يرجى استخدام متصفح الكمبيوتر الشخصي للوصول إلى التسجيل - تداول السعودية
حسنًا
مقارنة الصناعة: تقييم التأشيرة ضد المنافسين في صناعة الخدمات المالية
فيزا +0.64% Pre
فيزا V | 347.83 349.25 | +0.64% +0.41% Pre |
في عالم الأعمال سريع الخطى والمنافس للغاية اليوم، يعد إجراء تحليل شامل للشركة أمرًا ضروريًا للمستثمرين ومراقبي الصناعة. في هذه المقالة، سنجري مقارنة صناعية واسعة النطاق، ونقيم شركة Visa (NYSE: V ) فيما يتعلق بمنافسيها الرئيسيين في صناعة الخدمات المالية. ومن خلال الفحص التفصيلي للمقاييس المالية الرئيسية ومكانة السوق وآفاق النمو، فإن هدفنا هو تقديم رؤى قيمة وإلقاء الضوء على أداء الشركة في الصناعة.
خلفية التأشيرة
Visa هي أكبر معالج دفع في العالم. وفي السنة المالية 2022، عالجت ما يزيد عن 14 تريليون دولار من الحجم الإجمالي. تعمل Visa في أكثر من 200 دولة وتجري المعاملات بأكثر من 160 عملة. أنظمتها قادرة على معالجة أكثر من 65000 معاملة في الثانية.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة فيزا | 32.09 | 14.20 | 17.30 | 12.46% | 6.48 دولار | 6.97 دولار | 8.8% |
| شركة ماستركارد | 39.57 | 63.03 | 17.64 | 42.16% | 3.67 دولار | 5.02 دولار | 12.57% |
| شركة فيسيرف | 29.73 | 2.98 | 4.78 | 2.93% | 2.15 دولار | 3.08 دولار | 0.9% |
| شركة باي بال القابضة | 15.40 | 3.01 | 2.20 | 6.87% | 2.14 دولار | 3.67 دولار | 8.71% |
| شركة المدفوعات العالمية | 35.59 | 1.51 | 3.64 | 1.59% | 0.99 دولار | 1.51 دولار | 8.03% |
| شركة فليتكور تكنولوجيز | 20.58 | 5.97 | 5.38 | 8.07% | 0.51 دولار | 0.74 دولار | -3.46% |
| شركة جاك هنري وشركاه | 33.75 | 7.29 | 5.83 | 5.43% | 0.17 دولار | 0.22 دولار | 7.99% |
| شركة ويكس | 35.92 | 5.19 | 3.76 | 4.83% | 0.22 دولار | 0.41 دولار | 1.83% |
| شركة ستونكو المحدودة | 26.11 | 1.82 | 2.37 | 2.94% | 0.9 دولار | 2.18 دولار | 25.35% |
| شركة يورو نت العالمية | 19.71 | 4 | 1.52 | 5.79% | 0.15 دولار | 0.36 دولار | -4.61% |
| دي لوكال المحدودة | 36.42 | 11.02 | 8.74 | 9.84% | 0.1 دولار | 0.07 دولار | 46.54% |
| شركة Shift4 للمدفوعات | 45.85 | 11.35 | 2.12 | 8.62% | 0.11 دولار | 0.18 دولار | 23.41% |
| شركة ويسترن يونيون | 7.61 | 9.36 | 1.09 | 23.25% | 0.22 دولار | 0.4 دولار | -4.14% |
| شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة | 13.32 | 1.60 | 2.36 | 3.23% | 1.68 دولار | 0.24 دولار | -0.99% |
| شركة إيفرتيك | 27.58 | 5.15 | 4.13 | 1.88% | 0.03 دولار | 0.09 دولار | 18.79% |
| شركة بايمنتوس القابضة | 150.10 | 4.71 | 3.39 | 1.54% | 0.01 دولار | 0.05 دولار | 18.94% |
| شركة بايونير العالمية | 36.13 | 3.07 | 2.61 | 2.03% | 0.04 دولار | 0.18 دولار | 30.91% |
| متوسط | 35.84 | 8.82 | 4.47 | 8.19% | 0.82 دولار | 1.15 دولار | 11.92% |
عند فحص التأشيرة عن كثب، تظهر الاتجاهات التالية:
تشير نسبة السعر إلى الأرباح البالغة 32.09 أقل بكثير من متوسط الصناعة بمقدار 0.9 مرة إلى انخفاض القيمة. وهذا يمكن أن يجعل السهم جذابًا لأولئك الذين يسعون إلى النمو.
ويمكن تداوله بعلاوة مقارنة بقيمته الدفترية، كما يتضح من نسبة السعر إلى الدفتر البالغة 14.2 والتي تتجاوز متوسط الصناعة بمقدار 1.61x .
تشير نسبة السعر إلى المبيعات البالغة 17.3 ، والتي تبلغ 3.87 أضعاف متوسط الصناعة، إلى احتمال المبالغة في تقدير قيمة السهم فيما يتعلق بأداء مبيعاته مقارنة بأقرانه.
تتمتع الشركة بعائد أعلى على حقوق المساهمين بنسبة 12.46% ، وهو أعلى بنسبة 4.27% من متوسط الصناعة. ويشير هذا إلى الاستخدام الفعال للأسهم لتوليد الأرباح ويظهر الربحية وإمكانات النمو.
ومع ارتفاع الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) البالغة 6.48 مليار دولار أمريكي، وهو ما يزيد بمقدار 7.9 مرات عن متوسط الصناعة، أظهرت الشركة ربحية أقوى وتوليد تدفقات نقدية قوية.
حققت الشركة ربحًا إجماليًا أعلى قدره 6.97 مليار دولار ، وهو ما يشير إلى 6.06 أضعاف متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وأرباح أعلى من عملياتها الأساسية.
نمو إيرادات الشركة بنسبة 8.8% هو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 11.92% . يشير هذا إلى وجود صراع محتمل في توليد حجم مبيعات متزايد.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تقيس نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) مدى قيام الشركة بتمويل عملياتها من خلال الدين بالنسبة إلى حقوق الملكية.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
فيما يتعلق بنسبة الدين إلى حقوق الملكية، تقف Visa بالمقارنة مع أفضل 4 نظيرات لها، مما يؤدي إلى المقارنات التالية:
عند مقارنة نسبة الدين إلى حقوق الملكية، فإن Visa تتمتع بوضع مالي أقوى مقارنة بأكبر 4 نظيرات لها.
تتمتع الشركة بمستوى أقل من الديون مقارنة بحقوق الملكية، مما يشير إلى توازن أكثر ملاءمة بين الاثنين مع انخفاض نسبة الدين إلى حقوق الملكية بمقدار 0.52 .
الماخذ الرئيسية
بالنسبة لشركة Visa، تعتبر نسبة PE منخفضة مقارنة بنظيراتها، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمتها. تشير نسب PB وPS المرتفعة إلى معنويات السوق القوية ومضاعفات الإيرادات. فيما يتعلق بالعائد على حقوق الملكية والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح، تُظهر Visa ربحية عالية وكفاءة تشغيلية. ومع ذلك، قد يشير انخفاض نمو الإيرادات إلى معدل توسع أبطأ مقارنة بنظراء الصناعة في قطاع الخدمات المالية.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
