أعلنت مجموعة موني هيرو عن نتائجها غير المدققة للربع الرابع والنتائج المدققة للعام 2025
MoneyHero Limited MNY | 0.00 |
- تحقيق أول ربحية ربع سنوية: تم تحقيق صافي ربح قدره 0.5 مليون دولار أمريكي في الربع الرابع من عام 2025، وأول زيادة في الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك منذ الإدراج بلغت 0.7 مليون دولار أمريكي، مدفوعة بانخفاض التكاليف بشكل هيكلي وتسارع مزيج الإيرادات ذات الهوامش الربحية الأعلى.
- انخفاضات هيكلية في التكاليف مع نمو قوي في الإيرادات: انخفض إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات للربع بنسبة 15% على أساس سنوي ليصل إلى 21.4 مليون دولار أمريكي، بينما ارتفعت الإيرادات بنسبة 27% على أساس سنوي لتصل إلى 20.0 مليون دولار أمريكي
سنغافورة، 30 أبريل 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة MoneyHero Limited (ناسداك: MNY ) ("MoneyHero" أو "الشركة")، وهي منصة رائدة في مجال تجميع ومقارنة التمويل الشخصي مدعومة بالتكنولوجيا والذكاء الاصطناعي ومزود وساطة تأمين رقمي في منطقة جنوب شرق آسيا الكبرى، اليوم عن نتائجها المالية للربع الرابع والسنة المالية الكاملة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
تعليق الإدارة:
صرح داني ليونغ، الرئيس التنفيذي المؤقت والمدير المالي ، بما يلي:
يمثل الربع الرابع أول ربع ربحي لنا كشركة مدرجة، على الرغم من التحديات التي واجهناها في عام 2025، حيث انخفض إجمالي الإيرادات بنسبة 8%. وبصفتي الرئيس التنفيذي المؤقت، أود أن أُشيد بالتفاني الكبير الذي بذله فريقنا بأكمله والذي أوصلنا إلى هذا الإنجاز. وانطلاقًا من هذا الأساس، حققنا صافي ربح في الربع الرابع بلغ 0.5 مليون دولار أمريكي، وهو تحسن ملحوظ مقارنة بصافي خسارة قدرها 18.8 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من العام الماضي. وقد تحقق هذا بالتزامن مع أرباح معدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بلغت 0.7 مليون دولار أمريكي، مسجلةً بذلك أول زيادة لنا في الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك منذ إدراجنا في بورصة ناسداك. أما على مدار العام بأكمله، فقد انخفض صافي خسارتنا بنسبة 86% إلى 5.2 مليون دولار أمريكي من 37.8 مليون دولار أمريكي، وتحسنت خسارة الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 73% إلى 6.4 مليون دولار أمريكي من 23.7 مليون دولار أمريكي. وهذا يُظهر تنفيذًا واضحًا ومتسلسلًا نحو تحقيق مزيج أفضل من الإيرادات، وقاعدة تكاليف مُحسّنة، ومنصة تكنولوجية متطورة.
بلغت إيرادات الربع الرابع 20 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 27% على أساس سنوي، مدفوعةً بالأداء القوي في أسواقنا الرئيسية: حيث ارتفعت إيرادات سنغافورة بنسبة 56% على أساس سنوي لتصل إلى 7.9 مليون دولار أمريكي، ونمت إيرادات هونغ كونغ بنسبة 27% لتصل إلى 9.4 مليون دولار أمريكي. وشكّلت هاتان السوقان معًا 86% من الإيرادات خلال الربع، مقارنةً بـ 79% في العام الماضي، مما يعكس تركيزنا المُتعمّد على الأسواق ذات الكفاءات الاقتصادية الأقوى. وقد ساهم في هذا الأداء تسارع نمو منتجاتنا ذات الهوامش الربحية الأعلى، وهما التأمين وإدارة الثروات، لتصل إلى ما يقارب 30% من إجمالي الإيرادات في الربع الرابع. وعلى وجه التحديد، تسارع نمو إيرادات إدارة الثروات بنسبة 50% على أساس سنوي خلال الربع. علاوة على ذلك، نمت إيرادات بطاقات الائتمان خلال الربع الرابع بنسبة 38% على أساس سنوي، مما يُظهر قدرتنا على استقطاب حجم كبير من العملاء ذوي النية الشرائية العالية في قطاعاتنا الرئيسية، مع تسريع تحوّل مزيج إيراداتنا في الوقت نفسه نحو المنتجات ذات الهوامش الربحية الأعلى.
على مدار العام، يستمر تحول مزيج إيراداتنا بوتيرة متسارعة، حيث تمثل منتجاتنا ذات الهوامش الربحية الأعلى، التأمين وإدارة الثروات، الآن 26% من إجمالي إيرادات العام، مقارنةً بـ 21% في العام الماضي و12% في عام 2023. وقد نمت إيرادات التأمين بنسبة 11% على أساس سنوي لتصل إلى 9.1 مليون دولار أمريكي، بينما نمت إيرادات إدارة الثروات بنسبة 19% لتصل إلى 10.1 مليون دولار أمريكي. وقد تحقق هذا التحسن الهيكلي بفضل تغيير مزيج الإيرادات وتحسين تكاليف المكافآت، مما أدى إلى انخفاض تكلفة الإيرادات للعام بأكمله بمقدار 7 نقاط مئوية على أساس سنوي لتصل إلى 51% من الإيرادات. ويساهم هذا التحول في مزيج الإيرادات، إلى جانب تحسين معدلات الموافقة وتحسين المكافآت، بشكل مباشر في زيادة هامش الربح.
خلال عام 2025، خفضنا إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات، باستثناء فروق أسعار الصرف، بنسبة 27% على أساس سنوي. هذه المكاسب في الكفاءة هيكلية وليست دورية. انخفضت تكاليف التكنولوجيا بنسبة 59% على مدار العام، وبنسبة 71% على أساس سنوي في الربع الأخير، وذلك نتيجةً لزيادة دمج الموردين، وإيقاف المنصات القديمة، وتبسيط بنيتنا التكنولوجية. كما انخفضت مصروفات الإعلان والتسويق بنسبة 20% عن العام الماضي لتصل إلى 17.3 مليون دولار أمريكي، من خلال تخصيص حملات إعلانية أكثر استهدافًا وقائمة على البيانات. علاوة على ذلك، انخفضت مصروفات مزايا الموظفين بنسبة 33% على مدار العام لتصل إلى 16.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس إتمام عملية إعادة الهيكلة وزيادة تبني الذكاء الاصطناعي لبناء قاعدة تكاليف أكثر كفاءة هيكليًا، لن ترتفع مجددًا مع توسع أعمالنا.
نعمل على دمج الذكاء الاصطناعي في جميع أنحاء المؤسسة من خلال مبادرة التحول الرقمي. تغطي أتمتة الذكاء الاصطناعي لدينا الآن ما يصل إلى 70% من استفسارات خدمة العملاء. والأهم من ذلك، أنه في ديسمبر 2025، نجح الذكاء الاصطناعي في حل 47% من استفسارات خدمة العملاء دون أي تدخل بشري، مما يُظهر كيف نُوسّع نطاق عملياتنا ودعم منتجاتنا دون زيادة عدد الموظفين بشكل متناسب. تتجلى هذه الكفاءة التشغيلية بوضوح في الربع الأخير، حيث نمت الطلبات المعتمدة بنسبة 12% على أساس سنوي، بينما انخفضت نفقات مزايا الموظفين بنسبة 32% بفضل تحسين الكفاءة. مع مرور الوقت، ستُساهم مبادرة الذكاء الاصطناعي في تبسيط البنية التحتية التقنية بشكل أكبر، وستُمكّن من توفير تجارب مستخدم جديدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي. خلال هذا الربع، بدأنا اختبارًا تجريبيًا لخدمة "كار إنشورانس سيفر بوت" على واتساب في سنغافورة، مما يُوفر تجربة تفاعلية تعتمد على الذكاء الاصطناعي تُسهّل اكتشاف المنتجات وتُقلل تكاليف اكتساب العملاء. وبالمثل، في هونغ كونغ، يعمل "كريديت هيرو كلوب" على بناء قاعدة عملاء متكررة من المستخدمين ذوي النية الشرائية العالية من خلال رؤى ائتمانية مُخصصة ومراقبة دقيقة، مما يُرسي الأساس لمزيد من الكفاءة في تكاليف اكتساب العملاء.
أنهينا العام بميزانية عمومية متينة وخالية من الديون، حيث بلغت صافي الأصول المتداولة 37.5 مليون دولار أمريكي، والنقد وما يعادله 31.2 مليون دولار أمريكي. ويُبرز الارتفاع المتتالي في النقد بمقدار 3.3 مليون دولار أمريكي مقارنةً بالربع السابق انتقالنا التدريجي نحو نموذج أعمال مستدام ومُدرّ للتدفقات النقدية. ويتيح لنا هذا الوضع المالي، المدعوم بـ 9.4 مليون عضو وأكثر من 300 شراكة تجارية حتى 31 ديسمبر 2025، مواصلة الاستثمار في الذكاء الاصطناعي، وابتكار المنتجات، والقطاعات ذات الهوامش الربحية الأعلى، مع الحفاظ على الانضباط الصارم في إدارة التكاليف الذي مكّننا من بلوغ هذا الإنجاز. ونتوقع أن يتجاوز صافي الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدل لعام 2026 مستويات عام 2025، مدفوعًا بالتوسع المستمر لمنتجاتنا ذات الهوامش الربحية الأعلى، وقطاعي التأمين وإدارة الثروات، والرافعة التشغيلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتحول القوي لقاعدة أعضائنا إلى عملاء دائمين متعددي المنتجات.
أبرز النتائج المالية للربع الرابع من عام 2025
- بلغ صافي الربح 0.5 مليون دولار أمريكي، مما يمثل تحولاً كبيراً عن صافي الخسارة البالغة (18.8) مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام الماضي.
- بلغ الربح المعدل قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 0.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة معدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك قدرها (2.9) مليون دولار أمريكي في الربع الرابع من عام 2024.
- بلغت الإيرادات 20.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 27% على أساس سنوي مقارنة بـ 15.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام الماضي، مما يشير إلى الاستقرار الناجح والتنويع المستمر لمزيج الإيرادات لتعزيز جودة الإيرادات.
- ارتفعت الإيرادات من منتجات التأمين والثروة مجتمعة بنسبة 31٪ على أساس سنوي لتصل إلى 5.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 30٪ من إجمالي الإيرادات، مقارنة بنسبة 29٪ في نفس الفترة من العام الماضي.
- انخفض إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات، باستثناء صافي فروق أسعار الصرف الأجنبي، بنسبة 15٪ إلى 21.4 مليون دولار أمريكي في الربع الرابع من عام 2025، مقارنة بـ 25.2 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من العام الماضي، مدفوعًا بانخفاض بنسبة 71٪ على أساس سنوي في تكاليف التكنولوجيا من توحيد المنصات وأتمتة الذكاء الاصطناعي وانخفاض في شطب/انخفاض قيمة الأصول غير الملموسة ضمن المصروفات العامة والإدارية.
أبرز النتائج المالية للعام 2025
- بلغ إجمالي الإيرادات 73.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 8٪ على أساس سنوي، بينما انخفض صافي الخسارة بشكل حاد إلى (5.2) مليون دولار أمريكي، من (37.8) مليون دولار أمريكي في العام السابق، مما يعكس تحولاً استراتيجياً نحو تنويع مزيج الإيرادات لتعزيز جودة الإيرادات.
- ارتفعت إيرادات إدارة الثروات بنسبة 19% على أساس سنوي لتصل إلى 10.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 14% من إجمالي الإيرادات، مقارنة بنسبة 11% في العام السابق.
- ارتفعت إيرادات التأمين بنسبة 11% على أساس سنوي لتصل إلى 9.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 12% من إجمالي الإيرادات، مقارنة بنسبة 10% في العام السابق.
- بشكل جماعي، أدت هذه القطاعات ذات الهوامش الربحية الأعلى في مجال الثروة والتأمين إلى توسع هيكلي في الهوامش، حيث شكلت 26٪ من الإيرادات في عام 2025، مقارنة بـ 21٪ في العام السابق.
- انخفضت تكلفة الإيرادات بنسبة 19% على أساس سنوي لتصل إلى 37.3 مليون دولار أمريكي، مقارنةً بـ 46.2 مليون دولار أمريكي في العام الماضي، وهو ما يمثل 51% من الإيرادات. ويعكس هذا التحسن بنسبة 7 نقاط مئوية، مقارنةً بـ 58% خلال الفترة نفسها من العام الماضي، تحسن الربحية من خلال ترشيد تكاليف المكافآت وتسريع التحول في مزيج الإيرادات نحو المنتجات ذات الهوامش الربحية الأعلى.
- انخفض إجمالي تكاليف التشغيل والمصروفات، باستثناء صافي فروق أسعار الصرف الأجنبي، بنسبة 27٪ على أساس سنوي إلى 84.2 مليون دولار أمريكي في عام 2025، ويرجع ذلك أساسًا إلى تحسين تكاليف المكافآت، وحملات التسويق الفعالة من حيث التكلفة، وكفاءة المنصة التي تؤدي إلى انخفاض تكاليف التكنولوجيا، وتبسيط نفقات مزايا الموظفين.
- تحسنت خسارة الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بشكل كبير لتصل إلى (6.4) مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ (23.7) مليون دولار أمريكي في عام 2024، مما يدل على تنفيذ واضح ومتسلسل نحو تحقيق الربحية المستدامة.
- حافظت الشركة على ميزانية عمومية خالية من الديون مع وجود 31.2 مليون دولار أمريكي نقدًا وما يعادله اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025، بزيادة قدرها 3.3 مليون دولار أمريكي عن 27.9 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2025. وهذا يسلط الضوء على انتقال الشركة التدريجي إلى أعمال مستدامة ومولدة للنقد.
أبرز النتائج التشغيلية للربع الرابع والعام 2025
- حافظت الشركة على 4.2 مليون مستخدم فريد شهريًا خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
- ارتفع عدد أعضاء مجموعة MoneyHero، الذين تقدم لهم الشركة معلومات وتوصيات أكثر تخصيصًا عن المنتجات، بنسبة 30٪ على أساس سنوي ليصل إلى 9.4 مليون عضو اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025.
- ارتفعت أحجام الطلبات المعتمدة بنسبة 12٪ على أساس سنوي في الربع الأخير من عام 2025 لتصل إلى 190 ألف طلب، مدفوعة بالنمو القوي في منتجات التأمين والثروة.
هيكل رأس المال
يلخص الجدول أدناه هيكل رأس مال الشركة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2025:
| فئة المشاركة | صادرة ومتداولة |
| الفئة أ العادية | 30,572,252 2 |
| الفئة ب العادية | 13,254,838 |
| أسهم ممتازة | 2,407,575 |
| إجمالي الأسهم المصدرة 3 | 46,234,665 |
ملخص الأداء المالي / مؤشرات الأداء الرئيسية
| للفترة المنتهية في 31 ديسمبر، | للسنة المنتهية في 31 ديسمبر، | ||||||||
| (بالآلاف من الدولارات الأمريكية، ما لم يُذكر خلاف ذلك) | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||
| (غير مدققة) | (مدقق) | ||||||||
| ربح | 19,967 | 15723 | 73,426 | 79,511 | |||||
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة | 683 | (2922) | ) | (6353) | ) | (23,666 | ) | ||
| عدد النقرات (بالآلاف) 4 | 1663 | 2222 | 7650 | غير متوفر | |||||
| عدد التطبيقات (بالآلاف) 5 ، 6 | 373 | 385 | 1664 | 1858 | |||||
| الطلبات المعتمدة (بالآلاف) 5 ، 6 | 190 | 170 | 703 | 790 | |||||
تفصيل الإيرادات
| للأشهر الثلاثة المنتهية 31 ديسمبر | للسنة المنتهية 31 ديسمبر | |||||||||
| (بالآلاف من الدولارات الأمريكية، باستثناء النسب المئوية) | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | ||||||
| دولار أمريكي | % | دولار أمريكي | % | دولار أمريكي | % | دولار أمريكي | % | |||
| (غير مدققة) | (مدقق) | |||||||||
| حسب السوق الجغرافي: | ||||||||||
| هونغ كونغ | 9382 | 47.0 | 7386 | 47.0 | 31117 | 42.4 | 30,443 | 38.3 | ||
| سنغافورة | 7869 | 39.4 | 5060 | 32.2 | 30,934 | 42.1 | 30890 | 38.9 | ||
| فيلبيني | 1524 | 7.6 | 1977 | 12.6 | 7372 | 10.0 | 12844 | 16.2 | ||
| تايوان | 1191 | 6.0 | 1296 | 8.2 | 4004 | 5.5 | 5137 | 6.5 | ||
| ماليزيا | - | - | 5 | - | - | - | 197 | 0.2 | ||
| إجمالي الإيرادات | 19,967 | 100.0 | 15723 | 100.0 | 73,426 | 100.0 | 79,511 | 100.0 | ||
1. يُعدّ الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدّل مقياسًا ماليًا غير متوافق مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية. يُرجى مراجعة قسم "مؤشرات الأداء الرئيسية والمقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية" للاطلاع على شرح وتوضيح للمقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية المستخدمة في هذا البيان.
2 يشمل 350,483 سهمًا صادرة لشركة Computershare Hong Kong Investor Services Limited ("Computershare") والتي يتم الاحتفاظ بها في أمانة في انتظار ممارسة وتسوية خيارات الأسهم من قبل Computershare لحامل الخيار الأساسي الذي قام بممارسة الخيار.
تم استبعاد 3 أوامر عامة، وأوامر راعية، وأوامر من الفئة أ-1، وأوامر من الفئة أ-2، وأوامر من الفئة أ-3 لأنها خالية من الأموال.
٤- اعتبارًا من ١ يوليو ٢٠٢٤، انتقلنا من استخدام Universal Analytics إلى Google Analytics 4. وبينما تتوفر مقارنات ربع سنوية لمدة ثلاثة أشهر لعامي ٢٠٢٥ و٢٠٢٤، فإننا غير قادرين على توفير بيانات سنوية كاملة قابلة للمقارنة لعام ٢٠٢٤ بسبب هذا التغيير في المنهجية. يُرجى الرجوع إلى القسم المعنون "مؤشرات الأداء الرئيسية والمقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية" لمزيد من المعلومات حول هذا التغيير في المنهجية.
5. نظراً لطبيعة عملنا، غالباً ما يكون هناك تأخير في تلقي تأكيد عدد الطلبات والطلبات المعتمدة من شركائنا التجاريين. ونتيجة لذلك، قد تعتمد الأرقام المعلنة على التقديرات في حال عدم توفر البيانات.
تمت إعادة صياغة بيانات ستة أعضاء تاريخيين في مجموعة MoneyHero، وطلبات الانضمام، والطلبات المعتمدة، كما في الفترات المقارنة السابقة لـ 31 ديسمبر 2024، لعرضها على أساس قابل للمقارنة مع ممارساتنا الحالية في إدارة البيانات. ولم يكن لهذه التعديلات أي تأثير على بياناتنا المالية الموحدة لأي من الفترات المعروضة.
| المصدر: | |||||||||
| منصات مقارنة الأسعار عبر الإنترنت | 18,060 | 90.5 | 13594 | 86.5 | 65,976 | 89.9 | 66,815 | 84.0 | |
| الإبداع | 1907 | 9.5 | 2129 | 13.5 | vertical-align: middle; vertical-align: middle ; ">7450 | 10.1 | 12,696 | 16.0 | |
| إجمالي الإيرادات | 19,967 | 100.0 | 15723 | 100.0 | 73,426 | 100.0 | 79,511 | 100.0 | |
| عمودياً: | |||||||||
| بطاقات الائتمان | 10434 | 52.3 | 7559 | 48.1 | 43,777 | 59.6 | 48,958 | 61.6 | |
| القروض الشخصية والرهون العقارية | 2908 | 14.6 | 3373 | 21.5 | 9309 | 12.7 | 12185 | 15.3 | |
| ثروة | 3587 | 18.0 | 2397 | 15.2 | 10104 | 13.8 | 8504 | 10.7 | |
| تأمين | 2317 | 11.6 | 2125 | 13.5 | 9101 | 12.4 | 8181 | 10.3 | |
| قطاعات أخرى | 720 | 3.6 | 269 | 1.7 | 1137 | 1.5 | 1683 | 2.1 | |
| إجمالي الإيرادات | 19,967 | 100.0 | 15723 | 100.0 | 73,426 | 100.0 | 79,511 | 100.0 | |
المؤشرات الرئيسية
| للأشهر الثلاثة المنتهية 31 ديسمبر | للسنة المنتهية في 31 ديسمبر، | |||||||||||
| 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||||
| (بالملايين، باستثناء النسب المئوية) | ||||||||||||
| عدد المستخدمين الفريدين شهريًا: 7 | ||||||||||||
| سنغافورة | 1.0 | 22.7 | % | 1.4 | 23.1 | % | 1.1 | 22.0 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| هونغ كونغ | 1.2 | 27.6 | % | 1.1 | 17.2 | % | 1.1 | 22.3 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| تايوان | 1.3 | 29.5 | % | 1.7 | 28.2 | % | 1.6 | 31.8 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| فيلبيني | 0.9 | 20.1 | % | 1.9 | 31.5 | % | 1.2 | 23.8 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| المجموع | 4.2 | 100.0 | % | 6.2 | 100.0 | % | 5.1 | 100.0 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| إجمالي حركة المرور 7 | ||||||||||||
| سنغافورة | 2.7 | 20.3 | % | 3.1 | 16.6 | % | 12.0 | 18.9 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| هونغ كونغ | 3.9 | 29.2 | % | 3.5 | 19.0 | % | 15.1 | 23.7 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| تايوان | 4.1 | 30.4 | % | 5.7 | 30.7 | % | 21.2 | 33.3 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| فيلبيني | 2.7 | 20.1 | % | 6.3 | 33.7 | % | 15.4 | 24.2 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
| المجموع | 13.4 | 100.0 | % | 18.6 | 100.0 | % | "> 63.7 | 100.0 | % | غير متوفر | غير متوفر | |
٧- اعتبارًا من ١ يوليو ٢٠٢٤، انتقلنا من استخدام Universal Analytics إلى Google Analytics 4. وبينما تتوفر مقارنات ربع سنوية لمدة ثلاثة أشهر لعامي ٢٠٢٥ و٢٠٢٤، فإننا غير قادرين على توفير بيانات سنوية كاملة قابلة للمقارنة لعام ٢٠٢٤ بسبب هذا التغيير في المنهجية. يُرجى الرجوع إلى القسم المعنون "مؤشرات الأداء الرئيسية والمقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية" لمزيد من المعلومات حول هذا التغيير في المنهجية.
| اعتبارًا من 31 ديسمبر، | |||||||||
| 2025 | 2024 | ||||||||
| (بالملايين، باستثناء النسب المئوية) | |||||||||
| أعضاء مجموعة MoneyHero 8 | |||||||||
| سنغافورة | 1.4 | 15.0 | % | 1.2 | 17.2 | % | |||
| هونغ كونغ | 1.0 | 10.2 | % | 0.8 | 11.4 | % | |||
| تايوان | 0.4 | 4.2 | % | 0.3 | 4.8 | % | |||
| فيلبيني | 6.7 | 70.6 | % | 4.8 | 66.6 | % | |||
| المجموع | 9.4 | 100.0 | % | 7.3 | 100.0 | % | |||
تفاصيل المكالمة الجماعية
ستعقد الشركة مؤتمراً عبر الهاتف وبثاً مباشراً عبر الإنترنت يوم الخميس الموافق 30 أبريل 2026، الساعة 8:00 صباحاً بتوقيت شرق الولايات المتحدة / 8:00 مساءً بتوقيت سنغافورة، لمناقشة نتائجها المالية. يمكنكم الوصول إلى مكالمة أرباح شركة موني هيرو المحدودة (ناسداك: MNY) للربع الرابع والسنة المالية 2025 بالتسجيل على الرابط التالي:
البث المباشر: https://edge.media-server.com/mmc/p/ydx9uomn
رابط المكالمة الجماعية: https://register-conf.media-server.com/register/BIaabf02b3f3514871ad56ad5092fa9ac3
ستتوفر إعادة بث الحدث عبر الإنترنت على موقع علاقات المستثمرين لمدة 12 شهرًا بعد الحدث.
نبذة عن مجموعة موني هيرو
تُعدّ شركة MoneyHero Limited (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز: MNY) منصة رائدة في مجال تجميع ومقارنة الخدمات المالية الشخصية، مدعومة بالتكنولوجيا والذكاء الاصطناعي، حيث تُزوّد المستهلكين برؤى عملية لاكتشاف ومقارنة واختيار أفضل المنتجات المالية بثقة، مُقدّمةً بذلك ذكاءً في البيانات ووصولاً رقمياً سلساً إلى حلول التأمين والخدمات المصرفية. وتعمل الشركة في سنغافورة وهونغ كونغ وتايوان والفلبين. وتشمل محفظة علاماتها التجارية منصات B2C التالية: MoneyHero وSingSaver وMoney101 وMoneymax وSeedly، بالإضافة إلى منصة B2B التالية: Creatory. كما تحتفظ الشركة بحصة في أسهم ممتازة في شركة Jirnexu Pte. Ltd. الماليزية المتخصصة في التكنولوجيا المالية، وهي الشركة الأم لشركة Jirnexu Sdn. Bhd.، المشغّلة لمنصة RinggitPlus، أكبر منصة B2C عاملة في ماليزيا. كان لدى MoneyHero أكثر من 300 شراكة تجارية حتى 31 ديسمبر 2025، وبلغ عدد مستخدميها الفريدين شهريًا حوالي 5.1 مليون مستخدم خلال السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025. ومن بين داعمي الشركة بيتر ثيل، المؤسس المشارك لشركة PayPal وشركة Palantir Technologies وصندوق Founders Fund، ورجل الأعمال من هونغ كونغ، ريتشارد لي، مؤسس ورئيس مجلس إدارة مجموعة Pacific Century Group. للمزيد من المعلومات حول MoneyHero وكيف تقود هذه الشركة المبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية الاقتصاد الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني www.MoneyHeroGroup.com.
تمت إعادة صياغة ثمانية بيانات تاريخية لأعضاء مجموعة MoneyHero، والطلبات المقدمة، والطلبات المعتمدة، كما في الفترات المقارنة السابقة لـ 31 ديسمبر 2024، لعرضها على أساس قابل للمقارنة مع ممارساتنا الحالية في إدارة البيانات. ولم يكن لهذه التعديلات أي تأثير على بياناتنا المالية الموحدة لأي من الفترات المعروضة.
مؤشرات الأداء الرئيسية والمقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية
تاريخيًا، كنا نستخدم بيانات من منصة التحليلات العالمية (UA) التابعة لشركة جوجل لقياس ثلاثة مؤشرات أداء رئيسية لأعمالنا: عدد المستخدمين الفريدين شهريًا، وحركة المرور، والنقرات. اعتبارًا من 1 يوليو 2024، حلت منصة جوجل أناليتكس 4 (GA4) محل منصة UA. تختلف المنهجيات المستخدمة في GA4 عن تلك المستخدمة في UA، ولا يمكن مقارنتها بها. ورغم أن جوجل قد قدمت بعض التوجيهات بشأن هذه الاختلافات، إلا أنها لم توفر معلومات كافية لتقييم تأثير هذا الانتقال (سواء كان إيجابيًا أم سلبيًا) على مؤشرات الأداء الرئيسية لأعمالنا، كما لا يمكننا تحديد حجم هذا التأثير. علاوة على ذلك، ونظرًا لاعتماد GA4، فقد عدّلنا تعريفاتنا لهذه المؤشرات الرئيسية لتعزيز دقتها ومواءمتها بشكل أوثق مع التعريفات السابقة في UA. لذلك، لا يمكننا توفير بيانات قابلة للمقارنة لعدد المستخدمين الفريدين شهريًا، وحركة المرور، والنقرات لأي فترات قبل 1 يوليو 2024.
يُقصد بـ "المستخدم الفريد شهريًا" المستخدم الذي لديه جلسة واحدة على الأقل خلال شهر معين، وذلك بناءً على مُعرّف جهاز فريد من GA4. تبدأ الجلسة عندما يفتح المستخدم تطبيقًا في المقدمة أو يشاهد صفحة أو شاشة في حين لا توجد جلسة أخرى نشطة (مثل انتهاء الجلسة السابقة). وتنتهي الجلسة بعد 30 دقيقة من عدم نشاط المستخدم. لقياس عدد المستخدمين الفريدين شهريًا على مدى فترة تزيد عن شهر، نحسب متوسط عدد المستخدمين الفريدين شهريًا لكل شهر خلال تلك الفترة. إذا دخل شخص ما إلى موقع ويب أو تطبيق من أجهزة مختلفة خلال شهر معين، يُحتسب كل جهاز كمستخدم فريد منفصل. أما إذا سجّل شخص ما دخوله ودخل إلى موقع ويب أو تطبيق باستخدام بيانات تسجيل الدخول نفسها عبر أجهزة مختلفة، فسيُحتسب كمستخدم فريد واحد فقط. يوفر هذا المقياس للمستثمرين نظرة ثاقبة على مدى انتشارنا في السوق واتساع نطاق جمهورنا. تستخدم الإدارة هذه البيانات لتحسين أدوات اكتشاف المحتوى والمنتجات، بهدف زيادة ولاء المستخدمين ورفع معدلات تحويل الزوار الفريدين إلى مستخدمين نشطين للمنتج.
يشير مصطلح "حركة المرور" إلى إجمالي عدد الجلسات الفريدة في GA4. الجلسة الفريدة هي مجموعة من تفاعلات المستخدم المسجلة عند دخوله إلى موقع ويب أو تطبيق خلال فترة 30 دقيقة. تنتهي الجلسة الحالية عند مرور 30 دقيقة من عدم النشاط أو عند تغيير مصدر حركة المرور. تُعد حركة المرور مؤشرًا رئيسيًا للمستثمرين لقياس حجم التفاعل الإجمالي وتكرار استخدام منصاتنا. تستخدم الإدارة هذا المقياس لتحليل كفاءة مسار اكتساب العملاء وتحسين إنفاقنا التسويقي نحو القنوات العضوية والمدفوعة ذات العائد المرتفع على الاستثمار، والتي تجذب المستخدمين ذوي النية العالية لإجراء المعاملات.
يشمل مصطلح "أعضاء مجموعة MoneyHero" ما يلي: (1) المستخدمون الذين لديهم حسابات دخول لدينا في سنغافورة وهونغ كونغ وتايوان، (2) المستخدمون المشتركون في قوائمنا البريدية في سنغافورة وهونغ كونغ وتايوان والفلبين وماليزيا، (3) المستخدمون المسجلون في قاعدة بيانات المكافآت لدينا في سنغافورة وهونغ كونغ. يتم حذف أي بيانات مكررة من المصادر الثلاثة المذكورة أعلاه. يُعد هذا المقياس مفيدًا للمستثمرين لأنه يُحدد قاعدة المستخدمين الأساسية لدينا المسجلين الذين تربطهم علاقة مباشرة بمنصاتنا. تستخدم الإدارة هذه البيانات لتقييم نطاق وصولنا إلى السوق وتحسين خدمات التخصيص المدعومة بالذكاء الاصطناعي. من خلال فهم سلوك الأعضاء، يُمكننا تقديم توصيات مالية أكثر دقة، مما يُشجع على تكرار استخدام خدماتنا ويزيد من القيمة طويلة الأجل لكل علاقة مع المستخدم.
يشير مصطلح "النقرات" إلى مجموع النقرات الفريدة لكل منتج على زر "قدّم الآن" أو "اشترِ الآن" أو "اشترِ الآن" أو ما شابه ذلك على موقعنا الإلكتروني، بما في ذلك صفحات نتائج المنتجات والمدونات. نتتبع النقرات لفهم كيفية تفاعل مستخدمينا مع منصاتنا قبل تقديم الطلبات أو الشراء، مما يُمكّننا من تحسين معدلات التحويل بشكل أكبر.
يشير مصطلح "الطلبات" إلى إجمالي عدد طلبات المنتجات التي يقدمها المستخدمون ويؤكدها شركاؤنا التجاريون. تستخدم الإدارة هذا المقياس لتقييم كفاءة تحويل المستخدمين على منصاتنا وفعالية استراتيجياتنا التسويقية في توجيه المستخدمين نحو المراحل النهائية من مسار عملية الشراء.
يشير مصطلح "الطلبات المعتمدة" إلى عدد الطلبات التي تمت الموافقة عليها وتأكيدها من قبل شركائنا التجاريين. تستخدم الإدارة هذه البيانات لتقييم جودة الطلبات ونسبة نجاحها التي تتم عبر منصاتنا، وهو أمر بالغ الأهمية لنموذج الرسوم القائم على النجاح وقدرتنا على مواءمة طلب المستخدمين مع معايير الاكتتاب الخاصة بشركائنا التجاريين.
بالإضافة إلى نتائج مجموعة موني هيرو المُحددة وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، ترى المجموعة أن مؤشرات الأداء الرئيسية المذكورة أعلاه، والمقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) المذكورة أدناه، تُفيد في تقييم أدائها التشغيلي. وتستخدم المجموعة هذه المقاييس لتقييم العمليات الجارية، ولأغراض التخطيط والتنبؤ الداخلي. كما ترى المجموعة أن المعلومات غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) قد تكون مفيدة للمستثمرين، لأنها توفر اتساقًا وقابلية للمقارنة مع الأداء المالي السابق، وقد تُساعد في المقارنات مع الشركات الأخرى، لا سيما إذا كانت هذه الشركات تستخدم مقاييس غير متوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) مماثلة لتكملة نتائجها المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS). وتُقدم هذه المقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) لأغراض معلوماتية تكميلية فقط، ولا ينبغي اعتبارها بديلاً عن المعلومات المالية المُقدمة وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، وقد تختلف عن المقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) التي تحمل عناوين مماثلة والتي تستخدمها شركات أخرى. وعليه، فإن للمقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (غير IFRS) قيودًا كأدوات تحليلية، ولا ينبغي النظر إليها بمعزل عن غيرها، أو كبديل لتحليل المقاييس المالية الأخرى المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، مثل الربح/الخسارة للفترة، والربح/الخسارة قبل ضريبة الدخل.
يُعدّ الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدّل (EBITDA المعدّل) مقياسًا ماليًا غير متوافق مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS)، ويُعرَّف بأنه الربح/الخسارة للفترة مضافًا إليه مصروفات ضريبة الدخل، والإهلاك والاستهلاك، وإيرادات الفوائد، وتكاليف التمويل، والتغيرات في القيمة العادلة للأدوات المالية، وشطب/انخفاض قيمة الأصول غير الملموسة، وانخفاض قيمة الأصول الأخرى، ومصروفات المدفوعات القائمة على الأسهم والمُسوّاة بالأسهم، وخسائر/أرباح صرف العملات الأجنبية غير المحققة، ومصروفات المعاملات، والربح الناتج عن بيع الأصول في العمليات الماليزية، والتكاليف الأخرى غير المتكررة المتعلقة بالتمارين الاستراتيجية، والرسوم القانونية والمهنية غير المتكررة، والمصروفات الأخرى. لمزيد من التفاصيل حول مكونات هذه التعديلات، ولماذا تعتقد الإدارة أن هذا المقياس غير المتوافق مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) يُقدّم معلومات تكميلية مفيدة للمستثمرين، يُرجى الاطلاع على تقريرنا السنوي على النموذج 20-F للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
EBITDA هو مقياس مالي غير متوافق مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، ويُعرف بأنه الربح/الخسارة للفترة بالإضافة إلى مصروفات ضريبة الدخل، والإهلاك والاستهلاك، ودخل الفوائد، وتكاليف التمويل.
يُقدَّم بيان توفيقي لكل مقياس غير متوافق مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) مع المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة والمُصنَّف وفقًا لهذه المعايير. ونشجع المستثمرين على مراجعة المقاييس المالية ذات الصلة المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، بالإضافة إلى بيانات التوفيق بين هذه المقاييس غير المتوافقة مع المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية وأقرب المقاييس المالية المتوافقة معها. تختلف المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية عن مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة (US GAAP) في بعض الجوانب الجوهرية، وبالتالي قد لا تكون قابلة للمقارنة مع المعلومات المالية التي تُقدِّمها الشركات الأمريكية. ونحن حاليًا، وسنستمر في تقديم نتائجنا المالية وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، والتي تختلف في بعض الجوانب الهامة عن مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة.
| للفترة المنتهية في 31 ديسمبر، | للسنة المنتهية في 31 ديسمبر، | ||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات الأمريكية) | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||
| (غير مدققة) | (مدقق) | ||||||||||
| الربح/الخسارة للفترة | 528 | (18,756 | ) | (5179) | ) | (37,787 | ) | ||||
| مصروف ضريبة الدخل | 26 | 19 | 40 | 109 | |||||||
| الاستهلاك والإطفاء | 48 | 893 | 1013 | 4043 | |||||||
| دخل الفوائد | (114 | ) | (239 | ) | (582 | ) | (1478) | ) | |||
| تكاليف التمويل | 15 | 8 | 54 | 25 | |||||||
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 504 | (18,075 | ) | (4654) | ) | (35,088 | ) | ||||
| السلع غير النقدية: | |||||||||||
| التغيرات في القيمة العادلة للأدوات المالية | (1814) | ) | 526 | (263 | ) | (447 | ) | ||||
| شطب/انخفاض قيمة الأصول غير الملموسة | 1193 | 4466 | 1193 | 4541 | |||||||
| انخفاض قيمة الأصول الأخرى | 33 | - | 316 | - | |||||||
| المدفوعات القائمة على الأسهم والتي تتم تسويتها عن طريق الأسهم والناشئة عن برنامج حوافز أسهم الموظفين | 473 | 1631 | 1289 | 3179 | |||||||
| صافي خسائر/أرباح صرف العملات الأجنبية غير المحققة | 21 | 8523 | (4801) | ) | 4197 | ||||||
| إدراج العناصر ذات الصلة بالتمارين الاستراتيجية غير المتكررة: | |||||||||||
| مصاريف المعاملة | - | يسار؛ الحشو الأيسر: 20.0 بكسل؛ الحشو الأيمن: 0؛ محاذاة النص: يمين؛ المحاذاة الرأسية: وسط؛ المحاذاة الرأسية: وسط؛ ">0 | - | 29 | |||||||
| الربح الناتج عن بيع الأصول في العمليات الماليزية | - | 0 | - | (600 | ) | ||||||
| تكاليف أخرى غير متكررة تتعلق بالتمارين الاستراتيجية | - | - | - | 61 | |||||||
| بنود أخرى غير متكررة: | |||||||||||
| الرسوم القانونية والمهنية غير المتكررة والمصروفات الأخرى | 273 | 7 | 567 | 462 | |||||||
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة | 683 | (2922) | ) | (6353) | ) | (23,666 | ) | ||||
البيانات التطلعية
تتضمن هذه الوثيقة "بيانات استشرافية" بالمعنى المقصود في قوانين الأوراق المالية الفيدرالية الأمريكية، كما تحتوي على بعض التوقعات والتنبؤات المالية. جميع البيانات الواردة في هذا البيان، باستثناء البيانات المتعلقة بالحقائق التاريخية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، البيانات المتعلقة باستراتيجيات نمو المجموعة، ونتائج عملياتها المستقبلية ووضعها المالي، وحجم السوق، واتجاهات القطاع، وفرص النمو، تُعد بيانات استشرافية. يمكن تمييز بعض هذه البيانات الاستشرافية من خلال استخدام كلمات استشرافية، مثل "توقعات"، و"يعتقد"، و"يتوقع"، و"محتمل"، و"يستمر"، و"قد"، و"سوف"، و"ينبغي"، و"يمكن"، و"يسعى"، و"يتنبأ"، و"ينوي"، و"اتجاهات"، و"يخطط"، و"يُقدّر"، و"يستبق"، أو صيغة النفي لهذه الكلمات أو كلمات أخرى مماثلة. تستند جميع البيانات الاستشرافية إلى تقديرات وتنبؤات، وتعكس آراء الشركة وافتراضاتها وتوقعاتها، وهي جميعها عرضة للتغيير نتيجة عوامل مختلفة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، التغيرات في الظروف الاقتصادية العامة. أي تقديرات أو افتراضات أو توقعات أو تنبؤات أو آراء أو وجهات نظر من هذا القبيل، سواء أكانت مذكورة في هذا البيان أم لا، يجب اعتبارها إرشادية ومبدئية ولأغراض توضيحية فقط، ولا ينبغي الاعتماد عليها كمؤشر بالضرورة على النتائج المستقبلية. تخضع البيانات التطلعية والتوقعات والتنبؤات المالية الواردة في هذا البيان لعدد من العوامل والمخاطر والشكوك. تشمل المخاطر والشكوك المحتملة التي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا في البيانات التطلعية، على سبيل المثال لا الحصر، التغيرات في ظروف الأعمال والسوق والظروف المالية والسياسية والقانونية؛ وقدرة الشركة على جذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين بطريقة فعالة من حيث التكلفة؛ والضغوط التنافسية وأي اضطرابات في الصناعات التي تعمل فيها الشركة وشركاتها التابعة ("المجموعة")؛ وقدرة المجموعة على تحقيق الربحية على الرغم من تاريخها من الخسائر؛ وقدرة المجموعة على تنفيذ استراتيجيات النمو الخاصة بها وإدارة نموها؛ وقدرة المجموعة على تلبية توقعات المستهلكين؛ ونجاح منتجات أو خدمات المجموعة الجديدة. قدرة المجموعة على جذب الزيارات إلى مواقعها الإلكترونية؛ وضوابطها الداخلية؛ وتقلبات أسعار صرف العملات الأجنبية؛ وقدرة المجموعة على جمع رأس المال؛ والتغطية الإعلامية للمجموعة؛ وقدرة المجموعة على الحصول على تغطية تأمينية كافية؛ والتغيرات في البيئات التنظيمية (مثل قوانين مكافحة الاحتكار، وقيود الملكية الأجنبية، والأنظمة الضريبية) والظروف الاقتصادية العامة في البلدان التي تعمل فيها المجموعة؛ وقدرة المجموعة على جذب الكفاءات الإدارية والموظفين المهرة والاحتفاظ بهم؛ وتأثير الأوبئة على أعمال المجموعة؛ ونجاح استثمارات المجموعة الاستراتيجية وعمليات الاستحواذ؛ والتغيرات في علاقة المجموعة مع عملائها ومورديها ومقدمي خدماتها الحاليين؛ والاضطرابات التي قد تطرأ على أنظمة وشبكات تكنولوجيا المعلومات الخاصة بالمجموعة؛ وقدرة المجموعة على تنمية علامتها التجارية وسمعتها وحمايتها؛ وقدرة المجموعة على حماية ملكيتها الفكرية؛ والتغيرات في اللوائح وغيرها من الظروف الطارئة؛ وقدرة المجموعة على تحقيق الكفاءة الضريبية لهيكلها المؤسسي وترتيباتها بين الشركات؛ والتقاضي المحتمل والمستقبلي الذي قد تشارك فيه المجموعة. والخسائر غير المتوقعة، وتخفيضات القيمة أو الشطب، وإعادة الهيكلة، وتكاليف انخفاض القيمة أو غيرها من الرسوم والضرائب والالتزامات الأخرى التي قد يتم تكبدها أو طلبها، والتطورات التكنولوجية في قطاع المجموعة. إن قائمة العوامل المذكورة أعلاه ليست شاملة. يجب عليكم دراسة العوامل المذكورة أعلاه والمخاطر والشكوك الأخرى الموضحة في قسم "عوامل الخطر" من التقرير السنوي للشركة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025 على النموذج 20-F (رقم الملف: 001-41838)، وبيان التسجيل على النموذج F-1 (رقم الملف: 333-275205)، والوثائق الأخرى التي ستقدمها الشركة من وقت لآخر إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. تحدد هذه الإفصاحات وتتناول مخاطر وشكوكًا أخرى مهمة قد تؤدي إلى اختلاف الأحداث والنتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك الواردة في البيانات التطلعية. بالإضافة إلى ذلك، قد توجد مخاطر إضافية لا تعلم بها الشركة حاليًا، أو تعتقد الشركة حاليًا أنها غير جوهرية، والتي قد تؤدي أيضًا إلى اختلاف النتائج الفعلية عن تلك الواردة في البيانات التطلعية. تعكس البيانات التطلعية توقعات الشركة وخططها وتنبؤاتها بشأن الأحداث المستقبلية ورؤيتها. إذا تحققت أي من هذه المخاطر أو ثبت عدم صحة افتراضات الشركة، فقد تختلف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن النتائج الضمنية في هذه البيانات التطلعية. تُعتبر البيانات التطلعية سارية فقط اعتبارًا من تاريخ إصدارها. تتوقع الشركة أن تؤدي الأحداث والتطورات اللاحقة إلى تغيير تقييماتها. ومع ذلك، فبينما قد تختار الشركة تحديث هذه البيانات التطلعية في وقت ما في المستقبل، فإنها تُخلي مسؤوليتها صراحةً عن أي التزام بالقيام بذلك، إلا إذا اقتضى القانون ذلك. لا يُعد إدراج أي بيان في هذه الوثيقة بمثابة إقرار من الشركة أو أي شخص آخر بأن الأحداث أو الظروف الموصوفة في هذا البيان جوهرية. لا ينبغي الاعتماد على هذه البيانات التطلعية باعتبارها تمثل تقييمات الشركة اعتبارًا من أي تاريخ لاحق لتاريخ هذه الوثيقة. وبناءً على ذلك، لا ينبغي الاعتماد بشكل مفرط على البيانات التطلعية. إضافةً إلى ذلك، فإن التحليلات الواردة هنا عن الشركة ليست، ولا يُقصد بها أن تكون، تقييمات للأوراق المالية أو الأصول أو أعمال الشركة.
للاستفسارات، يرجى الاتصال على:
علاقات المستثمرين:
فريق علاقات المستثمرين في موني هيرو
IR@MoneyHeroGroup.com
العلاقات الإعلامية:
فريق العلاقات العامة في MoneyHero
Press@MoneyHeroGroup.com
البيانات الموحدة للأرباح أو الخسائر وغيرها من الخسائر أو الإيرادات الشاملة
| للفترة المنتهية في 31 ديسمبر، | للسنة المنتهية في 31 ديسمبر، | ||||||||||
| (بالآلاف من الدولارات الأمريكية، باستثناء خسارة السهم الواحد) | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | |||||||
| (غير مدققة) | (مدقق) | ||||||||||
| ربح | 19,967 | 15723 | 73,426 | 79,511 | |||||||
| التكاليف والمصروفات: | |||||||||||
| تكلفة الإيرادات | (9490) | ) | (6603) | ) | (37284) | ) | (46180) | ) | |||
| مصاريف الإعلان والتسويق | (4250) | ) | (3954) | ) | (17330) | ) | (21,619 | ) | |||
| تكاليف التكنولوجيا | (405 | ) | (1397) | ) | (3013) | ) | (7427) | ) | |||
| مصاريف مزايا الموظفين | (3981) | ) | (5837) | ) | (16190) | ) | (24151) | ) | |||
| المصاريف العامة والإدارية والتشغيلية الأخرى | (3285) | ) | (7454) | ) | (10,425 | ) | (15543) | ) | |||
| فروق أسعار الصرف الأجنبي، صافي | 26 | (8921) | ) | 4818 | (4783) | ) | |||||
| خسارة تشغيلية | (1418) | ) | (18,444 | ) | (5997) | ) | (40192) | ) | |||
| إيرادات/مصروفات أخرى: | |||||||||||
| دخل آخر | 174 | 241 | 649 | 2092 | |||||||
| تكاليف التمويل | (15 | ) | (8 | ) | (54 | ) | (25 | ) | |||
| التغيرات في القيمة العادلة للأدوات المالية | 1814 | (526 | ) | 263 | 447 | ||||||
| الربح/الخسارة قبل الضريبة | 554 | (18737) | ) | (5139) | ) | (37,678 | ) | ||||
| مصروف ضريبة الدخل | (26 | ) | (19 | ) | (40 | ) | (109 | ) | |||
| الربح/الخسارة للفترة | 528 | vertical-align: middle; vertical-align: middle ; "> (18,756 | ) | (5179) | ) | (37,787 | ) | ||||
| دخل شامل آخر (خسارة) / دخل | |||||||||||
| بنود أخرى شاملة (خسارة) / دخل قد يتم تصنيفها ضمن الربح أو الخسارة في الفترات اللاحقة (بعد خصم الضريبة): | |||||||||||
| فروقات أسعار الصرف في ترجمة العمليات الأجنبية | (1459) | ) | 8071 | (4944) | ) | 3738 | |||||
| الدخل الشامل الآخر الذي لن يُعاد تصنيفه ضمن الربح أو الخسارة في الفترات اللاحقة (بعد خصم الضريبة): | |||||||||||
| مكاسب إعادة القياس في خطة المزايا المحددة | 34 | 8 | 74 | 12 | |||||||
| خسارة القيمة العادلة للأصول المالية غير المتداولة | (56 | ) | - | (56 | ) | ||||||
| الدخل/الخسارة الشامل الآخر للفترة، بعد خصم الضريبة | (1480) | ) | 8079 | (4926) | ) | 3750 | |||||
| إجمالي الخسارة الشاملة للفترة، بعد خصم الضريبة | (952 | ) | (10,677 | ) | (10105) | ) | (34,037 | ) | |||
| ربح/خسارة السهم المنسوب إلى حاملي الأسهم العادية للشركة الأم | |||||||||||
| قاعدي ومخفف | 0.0 | (0.5 | ) | (0.1 | ) | (0.9 | ) | ||||
البيانات المالية الموحدة
| اعتبارًا من 31 ديسمبر، | اعتبارًا من 31 ديسمبر، | |||
| (بالآلاف من الدولارات الأمريكية) | 2025 | 2024 | ||
| (مدقق) | (مدقق) | |||
| الأصول غير المتداولة | ||||
| الأصول المالية غير المتداولة | 544 | 600 | ||
| الأصول غير الملموسة | 626 | 1018 | ||
| الممتلكات والمعدات | 171 | 215 | ||
| أصول حق الاستخدام | 934 | 744 | ||
| الودائع | 58 | 25 | ||
| إجمالي الأصول غير المتداولة | 2334 | 2601 | ||
| الأصول المتداولة | ||||
| حسابات القبض | 18746 | 13,538 | ||
| أصول العقد | 17898 | 11825 | ||
| المدفوعات المسبقة والأصول الأخرى | 6255 | 10149 | ||
| الضريبة المستحقة | 43 | 63 | ||
| ودائع مصرفية مضمونة | 185 | 185 | ||
| النقد وما يعادله | 31185 | 42,522 | ||
| إجمالي الأصول الحالية | 74,311 | 78,282 | ||
| الالتزامات المتداولة | ||||
| الحسابات والمستحقات الأخرى | 34,935 | 30209 | ||
| التزامات الضمان | 1130 | 1393 | ||
| التزامات الإيجار | 702 | 442 | ||
| الضريبة المستحقة | 2 | 32 | ||
| الأحكام | 45 | 71 | ||
| إجمالي الالتزامات المتداولة | 36,814 | 32,147 | ||
| صافي الأصول المتداولة | 37,497 | 46135 | ||
| إجمالي الأصول مطروحاً منها الالتزامات المتداولة | 39,831 | 48,736 | ||
| الالتزامات غير المتداولة | ||||
| التزامات الإيجار | 240 | 294 | ||
| الالتزامات الضريبية المؤجلة | 39 | 30 | ||
| التزامات المنافع المحددة | 141 | 185 | ||
| إجمالي الالتزامات غير المتداولة | 420 | 509 | ||
| صافي الأصول | 39,411 | 48,227 | ||
| عدالة | ||||
| رأس المال المصدر | 5 | 4 | ||
| الاحتياطيات | 39,406 | 48223 | ||
| إجمالي حقوق الملكية | 39,411 | 48,227 | ||