أعلن بنك ترستكو (ناسداك: TRST ) عن نتائجه المالية للربع الأول، وعقد مؤتمراً هاتفياً لمناقشة الأرباح يوم الأربعاء. اقرأ النص الكامل أدناه.

يتم تشغيل هذا المحتوى بواسطة واجهات برمجة تطبيقات Benzinga. للحصول على بيانات مالية شاملة ونصوصها، تفضل بزيارة https://www.benzinga.com/apis/ .

يمكنكم مشاهدة البث المباشر عبر الرابط التالي: https://events.q4inc.com/attendee/269280990

ملخص

أعلن بنك Trustco عن أداء مالي قوي للربع الأول من عام 2026 مع صافي دخل قدره 16.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 14.1٪ مقارنة بالعام السابق.

أكدت الشركة على تركيزها الاستراتيجي على التسعير التنافسي لمنتجات الودائع لأجل وبرنامج إعادة شراء الأسهم الناجح، حيث اشترت أكثر من 500000 سهم في الربع الأول من عام 2026.

تم تسليط الضوء على نمو محفظة القروض، لا سيما في خطوط ملكية المنازل والعقارات السكنية، مما ساهم في الوصول إلى مستوى قياسي لمحفظة القروض.

ارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 10.7% ليصل إلى 44.7 مليون دولار، مدعوماً بتوسع الهامش ونمو الودائع المستقر.

أكدت الإدارة مجدداً التزامها بتوظيف رأس المال بشكل منضبط والحفاظ على عروض تنافسية على الرغم من تزايد الضغوط التنافسية على أسعار الودائع.

النص الكامل

المشغل

أهلاً وسهلاً بكم في مكالمة وبث أرباح بنك تراسكو بانكورب. جميع المشاركين في وضع الاستماع فقط. في حال احتجتم إلى مساعدة، يُرجى التواصل مع أحد المختصين بالضغط على زر النجمة متبوعًا بالرقم صفر على لوحة المفاتيح. بعد انتهاء العرض التقديمي، ستتاح لكم فرصة طرح الأسئلة. لطرح سؤال، اضغطوا على زر النجمة ثم الرقم 1. لسحب سؤالكم، اضغطوا على زر النجمة ثم الرقم 2. قبل المتابعة، نود التنويه إلى أن هذا العرض التقديمي قد يتضمن معلومات استشرافية حول بنك تراسكو نيويورك، والتي تخضع لأحكام الحماية القانونية للبيانات الاستشرافية المنصوص عليها في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة لعام 1995. قد تختلف النتائج أو الأداء أو الإنجازات الفعلية اختلافًا جوهريًا عما هو معبّر عنه صراحةً أو ضمنًا في هذه البيانات، وذلك بسبب مخاطر وشكوك وعوامل أخرى. يمكنكم الاطلاع على مزيد من المعلومات التفصيلية حول هذه العوامل وغيرها في بياننا الصحفي الذي سبق هذه المكالمة، وفي قسم "عوامل الخطر والبيانات الاستشرافية" من تقريرنا السنوي على النموذج 10K، كما هو محدّث في تقاريرنا الفصلية على النموذج 10Q. إنّ البيانات التطلعية الواردة في هذه المكالمة صحيحة فقط كما هي مذكورة هنا، وتخلي الشركة مسؤوليتها عن أي التزام بتحديث هذه المعلومات لتعكس الأحداث أو التطورات اللاحقة لتاريخ هذه المكالمة، إلا إذا اقتضى القانون المعمول به ذلك. خلال مكالمة اليوم، سنناقش بعض المقاييس المالية المستمدة من بياناتنا المالية والتي لم تُحدد وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة (US GAAP). يتضمن بياننا الصحفي الخاص بالأرباح، والمتاح ضمن قسم علاقات المستثمرين على موقعنا الإلكتروني trustcobank.com، بيانًا يوضح كيفية التوفيق بين هذه المقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير المحاسبية المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة (US GAAP) وأكثر الأرقام المتوافقة معها. يُرجى العلم أيضًا أن مكالمة اليوم مسجلة. سيتوفر تسجيل لهذه المكالمة لمدة 30 يومًا، كما سيتوفر بث صوتي عبر الإنترنت لمدة عام واحد، كما هو موضح في بياننا الصحفي الخاص بالأرباح. الآن، أود أن أُسلّم إدارة المكالمة الجماعية إلى السيد روبرت ج. ماكورميك، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي. تفضل.

روب ماكورميك (رئيس مجلس الإدارة، الرئيس، والمدير التنفيذي)

صباح الخير جميعاً، وشكراً لانضمامكم إلينا. معكم روب ماكورميك، رئيس بنك ترستكو. ينضم إليّ اليوم كالعادة مايك أوزميك، المدير المالي، الذي سيستعرض الأرقام، وكيفن كورلي، رئيس قسم الخدمات المصرفية، الذي سيتحدث عن الإقراض. يسعدنا أن نعلن أن عام 2026 قد بدأ بدايةً موفقةً للغاية، حيث بلغ صافي الدخل أكثر من 16 مليون دولار، مع تحسن مؤشرات العائد الإيجابي على الهامش، وتعزيز زخم برنامج إعادة شراء الأسهم. وقد تحسن صافي الدخل جزئياً بفضل التسعير الاستراتيجي لمنتجات الودائع لأجل، مما أدى إلى خفض تكلفة التمويل. كما ساهم في هذا النمو الدخل غير المتعلق بالفائدة الذي حققه قسم إدارة الثروات، والذي ارتفع بنسبة 9% مقارنةً بالربع السابق. أما الجزء الأهم في هذه القصة، والذي يهم المساهمين بشكل كبير، فهو أن محفظة القروض تشهد، كما هو متوقع، إعادة تسعير، حيث يتم استبدال القروض التي سُجلت بأسعار فائدة منخفضة خلال السنوات القليلة الماضية بقروض ذات عائد أعلى. ومع وصول محفظة القروض إلى مستوى قياسي جديد هذا الربع، يتزايد وضوح الأثر الإيجابي لإعادة التسعير، مما يُحدث تأثيراً ملموساً على بياناتنا المالية. إن النتائج الممتازة التي أُعلن عنها أمس مدعومةٌ ببرنامج إعادة شراء الأسهم. وكما يتذكر المستثمرون، فقد أعدنا شراء مليون سهم خلال عام 2025، وحصلنا على تفويض لشراء مليوني سهم إضافي هذا العام. وفي الربع الأول من عام 2026، اشترينا أكثر من 500 ألف سهم، مما يضعنا على المسار الصحيح لتنفيذ البرنامج بالكامل. وما زلنا نؤمن بأن أفضل عملية استحواذ يمكننا القيام بها هي بنك تروسكو، ونتوقع أن تظل عمليات إعادة شراء الأسهم حجر الزاوية في استراتيجية توظيف رأس المال لدينا. وقد حققت كلٌ من هذه العناصر في استراتيجية شركتنا خلال الربع تحسناً ملحوظاً في مؤشرات العائد، مما يُبرز ربحيتنا وكفاءتنا ورفع مستوى الاستفادة من رأس المال. وعلى أساس سنوي، شهدنا زيادة في العائد على متوسط الأصول بنسبة 10% ليصل إلى 1.02. ونما العائد على متوسط حقوق الملكية بنسبة 14% ليصل إلى 9.66. وانخفضت نسبة الكفاءة لدينا بنسبة 6% لتصل إلى 54%. والآن، سيتناول مايك التفاصيل. شكراً لك يا روبن.

مايك أوزميك (المدير المالي)

صباح الخير جميعاً. سأستعرض الآن النتائج المالية لبنك ترستكو للربع الأول من عام 2016. كما ذكرنا في البيان الصحفي، واصلت الشركة تحقيق نتائج مالية قوية للربع الأول من عام 2026، تميزت بزيادة كل من صافي الدخل وصافي دخل الفوائد خلال الربع الأول مقارنةً بالربع الأول من عام 2025. ويتجلى هذا الأداء في ارتفاع صافي دخل الفوائد، واستمرار توسع هوامش الربح، والنمو المستدام للقروض والودائع في المحافظ الرئيسية. وقد أسفر ذلك عن صافي دخل بلغ 16.3 مليون دولار أمريكي في الربع الأول، بزيادة قدرها 14.1% عن الربع المماثل من العام السابق، والذي حقق عائدًا على متوسط الأصول بنسبة 1.02% وعائدًا على متوسط حقوق الملكية بنسبة 9.66%. ولا يزال رأس المال قويًا. بلغت نسبة الأصول الموحدة إلى حقوق الملكية 10.31% للربع الأول من عام 2026، مقارنةً بـ 10.85% في الربع الأول من عام 2025. وبلغت القيمة الدفترية للسهم الواحد في 31 مارس 2026 مبلغ 38.32 دولارًا أمريكيًا، بزيادة قدرها 6% مقارنةً بـ 36.16 دولارًا أمريكيًا في العام السابق. وخلال الربع الأول من عام 2026، أعادت شركة TrustCo شراء 522,000 سهمًا من أسهمها العادية، أي ما يعادل 2.9% من إجمالي أسهمها العادية القائمة، وذلك بموجب برنامج إعادة الشراء الذي سبق الإعلان عنه. ويتيح هذا للشركة إعادة شراء ما يصل إلى مليوني سهم، أي ما يعادل 11.1% من أسهم Trusco العادية، في عام 2026. ونحن ملتزمون بتحقيق قيمة مضافة للمساهمين من خلال برنامج إعادة شراء أسهم منضبط، يعكس ثقتنا في قوة الشركة على المدى الطويل، وتركيزنا على تحسين رأس المال. لا تزال جودة الائتمان مستقرة، حيث شهدنا ارتفاعًا طفيفًا في القروض المتعثرة إلى 21.5 مليون قرض في الربع الأول من عام 2026، مقارنةً بـ 18.8 مليون قرض في الربع الأول من عام 2025. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 41 نقطة أساس في الربع الأول من عام 2026، مقارنةً بـ 37 نقطة أساس في الربع الأول. وبلغت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 35 نقطة أساس، بزيادة عن 33 نقطة أساس في الربع الأول من عام 2025. إن تركيزنا المستمر على عمليات الاكتتاب الدقيقة ضمن محفظة قروضنا ومعايير الإقراض المحافظة يُمكّننا من إدارة مخاطر الائتمان بفعالية في ظل الظروف الراهنة. وقد نما متوسط القروض في الربع الأول من عام 2016 بنسبة 3.1%، أي ما يعادل 158.9 مليون قرض، ليصل إلى 5.3 مليار قرض، مقارنةً بالربع الأول من عام 2025، مسجلاً بذلك أعلى مستوى له على الإطلاق. نتيجةً لذلك، استمر نمو القروض الإجمالي في الارتفاع، وكان في طليعة هذا النمو محفظة خطوط ائتمان ملكية المنازل التي زادت بمقدار 50.8 مليون دولار أمريكي، أي بنسبة 12.3%، في الربع الأول من عام 2026 مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2025، ومحفظة العقارات السكنية التي زادت بمقدار 93.2 مليون دولار أمريكي، أي بنسبة 2.1%. كما ارتفع متوسط القروض التجارية بمقدار 17.1 مليون دولار أمريكي، أي بنسبة 5.8%. ويعكس هذا الارتفاع استمرار قوة الاقتصاد المحلي وزيادة الطلب على القروض. وبلغت مخصصات خسائر الائتمان في الربع الأول من عام 2016 مبلغ 950 ألف دولار أمريكي. كما كان الحفاظ على الودائع من أهم أولويات البنك. ومع بداية عام 2026، بلغ إجمالي الودائع 5.7 مليار دولار أمريكي في نهاية الربع، بزيادة قدرها 156 مليون دولار أمريكي مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق. ونعتقد أن الزيادة في هذه الودائع مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2025 لا تزال تشير إلى ثقة العملاء القوية في عروض الودائع التنافسية التي يقدمها البنك. وقد ساهم تركيز البنك المستمر على بناء علاقات مصرفية متينة، إلى جانب عروض المنتجات التنافسية والقدرات الرقمية، في بناء قاعدة ودائع مستقرة تدعم النمو والتوسع المستمر للقروض. بلغ صافي دخل الفوائد 44.7 مليون دولار أمريكي للربع الأول من عام 2016، بزيادة قدرها 4.3 مليون دولار أمريكي أو 10.7% مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق. وبلغ هامش صافي الفوائد للربع الأول من عام 2025 نسبة 2.84%، بزيادة قدرها 20 نقطة أساس عن الربع نفسه من العام السابق. وارتفع العائد على الأصول المدرة للفوائد إلى 4.23%، بزيادة قدرها 10 نقاط أساس عن الربع السابق، بينما انخفضت تكلفة الالتزامات المدرة للفوائد إلى 1.79% في الربع الأول من عام 2026 من 1.92% في الربع الأول من عام 2025. يتمتع البنك بوضع جيد لمواصلة تحقيق أداء قوي في صافي دخل الفوائد، حتى في ظل دراسة مجلس الاحتياطي الفيدرالي إمكانية إجراء تغييرات كبيرة في الأشهر المقبلة. ويلتزم البنك بالحفاظ على عروض ودائع تنافسية مع ضمان الاستقرار المالي واستمرار دعم الاحتياجات المصرفية لمجتمعنا. ولا يزال قسم إدارة الثروات لدينا مصدرًا هامًا ومتكررًا للدخل غير المتعلق بالفوائد. بلغت أصول الشركة المُدارة حوالي 1.26 مليار دولار أمريكي حتى 31 مارس 2026. وتُمثل الإيرادات غير المتعلقة بالفائدة، والناتجة عن إدارة الثروات ورسوم الخدمات المالية، 44.1% من إجمالي الإيرادات غير المتعلقة بالفائدة. ويُعدّ الجزء الأكبر من هذه الإيرادات متكررًا، مدعومًا بعلاقات استشارية طويلة الأجل. ومع تزايد قاعدة الأصول المُدارة، يتم التركيز الآن على المصروفات غير المتعلقة بالفائدة. بلغ إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفائدة، بعد خصم مصروفات الخام، 26.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 631,000 دولار أمريكي عن الربع المماثل من العام السابق. وبلغ صافي مصروفات الخام 50,000 دولار أمريكي لهذا الربع، مقارنةً بـ 28,000 دولار أمريكي في الربع المماثل من العام السابق. وسنواصل الحفاظ على مستوى المصروفات المتوقع بحيث لا يتجاوز 250,000 دولار أمريكي لكل ربع سنة. وكانت جميع فئات المصروفات غير المتعلقة بالفائدة الأخرى متوافقة مع توقعاتنا للربع الأول. ونتوقع أن يتراوح إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفائدة المتكررة، بعد خصم مصروفات الخام، لعام 2026 بين 26.7 و27.3 مليون دولار أمريكي. سيقوم كيفن الآن بمراجعة محفظة القروض والقروض المتعثرة.

كيفن كورلي (رئيس قسم الخدمات المصرفية)

شكرًا مايك، وصباح الخير للجميع. ارتفع متوسط قروضنا بمقدار 158.9 مليون دولار، أي بنسبة 3.1% على أساس سنوي. وهذا يُعد تحسنًا ملحوظًا مقارنةً بتقرير الربع السابق الذي سجل نموًا سنويًا قدره 126.8 مليون دولار. تركز هذا النمو في محفظة قروضنا السكنية، حيث نما قطاع الرهن العقاري الأول بمقدار 93.2 مليون دولار، أي بنسبة 2.1%، ونمت قروض تمويل المنازل بمقدار 50.8 مليون دولار، أي بنسبة 12.3% مقارنةً بالعام الماضي. بالإضافة إلى ذلك، نمت قروضنا التجارية بمقدار 17.1 مليون دولار، أي بنسبة 5.8% مقارنةً بالعام الماضي خلال الربع الأول. وزادت القروض الفعلية بمقدار 37.7 مليون دولار مقارنةً بالربع الرابع. ونمت قروض الرهن العقاري المُشتراة، بما في ذلك عمليات إعادة التمويل وقروض تمويل المنازل، بمقدار 35.3 مليون دولار، بينما ارتفعت القروض التجارية بمقدار 3.3 مليون دولار خلال الربع. وشهدت أنشطة منح الرهن العقاري لدينا تحسنًا ملحوظًا خلال الربع وعلى أساس سنوي. وظل حجم قروض الشراء ثابتًا طوال الربع. وشهدت أنشطة إعادة التمويل انتعاشًا في وقت مبكر من الفترة مع انخفاض أسعار الفائدة، ثم تراجعت مع ارتفاع أسعار السوق خلال النصف الثاني من الربع. في جميع أسواقنا، كانت أسعار الفائدة منخفضة في بداية الربع، ثم انخفضت إلى ما يقارب 6.75%، وتراجعت مؤخرًا إلى نطاق يتراوح بين 6% و6.25%. نواصل تقديم أسعار فائدة تنافسية للغاية على قروض الرهن العقاري، حيث يبلغ سعر الفائدة الثابت لمدة 30 عامًا 5.99%. بالإضافة إلى ذلك، لا تزال منتجاتنا لتمويل ملكية المنازل توفر للعملاء بدائل أقل تكلفة لأنواع الائتمان الأخرى. بشكل عام، نحن متفائلون بشأن نمو قروضنا خلال الربع، ونواصل التركيز على تحقيق نتائج أقوى في المستقبل. أما الآن، فلنتحدث عن جودة الأصول. بصفتنا مُقرضًا للمحافظ، فإننا نمنح قروضًا للاحتفاظ بها طوال مدتها، مما يعزز معاييرنا الصارمة في تقييم المخاطر. لا تزال جودة الأصول في البنك قوية للغاية. ولا تزال حالات التعثر في المراحل المبكرة لمحفظتنا مستقرة. بلغت قيمة الشطب خلال الربع صافي استرداد قدره 39,000 دولار أمريكي، وذلك بعد صافي استرداد قدره 14,000 دولار أمريكي في الربع الرابع، وإجمالي استردادات بلغ 238,000 دولار أمريكي على مدار العام الماضي. بلغت القروض المتعثرة 21.5 مليون دولار في نهاية هذا الربع، مقابل 20.7 مليون دولار في الربع السابق، و18.8 مليون دولار قبل عام. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.41% في نهاية هذا الربع، مقارنةً بـ 0.39% في الربع السابق، و0.37% قبل عام. وبلغت الأصول المتعثرة 22.8 مليون دولار في نهاية الربع، مقابل 22.1 مليون دولار في الربع السابق، و20.9 مليون دولار قبل عام. وفي نهاية الربع، حافظ مخصص خسائر الائتمان لدينا على استقراره عند 53 مليون دولار بنسبة تغطية بلغت 247%، مقارنةً بـ 52.2 مليون دولار بنسبة تغطية بلغت 253% في نهاية العام، و50.6 مليون دولار بنسبة تغطية بلغت 270% قبل عام.

روب ماكورميك (رئيس مجلس الإدارة، الرئيس، والمدير التنفيذي)

روب، هذه قصتنا. يسعدنا الإجابة على أي أسئلة قد تكون لديك.

المشغل

سنبدأ الآن جلسة الأسئلة والأجوبة. لطرح سؤال، اضغط على زر النجمة ثم الرقم واحد على هاتفك. إذا كنت تستخدم مكبر الصوت، يُرجى رفع سماعة الهاتف قبل الضغط على الأزرار. إذا تمت الإجابة على سؤالك وترغب في سحبه، اضغط على زر النجمة ثم الرقم اثنين. وسؤالنا الأول من إيان لابي من شركة غيبل فاندز. تفضل يا إيان.

إيان لابي (محلل أسهم في شركة غيبل فاندز)

مرحباً، صباح الخير، روب وفريق العمل. صباح الخير مجدداً. صباح الخير. شكراً لكم. نعم، تهانينا. لديّ ملاحظتان فقط. لقد تضاعفت المخصصات أكثر من ثلاث مرات مقارنةً بالعام الماضي، على الرغم من المؤشرات القوية لمحفظتكم الاستثمارية. وقد ذكرتم استقرار حالات التعثر في المراحل المبكرة. هل ما زلتم، كما ذكرتم في البيان، تتبنون توقعات اقتصادية أكثر حذراً؟ هل ما زلتم تستخدمون توقعات موديز الأساسية أم أنكم تتبعون نهجاً آخر؟

مايك أوزميك (المدير المالي)

لا، ما زلنا نستخدم توقعات موديز الأساسية. ما الذي يدفع حقًا إلى زيادة المخصصات؟ نصفها تقريبًا يعود إلى نمو القروض، والنصف الآخر إلى عنصر التوقعات المستقبلية في توقعات موديز، والذي يتضمن بعض العوامل الاقتصادية التي تبدو سلبية بعض الشيء في المستقبل. هذا هو أساس هذه الحسابات.

إيان لابي (محلل أسهم في شركة غيبل فاندز)

حسنًا. ثم يذكر البيان ضغط المنافسة على أسعار الودائع. هل يمكنك التحدث عما إذا كان هناك أي جديد، أو دخول منافسين جدد، أو أي تغييرات في هذا الشأن؟ وما رأيك؟ يبدو أن وضعك جيد جدًا.

روب ماكورميك (رئيس مجلس الإدارة، الرئيس، والمدير التنفيذي)

لا أعتقد أن هناك أي جديد يا إيان، فالوضع هو نفسه. كما تعلم، يطالب الكثير من المستهلكين برفع أسعار الفائدة على شهادات الإيداع بشكل ملحوظ، أكثر مما رأيته في مسيرتي المهنية على الإطلاق. لدى المستهلكين رقم محدد في أذهانهم يسعون إليه. وهناك أيضاً المنافسون الطبيعيون من الاتحادات الائتمانية الذين نتنافس معهم، فهم منافسون أقوياء من ناحية أسعار الفائدة. ليس لديهم نفس الدوافع أو نفس المشاكل التي نواجهها. لذا، لا جديد في الأمر، مجرد ظهور هذين الأمرين.

إيان لابي (محلل أسهم في شركة غيبل فاندز)

حسنًا. وأخيرًا فيما يتعلق برأس المال، ما هي نسبة حقوق الملكية الأساسية من المستوى الأول؟ ومع استمراركم في إعادة شراء الأسهم، ما هو مستوى الارتياح الذي ترغبون برؤيته عند استقرار هذه النسبة؟ أعلم أنها كانت 18.4% في نهاية العام.

روب ماكورميك (رئيس مجلس الإدارة، الرئيس، والمدير التنفيذي)

نعم، بالنسبة لإعادة شراء الأسهم، فإننا نتعامل معها تدريجيًا وببطء. يمكن لمايك التعليق على هذا الأمر إن شاء، لكننا نتخذ الإجراءات اللازمة قدر الإمكان. نحن ملتزمون تمامًا بإعادة شراء الأسهم ونؤمن بها، لكننا بالتأكيد لن نعرض وضعنا المالي أو سيولتنا للخطر من أجل ذلك. لطالما عُرفنا، كما تعلمون، بأسلوبنا في إدارة المكان. لطالما عُرفنا أيضًا برأس مالنا القوي وسيولتنا العالية وفقًا لجميع المقاييس. وبالتأكيد لا نريد أن نفعل أي شيء يُخلّ بهذا الوضع.

إيان لابي (محلل أسهم في شركة غيبل فاندز)

حسنًا، ممتاز. وهل لديكم نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1)؟ أعلم أنها ستكون قيد الإعداد. لم نُفصح عنها بعد. لكنها في اتجاه تنازلي، تمامًا كما هو الحال مع نسبة الرافعة المالية. لذا، نحن نستثمر هذا رأس المال. حسنًا. ممتاز. وألف مبروك مجددًا. شكرًا.

المشغل

شكراً لك يا إيان. بهذا نختتم جلسة الأسئلة والأجوبة. أود أن أترك المجال لروبرت ماكورميك لإلقاء كلمته الختامية.

روب ماكورميك (رئيس مجلس الإدارة، الرئيس، والمدير التنفيذي)

نشكركم على اهتمامكم بشركتنا، ونتمنى لكم يوماً سعيداً.

تنويه: هذا النص مُقدّم لأغراض إعلامية فقط. مع حرصنا على الدقة، قد توجد أخطاء أو سهو في هذا النسخ الآلي. للاطلاع على البيانات الرسمية للشركة ومعلوماتها المالية، يُرجى الرجوع إلى ملفات الشركة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وبياناتها الصحفية الرسمية. تعكس تصريحات المشاركين في الشركة والمحللين وجهات نظرهم في تاريخ هذه المكالمة، وهي قابلة للتغيير دون إشعار مسبق.