يحذر المستشارون الماليون من أن مستثمري الجيل إكس الذين يقتربون من سن التقاعد قد يكونون عرضة بشكل خاص لانكماش السوق، حيث يتزامن التعرض الكبير لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 مع التركيز المتزايد على الأسهم المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، وذلك وفقًا لتقرير نشرته شبكة سي إن بي سي يوم الأحد.

يدخل جيل إكس، الذي يُعرَّف عمومًا بأنه مواليد الفترة بين عامي 1965 و1980، مرحلةً تتداخل فيها سنوات تراكم مدخرات التقاعد بشكل متزايد مع الحاجة إلى حماية الأموال التي قد تُستخدم قريبًا كمصدر دخل. ووفقًا لبحث أجراه المعهد الوطني لأمن التقاعد، فإن 14% فقط من العاملين من جيل إكس لديهم معاش تقاعدي تقليدي، مقارنةً بـ 56% من جيل طفرة المواليد.

حادث تصادم في وقت غير مناسب

لقد أدى عقد من العوائد القوية للسوق إلى ترك بعض المتقاعدين الذين يقتربون من التقاعد يستثمرون بكثافة في صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500، مما يخلق ما يسميه المستشارون مخاطر تسلسل العوائد، حيث يمكن أن يؤدي انخفاض كبير قرب التقاعد أو بعده بفترة وجيزة إلى إجبار المستثمرين على بيع الأصول بأسعار منخفضة.

أشار مايك دنلوب ، المخطط المالي المعتمد والمؤسس المشارك لشركة Ignite Planning، إلى أن سبع شركات تمثل الآن أكثر من 30٪ من مؤشر S&P 500.

"بالنسبة لشخص يتراوح عمره بين 50 و 55 عامًا، فإن الخطر الحقيقي ليس وقوع حادث، بل وقوع حادث في الوقت الخطأ"، هذا ما قاله دنلوب لشبكة سي إن بي سي.

يمثل انهيار فقاعة الإنترنت تحذيراً. فقد استغرقت أسهم شركة أمازون (ناسداك: AMZN ) نحو عقد من الزمن لاستعادة ذروتها التي بلغتها عام 1999، في حين شهد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 الأوسع نطاقاً فترات تعافٍ طويلة الأمد في أعقاب انهيار فقاعة الإنترنت والركود الكبير.

تركيز الذكاء الاصطناعي

وقدّر آشر روغوفي ، كبير مسؤولي الاستثمار في شركة ماغنيفينا، أن 40% إلى 50% من القيمة السوقية لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 تتركز الآن في الشركات المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، محذراً من أن فقاعة الإنترنت شهدت مستويات مماثلة من تركيز المؤشر.

تأتي هذه المخاوف في وقت تواجه فيه العديد من أسر الجيل إكس بالفعل فجوة في مدخرات التقاعد. فقد أظهرت بيانات المعهد الوطني لأمن التقاعد أن متوسط مدخرات التقاعد لدى الجيل إكس يبلغ 40 ألف دولار فقط ، بينما وجدت دراسة أجرتها شركة نورث وسترن ميوتشوال أن هذا الجيل يعتقد أنه سيحتاج إلى حوالي 1.57 مليون دولار للتقاعد براحة.

تختلف الصورة اختلافاً كبيراً بين الأسر. فقد أظهرت بيانات مؤسسة "إمباور" أن متوسط صافي ثروة الأمريكيين في الخمسينيات من العمر بلغ حوالي 1.36 مليون دولار في عام 2026، لكن الوسيط كان أقل بكثير عند 180,227 دولاراً ، مما يسلط الضوء على كيف يمكن للأسر الثرية رفع المتوسطات.

وفي سياق منفصل، أظهر استطلاع رأي أجراه مركز ترانس أمريكا لدراسات التقاعد أن 81% من العاملين من جيل إكس يعتقدون أنهم سيواجهون صعوبة أكبر في تحقيق الأمن المالي مقارنةً بجيل آبائهم. بينما قال 18% فقط إنهم على ثقة تامة بقدرتهم على التقاعد براحة.

إخلاء المسؤولية : تم إنتاج هذا المحتوى بمساعدة أدوات الذكاء الاصطناعي، وتمت مراجعته ونشره بواسطة محرري بنزينغا .

صورة من Shutterstock/ Pla2na