تحديثات لإضافة تفاصيل من بيان هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) وبيان مجلس مراجعة الحسابات المصرفية (MBaer) في الفقرتين 3-4، وبيان مجلس مراجعة الحسابات المصرفية (MBaer) في الفقرتين 8-9

27 فبراير (رويترز) - قالت هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA) يوم الجمعة إنها ستنهي أعمال بنك MBaer Merchant Bank AG بعد أن هددت واشنطن بقطع وصول البنك الخاص إلى النظام المالي الأمريكي بسبب انتهاكه للعقوبات المفروضة على إيران وروسيا.

زعمت وزارة الخزانة الأمريكية أن شركة MBaer التي تتخذ من زيورخ مقراً لها وموظفيها قد سهّلوا الفساد المرتبط بغسيل الأموال الروسية، فضلاً عن غسيل الأموال وتمويل الإرهاب نيابة عن الحرس الثوري الإسلامي الإيراني وفيلق القدس التابع له، واللذين يخضعان لعقوبات من قبل الولايات المتحدة.

أعلنت هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) في بيان لها أن البنك يفتقر إلى ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال، مما يسمح للعملاء بالتهرب من تجميد الأصول. وكشف تحقيق تنظيمي أن 80% من علاقات MBaer التجارية تنطوي على مخاطر عالية، وأن 98% من الأصول الواردة تأتي من عملاء ذوي مخاطر عالية.

وقالت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) إن البنك تجاهل مراراً وتكراراً توصيات قسم الامتثال التابع له، وفشل بشكل منهجي في التحقيق في خلفية علاقاته التجارية ومعاملاته، ولم يفِ دائماً بالتزاماته المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وفي عدة حالات، نفذ معاملات نيابة عن عملاء مدرجين على قوائم العقوبات.

"إن القضية خطيرة للغاية"، كما صرحت الهيئة التنظيمية. "من خلال سلوكها وتنظيمها غير الكافي، عرّضت (البنك) نفسها والمركز المالي السويسري لمخاطر عالية بشكل غير متناسب".

وقالت هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) إن لدى شركة MBaer ما يقرب من 700 عميل وأكثر من 60 موظفًا، وتمتلك أصولًا للعملاء تبلغ قيمتها الإجمالية 4.9 مليار فرنك سويسري في نهاية عام 2025.

استقال مجلس الإدارة

أعلن بنك إمباير في بيان يوم الجمعة أنه يخضع حالياً للتصفية، ويمثله حصراً المصفيان المعينان، دانيال ستيهلين ولوكاس بوب من مكتب المحاماة كيلرهاس كارارد بازل كي إل جي. وأضاف البنك أن مجلس الإدارة قد استقال.

أعلن البنك أن لديه أصولاً كافية لسداد جميع مستحقات العملاء والدائنين بالكامل. إلا أنه بعد التدخل الأمريكي وإلغاء ترخيصه، باتت قيود المعاملات تقتضي منه حالياً إجراء المدفوعات بالفرنك السويسري فقط، وبحد أقصى 100 ألف فرنك (130,106.69 دولاراً أمريكياً) لكل عميل.

أعلنت هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA) أنها بدأت إجراءات إنفاذ القانون ضد بنك MBaer في عام 2024. وقد انتهت هذه الإجراءات قبل ثلاثة أسابيع، ولكن بسبب استئناف MBaer الذي سحبه البنك يوم الجمعة، لم تتمكن FINMA من تنفيذ خطط التصفية.

فُرضت سلسلة من العقوبات الدولية على روسيا منذ غزوها لأوكرانيا، كما تخضع إيران لعقوبات أمريكية مشددة منذ سنوات. وصرح وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت يوم الخميس بأن على البنوك أن تكون على دراية بأن وزارة الخزانة ستستخدم "كامل صلاحياتها" لحماية سلامة النظام المالي الأمريكي.

(1 دولار أمريكي = 0.7686 فرنك سويسري)