يرجى استخدام متصفح الكمبيوتر الشخصي للوصول إلى التسجيل - تداول السعودية
حسنًا
مقارنة الصناعة: تقييم مقتنيات PayPal ضد المنافسين في صناعة الخدمات المالية
باي بال -0.05%
باي بال PYPL | 61.66 | -0.05% |
في عالم الأعمال اليوم الذي يتغير بسرعة وتنافسية عالية، من الضروري للمستثمرين ومراقبي الصناعة تقييم الشركات بعناية قبل اتخاذ خيارات الاستثمار. في هذه المقالة، سنقوم بإجراء مقارنة شاملة للصناعة، وتقييم PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL ) مقابل منافسيها الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. من خلال تحليل مفصل للمؤشرات المالية الهامة، ومكانة السوق، وإمكانات النمو، هدفنا هو تقديم رؤى قيمة وتسليط الضوء على أداء الشركة في الصناعة.
خلفية مقتنيات PayPal
تم فصل PayPal عن موقع eBay في عام 2015، وهو يوفر حلول الدفع الإلكتروني للتجار والمستهلكين، مع التركيز على المعاملات عبر الإنترنت. كان لدى الشركة 435 مليون حساب نشط في نهاية عام 2022. وتمتلك الشركة أيضًا Venmo، وهي منصة دفع من شخص إلى شخص.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة باي بال القابضة | 18.13 | 3.32 | 2.34 | 5.18% | 1.6 دولار | 3.37 دولار | 8.36% |
| شركة فيزا | 31.41 | 14.10 | 16.93 | 12.05% | 6.07 دولار | 6.91 دولار | 10.56% |
| شركة ماستركارد | 38.08 | 64.93 | 17.07 | 54.13% | 4.12 دولار | 4.96 دولار | 13.5% |
| شركة فيسيرف | 29.49 | 2.85 | 4.67 | 3.2% | 2.25 دولار | 2.98 دولار | 7.86% |
| شركة المدفوعات العالمية | 40.05 | 1.52 | 3.64 | 1.62% | 1.05 دولار | 1.56 دولار | 8.33% |
| شركة فليتكور تكنولوجيز | 23.03 | 6.93 | 5.92 | 8.59% | 0.54 دولار | 0.76 دولار | 8.72% |
| شركة جاك هنري وشركاه | 34 | 7.38 | 5.80 | 6.22% | 0.19 دولار | 0.25 دولار | 7.97% |
| شركة ويكس | 33.45 | 5.20 | 3.59 | 1.06% | 0.15 دولار | 0.42 دولار | 5.73% |
| شركة ستونكو المحدودة | 28.14 | 1.97 | 2.55 | 2.94% | 0.9 دولار | 2.18 دولار | 25.35% |
| دي لوكال المحدودة | 37.91 | 11.47 | 9.10 | 9.84% | 0.1 دولار | 0.07 دولار | 46.54% |
| شركة يورو نت العالمية | 18.41 | 4 | 1.45 | 8.25% | 0.2 دولار | 0.43 دولار | 7.81% |
| شركة ويسترن يونيون | 6.35 | 7.42 | 1.07 | 27.58% | 0.28 دولار | 0.41 دولار | 0.75% |
| شركة Shift4 للمدفوعات | 43.28 | 10.71 | 2 | 8.62% | 0.11 دولار | 0.18 دولار | 23.41% |
| شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة | 13.45 | 1.61 | 2.38 | 3.23% | 1.68 دولار | 0.24 دولار | -0.99% |
| شركة إيفرتيك | 26.74 | 4.99 | 4.01 | 1.88% | 0.03 دولار | 0.09 دولار | 18.79% |
| شركة بايمنتوس القابضة | 150.57 | 4.72 | 3.40 | 1.54% | 0.01 دولار | 0.05 دولار | 18.94% |
| شركة بايونير العالمية | 31.87 | 2.71 | 2.31 | 2.03% | 0.04 دولار | 0.18 دولار | 30.91% |
| متوسط | 36.64 | 9.53 | 5.37 | 9.55% | 1.11 دولار | 1.35 دولار | 14.64% |
ومن خلال إجراء تحليل شامل لشركة PayPal Holdings، أصبحت الاتجاهات التالية واضحة:
عند 18.13 ، تكون نسبة السعر إلى الأرباح للسهم أقل بمقدار 0.49 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى إمكانات نمو مواتية.
إن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية الحالية البالغة 3.32 ، والتي تمثل 0.35 ضعف متوسط الصناعة، هي أقل بكثير من متوسط الصناعة، مما يشير إلى احتمال انخفاض القيمة.
واستنادًا إلى أداء مبيعاته، يمكن اعتبار السهم مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية حيث تبلغ نسبة السعر إلى المبيعات 2.34 ، وهو ما يمثل 0.44x متوسط الصناعة.
تتمتع الشركة بعائد أقل على حقوق المساهمين بنسبة 5.18% ، وهو أقل بنسبة 4.37% من متوسط الصناعة. ويشير هذا إلى عدم الكفاءة المحتملة في استخدام حقوق الملكية لتوليد الأرباح، وهو ما يمكن أن يعزى إلى عوامل مختلفة.
تعرض الشركة أرباحًا أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) بقيمة 1.6 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 1.44 مرة عن متوسط الصناعة، مما يعني ربحية أقوى وتوليد تدفق نقدي قوي.
بالمقارنة مع صناعتها، حققت الشركة إجمالي ربح أعلى قدره 3.37 مليار دولار ، وهو ما يشير إلى 2.5 مرة أعلى من متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
نمو إيرادات الشركة بنسبة 8.36% هو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 14.64% . يشير هذا إلى وجود صراع محتمل في توليد حجم مبيعات متزايد.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تعد نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) مقياسًا مهمًا لتقييم الهيكل المالي وملف المخاطر للشركة.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
من خلال تحليل PayPal Holdings فيما يتعلق بأكبر 4 نظيرات لها بناءً على نسبة الدين إلى حقوق الملكية، يمكن استخلاص الأفكار التالية:
مقارنةً بأكبر 4 نظيرات لها، تتمتع PayPal Holdings بوضع مالي أقوى يُشار إليه من خلال انخفاض نسبة الدين إلى حقوق الملكية البالغة 0.54 .
ويشير هذا إلى أن الشركة تعتمد بشكل أقل على تمويل الديون ولديها توازن أكثر ملاءمة بين الديون وحقوق الملكية، وهو ما يمكن اعتباره سمة إيجابية من قبل المستثمرين.
الماخذ الرئيسية
تمتلك PayPal Holdings نسبة PE منخفضة، مما يشير إلى أن سعر سهمها منخفض نسبيًا مقارنة بأرباحها. تشير نسبة PB المنخفضة إلى أن أسهم الشركة مقومة بأقل من قيمتها بناءً على قيمتها الدفترية. تشير نسبة PS المنخفضة إلى أن السهم يتداول بسعر أقل مقارنة بمبيعاته. من ناحية أخرى، يشير العائد على حقوق المساهمين المنخفض لشركة PayPal إلى أن الشركة لا تحقق عوائد كبيرة على حقوق المساهمين. يشير ارتفاع الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح إلى ربحية قوية، في حين يشير انخفاض نمو الإيرادات إلى فرص توسع محدودة.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
