من المتوقع أن تُدرّ هذه الصفقة ما يقارب 7.6 مليون دولار أمريكي من التدفقات النقدية الإضافية الإجمالية بعد سداد 100% من ديون الشركة طويلة الأجل.

ستدعم هذه الصفقة النقدية بالكامل وغير المخففة لحصص الملكية استمرار الاستثمار في منصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بالشركة وعمليات شركة RELI Exchange InsurTech.

ليك وود، نيوجيرسي، 3 أغسطس 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة ريلاينس جلوبال جروب (ناسداك: EZRA ) ("ريلاينس" أو "EZRA" أو "الشركة")، وهي شركة متخصصة في تكنولوجيا التأمين (InsurTech) تستخدم الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية والتقنيات المتقدمة لإحداث نقلة نوعية في قطاع وكالات وساطة التأمين، اليوم عن توقيعها خطاب نوايا غير ملزم لبيع أصول شركتها التابعة ألتريوس بينيفيت كونسلتينج ("ألتريوس")، وهي وكالة تأمين صحي وشركة استشارات مزايا مقرها ميشيغان، مقابل 11 مليون دولار نقدًا. ومن شأن هذه الصفقة أن تُحدث تحولًا جذريًا في ميزانية الشركة، حيث ستسدد جميع ديونها طويلة الأجل مع إضافة مبلغ نقدي كبير، دون إصدار أي أسهم. يُذكر أن خطاب النوايا غير ملزم، ولا يوجد ما يضمن إبرام اتفاقيات نهائية أو إتمام الصفقة المقترحة وفقًا للشروط المذكورة، أو ضمن الجدول الزمني المُحدد، أو حتى إتمامها على الإطلاق.

المصطلحات الرئيسية والأثر المتوقع

• 11 مليون دولار نقدًا مقابل شركة تابعة واحدة. ستحتفظ شركة ريلاينس بمنصة الذكاء الاصطناعي الخاصة بها، ريلاينس إكستشينج، وعملياتها التأمينية الأخرى. سيتم دفع حوالي 9.35 مليون دولار عند إتمام الصفقة، مع الاحتفاظ بمبلغ 1.65 مليون دولار في حساب ضمان بفائدة، وسيتم صرف الرصيد المتبقي، بالإضافة إلى الفائدة المستحقة، للشركة بعد 18 شهرًا من إتمام الصفقة.
• سيُدرّ هذا المبلغ الإضافي حوالي 7.6 مليون دولار أمريكي. ويأتي ذلك بعد سداد قرض شركة أوك ستريت فاندينغ بالكامل، وهو الدين الوحيد للشركة البالغ حوالي 4.4 مليون دولار أمريكي. ومن المتوقع أن تُدرّ هذه الصفقة مبلغًا إضافيًا إجماليًا قدره 7.6 مليون دولار أمريكي، موزعة كالتالي: حوالي 5 ملايين دولار أمريكي كصافي عائدات عند إتمام الصفقة، قبل خصم مصاريف الصفقة وأي ضرائب؛ وحوالي مليون دولار أمريكي كأموال مُحررة من القيود المفروضة عليها كضمان للقرض؛ و1.65 مليون دولار أمريكي عند الإفراج عن مبلغ الضمان بعد 18 شهرًا من إتمام الصفقة.
• لا يوجد أي تخفيف. يتم دفع كامل سعر الشراء نقدًا - وليس أسهمًا للمشتري، ولا سندًا للبائع، ولا دفعة مشروطة.
• تم إلغاء مصروفات الفائدة. سيؤدي سداد القرض لأجل إلى إلغاء كامل مصروفات رأس المال والفائدة - حوالي مليون دولار سنويًا - مما يجعل هذه السيولة متاحة للعمليات والنمو.
• إتمام الصفقة المستهدف. تستهدف الأطراف إتمام الصفقة خلال الستين يومًا القادمة، رهناً بشروط الإتمام المعتادة.