استعدت وول ستريت لموجة من الاضطرابات مع وعد تقنية البلوك تشين بتجاوز البنوك تمامًا. لكن المؤسسات المالية تقود هذه الموجة.

برز بنك جي بي مورجان تشيس آند كو (المدرجة في بورصة نيويورك بالرمز: JPM )، وهو أكبر بنك في العالم، باعتباره رائداً في هذا المجال، حيث يقوم بمعالجة مليارات الدولارات يومياً على تقنية بلوكتشين وبناء أدوات يمكنها إعادة تشكيل التمويل العالمي.

جي بي مورجان تحتضن تقنية البلوكتشين

في مذكرة تمت مشاركتها يوم الخميس، أشاد إيد يارديني، الخبير المخضرم في وول ستريت، بتحول المؤسسات التقليدية من خلال احتضان الابتكار بدلاً من محاربته.

وقال يارديني "إن البنوك التقليدية تتحرك بسرعة نحو المستقبل"، ووصف دفع جي بي مورجان نحو تقنية البلوك تشين بأنه علامة واضحة على أن اللاعبين الراسخين يتكيفون مع العصر الرقمي بسرعة مدهشة.

ويظهر هذا التحول بشكل أكثر وضوحا في بنك جي بي مورجان من خلال قسم Kinexys، وهي منصة تعتمد على تقنية blockchain تم تصميمها للمدفوعات القابلة للبرمجة في الوقت الفعلي ورمزية الأصول.

وقالت جي بي مورجان إن شركة كينيكسيس تعالج بالفعل نحو 3 مليارات دولار من المعاملات اليومية.

ما الذي تفعله تقنية Blockchain الخاصة بـ JPMorgan في الواقع؟

تُمكّن Kinexys عملاء المؤسسات من تحويل الأموال على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر سلسلة كتل خاصة، مما يُغني عن الحاجة إلى التمويل المسبق للحسابات أو الاعتماد على خطوط الائتمان التقليدية. يمكن أتمتة المدفوعات وبرمجتها وتسويتها فورًا عبر الحدود.

ورغم أن 3 مليارات دولار يوميا لا تزال تشكل جزءا ضئيلا من 10 تريليون دولار تتعامل معها جي بي مورجان تشيس على مستوى العالم يوميا، فإن الزخم حقيقي.

وقد قام بالفعل عملاء كبار الأسماء ، بما في ذلك بنك قطر الوطني، وشركة FedEx Corp. (NYSE: FDX )، وبنك Axis الهندي، وAnt International، بدمج Kinexys في عملياتهم.

على سبيل المثال، تُعالج شركة Ant International الآن تداولات العملات الأجنبية عبر سلسلة التوريد، بما في ذلك مبادلات الدولار واليورو. ويُشير بنك JPMorgan إلى أن النظام يدعم حاليًا المعاملات بالدولار واليورو والجنيه الإسترليني.

وليس جي بي مورغان وحيدًا. فشبكة سويفت، التي تربط 11,500 مؤسسة في أكثر من 200 دولة، تتعاون أيضًا مع شركة كونسينسيس، مطورة إيثريوم ، و30 شركة مالية لاختبار نظام تسوية قائم على تقنية بلوكتشين للمدفوعات العابرة للحدود، وفي نهاية المطاف التداول الرمزي.

عملة جي بي مورجان الرقمية قد تنافس العملات المستقرة

وإلى جانب المدفوعات، تستكشف Kinexys أيضًا رمزية الأصول - وهي مساحة يمكن أن تعيد تعريف المنتجات المالية في السنوات القادمة.

هذا الصيف، أطلق بنك جي بي مورغان برنامجًا تجريبيًا لرمز إيداع جي بي مورغان (JPMD)، وهو أداة دفع رقمية تُمثل ودائع العملاء الحقيقية. على عكس العملات المستقرة، تُدر هذه الرموز فائدة، وهي مدعومة بالكامل بالتزامات الإيداع. يعمل JPMD على Base، وهي سلسلة الكتل العامة التي طورتها شركة Coinbase Global Inc. (ناسداك: COIN ).

وفقًا للمواد التي قدمها البنك، توفر رموز الإيداع نفس المعالجة المحاسبية للودائع التقليدية ويمكن استخدامها للتسوية والسيولة والتداول المحتمل - "بديل أصلي لسلسلة الكتل للأنظمة القديمة"، كما ذكر أحد المقدمين.

رمزية الكربون وما بعده

لا يقتصر جي بي مورغان على المال فحسب، بل يتعاون أيضًا مع S&P Global Commodity Insights، وEco Registry، وInternational Carbon Registry لإضفاء طابع رمزي على أرصدة الكربون العالمية.

ذكرت جي بي مورغان في بيان صحفي صدر في الثاني من يوليو/تموز: "تواجه أسواق الكربون العالمية تحديات تشمل انعدام الكفاءة، ونقص الشفافية، وتجزئة السوق". وأضافت: "يمكن لنظام بيئي كربوني رمزي أن يتغلب على هذه العوائق ويدعم تسوية سلسة".

لا يزال هذا الجهد في مراحله الأولى. ومع ذلك، يُلمّح إلى رؤية أوسع نطاقًا: من اتفاقيات إعادة الشراء والأسهم الخاصة إلى الفنون الجميلة، يمكن تجزئة أي أصل وتداوله رقميًا.

لكن جي بي مورغان يُقرّ بالعقبات. فلا تزال مسائل الوضوح القانوني، واللوائح التنظيمية العابرة للحدود، وموثوقية العقود الذكية عالقة. وكما صرّح اثنان من محللي البنك لصحيفة "ذا بلوك" في أغسطس/آب: "ما زال الوقت مبكرًا".

لماذا هذا مهم

يشكل تبني بنك جي بي مورجان تشيس لتقنية البلوك تشين نقطة تحول ليس فقط بالنسبة للبنك، بل لمستقبل التمويل.

لفترة طويلة، تم تصوير تقنية البلوك تشين على أنها تهديد للتمويل التقليدي، حيث كانت المنصات اللامركزية تعد بإزاحة البنوك والوسطاء.

ولكن الآن أصبحت البنوك نفسها هي التي تنشر التكنولوجيا، ليس فقط لخفض التكاليف وزيادة السرعة، ولكن أيضا لبناء خطوط أعمال جديدة في المدفوعات والحراسة وخدمة الأصول.

اقرأ الآن:

• لماذا ارتفعت أسهم التكنولوجيا في أكتوبر: خمسة أسهم تتميز بميزة موسمية قوية

الصورة: شاترستوك