أعلنت شركة فيرست هاوايان عن نتائجها المالية للربع الثاني من عام 2026 وأعلنت عن توزيع أرباح.

First Hawaiian, Inc.

FHB

0.00

هونولولو، 24 يوليو 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة فيرست هاوايان (ناسداك: FHB)، ("فيرست هاوايان" أو "الشركة") اليوم عن نتائجها المالية للربع المنتهي في 30 يونيو 2026.

"كان الربع الثاني ربعًا قويًا آخر، مما يعكس قوة نموذج أعمالنا، والتنفيذ المتقن من قبل فريقنا، والثقة التي يوليها لنا عملاؤنا"، صرّح بذلك بوب هاريسون، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي. "إنّ الاستحواذ المعلن عنه على بنك تري كاونتيز يعزز هذا الزخم، إذ يجمع بين بنكين قويين يتشاركان القيم ويتمتعان بنقاط قوة متكاملة لتقديم خدمة أفضل لعملائنا ومجتمعاتنا، مع خلق قيمة طويلة الأجل لمساهمينا."

في 22 يوليو 2026، أعلن مجلس إدارة الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية قدرها 0.26 دولار أمريكي للسهم الواحد. وسيتم دفع الأرباح في 28 أغسطس 2026، للمساهمين المسجلين في سجلات الشركة عند إغلاق التداول في 17 أغسطس 2026.

أبرز أحداث الربع الثاني من عام 2026:

بلغ صافي الدخل 73.4 مليون دولار، أو 0.60 دولار للسهم المخفف
ارتفع إجمالي القروض والتأجير بمقدار 136.5 مليون دولار مقارنة بالربع السابق
انخفض إجمالي الودائع بمقدار 623.2 مليون دولار مقارنة بالربع السابق
ارتفع هامش صافي الفائدة بمقدار 6 نقاط أساسية ليصل إلى 3.25%
تم تسجيل مخصصات بقيمة 5.6 مليون دولار لخسائر الائتمان
أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح ربع سنوية قدرها 0.26 دولار أمريكي للسهم الواحد

الميزانية العمومية

بلغ إجمالي الأصول 23.6 مليار دولار في 30 يونيو 2026 مقابل 24.3 مليار دولار في 31 مارس 2026.

بلغ إجمالي القروض والإيجارات 14.6 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2026، بزيادة قدرها 136.5 مليون دولار عن 14.4 مليار دولار اعتبارًا من 31 مارس 2026.

بلغ إجمالي الودائع 20.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2026، بانخفاض قدره 623.2 مليون دولار عن 20.8 مليار دولار اعتبارًا من 31 مارس 2026.

صافي دخل الفوائد

بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثاني من عام 2026 مبلغ 171.0 مليون دولار، بزيادة قدرها 3.5 مليون دولار مقارنة بـ 167.5 مليون دولار للربع السابق.

بلغ هامش صافي الفائدة 3.25% في الربع الثاني من عام 2026، أي بزيادة قدرها 6 نقاط أساسية عن هامش الربع السابق البالغ 3.19%.

مصروفات المخصصات

خلال الربع المنتهي في 30 يونيو 2026، سجلنا مخصصات خسائر ائتمانية بقيمة 5.6 مليون دولار. وفي الربع المنتهي في 31 مارس 2026، سجلنا مخصصات خسائر ائتمانية بقيمة 5.0 مليون دولار.

دخل غير قائم على الفائدة

بلغ الدخل غير المتعلق بالفائدة 60.3 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2026، بزيادة قدرها 7.5 مليون دولار مقارنة بالدخل غير المتعلق بالفائدة البالغ 52.8 مليون دولار في الربع السابق.

مصاريف غير متعلقة بالفائدة

بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 130.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2026، بزيادة قدرها 2.6 مليون دولار مقارنة بالمصاريف غير المتعلقة بالفائدة البالغة 127.9 مليون دولار في الربع السابق.

بلغت نسبة الكفاءة 56.2% و 57.8% للربعين المنتهيين في 30 يونيو 2026 و 31 مارس 2026 على التوالي.

الضرائب

بلغ معدل الضريبة الفعلي 22.9% و22.5% للفصلين المنتهيين في 30 يونيو 2026 و31 مارس 2026 على التوالي.

جودة الأصول

بلغ مخصص خسائر الائتمان 168.1 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 1.15% من إجمالي القروض والتأجير، في 30 يونيو 2026، مقارنةً بـ 169.3 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 1.17% من إجمالي القروض والتأجير، في 31 مارس 2026. وبلغ احتياطي الالتزامات غير الممولة 37.7 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2026 و34.9 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2026. وبلغ صافي الشطب 4.1 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 0.11% من متوسط القروض والتأجير على أساس سنوي، للربع المنتهي في 30 يونيو 2026، مقارنةً بصافي شطب قدره 4.9 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 0.14% من متوسط القروض والتأجير على أساس سنوي، للربع المنتهي في 31 مارس 2026. وبلغ إجمالي الأصول غير العاملة 39.5 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 0.27% من إجمالي القروض والتأجير. بلغت قيمة عقود الإيجار والعقارات الأخرى المملوكة في 30 يونيو 2026، مقارنة بإجمالي الأصول غير العاملة البالغة 39.7 مليون دولار، أو 0.27% من إجمالي القروض وعقود الإيجار والعقارات الأخرى المملوكة في 31 مارس 2026.

عاصمة

بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.8 مليار دولار في 30 يونيو 2026 و31 مارس 2026.

بلغت نسب الرافعة المالية من المستوى الأول، ونسبة حقوق الملكية العادية من المستوى الأول، ونسبة رأس المال الإجمالي 9.46% و13.27% و14.52% على التوالي في 30 يونيو 2026، مقارنة بنسب 9.21% و13.12% و14.37% على التوالي في 31 مارس 2026.

لم تقم الشركة بإعادة شراء أي أسهم في الربع الثاني.

شركة فيرست هاوايان المحدودة

شركة فيرست هاوايان (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز: FHB) هي شركة قابضة مصرفية مقرها الرئيسي في هونولولو، هاواي. يُعد بنك فيرست هاوايان، التابع الرئيسي للشركة، والذي تأسس عام 1858 تحت اسم Bishop & Company، أقدم وأكبر مؤسسة مالية في هاواي، وله فروع في جميع أنحاء هاواي وغوام وسايبان. تقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية للعملاء من الأفراد والشركات، بما في ذلك منتجات الإيداع والقروض وإدارة الثروات والتأمين والخدمات الائتمانية والتخطيط للتقاعد وخدمات بطاقات الائتمان ومعالجة المدفوعات التجارية. كما يمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم عبر أجهزة الصراف الآلي وقنوات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهواتف المحمولة. للمزيد من المعلومات حول شركة فيرست هاوايان، يُرجى زيارة موقع الشركة الإلكتروني www.fhb.com .

معلومات الاتصال بالمؤتمر

ستعقد شركة First Hawaiian مؤتمراً عبر الهاتف لمناقشة نتائج الشركة اليوم في تمام الساعة 1:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة، و7:00 صباحاً بتوقيت هاواي.

للانضمام إلى المكالمة عبر الهاتف، يُرجى التسجيل عبر الرابط التالي: https://register-conf.media-server.com/register/BIb8e318d9b8d24417b3d7d113fcf80dbc ، وسيتم تزويدكم بتفاصيل الاتصال. لتجنب أي تأخير، ننصح المشاركين بالاتصال قبل موعد بدء المكالمة بخمس عشرة دقيقة.

ستتوفر بث مباشر للمؤتمر عبر الإنترنت، بما في ذلك عرض الشرائح، على الرابط التالي: www.fhb.com/earnings . كما سيتوفر أرشيف البث على نفس الموقع.

البيانات التطلعية

يحتوي هذا البيان الصحفي على بيانات استشرافية بالمعنى المقصود في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة لعام 1995. تعكس هذه البيانات الاستشرافية وجهات نظرنا الحالية فيما يتعلق، من بين أمور أخرى، بالأحداث المستقبلية وأدائنا المالي. غالبًا ما تُصاغ هذه البيانات، ولكن ليس دائمًا، باستخدام كلمات أو عبارات مثل "قد"، "ربما"، "ينبغي"، "يمكن"، "نتوقع"، "محتمل"، "نعتقد"، "نتوقع"، "نستمر"، "سوف"، "نتنبأ"، "نسعى"، "نقدر"، "ننوي"، "نخطط"، "توقعات"، "سنويًا"، و"توقعات"، أو صيغة النفي لتلك الكلمات أو كلمات أو عبارات أخرى مماثلة ذات طبيعة مستقبلية أو استشرافية. لا تُعد هذه البيانات الاستشرافية حقائق تاريخية، بل تستند إلى التوقعات والتقديرات والتنبؤات الحالية بشأن قطاعنا، ومعتقدات الإدارة، وبعض الافتراضات التي وضعتها الإدارة، والتي يتسم الكثير منها، بطبيعته، بعدم اليقين وخارج عن سيطرتنا. بناءً على ذلك، نُحذّركم من أن أي بيانات استشرافية من هذا القبيل لا تُعدّ ضمانات للأداء المستقبلي، وتخضع لمخاطر وافتراضات وتقديرات وشكوك يصعب التنبؤ بها. مع أننا نعتقد أن التوقعات الواردة في هذه البيانات الاستشرافية معقولة اعتبارًا من تاريخ إصدارها، إلا أنه لا يوجد ما يضمن عدم اختلاف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن النتائج المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا في هذه البيانات. هناك عدد من العوامل المهمة التي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج أو الأداء الفعلي اختلافًا جوهريًا عن البيانات الاستشرافية، بما في ذلك (على سبيل المثال لا الحصر) المخاطر والشكوك المرتبطة بالبيئة الاقتصادية المحلية والعالمية وظروف سوق رأس المال وعوامل الخطر الأخرى. للاطلاع على مناقشة بعض هذه المخاطر والعوامل المهمة التي قد تؤثر على نتائجنا المستقبلية ووضعنا المالي، يُرجى مراجعة ملفاتنا لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، تقريرنا السنوي على النموذج 10-K للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وتقريرنا الفصلي على النموذج 10-Q للربع المنتهي في 31 مارس 2026.

استخدام المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً

يُعدّ كلٌّ من العائد على متوسط الأصول الملموسة، والعائد على متوسط حقوق المساهمين الملموسة، والقيمة الدفترية الملموسة للسهم، ونسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأصول الملموسة، مقاييس مالية غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP). ونعتقد أن هذه المقاييس مفيدة للمستثمرين والجهات التنظيمية والإدارة وغيرهم لتقييم الأداء المالي وكفاية رأس المال مقارنةً بالمؤسسات المالية الأخرى. مع أن هذه المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً تُستخدم بكثرة من قِبل أصحاب المصلحة في تقييم الشركة، إلا أنها محدودة كأدوات تحليلية، ولا ينبغي النظر إليها بمعزل عن غيرها أو كبديل لتحليل نتائجنا أو وضعنا المالي كما هو مُبلغ عنه وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. ينبغي على المستثمرين مراعاة أدائنا وكفاية رأس مالنا كما هو مُبلغ عنه وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، بالإضافة إلى جميع المعلومات الأخرى ذات الصلة، عند تقييم أدائنا وكفاية رأس مالنا.

يقدم الجدول 14 في نهاية هذه الوثيقة تسوية لهذه المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً مع أكثر المقاييس المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً قابلية للمقارنة بشكل مباشر.

للتواصل مع قسم علاقات المستثمرين: كيفن هاسياما، محلل مالي معتمد (808) 525-6268 khaseyama@fhb.com	للتواصل الإعلامي: بيل ويشوف (808) 525-6229 bweeshoff@fhb.com

أبرز المؤشرات المالية	الجدول 1
	للأشهر الثلاثة المنتهية									للأشهر الستة المنتهية
	30 يونيو			31 مارس			30 يونيو			30 يونيو
(البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد)	2026			2026			2025			2026			2025
نتائج التشغيل:
صافي دخل الفوائد	دولار	170,993		دولار	167,530		دولار	163,583		دولار	338,523		دولار	324,109
مخصصات خسائر الائتمان		5600			5000			4500			10600			15000
دخل غير قائم على الفائدة		60,281			52,819			53,958			113,100			104,435
مصاريف غير متعلقة بالفائدة		130,445			127,885			124,939			258,330			248,499
صافي الدخل		73,375			67,784			73,247			141,159			132,495
ربحية السهم الأساسية		0.60			0.55			0.58			1.16			1.05
ربحية السهم المخففة		0.60			0.55			0.58			1.15			1.05
توزيعات الأرباح المعلنة للسهم الواحد		0.26			0.26			0.26			0.52			0.52
نسبة توزيع الأرباح		43.33	%		47.27	%		44.83	%		45.22	%		49.52	%
نسب الأداء ⁽¹⁾ :
هامش صافي الفائدة		3.25	%		3.19	%		3.11	%		3.22	%		3.10	%
نسبة الكفاءة		56.17	%		57.77	%		57.23	%		56.95	%		57.71	%
العائد على متوسط إجمالي الأصول		1.23	%		1.14	%		1.23	%		1.19	%		1.12	%
العائد على متوسط الأصول الملموسة (غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽²⁾		1.28	%		1.19	%		1.28	%		1.24	%		1.17	%
العائد على متوسط إجمالي حقوق المساهمين		10.52	%		9.86	%		11.03	%		10.19	%		10.07	%
العائد على متوسط حقوق المساهمين الملموسة (غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽²⁾		16.34	%		15.33	%		17.61	%		15.84	%		16.12	%
متوسط الأرصدة:
متوسط القروض والإيجارات	دولار	14,488,213		دولار	14,289,418		دولار	14,288,918		دولار	14,389,365		دولار	14,299,400
متوسط الأصول المدرة للدخل		21,192,973			21,332,641			21,167,588			21,262,421			21,168,386
متوسط الأصول		23,954,425			24,083,280			23,859,410			24,018,496			23,874,849
متوسط الودائع		20,483,307			20,623,573			20,280,042			20,553,052			20,316,836
متوسط حقوق المساهمين		2,796,857			2,788,826			2,663,850			2,792,863			2,652,975
القيمة السوقية للسهم الواحد:
الإغلاق		29.30			24.64			24.96			29.30			24.96
عالي		29.63			28.35			25.09			29.63			28.28
قليل		24.50			23.26			20.32			23.26			20.32

	اعتبارًا من			اعتبارًا من			اعتبارًا من			اعتبارًا من
	30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر			30 يونيو
(البيانات بالآلاف من الدولارات، باستثناء بيانات السهم الواحد)	2026			2026			2025			2025
بيانات الميزانية العمومية:
القروض والتأجير	دولار	14,577,299		دولار	14,440,835		دولار	14,312,529		دولار	14,351,869
إجمالي الأصول		23,646,049			24,264,548			23,955,252			23,837,147
إجمالي الودائع		20,154,181			20,777,353			20,515,668			20,231,419
الاقتراض قصير الأجل		—			—			—			250,000
إجمالي حقوق المساهمين		2,826,028			2,767,760			2,769,365			2,694,545

لكل سهم من الأسهم العادية:
القيمة الدفترية	دولار	23.22		دولار	22.75		دولار	22.57		دولار	21.61
القيمة الدفترية الملموسة (غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽²⁾		15.04			14.57			14.46			13.63

نسب جودة الأصول:
القروض والإيجارات غير المستحقة / إجمالي القروض والإيجارات		0.27	%		0.27	%		0.29	%		0.20	%
مخصص خسائر الائتمان للقروض والتأجير / إجمالي القروض والتأجير		1.15	%		1.17	%		1.18	%		1.17	%

نسب رأس المال:
نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول		13.27	%		13.12	%		13.17	%		13.03	%
نسبة رأس المال من المستوى الأول		13.27	%		13.12	%		13.17	%		13.03	%
نسبة رأس المال الكلي		14.52	%		14.37	%		14.42	%		14.28	%
نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول		9.46	%		9.21	%		9.27	%		9.12	%
إجمالي حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول		11.95	%		11.41	%		11.56	%		11.30	%
نسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأصول الملموسة (غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽²⁾		8.08	%		7.62	%		7.73	%		7.44	%

البيانات غير المالية:
عدد الفروع		49			49			49			48
عدد أجهزة الصراف الآلي		274			273			273			274
عدد الموظفين بدوام كامل أو ما يعادله		1995			1986			1997			2006

⁽¹⁾ باستثناء نسبة الكفاءة، يتم حساب المبالغ على أساس سنوي للأشهر الثلاثة والستة المنتهية في 30 يونيو 2026 و2025 والأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2026.

⁽²⁾ يُعد كلٌّ من العائد على متوسط الأصول الملموسة، والعائد على متوسط حقوق المساهمين الملموسة، والقيمة الدفترية الملموسة للسهم، ونسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأصول الملموسة، مقاييس مالية غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. نحسب العائد على متوسط الأصول الملموسة كنسبة صافي الدخل إلى متوسط الأصول الملموسة، وذلك بطرح (وبالتالي استبعاد) المبالغ المتعلقة بأثر الشهرة من متوسط إجمالي الأصول. كما نحسب العائد على متوسط حقوق المساهمين الملموسة كنسبة صافي الدخل إلى متوسط حقوق المساهمين الملموسة، وذلك بطرح (وبالتالي استبعاد) المبالغ المتعلقة بأثر الشهرة من متوسط إجمالي حقوق المساهمين. ونحسب القيمة الدفترية الملموسة للسهم كنسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأسهم القائمة. تُحسب حقوق المساهمين الملموسة بطرح (وبالتالي استبعاد) المبالغ المتعلقة بأثر الشهرة من إجمالي حقوق المساهمين. نحسب نسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأصول الملموسة كنسبة بين حقوق المساهمين الملموسة والأصول الملموسة، وذلك بطرح قيمة الشهرة (وبالتالي استبعادها فعلياً). للاطلاع على بيان توفيقي مع المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة وفقاً للمعايير المحاسبية المقبولة عموماً (GAAP)، انظر الجدول 14، "التوفيق بين المعايير المحاسبية المقبولة عموماً والمعايير غير المقبولة عموماً".

style="vertical-align: bottom ; ">

قوائم الدخل الموحدة	الجدول 2
	للأشهر الثلاثة المنتهية						للأشهر الستة المنتهية
	30 يونيو		31 مارس		30 يونيو		30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات، باستثناء مبالغ السهم الواحد)	2026		2026		2025		2026		2025
دخل الفوائد
القروض وتمويل التأجير	دولار	190,727	دولار	186,389	دولار	193,393	دولار	377,116	دولار	385,495
الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع		15867		14884		12469		30,751		25,619
الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق		15121		15,063		16299		30184		32,946
آخر		10,652		13362		14,578		24,014		27,829
إجمالي دخل الفوائد		232,367		229,698		236,739		462,065		471,889
مصروفات الفائدة
الودائع		61,220		62,064		70,289		123,284		141,998
الاقتراض قصير الأجل		—		—		2627		—		5226
آخر		154		104		240		258		556
إجمالي مصروفات الفائدة		61,374		62168		73,156		123,542		147,780
صافي دخل الفوائد		170,993		167,530		163,583		338,523		324,109
مخصصات خسائر الائتمان		5600		5000		4500		10600		15000
صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان		165,393		162,530		159,083		327,923		309,109
دخل غير قائم على الفائدة
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع		8316		8156		7830		16472		15365
رسوم بطاقات الائتمان والخصم		15402		15,083		15913		30,485		30,387
رسوم وخدمات أخرى		14409		13784		13350		28193		25,517
دخل خدمات إدارة الثروات والاستثمار		9074		9146		9154		18220		18,524
التأمين على الحياة المملوك للبنك		7069		4091		4724		11160		9095
صافي أرباح الأوراق المالية الاستثمارية		—		—		—		—		37
آخر		6011		2559		2987		8570		5510
إجمالي الدخل غير المرتبط بالفائدة		60,281		52,819		53,958		113,100		104,435
مصاريف غير متعلقة بالفائدة
الرواتب ومزايا الموظفين		62,376		64,090		59,501		126,466		119,605
الخدمات المتعاقد عليها والرسوم المهنية		18402		13964		15997		32,366		30836
الإشغال		7902		7816		7934		15718		16,034
معدات		14,563		14781		14,037		29,344		27,908
التقييم التنظيمي والرسوم		3417		3248		3759		6665		7582
الإعلان والتسويق		2178		2252		2035		4430		4214
برنامج مكافآت البطاقات		8403		8404		8406		16807		16325
آخر		13204		13330		13270		26,534		25,995
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة		130,445		127,885		124,939		258,330		248,499
الدخل قبل مخصصات ضريبة الدخل		95,229		87,464		88,102		182,693		165,045
مخصصات ضريبة الدخل		21854		19,680		14855		41,534		32,550
صافي الدخل	دولار	73,375	دولار	67,784	دولار	73,247	دولار	141,159	دولار	132,495
ربحية السهم الأساسية	دولار	0.60	دولار	0.55	دولار	0.58	دولار	1.16	دولار	1.05
ربحية السهم المخففة	دولار	0.60	دولار	0.55	دولار	0.58	دولار	1.15	دولار	1.05
متوسط الأسهم القائمة المرجح الأساسي		121,669,238		122,457,604		125,321,837		122,061,243		125,799,060
متوسط عدد الأسهم القائمة المرجح المخفف		122,339,836		123,345,708		125,833,064		122,830,138		126,493,569

الميزانيات العمومية الموحدة	الجدول 3
	30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر			30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات، باستثناء مبلغ السهم)	2026			2026			2025			2025
أصول
نقداً ومستحقات من البنوك	دولار	263,762		دولار	225,727		دولار	228,734		دولار	304,624
الودائع التي تدر فوائد في البنوك الأخرى		748,734			1,493,421			1,249,018			1,094,411
الأوراق المالية الاستثمارية:
متاح للبيع، بالقيمة العادلة (التكلفة المستهلكة: 2,275,837 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 يونيو 2026، و2,270,792 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 31 مارس 2026، و2,246,716 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، و2,097,906 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 يونيو 2025).		2,094,699			2,080,004			2,076,233			1,891,654
محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، بالتكلفة المستهلكة (القيمة العادلة: 3,035,475 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 يونيو 2026، و3,074,133 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 31 مارس 2026، و3,188,775 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، و3,230,698 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 يونيو 2025).		3,411,684			3,480,022			3,533,082			3,658,814
القروض المحتفظ بها للبيع		—			—			1370			—
القروض والتأجير		14,577,299			14,440,835			14,312,529			14,351,869
مطروحاً منه: مخصص خسائر الائتمان		168,056			169,318			168,468			167,825
صافي القروض والتأجير		14,409,243			14,271,517			14,144,061			14,184,044

المباني والمعدات، صافي		304,025			302,807			303,496			299,149
الفوائد المستحقة		76,622			77,286			77,641			77,943
التأمين على الحياة المملوك للبنك		521,137			514,069			513,182			502,419
النوايا الحسنة		995,492			995,492			995,492			995,492
حقوق خدمة الرهن العقاري		4302			4470			4638			4828
أصول أخرى		816,349			819,733			828,305			823,769
إجمالي الأصول	دولار	23,646,049		دولار	24,264,548		دولار	23,955,252		دولار	23,837,147
الالتزامات وحقوق المساهمين
الودائع:
ذات فائدة	دولار	13,706,392		دولار	14,257,290		دولار	13,968,376		دولار	13,386,987
بدون فوائد		6,447,789			6,520,063			6,547,292			6,844,432
إجمالي الودائع		20,154,181			20,777,353			20,515,668			20,231,419
الاقتراض قصير الأجل		—			—			—			250,000
استحقاقات التقاعد المستحقة		97,409			98,220			99,052			95,357
التزامات أخرى		568,431			621,215			571,167			565,826
إجمالي الالتزامات		20,820,021			21,496,788			21,185,887			21,142,602

حقوق المساهمين
الأسهم العادية (القيمة الاسمية 0.01 دولار؛ عدد الأسهم المصرح بها 300,000,000 سهم؛ الأسهم المصدرة/المتداولة: 142,661,019 / 121,680,634 سهمًا اعتبارًا من 30 يونيو 2026، والأسهم المصدرة/المتداولة: 142,627,813 / 121,648,973 سهمًا اعتبارًا من 31 مارس 2026، والأسهم المصدرة/المتداولة: 142,184,584 / 122,689,256 سهمًا اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، والأسهم المصدرة/المتداولة: 142,173,027 / 124,683,544 سهمًا اعتبارًا من 30 يونيو 2025)		1427			1426			1422			1422
رأس المال المدفوع الإضافي		2,584,578			2,580,501			2,576,540			2,567,936
الأرباح المحتجزة		1,156,028			1,114,759			1,078,885			1,000,997
صافي الخسائر الشاملة الأخرى المتراكمة		(359,793	)		(372,747	)		(368,140	)		(407,008	)
أسهم الخزينة (20,980,385 سهمًا اعتبارًا من 30 يونيو 2026، و20,978,840 سهمًا اعتبارًا من 31 مارس 2026، و19,495,328 سهمًا اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، و17,489,483 سهمًا اعتبارًا من 30 يونيو 2025)		(556,212	)		(556,179	)		(519,342	)		(468,802	)
إجمالي حقوق المساهمين		2,826,028			2,767,760			2,769,365			2,694,545
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	23,646,049		دولار	24,264,548		دولار	23,955,252		دولار	23,837,147

style="max-width:6%; width:6%; min-width:6%;;vertical-align: bottom ; ">

متوسط الأرصدة وأسعار الفائدة																	الجدول 4
	ثلاثة أشهر انتهت						ثلاثة أشهر انتهت						ثلاثة أشهر انتهت
	30 يونيو 2026						31 مارس 2026						30 يونيو 2025
	متوسط		دخل/		أَثْمَر/		متوسط		دخل/		أَثْمَر/		متوسط		دخل/		أَثْمَر/
(بالدولارات بالمليون)	توازن		المصروفات		معدل		توازن		المصروفات		معدل		توازن		المصروفات		معدل
الأصول المدرة للدخل
الودائع ذات الفائدة في البنوك الأخرى	دولار	1142.4	دولار	10.5	3.68	%	دولار	1,455.0	دولار	13.2	3.68	%	دولار	1276.8	دولار	14.1	4.45	%
الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع
خاضع للضريبة		2081.7		15.8	3.05			2050.7		14.9	2.91			1869.3		12.5	2.67
غير خاضع للضريبة		0.4		—	4.42			0.8		—	4.86			1.3		—	5.27
الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق
خاضع للضريبة		2860.7		12.1	1.69			2916.5		12.0	1.64			3,099.9		13.2	1.70
غير خاضع للضريبة		590.3		3.3	2.23			592.6		3.5	2.39			596.5		3.3	2.21
إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية		5533.1		31.2	2.26			5560.6		30.4	2.19			5,567.0		29.0	2.08
القروض المعروضة للبيع		0.6		—	5.68			0.9		—	5.87			0.3		—	6.86
القروض والتأجير ⁽¹⁾
تجاري وصناعي		2275.4		32.3	5.69			2170.6		30.8	5.75			2291.5		35.2	6.16
العقارات التجارية		4736.0		67.6	5.73			4608.4		65.0	5.72			4392.5		66.9	6.11
بناء		770.2		12.4	6.48			775.5		12.4	6.48			900.4		14.9	6.66
سكني:
الرهن العقاري السكني		4,038.8		40.9	4.05			4,081.8		41.0	4.02			4104.1		40.2	3.92
خط ائتمان عقاري		1181.8		14.2	4.82			1175.4		13.7	4.71			1154.4		13.4	4.64
مستهلك		1,044.1		20.1	7.74			1,034.5		20.0	7.84			1,013.9		19.2	7.58
تمويل التأجير		441.9		3.9	3.51			443.2		4.1	3.75			432.1		4.2	3.90
إجمالي القروض والتأجير		14,488.2		191.4	5.30			14,289.4		187.0	5.29			14,288.9		194.0	5.44
أصول مدرة للدخل أخرى		28.7		0.2	2.36			26.7		0.1	2.52			34.6		0.4	4.94
إجمالي الأصول المدرة للدخل ⁽²⁾		21,193.0		233.3	4.41			21,332.6		230.7	4.37			21,167.6		237.5	4.50
النقد والمستحقات من البنوك		239.1						226.4						222.3
أصول أخرى		2522.3						2524.3						2469.5
إجمالي الأصول	دولار	23,954.4					دولار	24,083.3					دولار	23,859.4

الالتزامات التي تحمل فوائد
الودائع ذات الفائدة
المدخرات	دولار	6407.4	دولار	19.6	1.23	%	دولار	6404.5	دولار	18.9	1.20	%	دولار	6247.5	دولار	21.0	1.35	%
سوق المال		4321.3		19.5	1.81			4358.9		19.8	1.84			3822.1		22.8	2.39
وقت		3275.3		22.1	2.71			3381.3		23.4	2.80			3389.4		26.5	3.14
إجمالي الودائع ذات الفائدة		14,004.0		61.2	1.75			14,144.7		62.1	1.78			13,459.0		70.3	2.09
أنواع أخرى من الاقتراض قصير الأجل		—		—	—			—		—	—			250.0		2.6	4.22
التزامات أخرى تحمل فوائد		19.5		0.2	3.16			12.5		0.1	3.40			20.8		0.2	4.62
إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد		14,023.5		61.4	1.76			14,157.2		62.2	1.78			13,729.8		73.1	2.14
صافي دخل الفوائد			دولار	171.9					دولار	168.5					دولار	164.4
فرق سعر الفائدة ⁽³⁾					2.65	%					2.59	%					2.36	%
هامش صافي الفائدة ⁽⁴⁾					3.25	%					3.19	%					3.11	%
ودائع تحت الطلب بدون فوائد		6479.3						6,478.9						6,821.0
التزامات أخرى		654.7						658.4						644.7
حقوق المساهمين		2796.9						2788.8						2663.9
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	23,954.4					دولار	24,083.3					دولار	23,859.4

⁽¹⁾ تُدرج القروض والإيجارات المتعثرة ضمن متوسط أرصدة القروض والإيجارات ذات الصلة. ويتم الاعتراف بالإيرادات، إن وجدت، المتعلقة بهذه القروض والإيجارات على أساس نقدي.

⁽²⁾ يشمل دخل الفوائد تعديلات الأساس المكافئ الخاضع للضريبة بقيمة 0.9 مليون دولار، و1.0 مليون دولار، و0.8 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 يونيو 2026، و31 مارس 2026، و30 يونيو 2025، على التوالي.

⁽³⁾ فارق سعر الفائدة هو الفرق بين متوسط العائد على الأصول المدرة للدخل ومتوسط السعر المدفوع على الالتزامات التي تحمل فوائد، على أساس مكافئ للضريبة بالكامل.

⁽⁴⁾ هامش صافي الفائدة هو صافي دخل الفائدة السنوي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 يونيو 2026، و31 مارس 2026، و30 يونيو 2025، على أساس مكافئ للضريبة بالكامل، مقسومًا على متوسط إجمالي الأصول المدرة للدخل.

style="vertical-align: bottom ; ">

متوسط الأرصدة وأسعار الفائدة

الجدول 5

انتهت ستة أشهر

30 يونيو 2026

30 يونيو 2025

متوسط

دخل/

أَثْمَر/

متوسط

دخل/

أَثْمَر/

(بالدولارات بالمليون)

توازن

المصروفات

معدل

توازن

المصروفات

معدل

الأصول المدرة للدخل

الودائع ذات الفائدة في البنوك الأخرى

دولار

1297.9

دولار

23.7

3.68

دولار

1224.3

دولار

27.0

4.44

الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع

خاضع للضريبة

2066.3

30.7

2.98

1880.3

25.6

2.73

غير خاضع للضريبة

0.6

—

4.71

1.3

—

5.38

الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق

خاضع للضريبة

2888.4

24.1

1.67

3131.8

26.8

1.71

غير خاضع للضريبة

591.4

6.8

2.31

597.7

7.0

2.36

إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية

5,546.7

61.6

2.22

5611.1

59.4

2.12

القروض المعروضة للبيع

0.8

—

5.79

0.3

—

6.54

القروض والتأجير ⁽¹⁾

تجاري وصناعي

2223.3

63.1

5.72

2244.4

68.8

6.18

العقارات التجارية

4,672.5

132.7

5.73

4406.3

133.3

6.10

بناء

772.8

24.8

6.48

918.6

30.4

6.67

سكني:

الرهن العقاري السكني

4,060.2

81.9

4.03

4127.1

81.2

3.93

خط ائتمان عقاري

1178.6

27.8

4.76

1152.1

26.4

4.62

مستهلك

1,039.4

40.1

7.79

1,016.6

38.1

7.56

تمويل التأجير

442.6

8.0

3.63

434.3

8.5

3.95

إجمالي القروض والتأجير

14,389.4

378.4

5.29

14,299.4

386.7

5.44

أصول مدرة للدخل أخرى

27.6

0.3

2.44

33.3

0.8

5.20

إجمالي الأصول المدرة للدخل ⁽²⁾

21,262.4

464.0

4.39

21,168.4

473.9

4.50

النقد والمستحقات من البنوك

232.8

229.0

أصول أخرى

2523.3

2477.4

إجمالي الأصول

دولار

24,018.5

دولار

23,874.8

الالتزامات التي تحمل فوائد

الودائع ذات الفائدة

المدخرات

دولار

6406.0

دولار

38.5

1.21

دولار

6240.1

دولار

42.2

1.36

سوق المال

4340.0

39.3

1.83

3871.8

45.8

2.38

وقت

3,328.0

45.5

2.76

3353.5

54.0

3.25

إجمالي الودائع ذات الفائدة

14,074.0

123.3

1.77

13,465.4

142.0

2.13

أنواع أخرى من الاقتراض قصير الأجل

—

250.0

5.2

4.22

التزامات أخرى تحمل فوائد

16.0

0.2

3.25

24.1

0.6

4.65

إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد

14,090.0

123.5

1.77

13,739.5

147.8

2.17

صافي دخل الفوائد

دولار

340.5

دولار

326.1

فرق سعر الفائدة ⁽³⁾

2.62

2.33

هامش صافي الفائدة ⁽⁴⁾

3.22

3.10

ودائع تحت الطلب بدون فوائد

6479.1

6851.4

التزامات أخرى

656.5

630.9

حقوق المساهمين

2792.9

2,653.0

إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين

دولار

24,018.5

دولار

23,874.8

⁽²⁾ يشمل دخل الفوائد تعديلات الأساس المكافئ الخاضع للضريبة بقيمة 2.0 مليون دولار لكل من الأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2026 و2025.

⁽⁴⁾ هامش صافي الفائدة هو صافي دخل الفائدة السنوي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2026 و2025، على أساس مكافئ للضريبة بالكامل، مقسومًا على متوسط إجمالي الأصول المدرة للدخل.

يسار؛ محاذاة عمودية: وسط؛ محاذاة عمودية: وسط؛ "> )

تحليل التغير في صافي دخل الفوائد

الجدول 6

ثلاثة أشهر تنتهي في 30 يونيو 2026

مقارنةً بـ 31 مارس 2026

(بالدولارات بالمليون)

مقدار

معدل

المجموع ⁽¹⁾

التغير في دخل الفوائد:

الودائع ذات الفائدة في البنوك الأخرى

دولار

(2.7

)

دولار

—

دولار

(2.7

)

الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع

خاضع للضريبة

0.2

0.7

0.9

الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق

خاضع للضريبة

(0.2

)

0.3

0.1

غير خاضع للضريبة

—

(0.2

)

إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية

—

0.8

القروض والتأجير

تجاري وصناعي

1.8

(0.3

)

1.5

العقارات التجارية

2.4

0.2

2.6

سكني:

الرهن العقاري السكني

(0.4

)

0.3

(0.1

)

خط ائتمان عقاري

0.1

0.4

0.5

مستهلك

0.2

(0.1

)

0.1

تمويل التأجير

—

(0.2

)

(0.2

)

إجمالي القروض والتأجير

4.1

0.3

4.4

أصول مدرة للدخل أخرى

0.1

—

0.1

إجمالي التغير في دخل الفوائد

1.5

1.1

2.6

التغير في مصروفات الفائدة:

الودائع ذات الفائدة

المدخرات

—

0.7

سوق المال

(0.1

)

(0.2

)

(0.3

)

وقت

(0.6

)

(0.7

)

(1.3

)

إجمالي الودائع ذات الفائدة

(0.7

)

(0.2

)

(0.9

)

التزامات أخرى تحمل فوائد

0.1

—

0.1

إجمالي التغير في مصروفات الفائدة

(0.6

)

(0.2

)

(0.8

)

التغير في صافي دخل الفوائد

دولار

2.1

دولار

1.3

دولار

3.4

⁽¹⁾ تم تخصيص التغير في إيرادات ومصروفات الفائدة غير الناجمة فقط عن التغيرات في الحجم أو المعدل على أساس تناسبي لأعمدة الحجم والمعدل.

text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: middle ; "> (0.2

تحليل التغير في صافي دخل الفوائد

الجدول 7

ثلاثة أشهر تنتهي في 30 يونيو 2026

مقارنةً بـ 30 يونيو 2025

(بالدولارات بالمليون)

مقدار

معدل

المجموع ⁽¹⁾

التغير في دخل الفوائد:

الودائع ذات الفائدة في البنوك الأخرى

دولار

(1.4

)

دولار

(2.2

)

دولار

(3.6

)

الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع

خاضع للضريبة

1.4

1.9

3.3

الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق

خاضع للضريبة

(1.0

)

(0.1

)

(1.1

)

إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية

0.4

1.8

2.2

القروض والتأجير

تجاري وصناعي

(0.2

)

(2.7

)

(2.9

)

العقارات التجارية

5.0

(4.3

)

0.7

بناء

(2.1

)

(0.4

)

(2.5

)

سكني:

الرهن العقاري السكني

(0.6

)

1.3

0.7

خط ائتمان عقاري

0.3

0.5

0.8

مستهلك

0.5

0.4

0.9

تمويل التأجير

0.1

(0.4

)

(0.3

)

إجمالي القروض والتأجير

3.0

(5.6

)

(2.6

)

أصول مدرة للدخل أخرى

—

)

(0.2

)

إجمالي التغير في دخل الفوائد

2.0

(6.2

)

(4.2

)

التغير في مصروفات الفائدة:

الودائع ذات الفائدة

المدخرات

0.5

(1.9

)

(1.4

)

سوق المال

2.7

(6.0

)

(3.3

)

وقت

(0.9

)

(3.5

)

(4.4

)

إجمالي الودائع ذات الفائدة

2.3

(11.4

)

(9.1

)

أنواع أخرى من الاقتراض قصير الأجل

(1.3

)

(1.3

)

(2.6

)

إجمالي التغير في مصروفات الفائدة

1.0

(12.7

)

(11.7

)

التغير في صافي دخل الفوائد

دولار

1.0

دولار

6.5

دولار

7.5

style="vertical-align: bottom ; ">

تحليل التغير في صافي دخل الفوائد

الجدول 8

ستة أشهر تنتهي في 30 يونيو 2026

مقارنةً بـ 30 يونيو 2025

(بالدولارات بالمليون)

مقدار

معدل

المجموع ⁽¹⁾

التغير في دخل الفوائد:

الودائع ذات الفائدة في البنوك الأخرى

دولار

1.5

دولار

(4.8

)

دولار

(3.3

)

الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع

خاضع للضريبة

2.6

2.5

5.1

الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق

خاضع للضريبة

(2.1

)

(0.6

)

(2.7

)

غير خاضع للضريبة

(0.1

)

(0.1

)

(0.2

)

إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية

0.4

1.8

2.2

القروض والتأجير

تجاري وصناعي

(0.6

)

(5.1

)

(5.7

)

العقارات التجارية

7.8

(8.4

)

(0.6

)

بناء

(4.7

)

(0.9

)

(5.6

)

سكني:

الرهن العقاري السكني

(1.3

)

2.0

0.7

خط ائتمان عقاري

0.6

0.8

1.4

مستهلك

0.8

1.2

2.0

تمويل التأجير

0.2

(0.7

)

(0.5

)

إجمالي القروض والتأجير

2.8

(11.1

)

(8.3

)

أصول مدرة للدخل أخرى

(0.1

)

(0.4

)

(0.5

)

إجمالي التغير في دخل الفوائد

4.6

(14.5

)

(9.9

)

التغير في مصروفات الفائدة:

الودائع ذات الفائدة

المدخرات

1.1

(4.8

)

(3.7

)

سوق المال

5.0

(11.5

)

(6.5

)

وقت

(0.4

)

(8.1

)

(8.5

)

إجمالي الودائع ذات الفائدة

5.7

(24.4

)

(18.7

)

أنواع أخرى من الاقتراض قصير الأجل

(2.6

)

(2.6

)

(5.2

)

التزامات أخرى تحمل فوائد

(0.2

)

(0.2

)

(0.4

)

إجمالي التغير في مصروفات الفائدة

2.9

(27.2

)

(24.3

)

التغير في صافي دخل الفوائد

دولار

1.7

دولار

12.7

دولار

14.4


القروض والتأجير								الجدول 9
	30 يونيو		31 مارس		31 ديسمبر		30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات)	2026		2026		2025		2025
تجاري وصناعي	دولار	2,339,882	دولار	2,241,882	دولار	2,171,333	دولار	2,370,210
العقارات التجارية		4,783,130		4,715,741		4,590,326		4,411,585
بناء		731,766		769,302		808,275		884,306
سكني:
الرهن العقاري السكني		4,044,207		4,063,933		4,096,300		4,085,827
خط ائتمان عقاري		1,181,396		1,176,228		1,178,527		1,161,876
إجمالي الوحدات السكنية		5,225,603		5,240,161		5,274,827		5,247,703
مستهلك		1,046,461		1,030,002		1,025,838		1,011,125
تمويل التأجير		450,457		443,747		441,930		426,940
إجمالي القروض والتأجير	دولار	14,577,299	دولار	14,440,835	دولار	14,312,529	دولار	14,351,869

الودائع

الجدول 10

30 يونيو

31 مارس

31 ديسمبر

30 يونيو

(بالآلاف من الدولارات)

2026

2025

يطلب

دولار

6,447,789

دولار

6,520,063

دولار

6,547,292

دولار

6,844,432

المدخرات

6,132,746

6,566,192

6,308,873

6,219,801

سوق المال

4,283,982

4,310,474

4,289,370

3,777,681

وقت

3,289,664

3,380,624

3,370,133

3,389,505

إجمالي الودائع

دولار

20,154,181

دولار

20,777,353

دولار

20,515,668

دولار

20,231,419

style="text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; ">


الأصول غير العاملة والقروض والإيجارات المستحقة المتأخرة لمدة 90 يومًا أو أكثر								الجدول 11
	30 يونيو		31 مارس		31 ديسمبر		30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات)	2026		2026		2025		2025
الأصول غير العاملة
القروض والتأجير غير المستحقة
القروض التجارية:
تجاري وصناعي	دولار	4054	دولار	4960	دولار	8805	دولار	1184
العقارات التجارية		2879		2952		3007		3185
بناء		1788		1788		1788		904
تمويل التأجير		680		691		734		—
إجمالي القروض التجارية		9401		10391		14334		5273
قروض سكنية:
الرهن العقاري السكني		18,675		17,665		16423		15,032
خط ائتمان عقاري		11425		11,624		10271		8286
إجمالي القروض السكنية		30100		29,289		26,694		23318
إجمالي القروض والإيجارات غير المستحقة		39,501		39,680		41,028		28,591
إجمالي الأصول غير العاملة	دولار	39,501	دولار	39,680	دولار	41,028	دولار	28,591

تراكم القروض والإيجارات المتأخرة عن موعد استحقاقها لمدة 90 يومًا أو أكثر
تجاري وصناعي	دولار	249	دولار	715	دولار	318	دولار	942
الرهن العقاري السكني		771		9		55		309
مستهلك		3073		3620		2984		3187
إجمالي القروض والإيجارات المستحقة المتأخرة لمدة 90 يومًا أو أكثر	دولار	4093	دولار	4344	دولار	3357	دولار	4438

إجمالي القروض والتأجير	دولار	14,577,299	دولار	14,440,835	دولار	14,312,529	دولار	14,351,869


مخصص خسائر الائتمان واحتياطي الالتزامات غير الممولة	الجدول 12
	للأشهر الثلاثة المنتهية												للأشهر الستة المنتهية
	30 يونيو				31 مارس				30 يونيو				30 يونيو				30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات)	2026				2026				2025				2026				2025
الرصيد في بداية الفترة	دولار	204,265			دولار	204,165			دولار	199,959			دولار	204,165			دولار	193,240
القروض والإيجارات المشطوبة
القروض التجارية:
تجاري وصناعي		(769	)			(2625)	)			(688	)			(3394)	)			(2147)	)
تمويل التأجير		—				—				(82	)			—				(82	)
إجمالي القروض التجارية		(769	)			(2625)	)			(770	)			(3394)	)			(2229)	)
خط ائتمان عقاري		(23	)			—				(16	)			(23	)			(30	)
مستهلك		(5490)	)			(4844)	)			(4543)	)			(10334)	)			(9568)	)
إجمالي القروض والإيجارات المشطوبة		(6282)	)			(7469)	)			(5329)	)			(13751)	)			(11827)	)
تحصيلات القروض والإيجارات المشطوبة سابقاً
القروض التجارية:
تجاري وصناعي		281				266				196				547				599
العقارات التجارية		—				—				—				—				251
تمويل التأجير		—				3				—				3				—
إجمالي القروض التجارية		281				269				196				550				850
قروض سكنية:
الرهن العقاري السكني		16				13				109				29				129
خط ائتمان عقاري		28				39				32				67				96
إجمالي القروض السكنية		44				52				141				96				225
مستهلك		1820				2248				1705				4068				3684
إجمالي المبالغ المستردة من القروض والإيجارات المشطوبة سابقاً		2145				2569				2042				4714				4759
صافي القروض والإيجارات المشطوبة		(4137)	)			(4900)	)			(3287)	)			(9037)	)			(7068)	)
مخصصات خسائر الائتمان		5600				5000				4500				10600				15000
الرصيد في نهاية الفترة	دولار	205,728			دولار	204,265			دولار	201,172			دولار	205,728			دولار	201,172
عناصر:
مخصص خسائر الائتمان	دولار	168,056			دولار	169,318			دولار	167,825			دولار	168,056			دولار	167,825
مخصص للالتزامات غير الممولة		37,672				34,947				33,347				37,672				33,347
إجمالي مخصصات خسائر الائتمان والاحتياطي للالتزامات غير الممولة	دولار	205,728			دولار	204,265			دولار	201,172			دولار	205,728			دولار	201,172
متوسط القروض والإيجارات القائمة	دولار	14,488,213			دولار	14,289,418			دولار	14,288,918			دولار	14,389,365			دولار	14,299,400
نسبة صافي القروض والإيجارات المشطوبة إلى متوسط القروض والإيجارات القائمة ⁽¹⁾		0.11		%		0.14		%		0.09		%		0.13		%		0.10		%
نسبة مخصصات خسائر الائتمان للقروض والتأجير إلى القروض والتأجير القائمة		1.15		%		1.17		%		1.17		%		1.15		%		1.17		%
نسبة مخصصات خسائر الائتمان للقروض والتأجير إلى القروض والتأجير غير المستحقة		4.25x				4.27x				5.87x				4.25x				5.87x

⁽¹⁾ سنوي للأشهر الثلاثة والستة المنتهية في 30 يونيو 2026 و2025 والأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2026.

style="text-align: center ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> دوار vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> 4,783,130 وسط؛ محاذاة عمودية: أسفل؛ "> 1,862

القروض والتأجير حسب سنة الإنشاء ومؤشر جودة الائتمان

الجدول 13

دوار

القروض

تم التحويل

قروض لأجل

إلى نهاية المدة

أساس التكلفة المستهلكة حسب سنة الإنشاء

القروض

خواطر

(بالآلاف من الدولارات)

2026

2025

2024

2023

2022

قبل

أساس التكلفة

المجموع

الإقراض التجاري

تجاري وصناعي

تصنيف المخاطر:

يمر

دولار

121,498

دولار

265,147

دولار

116,522

دولار

63,411

دولار

57,461

دولار

302,522

دولار

1,229,183

دولار

30,382

دولار

2,186,126

تنويه خاص

439

6038

692

1689

2473

807

8308

—

20446

دون المستوى المطلوب

145

687

2334

376

2998

18736

15143

—

40,419

أخرى ⁽¹⁾

11798

14486

7222

3453

2601

1743

51,588

—

92,891

توتال كوميرشال آند إندستريال

133,880

286,358

126,770

68,929

65,533

323,808

1,304,222

30,382

2,339,882

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

1392

1862

—

3394

العقارات التجارية

تصنيف المخاطر:

يمر

439,619

723,674

369,595

404,872

658,129

1,814,129

117,006

6353

4,533,377

تنويه خاص

—

3623

1652

104,548

71,474

2376

—

183,673

دون المستوى المطلوب

969

—

5309

695

37,564

16219

5207

—

65,963

أخرى ⁽¹⁾

—

117

—

117

العقارات التجارية الشاملة

440,588

723,674

378,527

407,219

800,241

1,901,939

124,589

6353

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

بناء

تصنيف المخاطر:

يمر

55,488

124,793

219,701

61,476

169,561

31308

44,234

—

706,561

تنويه خاص

—

904

—

904

أخرى ⁽¹⁾

3050

7895

5419

3773

1723

1762

679

—

24301

بناء شامل

58,538

132,688

225,120

65,249

171,284

33,974

44,913

—

731,766

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

تمويل التأجير

تصنيف المخاطر:

يمر

94,390

63,777

77,896

84,839

35,648

92,657

—

449,207

تنويه خاص

—

419

—

570

دون المستوى المطلوب

—

680

—

680

تمويل التأجير الكامل

94,390

63,777

78,653

85,258

35,722

92,657

—

450,457

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

قرض تجاري شامل

دولار

727,396

دولار

1,206,497

دولار

809,070

دولار

626,655

دولار

1,072,780

دولار

2,352,378

دولار

1,473,724

دولار

36,735

دولار

8,305,235

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

دولار

—

دولار

—

دولار

1392

دولار

—

دولار

3394

(يتبع)

style="text-align: right ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; "> vertical-align: bottom ; ">

دوار

القروض

تم التحويل

قروض لأجل

دوار

إلى نهاية المدة

أساس التكلفة المستهلكة حسب سنة الإنشاء

القروض

(يتبع)

خواطر

(بالآلاف من الدولارات)

2026

2025

2024

2023

2022

قبل

أساس التكلفة

المجموع

قروض الإسكان

الرهن العقاري السكني

فيكو:

740 وما فوق

دولار

118,185

دولار

192,744

دولار

132,076

دولار

163,841

دولار

426,056

دولار

2,240,745

دولار

—

دولار

—

دولار

3,273,647

680 - 739

13300

21120

19,686

27,538

62,622

267,910

—

412,176

620 - 679

6310

3842

5882

4488

28,030

68,426

—

116,978

550 - 619

—

2487

1953

1251

2653

22325

—

30,669

أقل من 550

—

1143

3504

14,639

—

19286

لا توجد نتيجة ⁽³⁾

7172

6764

3098

4753

15334

49,997

—

87118

أخرى ⁽²⁾

2645

22254

7104

11,039

13174

40,616

7501

—

104,333

إجمالي الرهن العقاري السكني

147,612

249,211

169,799

214,053

551,373

2,704,658

7501

—

4,044,207

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

خط ائتمان ملكية المنزل

فيكو:

740 وما فوق

—

938,399

343

938,742

680 - 739

—

171,860

1294

173,154

620 - 679

—

42,343

785

43128

550 - 619

—

13793

624

14,417

أقل من 550

—

11162

11192

لا توجد نتيجة ⁽³⁾

—

763

—

763

خط ائتمان ملكية المنزل الكامل

—

1,178,320

3076

1,181,396

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

—

إجمالي الإقراض السكني

دولار

147,612

دولار

249,211

دولار

169,799

دولار

214,053

دولار

551,373

دولار

2,704,658

دولار

1,185,821

دولار

3076

دولار

5,225,603

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

دولار

—

دولار

—

دولار

—

دولار

—

دولار

—

دولار

—

دولار

—

دولار

قروض المستهلكين

فيكو:

740 وما فوق

دولار

60,328

دولار

93,986

دولار

54,390

دولار

34205

دولار

35,359

دولار

12947

دولار

99,798

دولار

391,069

680 - 739

49,967

75,396

37212

20373

17,060

7497

85,511

556

293,572

620 - 679

30116

38,437

16008

9023

9299

4877

51,080

896

159,736

550 - 619

6036

12294

8393

5766

5734

3529

17345

845

59,942

أقل من 550

1239

5754

4578

2826

2807

1750

5927

537

25,418

لا توجد نتيجة ⁽³⁾

2691

332

—

35,963

165

39192

أخرى ⁽²⁾

201

3921

—

1485

71,925

—

77,532

إجمالي قروض المستهلكين

دولار

150,578

دولار

230,120

دولار

120,585

دولار

72,215

دولار

70,259

دولار

32100

دولار

367,549

دولار

3055

دولار

1,046,461

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

دولار

1689

دولار

1147

دولار

827

دولار

532

دولار

1262

دولار

4447

دولار

370

دولار

10334

إجمالي القروض والتأجير

دولار

1,025,586

دولار

1,685,828

دولار

1,099,454

دولار

912,923

دولار

1,694,412

دولار

5,089,136

دولار

3,027,094

دولار

42,866

دولار

14,577,299

إجمالي الشطب خلال الفترة الحالية

دولار

1773

دولار

1193

دولار

827

دولار

542

دولار

2654

دولار

6332

دولار

370

دولار

13751

⁽¹⁾ من بين مؤشرات جودة الائتمان الأخرى المستخدمة لأغراض المراقبة، تُعدّ درجات FICO هي المؤشر الرئيسي. وقد مُنحت غالبية القروض في هذه المجموعة لمقترضين ذوي درجة FICO ممتازة (680 فأكثر). وحتى 30 يونيو 2026، كانت غالبية القروض في هذه المجموعة سارية المفعول.

⁽²⁾ تشمل مؤشرات جودة الائتمان الأخرى المستخدمة لأغراض المراقبة بشكل أساسي تصنيفات المخاطر الداخلية. وقد صُنفت غالبية القروض في هذه المجموعة بتصنيف "ناجح". وفي 30 يونيو 2026، كانت غالبية القروض في هذه المجموعة مسددة في مواعيدها.

⁽³⁾ لا ترتبط درجات FICO بشكل أساسي بالقروض والإيجارات الممنوحة لغير المقيمين. وتكون هذه القروض والإيجارات مضمونة في الغالب بضمانات و/أو تخضع لمراقبة دقيقة للأداء.

التوفيق بين مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP) والمبادئ غير المقبولة عموماً (Non-GAAP)	الجدول 14
	للأشهر الثلاثة المنتهية									للأشهر الستة المنتهية
	30 يونيو			31 مارس			30 يونيو			30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات)	2026			2026			2025			2026			2025
بيانات قائمة الدخل:
صافي الدخل	دولار	73,375		دولار	67,784		دولار	73,247		دولار	141,159		دولار	132,495

متوسط إجمالي حقوق المساهمين	دولار	2,796,857		دولار	2,788,826		دولار	2,663,850		دولار	2,792,863		دولار	2,652,975
أقل: متوسط حسن النية		995,492			995,492			995,492			995,492			995,492
متوسط حقوق المساهمين الملموسة	دولار	1,801,365		دولار	1,793,334		دولار	1,668,358		دولار	1,797,371		دولار	1,657,483

متوسط إجمالي الأصول	دولار	23,954,425		دولار	24,083,280		دولار	23,859,410		دولار	24,018,496		دولار	23,874,849
أقل: متوسط حسن النية		995,492			995,492			995,492			995,492			995,492
متوسط الأصول الملموسة	دولار	22,958,933		دولار	23,087,788		دولار	22,863,918		دولار	23,023,004		دولار	22,879,357

العائد على متوسط إجمالي حقوق المساهمين ⁽¹⁾		10.52	%		9.86	%		11.03	%		10.19	%		10.07	%
العائد على متوسط حقوق المساهمين الملموسة (غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽¹⁾		16.34	%		15.33	%		17.61	%		15.84	%		16.12	%

العائد على متوسط إجمالي الأصول ⁽¹⁾		1.23	%		1.14	%		1.23	%		1.19	%		1.12	%
العائد على متوسط الأصول الملموسة (غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) ⁽¹⁾		1.28	%		1.19	%		1.28	%		1.24	%		1.17	%

min-width:1%;;text-align: center ; vertical-align: middle; vertical-align: bottom ; ">


	اعتبارًا من			اعتبارًا من			اعتبارًا من			اعتبارًا من
	30 يونيو			31 مارس			31 ديسمبر			30 يونيو
(بالآلاف من الدولارات، باستثناء مبالغ السهم الواحد)	2026			2026			2025			2025
بيانات الميزانية العمومية:
إجمالي حقوق المساهمين	دولار	2,826,028		دولار	2,767,760		دولار	2,769,365		دولار	2,694,545
أقل: حسن النية		995,492			995,492			995,492			995,492
حقوق المساهمين الملموسة	دولار	1,830,536		دولار	1,772,268		دولار	1,773,873		دولار	1,699,053

إجمالي الأصول	دولار	23,646,049		دولار	24,264,548		دولار	23,955,252		دولار	23,837,147
أقل: حسن النية		995,492			995,492			995,492			995,492
الأصول الملموسة	دولار	22,650,557		دولار	23,269,056		دولار	22,959,760		دولار	22,841,655

عدد الأسهم القائمة		121,680,634			121,648,973			122,689,256			124,683,544

إجمالي حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول		11.95	%		11.41	%		11.56	%		11.30	%
نسبة حقوق المساهمين الملموسة إلى الأصول الملموسة (غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً)		8.08	%		7.62	%		7.73	%		7.44	%

القيمة الدفترية للسهم	دولار	23.22		دولار	22.75		دولار	22.57		دولار	21.61
القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد (غير متوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً)	دولار	15.04		دولار	14.57		دولار	14.46		دولار	13.63

⁽¹⁾ سنوي للأشهر الثلاثة والستة المنتهية في 30 يونيو 2026 و2025 والأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2026.

المزيد ترجمة هذه الصفحة آلية. تحاول منصة سهم تحسين الترجمة ولكن لا تضمن دقتها وموثوقيتها، ولن تتحمل المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر بسبب عدم دقة أو إغفال في الترجمة. *المخاطر وإخلاء المسؤولية: يمثل المحتوى أعلاه المسؤولية الشخصية للمؤلف وآرائه فقط، ولا يمثل أي مسؤولية لمنصة سهم، ولا يمكن لمنصة سهم تأكيد صحة ودقة ومصداقية المحتوى أعلاه. يجب على المستثمرين مراعاة مخاطر المنتجات الاستثمارية على ضوء ظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. عند الضرورة، يرجى استشارة مستشار استثمار محترف. لا تقدم منصة سهم أي مشورة استثمارية، ولا تقدم أي التزامات أو ضمانات.