلكتروني.
نبذة عن شركة فيرست كومنولث المالية
شركة فيرست كومنولث المالية (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: FCF)، ومقرها الرئيسي في إنديانا، بنسلفانيا، هي شركة خدمات مالية تمتلك 126 فرعًا مصرفيًا في 30 مقاطعة في غرب ووسط بنسلفانيا وفي جميع أنحاء أوهايو، بالإضافة إلى عمليات إقراض تجاري في بيتسبرغ وهاريسبرغ، بنسلفانيا، وكانتون وكليفلاند وكولومبوس وسينسيناتي، أوهايو. كما تدير الشركة مكاتب تمويل عقاري في ويكسفورد، بنسلفانيا، بالإضافة إلى هدسون ولويس سنتر، أوهايو. تقدم فيرست كومنولث مجموعة كاملة من الخدمات والمنتجات المصرفية التجارية والشخصية، بما في ذلك التمويل العقاري وتمويل المعدات وإدارة الثروات والتأمين، من خلال شركتيها التابعتين: بنك فيرست كومنولث ووكالة فيرست كومنولث للتأمين. لمزيد من المعلومات حول فيرست كومنولث أو لفتح حساب اليوم، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني www.fcbanking.com.
البيانات التطلعية
قد تُعتبر بعض البيانات الواردة في هذا البيان، والتي لا تُمثل حقائق تاريخية، "بيانات استشرافية" بالمعنى المقصود في المادة 27أ من قانون الأوراق المالية لعام 1933، بصيغته المعدلة، والمادة 21هـ من قانون سوق الأوراق المالية لعام 1934، بصيغته المعدلة ("قانون سوق الأوراق المالية")، وهي مُدرجة ضمن أحكام الحماية المنصوص عليها في قانون إصلاح التقاضي في الأوراق المالية الخاصة لعام 1995، حتى وإن لم تُحدد هذه البيانات تحديدًا على هذا النحو. إضافةً إلى ذلك، قد تتضمن ملفاتنا المستقبلية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، والبيانات الصحفية، والتصريحات الشفوية والكتابية الصادرة عنا أو بموافقتنا، بيانات لا تُمثل حقائق تاريخية، وتُعتبر أيضًا "بيانات استشرافية". يمكن التعرف على هذه البيانات، التي تستند إلى افتراضات معينة وتصف خططنا واستراتيجياتنا وتوقعاتنا المستقبلية، بشكل عام من خلال استخدام كلمات مثل "قد"، "سوف"، "ينبغي"، "يمكن"، "سيكون"، "نخطط"، "نعتقد"، "نتوقع"، "نتنبأ"، "ننوي"، "نقدر"، أو كلمات ذات معنى مشابه. تخضع هذه البيانات التطلعية لمخاطر وافتراضات وشكوك كبيرة، وقد تتأثر بالعديد من العوامل، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: (1) التقلبات والاضطرابات في الأسواق المالية الوطنية والدولية؛ (2) آثار وتغيرات السياسات والقوانين التجارية والنقدية والمالية، بما في ذلك سياسات أسعار الفائدة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي؛ (3) التضخم، وأسعار الفائدة، وأسعار السلع، وتقلبات سوق الأوراق المالية والنقدية؛ (4) تأثير التغييرات في القوانين واللوائح (بما في ذلك القوانين واللوائح المتعلقة بالضرائب، والخدمات المصرفية، والأوراق المالية، والتأمين) التي يجب على شركة فيرست كومنولث أو عملائها الامتثال لها؛ (5) سلامة المؤسسات المالية الأخرى؛ (6) عدم الاستقرار السياسي. (7) انخفاض قيمة الشهرة أو الأصول غير الملموسة الأخرى لشركة فيرست كومنولث؛ (8) الكوارث الطبيعية أو الحروب أو الإرهاب؛ (9) التطوير والقبول في الوقت المناسب للمنتجات والخدمات الجديدة والقيمة الإجمالية المتصورة لهذه المنتجات والخدمات من قبل المستخدمين؛ (10) التغيرات في عادات الإنفاق والاقتراض والادخار لدى المستهلكين؛ (11) التغيرات في الأداء المالي و/أو الوضع المالي لمقترضي شركة فيرست كومنولث؛ (12) التغيرات التكنولوجية؛ (13) عمليات الاستحواذ ودمج الشركات المستحوذ عليها؛ (14) قدرة شركة فيرست كومنولث على جذب الموظفين المؤهلين والاحتفاظ بهم؛ (15) التغيرات في البيئة التنافسية في أسواق شركة فيرست كومنولث وبين المؤسسات المصرفية ومقدمي الخدمات المالية الآخرين؛ (16) القدرة على زيادة الحصة السوقية والتحكم في النفقات؛ (17) تأثير التغييرات في السياسات والممارسات المحاسبية، كما قد تعتمدها الهيئات التنظيمية، وكذلك مجلس الإشراف على محاسبة الشركات العامة، ومجلس معايير المحاسبة المالية، وغيرهم من واضعي معايير المحاسبة؛ (18) موثوقية موردي شركة First Commonwealth، وأنظمة الرقابة الداخلية أو أنظمة المعلومات؛ (19) تكاليف وآثار التطورات القانونية والتنظيمية، وحل الإجراءات القانونية أو الاستفسارات التنظيمية أو الحكومية الأخرى، ونتائج الفحوصات أو المراجعات التنظيمية والقدرة على الحصول على الموافقات التنظيمية المطلوبة؛ و(20) المخاطر والشكوك الأخرى الموضحة في هذا التقرير وفي التقارير الأخرى التي نقدمها إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات، بما في ذلك أحدث تقرير سنوي لنا على النموذج 10-K.
في ضوء هذه المخاطر والشكوك والافتراضات، لا ينبغي الاعتماد بشكل مفرط على أي بيانات استشرافية واردة في هذا البيان. ولا نتحمل أي التزام بتحديث أو مراجعة أي بيانات استشرافية علنًا، سواءً كان ذلك نتيجة لمعلومات جديدة أو أحداث مستقبلية أو غير ذلك.
العلاقات الإعلامية:
رون وال
الاتصالات والعلاقات الإعلامية
رقم الهاتف: 724-463-6806
البريد الإلكتروني: RWahl@fcbanking.com
علاقات المستثمرين:
ريان م. توماس
نائب الرئيس / الشؤون المالية وعلاقات المستثمرين
رقم الهاتف: 724-463-1690
البريد الإلكتروني: RThomas1@fcbanking.com
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد) | |||||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| ملخص نتائج العمليات | "> | ||||||||||
| صافي دخل الفوائد | دولار | 108,974 | دولار | 113201 | دولار | 95,522 | |||||
| مخصصات خسائر الائتمان | 10733 | 7005 | 5736 | ||||||||
| دخل غير قائم على الفائدة | 24,587 | 24,716 | 22502 | ||||||||
| مصاريف غير متعلقة بالفائدة | 75,595 | 74,476 | 71,250 | ||||||||
| صافي الدخل | 37,548 | 44,876 | 32,696 | ||||||||
| صافي الدخل الأساسي (5) | 37,459 | 44,658 | 32,779 | ||||||||
| ربحية السهم العادي (المخفف) | دولار | 0.37 | دولار | 0.43 | دولار | 0.32 | |||||
| (6) الأرباح الأساسية للسهم العادي (المخفف) | دولار | 0.37 | دولار | 0.43 | دولار | 0.32 | |||||
| النسب المالية الرئيسية | |||||||||||
| العائد على متوسط الأصول | 1.25 | % | 1.46 | % | 1.14 | % | |||||
| العائد الأساسي على متوسط الأصول (7) | 1.24 | % | 1.45 | % | 1.14 | % | |||||
| العائد على متوسط الأصول، قبل المخصصات، قبل الضريبة | 1.92 | % | 2.06 | % | 1.62 | % | |||||
| العائد الأساسي على متوسط الأصول، قبل المخصصات، قبل الضريبة | 1.92 | % | 2.05 | % | 1.63 | % | |||||
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.75 | % | 11.49 | % | 9.28 | % | |||||
| العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة (8) | 13.47 | % | 15.90 | % | 13.02 | % | |||||
| العائد الأساسي على متوسط حقوق الملكية الملموسة (9) | 13.44 | % | 15.83 | % | 13.05 | % | |||||
| نسبة كفاءة النواة (2)(10) | 55.43 | % | 52.84 | % | 59.08 | % | |||||
| هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة الكاملة) (1) | 3.92 | % | 3.98 | % | 3.62 | % | |||||
| القيمة الدفترية للسهم العادي | دولار | 15.27 | دولار | 15.11 | دولار | 14.20 | |||||
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي (11) | 11.34 | 11.22 | 10.44 | ||||||||
| القيمة السوقية للسهم العادي | 17.58 | 16.86 | 15.54 | ||||||||
| توزيعات الأرباح النقدية المعلنة لكل سهم عادي | 0.135 | 0.135 | 0.130 | ||||||||
| نسب جودة الأصول | |||||||||||
| القروض والإيجارات المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي القروض والإيجارات في نهاية الفترة (3) | 0.98 | % | 0.94 | % | 0.65 | % | |||||
| الأصول غير العاملة كنسبة مئوية من إجمالي الأصول (3) | 0.77 | % | 0.77 | % | 0.52 | % | |||||
| صافي الشطب كنسبة مئوية من متوسط القروض والإيجارات (سنويًا) (4) | 0.35 | % | 0.46 | % | 0.14 | % | |||||
| مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من القروض والإيجارات غير العاملة (4) | 141.70 | % | 137.07 | % | 201.89 | % | |||||
| مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من القروض والإيجارات في نهاية الفترة (4) | 1.37 | % | 1.32 | % | 1.32 | % | |||||
| نسب رأس المال | |||||||||||
| حقوق المساهمين كنسبة مئوية من إجمالي الأصول | 12.7 | % | 12.6 | % | 12.3 | % | |||||
| حقوق الملكية العادية الملموسة كنسبة مئوية من الأصول الملموسة (12) | 9.7 | % | 9.7 | % | 9.3 | % | |||||
| نسبة الرافعة المالية | 10.9 | % | 10.9 | % | 10.7 | % | |||||
| رأس المال القائم على المخاطر - المستوى الأول | 13.2 | % | 12.7 | % | 12.9 | % | |||||
| رأس المال القائم على المخاطر - الإجمالي | 14.9 | % | 14.5 | % | 14.7 | % | |||||
| الأسهم العادية - المستوى الأول | 12.5 | % | 12.1 | % | 12.2 | % | |||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||
| غير مدقق | |||||||||
| (البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد) | |||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||
| بيان الدخل | |||||||||
| دخل الفوائد | دولار | 157,218 | دولار | 163,925 | دولار | 147,128 | |||
| 48,244 | 50,724 | 51,606 | |||||||
| صافي دخل الفوائد | 108,974 | 113201 | 95,522 | ||||||
| مخصصات خسائر الائتمان | 10733 | 7005 | 5736 | ||||||
| صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان | 98,241 | 106196 | 89,786 | ||||||
| صافي مكاسب (خسائر) الأوراق المالية | 229 | 425 | (5142) | ) | |||||
| الربح من بيع بطاقات فيزا | — | — | 5146 | ||||||
| دخل الصندوق الاستئماني | 3408 | 3379 | 3022 | ||||||
| رسوم الخدمة على حسابات الإيداع | 5530 | 5828 | 5438 | ||||||
| عمولات التأمين والوساطة في قطاع التجزئة | 3267 | 2886 | 3170 | ||||||
| الدخل من التأمين على الحياة المملوك للبنك | 1796 | 1725 | 1502 | ||||||
| الربح الناتج عن بيع قروض الرهن العقاري | 2215 | 1941 | 1387 | ||||||
| الربح الناتج عن بيع القروض والأصول الأخرى | 2182 | 2198 | 1388 | ||||||
| دخل رسوم التبادل المتعلقة بالبطاقات | 3661 | 3974 | 3654 | ||||||
| تقييم المشتقات المالية وفقًا لسعر السوق | (6 | ) | 25 | (153 | ) | ||||
| دخل رسوم المقايضة | 122 | 26 | 835 | ||||||
| دخل آخر | 2183 | 2309 | 2255 | ||||||
| إجمالي الدخل غير المرتبط بالفائدة | 24,587 | 24,716 | 22502 | ||||||
| الرواتب ومزايا الموظفين | 42,874 | 42,265 | 40,415 | ||||||
| صافي الإشغال | 5565 | 4981 | 5729 | ||||||
| الأثاث والمعدات | 4823 | 4994 | 4193 | ||||||
| معالجة البيانات | 4183 | 4197 | 3817 | ||||||
| ضريبة الأسهم في ولاية بنسلفانيا | 1330 | 483 | 1337 | ||||||
| الإعلان والترويج | 1671 | 1687 | 1372 | ||||||
| استهلاك الأصول غير الملموسة | 1364 | 1494 | 1131 | ||||||
| رسوم وخدمات مهنية أخرى | 1106 | 1526 | 1620 | ||||||
| تأمين المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع | 1589 | 1535 | 1379 | ||||||
| الخسائر في التقاضي والعمليات التشغيلية | 857 | 1080 | 793 | ||||||
| خسارة ناتجة عن بيع أو شطب الأصول | 567 | 281 | 215 | ||||||
| الاندماج والاستحواذ | 117 | 150 | 109 | ||||||
| مصاريف تشغيلية أخرى | 9549 | 9803 | 9140 | ||||||
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 75,595 | 74,476 | 71,250 | ||||||
| الدخل قبل ضرائب الدخل | 47,233 | 56,436 | 41,038 | ||||||
| أحكام ضريبة الدخل | 9685 | 11560 | 8342 | ||||||
| صافي الدخل | دولار | 37,548 | دولار | 44,876 | دولار | 32,696 | |||
| عدد الأسهم القائمة في نهاية الفترة | 101,679,621 | 102,840,771 | 101,927,219 | ||||||
| متوسط عدد الأسهم القائمة بافتراض التخفيف | 102,394,488 | 103,643,551 | 101,859,825 | ||||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات) | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| الميزانية العمومية (نهاية الفترة) | |||||||||||
| أصول | colspan="3" style="vertical-align: bottom ; "> | ||||||||||
| نقداً ومستحقات من البنوك | دولار | 118,134 | دولار | 103,280 | دولار | 118,792 | |||||
| الودائع المصرفية التي تدر فوائد | 224,806 | 77,082 | 22,566 | ||||||||
| الأوراق المالية متاحة للبيع، بالقيمة العادلة | 1,071,345 | 1,052,489 | 1,186,438 | ||||||||
| الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، بالتكلفة المستهلكة | 577,286 | 519,422 | 519,029 | ||||||||
| القروض المحتفظ بها للبيع | 31,638 | 271,452 | 41,587 | ||||||||
| القروض والتأجير | 9,433,825 | 9,508,039 | 9,093,140 | ||||||||
| مخصص خسائر الائتمان | (129,183 | ) | (125,768 | ) | (119,931 | ) | |||||
| صافي القروض والتأجير | 9,304,642 | 9,382,271 | 8,973,209 | ||||||||
| الشهرة والأصول غير الملموسة الأخرى | 399,233 | 400,229 | 382,514 | ||||||||
| أصول أخرى | 535,488 | 536,811 | 542,263 | ||||||||
| إجمالي الأصول | دولار | 12,262,572 | دولار | 12,343,036 | دولار | 11,786,398 | |||||
| الالتزامات وحقوق المساهمين | |||||||||||
| ودائع تحت الطلب بدون فوائد | دولار | 2,370,132 | دولار | 2,372,771 | دولار | 2,273,858 | |||||
| الودائع تحت الطلب التي تحمل فوائد (أ) | 1,835,503 | 1,795,513 | 1,835,568 | ||||||||
| ودائع الادخار (أ) | 4,402,789 | 4,241,762 | 4,029,705 | ||||||||
| الودائع لأجل | 1,801,469 | 1,840,923 | 1,722,526 | ||||||||
| إجمالي الودائع التي تدر فوائد | 8,039,761 | 7,878,198 | 7,587,799 | ||||||||
| إجمالي الودائع | 10,409,893 | 10,250,969 | 9,861,657 | ||||||||
| الاقتراض قصير الأجل | 22858 | 147,966 | 77,515 | ||||||||
| الاقتراض طويل الأجل | 132,069 | 261,742 | 262,679 | ||||||||
| إجمالي الاقتراض | 154,927 | 409,708 | 340,194 | ||||||||
| التزامات أخرى | 145,055 | 127,983 | 137,496 | ||||||||
| حقوق المساهمين | 1,552,697 | 1,554,376 | 1,447,051 | ||||||||
| إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين | دولار | 12,262,572 | دولار | 12,343,036 | دولار | 11,786,398 | |||||
| (أ) | تعكس الودائع الواردة في الميزانية العمومية أعلاه بتاريخ 31 مارس 2025 إعادة تصنيفها من ودائع التوفير إلى ودائع بفائدة، وذلك لإزالة أثر برنامج التحويل الداخلي المتعلق بمتطلبات الاحتياطي التنظيمي. وقد تم إنهاء برنامج التحويل الداخلي في الربع الثاني من عام 2025، ولذلك تظهر الفترات السابقة الآن دون إعادة التصنيف. | |
| شركة فيرست كومنولث المالية | ||||||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | ||||||||||||||
| غير مدقق | ||||||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات) | ||||||||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | ||||||||||||||
| 31 مارس | أَثْمَر/ | 31 ديسمبر | أَثْمَر/ | 31 مارس | أَثْمَر/ | |||||||||
| 2026 | معدل | 2025 | معدل | 2025 | معدل | |||||||||
| هامش صافي الفائدة | ||||||||||||||
| أصول | ||||||||||||||
| القروض والتأجير (FTE) (1)(3) | دولار | 9,566,302 | 6.03 | % | دولار | 9,736,392 | 6.12 | % | دولار | 9,068,872 | 5.92 | % | ||
| الودائع المصرفية التي تدر فوائد | 207,792 | 3.84 | % | 48,542 | 4.48 | % | 76,836 | 4.72 | % | |||||
| الأوراق المالية (موظف بدوام كامل) (1) | 1,529,772 | 3.55 | % | 1,525,296 | 3.52 | % | 1,600,047 | 3.58 | % | |||||
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة (FTE) (1) | style="border-top: solid black 1pt ; padding-left: 0 ; text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> 11,303,866 | 5.65 | % | 11,310,230 | 5.76 | % | 10,745,755 | 5.57 | % | |||||
| الأصول غير المدرة للفائدة | 920,940 | 919,649 | 934,933 | |||||||||||
| إجمالي الأصول | دولار | 12,224,806 | دولار | 12,229,879 | دولار | 11,680,688 | ||||||||
| الالتزامات وحقوق المساهمين | ||||||||||||||
| الودائع الجارية والودائع الادخارية التي تحمل فوائد | دولار | 6,145,197 | 1.95 | % | دولار | 6,054,039 | 2.00 | % | دولار | 5,769,898 | 2.13 | % | ||
| الودائع لأجل | 1,820,411 | 3.55 | % | 1,806,856 | 3.65 | % | 1,763,492 | 4.07 | % | |||||
| الاقتراض قصير الأجل | 31,766 | 2.16 | % | 55,098 | 2.64 | % | 50,725 | 2.88 | % | |||||
| الاقتراض طويل الأجل | 208,363 | 5.11 | % | 261,872 | 4.92 | % | 262,809 | 5.00 | % | |||||
| إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد | 8,205,737 | 2.38 | % | 8,177,865 | 2.46 | % | 7,846,924 | 2.67 | % | |||||
| الودائع غير المدرة للفائدة | 2,339,160 | 2,376,821 | 2,252,794 | |||||||||||
| التزامات أخرى | 117,667 | 125,496 | 151,957 | |||||||||||
| حقوق المساهمين | 1,562,242 | 1,549,697 | 1,429,013 | |||||||||||
| إجمالي مصادر التمويل غير المدرة للفائدة | 4,019,069 | 4,052,014 | 3,833,764 | |||||||||||
| إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين | دولار | 12,224,806 | دولار | 12,229,879 | دولار | 11,680,688 | ||||||||
| هامش صافي الفائدة (لموظفي الخدمة بدوام كامل) (سنويًا) (1) | 3.92 | % | 3.98 | % | 3.62 | % | ||||||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات) | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| تفاصيل محفظة القروض والتأجير | |||||||||||
| محفظة القروض والتأجير التجارية: | |||||||||||
| القطاعات التجارية والمالية والزراعية وغيرها | دولار | 1,315,171 | دولار | 1,351,724 | دولار | 1,276,420 | |||||
| العقارات التجارية | 3,148,767 | 3,182,109 | 3,158,440 | ||||||||
| قروض تمويل المعدات وعقود الإيجار | 746,723 | 693,265 | 485,782 | ||||||||
| بناء العقارات | 404,394 | 415,536 | 478,833 | ||||||||
| توتال كوميرشال | 5,615,055 | 5,642,634 | 5,399,475 | ||||||||
| محفظة قروض المستهلكين: | |||||||||||
| الرهون العقارية ذات المدة المحددة | 1,814,512 | 1,830,470 | 1,826,760 | ||||||||
| خطوط ائتمان ملكية المنزل | 537,089 | 529,815 | 488,411 | ||||||||
| بناء العقارات | 31,843 | 47,250 | 9869 | ||||||||
| العقارات الشاملة - المستهلك | 2,383,444 | 2,407,535 | 2,325,040 | ||||||||
| قروض السيارات والمركبات الترفيهية | 1,367,360 | 1,387,195 | 1,296,567 | ||||||||
| التقسيط المباشر | 22,451 | 23,057 | 24962 | ||||||||
| خطوط ائتمان شخصية | 43,751 | 45,785 | 45,079 | ||||||||
| قروض الطلاب | 1764 | 1833 | 2017 | ||||||||
| إجمالي المستهلكين الآخرين | 1,435,326 | 1,457,870 | 1,368,625 | ||||||||
| محفظة المستهلك الكاملة | vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> 3,818,770 | 3,865,405 | 3,693,665 | ||||||||
| إجمالي قروض وعقود إيجار المحفظة | 9,433,825 | 9,508,039 | 9,093,140 | ||||||||
| قروض معروضة للبيع - فردي | 31,638 | 46,071 | 41,587 | ||||||||
| محفظة القروض المعروضة للبيع | — | 225,381 | — | ||||||||
| إجمالي القروض والتأجير | دولار | 9,465,463 | دولار | 9,779,491 | دولار | 9,134,727 | |||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| تفاصيل جودة الأصول | |||||||||||
| القروض والإيجارات المتعثرة: | |||||||||||
| القروض والإيجارات على أساس غير مستحق | دولار | 50260 | دولار | 51,151 | دولار | 37,520 | |||||
| القروض والتأجير على أساس غير مستحق - بضمانات حكومية | 27,028 | 30,325 | 13,016 | ||||||||
| القروض المحتفظ بها للبيع على أساس غير مستحق | 1149 | — | — | ||||||||
| القروض والإيجارات على أساس غير مستحق - تم الحصول عليها | 12844 | 9393 | 8211 | ||||||||
| القروض والإيجارات على أساس غير مستحق - التي يتم الحصول عليها بضمانات حكومية | 1032 | 887 | 658 | ||||||||
| إجمالي القروض والإيجارات المتعثرة | دولار | 92,313 | دولار | 91,756 | دولار | 59,405 | |||||
| عقارات أخرى مملوكة ("أوريو") | 221 | 990 | 1270 | ||||||||
| عمليات الاستحواذ ("Repos") | 1328 | 1744 | 621 | ||||||||
| إجمالي الأصول غير العاملة | دولار | 93,862 | دولار | 94,490 | دولار | 61,296 | |||||
| القروض المتأخرة عن السداد لأكثر من 90 يومًا والتي لا تزال تتراكم عليها الأقساط | 2927 | 1288 | 1156 | ||||||||
| القروض والإيجارات المصنفة | 136,897 | 139,378 | 88,929 | ||||||||
| القروض والإيجارات التي تعرضت لانتقادات | 284,628 | 267,164 | 190,510 | ||||||||
| الأصول غير العاملة كنسبة مئوية من إجمالي القروض والإيجارات، بالإضافة إلى العقارات المملوكة للبنك وعمليات إعادة الشراء (4) | 0.99 | % | 0.99 | % | 0.67 | % | |||||
| مخصص خسائر الائتمان | دولار | 129,183 | دولار | 125,768 | دولار | 119,931 | |||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات) | |||||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| صافي الشطب (التحصيلات): | |||||||||||
| القطاعات التجارية والمالية والزراعية وغيرها | دولار | 3608 | دولار | 7152 | دولار | 329 | |||||
| بناء العقارات | 326 | 465 | — | ||||||||
| العقارات التجارية | 2268 | 2039 | 1308 | ||||||||
| العقارات السكنية | 119 | 362 | (29 | ) | |||||||
| قروض للأفراد | 1840 | 1254 | 1490 | ||||||||
| صافي الشطب | دولار | 8161 | دولار | 11272 | دولار | 3098 | |||||
| صافي الشطب كنسبة مئوية من متوسط القروض والإيجارات القائمة (سنويًا) (4) | 0.35 | % | 0.46 | % | 0.14 | % | |||||
| مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من صافي الشطب | 131.52 | % | 62.15 | % | 185.15 | % | |||||
| مخصصات خسائر الائتمان | دولار | 10733 | دولار | 7005 | دولار | 5736 | |||||
| تعريفات وتسوية المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | ||||||||
| ملاحظة: ترى الإدارة أن عرض هذه المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً يُعدّ ممارسةً شائعةً في القطاع المصرفي. إذ تُوفّر هذه المقاييس معلوماتٍ مفيدةً للإدارة والمستثمرين من خلال تمكينهم من إجراء مقارناتٍ مع الشركات النظيرة. | ||||||||
| (1) تم حساب صافي دخل الفوائد على أساس مكافئ خاضع للضريبة بالكامل ("FTE") باستخدام المعدل القانوني لضريبة الدخل الفيدرالية بنسبة 21٪. | ||||||||
| (2) نسبة الكفاءة الأساسية تستبعد من إجمالي الإيرادات تأثير تقييم المشتقات بالقيمة السوقية وتستبعد من "إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفائدة" استهلاك الأصول غير الملموسة وأي بنود غير عادية أخرى تعتبرها الإدارة غير مرتبطة بالعمليات العادية، مثل تكاليف الاندماج والاستحواذ وإنهاء الخدمة. | ||||||||
| (3) يشمل القروض المحتفظ بها للبيع. | ||||||||
| (4) يستثني القروض المحتفظ بها للبيع. | ||||||||
| "> للأشهر الثلاثة المنتهية | ||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | ||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | ||||||
| دخل الفوائد | دولار | 157,218 | دولار | 163,925 | دولار | 147,128 | ||
| التعديل إلى أساس مكافئ خاضع للضريبة بالكامل (1) | 361 | 355 | 335 | |||||
| دخل الفوائد المعدل إلى أساس مكافئ خاضع للضريبة بالكامل (غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | 157,579 | 164,280 | 147,463 | |||||
| مصروفات الفائدة | 48,244 | 50,724 | 51,606 | |||||
| صافي دخل الفوائد، (FTE) (1) | دولار | 109,335 | دولار | 113,556 | دولار | 95,857 | ||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد) | |||||||||||
| تعريفات وتسوية المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | |||||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| صافي الدخل | دولار | 37,548 | دولار | 44,876 | دولار | 32,696 | |||||
| استهلاك الأصول غير الملموسة | 1364 | 1494 | 1131 | ||||||||
| الميزة الضريبية لاستهلاك الأصول غير الملموسة | (286 | ) | (314 | ) | (238 | ) | |||||
| صافي الدخل، بعد تعديله وفقًا لاستهلاك الأصول غير الملموسة المتأثر بالضريبة | دولار | 38,626 | دولار | 46,056 | دولار | 33,589 | |||||
| متوسط حقوق الملكية الملموسة: | |||||||||||
| إجمالي حقوق المساهمين | دولار | 1,562,242 | دولار | 1,549,697 | دولار | 1,429,013 | |||||
| أقل: الأصول غير الملموسة | 399,668 | 400,638 | 382,919 | ||||||||
| حقوق الملكية الملموسة | 1,162,574 | 1,149,059 | 1,046,094 | ||||||||
| أقل: الأسهم المفضلة | — | — | — | ||||||||
| حقوق الملكية المشتركة الملموسة | دولار | 1,162,574 | دولار | 1,149,059 | دولار | 1,046,094 | |||||
| (8) العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة | 13.47 | % | 15.90 | % | 13.02 | % | |||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| صافي الدخل الأساسي: | |||||||||||
| إجمالي صافي الدخل | دولار | 37,548 | دولار | 44,876 | دولار | 32,696 | |||||
| مكاسب صافية في الأوراق المالية | (229 | ) | (425 | ) | (4 | ) | |||||
| المزايا الضريبية للأرباح الصافية من الأوراق المالية | 48 | 89 | 1 | ||||||||
| المصاريف المتعلقة بالاندماج والاستحواذ | 117 | 150 | 109 | ||||||||
| المزايا الضريبية للنفقات المتعلقة بالاندماج والاستحواذ | (25 | ) | (32 | ) | (23 | ) | |||||
| (5) صافي الدخل الأساسي | دولار | 37,459 | دولار | 44,658 | دولار | 32,779 | |||||
| متوسط عدد الأسهم القائمة بافتراض التخفيف | 102,394,488 | 103,643,551 | 101,859,825 | ||||||||
| (6) الأرباح الأساسية للسهم العادي (المخفف) | دولار | 0.37 | دولار | 0.43 | دولار | 0.32 | |||||
| استهلاك الأصول غير الملموسة | 1364 | 1494 | 1131 | ||||||||
| الميزة الضريبية لاستهلاك الأصول غير الملموسة | (286 | ) | (314 | ) | (238 | ) | |||||
| صافي الدخل الأساسي، بعد تعديله وفقًا لاستهلاك الأصول غير الملموسة المتأثر بالضرائب | دولار | 38,537 | دولار | 45838 | دولار | 33,672 | |||||
| (9) العائد الأساسي على متوسط حقوق الملكية الملموسة العادية | 13.44 | % | 15.83 | % | 13.05 | % | |||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد) | |||||||||||
| تعريفات وتسوية المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | |||||||||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| العائد الأساسي على متوسط الأصول: | |||||||||||
| إجمالي صافي الدخل | دولار | 37,548 | دولار | 44,876 | دولار | 32,696 | |||||
| متوسط إجمالي الأصول | 12,224,806 | 12,229,879 | 11,680,688 | ||||||||
| العائد على متوسط الأصول | 1.25 | % | 1.46 | % | 1.14 | % | |||||
| صافي الدخل الأساسي (5) | دولار | 37,459 | دولار | 44,658 | دولار | 32,779 | |||||
| متوسط إجمالي الأصول | 12,224,806 | 12,229,879 | 11,680,688 | ||||||||
| (7) العائد الأساسي على متوسط الأصول | 1.24 | % | 1.45 | % | 1.14 | % | |||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| نسبة الكفاءة الأساسية: | |||||||||||
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | دولار | 75,595 | دولار | 74,476 | دولار | 71,250 | |||||
| تعديلات على المصروفات غير المتعلقة بالفائدة: | |||||||||||
| استهلاك الأصول غير الملموسة | 1364 | 1494 | 1131 | ||||||||
| عمليات الاندماج والاستحواذ ذات الصلة | 117 | 150 | 109 | ||||||||
| مصاريف غير متعلقة بالفائدة - أساسية | دولار | 74114 | دولار | 72,832 | دولار | 70,010 | |||||
| صافي دخل الفوائد (بالتوظيف الكامل) | دولار | 109,335 | دولار | 113,556 | دولار | 95,857 | |||||
| إجمالي الدخل غير المرتبط بالفائدة | 24,587 | 24,716 | 22502 | ||||||||
| صافي مكاسب الأوراق المالية | (229 | ) | (425 | ) | (4 | ) | |||||
| إجمالي الإيرادات | 133,693 | 137,847 | 118,355 | ||||||||
| تعديلات على الإيرادات: | |||||||||||
| تقييم المشتقات المالية وفقًا لسعر السوق | (6 | ) | 25 | (153 | ) | ||||||
| إجمالي الإيرادات - الأساسية | دولار | 133,699 | دولار | 137,822 | دولار | 118,508 | |||||
| (10) نسبة الكفاءة الأساسية | 55.43 | % | 52.84 | % | 59.08 | % | |||||
| شركة فيرست كومنولث المالية | |||||||||||
| البيانات المالية الموحدة | |||||||||||
| غير مدقق | |||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات) | |||||||||||
| تعريفات وتسوية المقاييس غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| حقوق الملكية الملموسة: | |||||||||||
| إجمالي حقوق المساهمين | دولار | 1,552,697 | دولار | 1,554,376 | دولار | 1,447,051 | |||||
| أقل: الأصول غير الملموسة | 399,233 | 400,229 | 382,514 | ||||||||
| حقوق الملكية الملموسة | 1,153,464 | 1,154,147 | 1,064,537 | ||||||||
| أقل: الأسهم المفضلة | — | — | — | ||||||||
| حقوق الملكية المشتركة الملموسة | دولار | 1,153,464 | دولار | 1,154,147 | دولار | 1,064,537 | |||||
| الأصول الملموسة: | |||||||||||
| إجمالي الأصول | دولار | 12,262,572 | دولار | 12,343,036 | دولار | 11,786,398 | |||||
| أقل: الأصول غير الملموسة | 399,233 | 400,229 | vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> | 382,514 | |||||||
| الأصول الملموسة | دولار | 11,863,339 | دولار | 11,942,807 | دولار | 11,403,884 | |||||
| (12) حقوق الملكية العادية الملموسة كنسبة مئوية من الأصول الملموسة | 9.72 | % | 9.66 | % | 9.33 | % | |||||
| عدد الأسهم القائمة في نهاية الفترة | 101,679,621 | 102,840,771 | 101,927,219 | ||||||||
| (11) القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي | دولار | 11.34 | دولار | 11.22 | دولار | 10.44 | |||||
| للأشهر الثلاثة المنتهية | |||||||||||
| 31 مارس | 31 ديسمبر | 31 مارس | |||||||||
| 2026 | 2025 | 2025 | |||||||||
| صافي الإيرادات قبل الضريبة وقبل المخصصات: | |||||||||||
| صافي دخل الفوائد | دولار | 108,974 | دولار | 113201 | دولار | 95,522 | |||||
| دخل غير قائم على الفائدة | 24,587 | 24,716 | 22502 | ||||||||
| مصاريف غير متعلقة بالفائدة | 75,595 | 74,476 | 71,250 | ||||||||
| صافي الإيرادات قبل الضريبة وقبل المخصصات | دولار | 57,966 | دولار | 63,441 | دولار | 46,774 | |||||
| مكاسب صافية في الأوراق المالية | دولار | (229 | ) | دولار | (425 | ) | دولار | (4 | ) | ||
| المصاريف المتعلقة بالاندماج والاستحواذ | 117 | 150 | 109 | ||||||||
| صافي الإيرادات الأساسية قبل الضرائب وقبل المخصصات | دولار | 57,854 | دولار | 63166 | دولار | 46,879 | |||||
| صافي الشطب | دولار | 8161 | دولار | 11272 | دولار | 3098 | |||||