مقارنة الأداء: Fiserv والمنافسون في صناعة الخدمات المالية

0.00% Pre

فيسيرف

63.80

0.00%

Pre

في ظل بيئة الأعمال المتسارعة والتنافسية الحالية، من الضروري للمستثمرين وعشاق القطاع تحليل الشركات بدقة قبل اتخاذ قرارات الاستثمار. في هذه المقالة، سنجري مقارنة شاملة للقطاع، ونقيّم شركة فيسيرف (المدرجة في بورصة نيويورك بالرمز: FI ) بمنافسيها الرئيسيين في قطاع الخدمات المالية. من خلال دراسة المقاييس المالية الرئيسية، ومكانة الشركة في السوق، وآفاق نموها، نهدف إلى تقديم رؤى قيّمة للمستثمرين، وتسليط الضوء على أداء الشركة في هذا القطاع.

خلفية فيسيرف

فيسيرف شركة رائدة في توفير خدمات المعالجة الأساسية والخدمات التكميلية، مثل التحويل الإلكتروني للأموال، ومعالجة المدفوعات، ومعالجة القروض، للبنوك الأمريكية والاتحادات الائتمانية، مع التركيز على البنوك الصغيرة والمتوسطة. ومن خلال اندماجها مع فيرست داتا عام ٢٠١٩، تقدم فيسيرف أيضًا خدمات معالجة المدفوعات للتجار. ويُدرّ حوالي ١٠٪ من إيرادات الشركة دوليًا.

شركة	نسبة السعر إلى الربحية	ب/ب	ملاحظة/ملاحظة	العائد على حقوق الملكية	الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات)	إجمالي الربح (بالمليارات)	نمو الإيرادات
شركة فيسيرف	28.19	3.05	4.69	2.51%	1.96 دولارًا	2.88 دولارًا	7.39%
شركة فيزا	30.91	14.31	16.65	11.86%	5.84 دولارًا	6.98 دولارًا	9.89%
ماستركارد المحدودة	36.32	58.65	16.73	42.49%	3.92 دولارًا	4.83 دولارًا	10.44%
شركة باي بال القابضة	14.99	3.01	2.13	4.25%	1.56 دولارًا	3.46 دولارًا	9.36%
شركة فيديليتي لخدمات المعلومات الوطنية	104.93	2.33	4.49	3.9%	0.8 دولار	0.92 دولارًا	2.92%
شركة بلوك	107.33	2.09	1.74	2.51%	0.51 دولارًا	2.09 دولارًا	19.38%
شركة المدفوعات العالمية	19.29	1.11	2.58	1.39%	0.95 دولارًا	1.5 دولار	5.57%
شركة كورباي	20.06	5.82	5.27	7.03%	0.48 دولارًا	0.73 دولارًا	3.76%
شركة جاك هنري وشركاه	32.06	6.81	5.55	4.97%	0.17 دولارًا	0.21 دولارًا	5.9%
شركة ويكس	28.66	4.15	2.93	3.66%	0.23 دولارًا	0.39 دولارًا	6.65%
شركة يورونت العالمية	19.54	4.08	1.49	2.1%	0.09 دولار	0.32 دولارًا	8.87%
شركة شيفت 4 للمدفوعات	47.16	6.68	1.61	3.1%	0.1 دولار	0.19 دولارًا	29.32%
شركة ويسترن يونيون	7.34	10.54	1.03	32.55%	0.24 دولارًا	0.41 دولارًا	1.18%
شركة ستونكو المحدودة	12.28	1.33	1.73	2.52%	0.9 دولار	2.14 دولارًا	15.45%
شركة باج سيجورو الرقمية المحدودة	11.02	1.40	2.10	3.57%	1.77 دولارًا	0.2 دولار	10.15%
شركة بايمنتوس القابضة	76.70	4.99	3.41	1.66%	0.02 دولار	0.05 دولار	24.64%
شركة إيفرتيك	34.24	4.30	3.02	2.9%	0.07 دولار	0.1 دولار	28.47%
شركة دي لوكال المحدودة	17	4.54	3.25	3.8%	0.05 دولار	0.06 دولار	34.34%
شركة بايونير العالمية	17.90	3.03	2.42	4.37%	0.05 دولار	0.19 دولارًا	18.84%
متوسط	35.43	7.73	4.34	7.7%	0.99 دولارًا	1.38 دولارًا	13.62%

بعد إجراء تحليل مفصل لشركة Fiserv، أصبحت الاتجاهات التالية واضحة:

عند 28.19 ، فإن نسبة السعر إلى الأرباح للسهم أقل بنحو 0.8 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى إمكانات نمو مواتية.
إن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية الحالية البالغة 3.05 ، والتي تعادل 0.39x متوسط الصناعة، أقل بكثير من متوسط الصناعة، مما يشير إلى انخفاض محتمل في القيمة.
إن نسبة السعر إلى المبيعات المرتفعة نسبيًا للسهم والتي تبلغ 4.69 ، والتي تتجاوز متوسط الصناعة بنحو 1.08x ، قد تشير إلى جانب من جوانب المبالغة في التقييم من حيث أداء المبيعات.
تتمتع الشركة بعائد على حقوق الملكية (ROE) منخفض يبلغ 2.51% ، وهو أقل بنسبة 5.19% من متوسط القطاع. يشير هذا إلى احتمال عدم كفاءة استخدام حقوق الملكية لتحقيق الأرباح، والذي يمكن أن يُعزى إلى عوامل مختلفة.
وتسجل الشركة أرباحًا أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) بقيمة 1.96 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 1.98 مرة عن متوسط الصناعة، مما يعني ربحية أقوى وتوليد تدفقات نقدية قوية.
بلغ إجمالي الربح 2.88 مليار دولار، وهو أعلى بنحو 2.09 مرة من إجمالي الربح في صناعتها، مما يسلط الضوء على الربحية الأقوى والأرباح الأعلى من عملياتها الأساسية.
يُعد نمو إيرادات الشركة بنسبة 7.39% أقل بكثير مقارنةً بمتوسط نمو القطاع البالغ 13.62% . وهذا يشير إلى انخفاض محتمل في أداء مبيعات الشركة.

نسبة الدين إلى حقوق الملكية

الدين إلى حقوق الملكية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D/E) هي مقياس مالي يساعد في تحديد مستوى المخاطر المالية المرتبطة بهيكل رأس مال الشركة.

إن مراعاة نسبة الدين إلى حقوق الملكية في المقارنات الصناعية يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.

عند فحص شركة Fiserv بالمقارنة مع أفضل 4 شركات منافسة لها فيما يتعلق بنسبة الدين إلى حقوق الملكية، تصبح المعلومات التالية واضحة:

من حيث نسبة الدين إلى حقوق الملكية، تتمتع شركة فيسيرف بمستوى أقل من الديون مقارنة بأكبر 4 شركات منافسة لها، مما يشير إلى وضع مالي أقوى.
ويعني هذا أن الشركة تعتمد بشكل أقل على تمويل الديون ولديها توازن أكثر ملاءمة بين الديون وحقوق الملكية مع نسبة دين إلى حقوق الملكية أقل بمقدار 0.85 .

النقاط الرئيسية

بالنسبة لشركة فيسيرف في قطاع الخدمات المالية، تشير نسب السعر إلى الربحية والقيمة الدفترية إلى أن الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنةً بنظيراتها، مما يشير إلى إمكانات نمو واعدة. ومع ذلك، قد يشير ارتفاع نسبة السعر إلى الربحية إلى المبالغة في تقييم الشركة بناءً على الإيرادات. من حيث العائد على حقوق الملكية، يُعد أداء فيسيرف أقل من نظيراتها، بينما يشير ارتفاع أرباحها قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) وهوامش ربحها الإجمالية إلى كفاءة تشغيلية قوية. ويشير انخفاض نمو الإيرادات إلى الحاجة إلى مبادرات استراتيجية لتعزيز الأرباح المستقبلية.

تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة محرر.

المزيد ترجمة هذه الصفحة آلية. تحاول منصة سهم تحسين الترجمة ولكن لا تضمن دقتها وموثوقيتها، ولن تتحمل المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر بسبب عدم دقة أو إغفال في الترجمة. *المخاطر وإخلاء المسؤولية: يمثل المحتوى أعلاه المسؤولية الشخصية للمؤلف وآرائه فقط، ولا يمثل أي مسؤولية لمنصة سهم، ولا يمكن لمنصة سهم تأكيد صحة ودقة ومصداقية المحتوى أعلاه. يجب على المستثمرين مراعاة مخاطر المنتجات الاستثمارية على ضوء ظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية. عند الضرورة، يرجى استشارة مستشار استثمار محترف. لا تقدم منصة سهم أي مشورة استثمارية، ولا تقدم أي التزامات أو ضمانات.