كشفت الشركة عن جهاز طرفي يعمل بالذكاء الاصطناعي في صالة عرضها الجديدة في الحي المالي بهونغ كونغ، وذلك في إطار سعيها لجذب الأفراد ذوي الثروات الكبيرة الذين يبحثون عن نصائح استثمارية.

مصدر الصورة: بامبو ووركس

أهم النقاط الرئيسية:

• افتتحت شركة JF SmartInvest متجرًا فعليًا في هونغ كونغ حيث يمكن للزوار تجربة جهازها الجديد المدعوم بالذكاء الاصطناعي لتحليل محافظ الاستثمار
• تحوّل الشركة من تركيزها التقليدي على تثقيف المستثمرين إلى مجال الأعمال ذي الهامش الربحي الأعلى والمتمثل في تقديم المعلومات والمشورة المالية

إذا سبق لك أن استشرت روبوت محادثة بشأن شراء أسهم آبل، أو بيع أسهم تسلا على المكشوف، أو الاستثمار في أسهم شركات التكنولوجيا الحيوية غير المعروفة، فأنت لست وحدك. ففي جميع أنحاء العالم، يُوكل ملايين المستثمرين الأفراد مهمة التحقق المالي إلى نماذج لغوية ضخمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي. لذا، ليس من المستغرب أن يسارع قطاع الخدمات المالية للاستفادة من الاهتمام المتزايد لدى الناس باستخدام الذكاء الاصطناعي لتحقيق أرباح سريعة في سوق الأسهم.

تُؤكد الخطوة الاستراتيجية الأخيرة لشركة JF SmartInvest Holdings Ltd. (9636.HK)، وهي شركة متخصصة في تثقيف المستثمرين وتوفير المعلومات المالية، على مدى التأثير الذي اكتسبه الذكاء الاصطناعي في فترة وجيزة. ففي بيانٍ قدمته الشركة لبورصة هونغ كونغ يوم الجمعة الماضي، أعلنت عن افتتاح متجرها الرئيسي المكون من أربعة طوابق في الحي المالي بالمدينة. وسيعرض المتجر منصة الاستثمار الخاصة بها، والمُصممة بتقنية الذكاء الاصطناعي، والمخصصة للمتداولين الأفراد، والتي أُعلن عنها أيضاً في البيان. كما ستُقدم الشركة خدمات تداول الأصول الافتراضية والاستشارات في المدينة، رهناً بموافقة هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ.

قد لا يبدو افتتاح الموقع الجديد من قِبل شركة فورثرايت سيكيوريتيز التابعة منطقيًا للوهلة الأولى، في عصر تتجه فيه الخدمات المالية نحو الحوسبة السحابية، ويقل فيه عدد زوار مكاتب الوساطة التقليدية. إلا أن شركة جيه إف سمارت إنفست تصف الموقع بأنه "أكبر مركز لتجربة الاستثمار المباشر" في هونغ كونغ، إذ يمتد على مساحة شاسعة تبلغ 19,337 قدمًا مربعًا في الحي المالي. ولم تفصح الشركة عن حجم استثمارها في المشروع، لكن من المؤكد أن إيجار هذه المساحة العقارية الشاسعة في المدينة، المعروفة بارتفاع أسعار العقارات فيها، سيكون باهظًا للغاية.

إذا كان الهدف هو تعريف المستثمرين الأثرياء بتطبيقات الذكاء الاصطناعي وتحويلهم إلى عملاء دائمين، فقد تُثبت هذه الخطوة الجريئة جدواها كأداة تسويقية ذكية. يعرض المتجر جهاز Forthright AI Investment Terminal، وهو حاسوب مزود بشاشة عالية الأداء ومعالجات داخلية متطورة، يوفر أسعار السوق العالمية، وبحوثًا على مستوى المؤسسات، وأدوات تشخيص المحافظ الاستثمارية، وتداولًا متعدد الأصول يشمل الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والصناديق والأصول الافتراضية.

تُعدّ هذه الأجهزة جزءًا من منظومة استثمارية تسعى شركة JF SmartInvest إلى بنائها، تشمل أدوات تحليلية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وأبحاثًا داخلية، وخدمات استشارية بشرية. وفي فرعها الجديد في هونغ كونغ، الذي يبدو أنه يستهدف الأفراد ذوي الثروات الكبيرة، يُمكن لعملاء الشركة تجربة هذا المفهوم عمليًا. إذ يُمكنهم إجراء تشخيص آلي لمحفظتهم الاستثمارية على الجهاز المدعوم بالذكاء الاصطناعي، ثم الانتقال إلى غرفة اجتماعات خاصة مع مستشار مرخص لتحسين استراتيجية الاستثمار قبل تنفيذ الصفقات. أما بالنسبة للمستثمرين الأفراد، فالجاذبية واضحة: تحليل بمستوى المؤسسات دون الحاجة إلى خبرة متخصصة، بما في ذلك قراءة وتحليل التقارير المالية المطولة.

من المتوقع أن يزداد الطلب على المعلومات المالية في هونغ كونغ وسط تدفق هائل لرؤوس أموال المستثمرين إلى المدينة. وقد ارتفعت الأصول المُدارة في هونغ كونغ بنسبة 20% العام الماضي وحده لتصل إلى مستوى قياسي بلغ 42.2 تريليون دولار هونغ كونغ (5.4 تريليون دولار أمريكي)، مدفوعةً بانتعاش سوق الأسهم في المركز المالي، من بين عوامل أخرى.

يشهد قطاع أعمال شركة JF SmartInvest ازدهاراً ملحوظاً. فقد ارتفعت إيراداتها بنسبة 49% لتصل إلى 3.43 مليار يوان (480 مليون دولار أمريكي) العام الماضي، بينما قفز صافي أرباحها بنسبة 238.5% ليصل إلى 921.8 مليون يوان، وهو ما يعادل هامش ربح صافٍ قدره 27%، بزيادة كبيرة عن 11.8% المتوقعة لعام 2024. ويعود جزء كبير من هذا النمو إلى المكاسب القوية التي حققتها أسواق الأسهم الصينية، والتي حفزت اهتمام المستثمرين الأفراد، الذين يمثلون إحدى أكبر شرائح عملاء JF SmartInvest، بتداول الأسهم.

وراء الأرقام المعلنة، يكمن تحول هيكلي في كيفية تحقيق الشركة لأرباحها. فبعد أن كانت تعتمد تاريخياً على خدمات تثقيف المستثمرين التي تتطلب جهوداً بشرية مكثفة، باتت شركة JF SmartInvest تعتمد بشكل متزايد على منصات البرمجيات المالية القائمة على الاشتراك، مثل Qinlong وJiuyao Stocks، وأدوات التحليل ودعم اتخاذ القرارات المدعومة بالذكاء الاصطناعي للمستثمرين الأفراد، باعتبارها محركات النمو الرئيسية لها.

عميل مخلص

يُظهر جهاز Forthright AI Investment Terminal أن شركة JF SmartInvest تواصل سعيها لتطوير مصادر دخل جديدة ذات هوامش ربح عالية. فمن خلال توفير أجهزة مدعومة ببرمجيات الذكاء الاصطناعي الخاصة بها، تستطيع الشركة بناء قاعدة عملاء مخلصين جادين في مجال التداول. إن وجود جهاز فعلي على مكتب المستثمر يُولّد التزامًا أكبر، وبالتالي ولاءً أعمق، مقارنةً بتطبيق بسيط على الهاتف الذكي.

ليست هذه المرة الأولى التي تطرح فيها الشركة أجهزتها الخاصة. ففي عام 2024، قدمت الشركة جهاز Easy-Stock Pad، وهو جهاز لوحي مزود ببرامج الشركة لتوفير وصول سهل للمستخدمين إلى جميع منتجاتها، بدءًا من الدورات التدريبية عبر الإنترنت وصولًا إلى أدوات الاستثمار والبحث باستخدام الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة.

رغم أن الأمر بدا وكأنه مجرد حيلة دعائية في ذلك الوقت، إلا أن مبيعات الجهاز - الذي يبدأ سعره من 2000 يوان - تجاوزت 100 ألف وحدة. قد لا يكون هذا الرقم ضخماً، ولكنه يشير إلى أن الناس مستعدون للدفع مقابل أجهزة مادية مخصصة لخدمات JF SmartInvest.

من المرجح أن يكون سعر جهاز Forthright AI Investment Terminal أعلى بكثير من سعر جهاز Easy-Stock Pad، على الرغم من عدم الكشف عن السعر في إعلان Forthright . ولكن بالنظر إلى أن عملاءه المستهدفين هم على ما يبدو أفراد ميسورون، فمن غير المرجح أن يشكل السعر المرتفع نسبيًا عائقًا كبيرًا.

على الرغم من قوة الذكاء الاصطناعي، فإن نماذج اللغة الضخمة، مثل تلك التي تُشغّل منصة Forthright AI Investment Terminal، قد ترتكب أخطاءً وتُضلّل المستثمرين. ويبدو أن JF SmartInvest تُدرك هذه المخاطر جيدًا، وهو ما قد يُفسّر سبب توفيرها لمستخدمي المنصة إمكانية الوصول إلى مستشارين بشريين يُمكنهم التحقق من صحة توصيات الاستثمار التي يُقدّمها الذكاء الاصطناعي.

ارتفعت أسهم شركة JF SmartInvest بنحو 3% يوم الاثنين، وهو أول يوم تداول بعد الإعلان، بينما لم يشهد مؤشر هانغ سينغ الأوسع نطاقًا أي تغيير يُذكر في ذلك اليوم. ويبدو هذا بمثابة ثقة المستثمرين في الخطوة الأخيرة للشركة. ويتداول السهم بنسبة سعر إلى ربحية (P/E) تبلغ حوالي 13، وهي أعلى بقليل من 11 لشركة الوساطة المالية الإلكترونية Futu Holdings (NASDAQ: FUTU ). إلا أن كلا الرقمين لا يزالان منخفضين نسبيًا مقارنةً بنظرائهما العالميين، مما يعكس حذر المستثمرين تجاه الشركات التي لها انكشاف على الأسواق الصينية المتقلبة.

تتطلب صيانة صالة العرض ومحطات التصنيع في هونغ كونغ تكاليف باهظة، حتى في حال الاستعانة بمصادر خارجية للتصنيع. لكن العوائد قد تكون كبيرة إذا ساهمت هذه المحطات في الحفاظ على العملاء في هذا القطاع شديد التنافسية، لا سيما العملاء ذوي الهوامش الربحية العالية الذين هم على الأرجح مستعدون لدفع ثمن منتج متميز كهذا.

للاشتراك في النشرة الإخبارية الأسبوعية المجانية لشركة بامبو ووركس، انقر هنا

تنويه من بنزينغا: هذا المقال من مساهم خارجي غير مدفوع الأجر. ولا يمثل تقارير بنزينغا، ولم يتم تحريره من حيث المحتوى أو دقته.