واجهت شركة هيومانا (HUM) فترةً صعبةً مؤخرًا، حيث انخفضت أسهمها بنسبة تقارب 15% خلال الشهر الماضي. ويراقب المستثمرون الشركة عن كثب وهي تستكشف اتجاهات الرعاية الصحية المتغيرة وتُعدّل توقعاتها في سوقٍ مليءٍ بالتحديات.

إن فترة هيومانا الصعبة ليست مجرد عثرة عابرة، إذ يتلاشى زخمها كما يتضح من انخفاض إجمالي عائد المساهمين على مدار عام واحد بنسبة -14.5%، وانخفاض حاد في إجمالي عائد المساهمين على مدار ثلاث سنوات تجاوز 54%. ورغم انخفاض أسهم الشركة بشكل طفيف مؤخرًا، إلا أن ظروف القطاع الصعبة وتغير شهية المستثمرين للمخاطرة يبدو أنهما يُعززان هذا التراجع.

إذا كنت تتابع هذه التغييرات الجذرية في قطاع الرعاية الصحية، فهذه لحظة رائعة لرؤية ما تفعله الشركات الديناميكية الأخرى من خلال اختياراتنا المنسقة في القائمة الكاملة مجانًا.

مع تداول Humana بخصم ملحوظ عن أهداف أسعار المحللين على الرغم من النمو القوي في الإيرادات والأرباح، فإن السؤال الحقيقي للمستثمرين هو ما إذا كان هذا يعكس فرصة شراء أو ما إذا كان السوق قد وضع في الحسبان بالكامل النمو المستقبلي الخافت.

الرواية الأكثر شعبية: 18.8% مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية

بسعر 234.10 دولارًا، تُعتبر أسهم هيومانا أقل بكثير من تقديرات القيمة العادلة الأكثر شيوعًا، والبالغة 288.46 دولارًا، مما يلفت انتباه السوق لفجوتها الكبيرة. لكن القصة الحقيقية وراء هذا التسعير تكمن في الافتراضات التي تُحرك النمو والربحية في المستقبل، والتي تُشكل النقاشات الصعودية والهبوطية على حد سواء.

تُركز هيومانا على الكفاءة التشغيلية من خلال زيادة استخدام الذكاء الاصطناعي في مراكز الاتصال التابعة لها لتحسين تفاعل العملاء وخفض التكاليف، مما يُرجح أن يُؤثر على هوامش الربح الصافية. وتبذل الشركة جهودًا كبيرة لتحسين التميز السريري، بما في ذلك حملات الالتزام بالأدوية وتعزيز مشاركة الأعضاء من خلال الزيارات المنزلية، إلى جانب الرعاية الصحية الافتراضية، والتي من المتوقع أن تُعزز هوامش الربح الطبية وتُعزز تجربة الأعضاء.

ما وراء هذه الأرقام التحليلية الجريئة؟ يعتمد هذا السرد على تحسينات كبيرة في الكفاءة، وترقيات تكنولوجية طموحة، ومنهجية إدارية مصممة لرفع هوامش الربح. يستند هذا التقييم العادل البالغ 288.46 دولارًا أمريكيًا إلى تحول هيومانا من عملاق تأمين مستقر إلى شركة رعاية صحية أسرع نموًا وأكثر ربحية. هل أنت مستعد لمعرفة الخطوات اللازمة لتحقيق ذلك؟

النتيجة: القيمة العادلة 288.46 دولارًا (أقل من قيمتها الحقيقية)

ومع ذلك، فإن التغييرات التنظيمية المستمرة في مدفوعات Medicare Advantage والتأخير في التحسينات التشغيلية قد تؤدي بسرعة إلى تغيير المشاعر وتحدي التوقعات الصعودية الحالية.

ابنِ سردك الخاص عن هيومانا

إذا كان لديك وجهة نظر مختلفة أو كنت ترغب في الغوص في الأرقام بنفسك، فيمكنك تشكيل وجهة نظرك الفريدة في دقائق، لذا افعل ذلك على طريقتك .

نقطة البداية الرائعة لبحثك حول Humana هي تحليلنا الذي يسلط الضوء على 4 مكافآت رئيسية وعلامة تحذير مهمة واحدة يمكن أن تؤثر على قرارك الاستثماري.

هل تبحث عن المزيد من أفكار الاستثمار؟

لا تدع تحركات السوق المذهلة تفوتك. إذا كنت ترغب في فرص جديدة واتجاهات قوية، ففكّر في هذه الأفكار:

• عزز إمكانات الدخل السلبي لديك من خلال الاطلاع على هذه الأسهم الـ 18 ذات العائدات > 3% والتي تقدم عوائد أعلى من 3% وعوائد مستقرة.
• انطلق نحو اتجاهات جديدة واعدة مع هذه الأسهم الصغيرة السبعة والعشرين التي تعمل على إعادة تعريف الصناعات من خلال الاختراقات في مجال الذكاء الاصطناعي.
• اغتنم القيمة الآن من خلال استهداف هذه الأسهم الـ 907 المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية استنادًا إلى التدفقات النقدية التي تم تسعيرها بأقل من قيمتها الجوهرية والجاهزة للارتفاع.

هذه المقالة من سيمبلي وول ستريت عامة بطبيعتها. نقدم تحليلات مبنية على بيانات تاريخية وتوقعات محللين فقط، باستخدام منهجية موضوعية، وليست مقالاتنا بمثابة نصائح مالية. لا تُشكل هذه المقالات توصية بشراء أو بيع أي سهم، ولا تأخذ في الاعتبار أهدافك أو وضعك المالي. نهدف إلى تقديم تحليلات طويلة الأجل مُركزة على البيانات الأساسية. يُرجى العلم أن تحليلنا قد لا يأخذ في الاعتبار أحدث إعلانات الشركات المؤثرة على الأسعار أو البيانات النوعية. لا تملك سيمبلي وول ستريت أي حصص في أي من الأسهم المذكورة.