ارتفعت الإيرادات بنسبة 16%، متجاوزة التوقعات بنسبة 9%.

^بلغت الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 0.8 مليون دولار، متجاوزة التوقعات بنسبة 12%.

رقم قياسي غير مسبوق في الإيرادات الفصلية وحجم المعالجة والمعاملات

ارتفع إجمالي قيمة المدفوعات التي تمت معالجتها عبر جميع قنوات الدفع بنسبة 28% مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق

سان أنطونيو، 13 مايو 2026 (جلوب نيوزواير) - أعلنت شركة Usio, Inc.، "Usio" أو "الشركة" (ناسداك: USIO)، وهي شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية تدير مجموعة كاملة من حلول الدفع الإلكتروني المتكاملة والقائمة على السحابة والحلول المالية المدمجة ، اليوم عن نتائجها المالية للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2026.

صرح لويس هوخ، الرئيس والمدير التنفيذي لشركة Usio، قائلاً: "لقد كانت بداية العام الجديد قياسية، مما يؤكد إيماننا بأن الزخم الناتج عن عام 2025 القياسي سيوفر دافعًا قويًا لمواصلة النمو والربحية. سجلت جميع مؤشرات الأداء الرئيسية لدينا مستويات قياسية في الربع الأول، حيث ارتفعت الإيرادات بنسبة 16%، وهو أسرع معدل نمو للإيرادات خلال تسعة أرباع. كما سجل إجمالي حجم المعالجة والمعاملات أرقامًا قياسية جديدة، وهو ما يُعدّ إنجازًا رائعًا بعد الربع السابق الذي حققنا فيه العديد من الأرقام القياسية السابقة. تتميز أعمالنا بقوة شاملة، مع نمو يزيد عن 20% في التحويلات الإلكترونية وبطاقات الائتمان، ونمو مماثل تقريبًا في حلول الإخراج، التي ارتفعت بنسبة 19%. أدى هذا النمو القوي، إلى جانب انضباطنا المالي، إلى تحسن كبير على أساس سنوي في صافي الأرباح، بالإضافة إلى تدفق نقدي تشغيلي إيجابي، وتحسن إضافي في ميزانيتنا العمومية وسيولتنا. إن تطبيق استراتيجية Usio One، وسمعتنا المتنامية في قطاع المدفوعات، والتقنيات المبتكرة المدمجة في أعمالنا المتنوعة، كلها عوامل تُرسخ مكانتها بشكل متزايد، مما يوفر نثق بتوقعاتنا بتحقيق عام آخر من النمو المربح ذي الرقمين في السنة المالية 2026.

حققت نتائج الربع الأول نموًا ملحوظًا بفضل زيادة إيرادات بطاقات الائتمان بقيمة 1.8 مليون دولار، أي بنسبة 23%. وشهدت أحجام المعاملات ارتفاعًا قويًا، حيث زادت قيمة المعاملات بنسبة 16%، وعدد المعاملات بنسبة 22% مقارنةً بالعام الماضي. وتعكس نتائج بطاقات الائتمان بشكل متزايد قوة أعمالنا في مجال خدمات الدفع، والتي تمثل الآن ما يقارب 80% من إجمالي إيرادات قطاع بطاقات الائتمان، والتي حققت نموًا مطردًا في الإيرادات بمعدلات تتجاوز 10%. ونتوقع أن يكون هذا هو مسار النمو الجديد لأعمال بطاقات الائتمان لدينا. أما نظام المقاصة الآلية (ACH)، وهو قطاعنا ذو أعلى هامش ربح، فقد حقق ربعًا قياسيًا آخر بفضل أحجام المعاملات القوية التي دفعت الإيرادات إلى الارتفاع بنسبة 25%. ويعزى نمو إيرادات نظام المقاصة الآلية (ACH) بشكل أساسي إلى زيادة حجم معاملات الخصم المباشر (ACH) والخصم المباشر بدون رقم تعريف شخصي (PIN) من صافي الأعمال الجديدة والنمو العضوي. وسجل نظام المقاصة الآلية (ACH) أرقامًا قياسية جديدة في حجم المعاملات، حيث ارتفع حجم معاملات الشيكات الإلكترونية بنسبة 31%، ونمت المعاملات بنسبة 34%، وارتفعت معاملات الشيكات المرتجعة بنسبة 54%، وذلك مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي. كما سجلت عمليات الخصم المباشر بدون رقم تعريف شخصي أرقامًا قياسية ربع سنوية حيث ارتفعت المعاملات والدولارات التي تمت معالجتها بنسبة 23٪ و 36٪ على التوالي مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، مدفوعة بالنمو في صناعات خدمات الرهن العقاري والتكنولوجيا المالية.

حققت شركة Output Solutions نموًا متسارعًا في الإيرادات، حيث ارتفعت بنسبة 19% خلال الربع، وهو تحسن ملحوظ مقارنةً بنسبة النمو البالغة 8% في الربع السابق. وبلغت أحجام المعاملات مستويات قياسية، مع زيادة في معالجة وتسليم المستندات الإلكترونية عالية الربحية بنسبة 41% خلال الربع الأول من عام 2026 مقارنةً بالفترة نفسها من عام 2025.

خلال الربع، ارتفع إجمالي الأرباح بأكثر من 6%، على الرغم من انخفاض هوامش الربح الإجمالية بشكل طفيف، ويعزى ذلك أساسًا إلى انخفاض إيرادات الفوائد (التي تبلغ هوامش ربحها 100%) وتغير مزيج الإيرادات. ومن المتوقع تحسن هوامش الربح خلال الفترة المتبقية من العام. انخفض إجمالي مصاريف البيع والمصاريف الإدارية والعمومية، بما في ذلك الاستهلاك والإطفاء والتعويضات القائمة على الأسهم ("إجمالي مصاريف البيع والمصاريف الإدارية والعمومية")، بأكثر من 130,000 دولار أمريكي مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي، على الرغم من أن بند "مصاريف البيع والمصاريف الإدارية والعمومية" فقط، قد ارتفع بشكل طفيف مقارنةً بالربع نفسه من العام الماضي. وعلى أساس ربع سنوي، انخفضت مصاريف البيع والمصاريف الإدارية والعمومية بمقدار 700,000 دولار أمريكي، وهي الآن عند مستوى لا يُتوقع أن يرتفع بشكل ملحوظ هذا العام. حققت الشركة صافي دخل بلغ حوالي 0.1 مليون دولار أمريكي، أو 0.00 دولار أمريكي للسهم الواحد، خلال الربع المنتهي في 31 مارس 2026، مقارنةً بصافي خسارة قدرها (0.2) مليون دولار أمريكي، أو (0.01) دولار أمريكي للسهم الواحد، خلال الربع الأول من عام 2025. تجدر الإشارة إلى عدم وجود بنود استثنائية ساهمت في صافي دخل الربع الأول من عام 2026 وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة الأمريكية ("GAAP"). بلغ الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك ^المعدل 0.8 مليون دولار أمريكي خلال الربع الأول من عام 2026، بزيادة عن 0.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام الماضي. بلغ التدفق النقدي التشغيلي للربع 0.9 مليون دولار أمريكي، مما يعكس استمرار قوة أعمالنا. استخدمت الشركة حوالي 235,000 دولار أمريكي لإعادة شراء 182,000 سهم من أسهمها العادية. ارتفع النقد بمقدار 0.3 مليون دولار أمريكي خلال الربع، وتجاوز 7.7 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2026.

^1. يرجى الاطلاع أدناه على بيان التوفيق بين المقاييس المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP) والمقاييس المالية غير المتوافقة معها.

حجم المعالجة والمعاملات الفصلية

بلغ إجمالي قيمة المدفوعات التي تمت معالجتها عبر جميع قنوات الدفع في الربع الأول من عام 2026 مبلغ 2.50 مليار دولار، بزيادة قدرها 28% مقارنةً بـ 1.96 مليار دولار التي تمت معالجتها في الربع الأول من العام الماضي. وبلغ إجمالي معاملات الدفع التي تمت معالجتها في الربع الأول من عام 2026 مبلغ 16.8 مليون معاملة، بزيادة قدرها 22% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي.

يواصل قطاع بطاقات الائتمان لدينا نموه، حيث ارتفعت قيمة المعاملات المُعالجة بنسبة 16%، وزادت المعاملات المُعالجة بنسبة 22% مقارنةً بالعام الماضي. في الربع الأول من عام 2026، ارتفع حجم معاملات الشيكات الإلكترونية عبر نظام المقاصة الآلية (ACH) بنسبة 34%، وارتفعت قيمة المعاملات المُعالجة بنسبة 31%، وارتفعت معاملات الشيكات المرتجعة بنسبة 54%، وذلك مقارنةً بالربع نفسه من عام 2025. أما في وحدة خدمات البطاقات مسبقة الدفع، فقد انخفض حجم شحن البطاقات بنسبة 19%، وانخفضت المعاملات المُعالجة بنسبة 16%، وانخفض حجم المشتريات بنسبة 7% في الربع الأول من عام 2026، وذلك مقارنةً بالربع نفسه من عام 2025. في المقابل، ارتفعت معالجة وإرسال المراسلات الإلكترونية بنسبة 31%، بينما ارتفعت معالجة وتسليم المستندات الإلكترونية بنسبة 41% في الربع الأول من عام 2026، وذلك مقارنةً بالربع نفسه من عام 2025.

تفاصيل الإيرادات للربع الأول من عام 2026

بلغت الإيرادات للربع المنتهي في 31 مارس 2026 مبلغ 25.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 16٪ عن 22.0 مليون دولار في الربع المقابل من العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى الزيادات في جميع خطوط أعمالنا، باستثناء خدمات البطاقات المدفوعة مسبقًا وإيرادات الفوائد.

	ثلاثة أشهر تنتهي في 31 مارس،
	2026				2025				المبلغ المتبقي				٪ يتغير
خدمات التحويل الإلكتروني للأموال والخدمات التكميلية	دولار	6,293,066			دولار	5,044,517			دولار	1,248,549				25	%
بطاقة إئتمان		9,710,324				7,878,694				1,831,630				23	%
خدمات البطاقات مسبقة الدفع		2,373,201				2,907,451				(534,250	)			(18	)%
حلول المخرجات		6,805,314				5,732,867				1,072,447				19	%
الفائدة - خدمات التحويل الإلكتروني للأموال والخدمات التكميلية		122,201				224,129				(101,928	)			(45	)%
الفائدة - خدمات البطاقات مسبقة الدفع		118,029				182,661				(64,632	)			(35	)%
حلول الفائدة - المخرجات		43,639				38,731				4908				13	%
إجمالي الإيرادات	دولار	25,465,774			دولار	22,009,050			دولار	3,456,724				16	%

بلغ إجمالي الربح للربع الأول من عام 2026 مبلغ 5.1 مليون دولار، بزيادة عن 4.8 مليون دولار في الربع الأول من عام 2025. وبلغت هوامش الربح الإجمالية (المعرّفة بأنها نسبة الربح الإجمالي إلى الإيرادات) 20.2% في الربع الأول من عام 2026، بانخفاض عن 21.9% في عام 2025. ويعود ذلك بشكل أساسي إلى انخفاض إيرادات الفوائد، ومصدر إيرادات ذي هامش ربح مرتفع، ومزيج الإيرادات.

بلغ إجمالي مصاريف البيع والتسويق والإدارة للربع الأول من عام 2026 مبلغ 4.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن أكثر من 5.0 مليون دولار أمريكي في الربع المقابل من العام السابق، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض مصاريف الاستهلاك والإطفاء وتعويضات الأسهم. وبلغت مصاريف البيع والتسويق والإدارة 4.4 مليون دولار أمريكي للربع المنتهي في 31 مارس 2026، مقارنةً بـ 4.1 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من العام السابق. ويعزى هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى زيادات في الرواتب، بالإضافة إلى زيادات في تكاليف البنية التحتية للشبكة والرسوم المهنية.

في الربع الأول من عام 2026، حققنا دخلاً تشغيلياً قدره 0.2 مليون دولار أمريكي، مقارنةً بخسارة تشغيلية قدرها 0.2 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام الماضي، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى زيادة الإيرادات والأرباح الإجمالية، إلى جانب انخفاض إجمالي مصاريف البيع والتسويق والإدارة. ^وبلغت الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 0.8 مليون دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2026، مقارنةً بـ ^0.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام الماضي. أما صافي الدخل في الربع المنتهي في 31 مارس 2026، فقد بلغ حوالي 0.1 مليون دولار أمريكي، أو 0.00 دولار أمريكي للسهم الواحد، مقارنةً بخسارة صافية قدرها 0.2 مليون دولار أمريكي، أو 0.01 دولار أمريكي للسهم الواحد، في الفترة نفسها من العام السابق.

انخفضت التدفقات النقدية التشغيلية إلى 0.9 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2026، مقارنةً بـ 1.4 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من العام الماضي. وقد استفادت الفترة نفسها من العام الماضي من استرداد ضريبي بقيمة 1.5 مليون دولار أمريكي تقريبًا. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت المصروفات المدفوعة مقدمًا وحسابات القبض في 31 مارس 2026 مقارنةً بـ 31 ديسمبر 2025.

نعتقد أننا ما زلنا نتمتع بوضع مالي قوي. بلغ رصيد النقد وما في حكمه 7.7 مليون دولار أمريكي في 31 مارس 2026، بزيادة قدرها 0.3 مليون دولار أمريكي عن رصيد النقد وما في حكمه في 31 ديسمبر 2025، حتى بعد استخدام أكثر من 230 ألف دولار أمريكي لإعادة شراء 182 ألف سهم من أسهمنا العادية خلال الربع الأول من عام 2026.

^1. يرجى الاطلاع أدناه على بيان التوفيق بين المقاييس المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP) والمقاييس المالية غير المتوافقة معها.

مكالمة جماعية وبث مباشر عبر الإنترنت

ستعقد إدارة شركة أوسيو مؤتمراً عبر الهاتف يوم الأربعاء الموافق 13 مايو 2026، الساعة 4:30 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة، لمراجعة النتائج المالية وتقديم آخر المستجدات حول أعمال الشركة. للاستماع إلى المؤتمر، يُرجى من المهتمين داخل الولايات المتحدة الاتصال على الرقم +1-844-833-3890. أما المتصلون من خارج الولايات المتحدة، فيُرجى منهم الاتصال على الرقم +1-412-317-9246. يُرجى من جميع المتصلين طلب حضور مؤتمر أوسيو. كما سيكون المؤتمر متاحاً عبر البث المباشر على الإنترنت، والذي يمكن الوصول إليه من خلال موقع الشركة الإلكتروني www.usio.com/investors.

ستتوفر إعادة تشغيل المكالمة بعد حوالي ساعة من انتهائها وحتى 13 يونيو 2026. ويمكن الوصول إلى الإعادة عبر موقع الشركة الإلكتروني أو بالاتصال على الرقم 1-855-669-9658 (داخل الولايات المتحدة) أو 1-412-317-0088 (دولياً). رمز إعادة تشغيل المكالمة هو 4785914.

نبذة عن شركة Usio

تُقدّم شركة Usio, Inc. (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز: USIO)، وهي شركة رائدة في مجال حلول الدفع الإلكتروني المتكاملة القائمة على الحوسبة السحابية، مجموعة واسعة من حلول الدفع للتجار، ومصدري الفواتير، والبنوك، ومراكز الخدمات، وموردي البرامج المتكاملة، ومصدري البطاقات. وتُشغّل الشركة منصات لمعالجة مدفوعات الائتمان، والخصم/المدفوعة مسبقًا، والتحويلات الإلكترونية (ACH) لتوفير حلول وخدمات دفع عالمية المستوى ومريحة للعملاء من خلال منصتها الفريدة لتسهيل عمليات الدفع كخدمة. كما تُقدّم الشركة، من خلال قسم Usio Output Solutions التابع لها، خدماتٍ تتعلق بعرض الفواتير الإلكترونية، وتكوين المستندات، وتفكيكها، وخدمات الطباعة والبريد. وتكمن قوة الشركة في قدرتها على توفير حلول مُخصصة لإصدار البطاقات، وقبول المدفوعات، ودفع الفواتير، بالإضافة إلى تقنيتها الفريدة في قطاع إصدار البطاقات.

يقع المقر الرئيسي لشركة Usio في سان أنطونيو، تكساس، ولها مكاتب في أوستن، تكساس. مواقعها الإلكترونية: www.usio.com و www.akimbocard.com.

تجدنا على لينكد إن، وفيسبوك، وتويتر.

المقارنات

ما لم يُذكر خلاف ذلك، فإن جميع المقارنات ومعدلات النمو تمثل مقارنات سنوية، مع مقارنة الفترة الربع سنوية من هذا العام بالربع المقابل من العام السابق.

حول المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً

يتضمن هذا البيان الصحفي المقاييس المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، كما هو مُعرّف في اللائحة (G) التي اعتمدتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، وهي: الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA)، والأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، وهوامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك. تُعلن الشركة عن نتائجها المالية وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، ولكنها ترى أن مناقشة المقاييس المالية غير المتوافقة معها مفيدة للمستثمرين، لأنها تُطلعهم على المقاييس المالية التي تستخدمها الشركة في إدارة أعمالها.

• تُعرّف الشركة الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بأنها الدخل التشغيلي (الخسارة)، قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للأصول غير الملموسة.
• تُعرّف الشركة الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بأنها الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، كما هو موضح أعلاه، بالإضافة إلى التعويضات غير النقدية القائمة على الأسهم وبعض البنود غير المتكررة، مثل التكاليف المتعلقة بعمليات الاستحواذ.
• تُعرّف الشركة هوامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بأنها الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، كما هو موضح أعلاه، مقسومة على إجمالي الإيرادات.
  
  

ترى الإدارة أن عرض الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، والأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، وهوامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، مفيد للمستثمرين في تقييم الأداء التشغيلي للشركة لأنه يتم استبعاد التكاليف غير النقدية والبنود الأخرى التي تعتقد الإدارة أنها لا تشير إلى نتائج عملياتها.

ينبغي النظر إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA)، والأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (Adjusted EBITDA)، وهوامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (Adjusted EBITDA margins) بالإضافة إلى المقاييس المالية المحسوبة وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا (GAAP)، وليس كبديل عنها أو أفضل منها. فهي لا تُعدّ مقاييس لأدائنا المالي وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا، ولا ينبغي اعتبارها بدائل للإيرادات، أو صافي الدخل، أو التدفقات النقدية من (أو المستخدمة في) الأنشطة التشغيلية، أو أي مقاييس أداء أخرى مستمدة وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا، وقد لا تكون قابلة للمقارنة مع مقاييس أخرى تحمل عناوين مماثلة لشركات أخرى. تُعاني الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، والأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، وهوامش الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك من قيود كأدوات تحليلية، ولا ينبغي النظر إلى هذه المقاييس المالية غير المتوافقة مع المعايير المحاسبية المقبولة عمومًا بمعزل عن غيرها أو كبدائل لتحليل نتائجنا التشغيلية كما تم الإبلاغ عنها وفقًا للمعايير المحاسبية المقبولة عمومًا.

^1. يرجى الاطلاع أدناه على بيان التوفيق بين المقاييس المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP) والمقاييس المالية غير المتوافقة معها.

إخلاء مسؤولية بشأن البيانات التطلعية

باستثناء المعلومات التاريخية الواردة هنا، يتضمن هذا البيان تصريحات استشرافية صادرة وفقًا لأحكام الحماية المنصوص عليها في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة لعام 1995. وتشمل هذه التصريحات الاستشرافية، على سبيل المثال لا الحصر، تصريحات تتعلق بنوايا الإدارة ومعتقداتها وتوقعاتها واستراتيجياتها المستقبلية، بما في ذلك تصريحات تتعلق باستراتيجيات الشركة التشغيلية والنمو. ويمكن تمييز التصريحات الاستشرافية من خلال كلمات مثل "نعتقد" و"ننوي" و"نتطلع" و"نتوقع" و"نخطط" و"نأمل" وما شابهها من تعابير.

تخضع هذه البيانات التطلعية لمخاطر وشكوك متأصلة في أعمال الشركة، والتي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا. تشمل هذه المخاطر والشكوك، على سبيل المثال لا الحصر، المخاطر المتعلقة بالظروف الاقتصادية؛ وتحقيق الفوائد المتوقعة من استحواذ PostCredit؛ وقدرة الشركة على إدارة النمو؛ وفقدان الموزعين الرئيسيين؛ والعلاقات مع شبكة غرفة المقاصة الآلية، والجهات الراعية المصرفية، ومقدمي خدمات معالجة البطاقات من الأطراف الثالثة، والتجار؛ وأمن برامج الشركة وأجهزتها وأنظمة معلوماتها؛ وتقلبات سعر سهم الشركة؛ والحاجة إلى تمويل إضافي؛ والمخاطر المرتبطة بالتشريعات الضريبية الجديدة؛ والامتثال للقوانين واللوائح الفيدرالية والولائية والمحلية المعقدة، بالإضافة إلى المخاطر الأخرى الموضحة من حين لآخر في ملفات الشركة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، بما في ذلك تقريرها السنوي على النموذج 10-K للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.

لقد أثر عامل واحد أو أكثر من هذه العوامل، وقد يؤثر مستقبلاً، على أعمال الشركة ونتائجها المالية، مما قد يؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية اختلافاً جوهرياً عن خطط الإدارة وتوقعاتها. وعلى الرغم من أن الشركة تعتقد أن الافتراضات التي تستند إليها البيانات التطلعية معقولة، إلا أنه لا ينبغي الاعتماد عليها بشكل مفرط، إذ إنها تعكس الوضع القائم في تاريخ إصدارها. ولا تلتزم الشركة بتحديث أو مراجعة أي بيانات تطلعية، إلا إذا اقتضى القانون ذلك.

اتصال:

بول مانلي
نائب الرئيس الأول للعلاقات مع المستثمرين
paul.manley@usio.com
612-834-1804

شركة USIO الميزانيات العمومية الموحدة
	31 مارس 2026				31 ديسمبر 2025
	(غير مدقق)
أصول
النقد وما يعادله	دولار	7,728,795			دولار	7,434,051
أصول عملية التسوية		69,522,444				74,180,475
رصيد بطاقة مسبقة الدفع		15,466,828				27,623,728
ودائع العملاء		2,239,829				2,281,220
حسابات القبض، صافي		5,418,653				5,274,586
جرد		392,873				461,675
المصاريف المدفوعة مقدماً وغيرها		1,903,690				1,359,382
التاجر يحتفظ		4,617,537				4,795,537
إجمالي الأصول الحالية		107,290,649				123,410,654
صافي الممتلكات والمعدات		4,545,252				4,157,393
أصول أخرى:
الأصول غير الملموسة، صافي		9759				9759
صافي أصول الضرائب المؤجلة		4,459,144				4,526,228
أصول حق استخدام عقود الإيجار التشغيلية		3,524,650				2,423,231
أصول أخرى		362,949				362,949
إجمالي الأصول الأخرى		8,356,502				7,322,167
إجمالي الأصول	دولار	120,192,403			دولار	134,890,214
الالتزامات وحقوق المساهمين
الالتزامات المتداولة:
حسابات الدفع	دولار	1,275,061			دولار	880,590
المصروفات المستحقة		4,052,640				3,326,445
التزامات عقود الإيجار التشغيلية، الجزء الحالي		756,708				639,805
قرض المعدات، الجزء الحالي		337,544				289,317
التزامات عملية التسوية		69,522,444				74,180,475
التزامات شحن البطاقة مسبقة الدفع		15,466,828				27,623,728
ودائع العملاء		2,239,829				2,281,220
الالتزامات المتداولة قبل التزامات الاحتياطي التجاري		93,651,054				109,221,580
التزامات الاحتياطي التجاري		4,617,537				4,795,537
إجمالي الالتزامات المتداولة		98,268,591				114,017,117
الالتزامات غير المتداولة:
قرض المعدات، صافي الجزء الحالي		987,996				1,074,711
التزامات عقد الإيجار التشغيلي، بعد خصم الجزء الحالي		2,790,905				1,885,983
إجمالي الالتزامات		102,047,492				116,977,811
حقوق المساهمين:
أسهم ممتازة، بقيمة اسمية 0.01 دولار، وعدد الأسهم المصرح بها 10,000,000 سهم؛ -0- عدد الأسهم القائمة في 31 مارس 2026 (غير مدققة) و31 ديسمبر 2025		—				—
أسهم عادية، بقيمة اسمية 0.001 دولار، وعدد الأسهم المصرح بها 200,000,000 سهم؛ تم إصدار 31,667,305 و31,562,178 سهمًا، وعدد الأسهم القائمة 27,672,168 و27,729,704 سهمًا في 31 مارس 2026 (غير مدققة) و31 ديسمبر 2025 على التوالي.		31,667				31,562
رأس المال المدفوع الإضافي		102,455,703				102,363,590
أسهم الخزينة، بالتكلفة؛ 3,995,137 و3,832,474 سهمًا في 31 مارس 2026 (غير مدققة) و31 ديسمبر 2025 على التوالي		(7,070,640	)			(6,837,181	)
التعويض المؤجل		(6,849,327	)			(7,100,573	)
العجز المتراكم		(70,422,492	)			(70,544,995	)
إجمالي حقوق المساهمين		18,144,911				17,912,403
إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين	دولار	120,192,403			دولار	134,890,214

شركة USIO بيانات العمليات الموحدة (غير مدقق)
	ثلاثة أشهر تنتهي في 31 مارس،
	2026				2025
الإيرادات	دولار	25,465,774			دولار	22,009,050
تكلفة الخدمات		20,328,891				17,199,907
الربح الإجمالي		5,136,883				4,809,143
مصاريف البيع والمصاريف العامة والإدارية:
التعويضات القائمة على الأسهم		329,284				410,062
المصاريف الإدارية والعمومية		4,356,142				4,142,895
الاستهلاك والإطفاء		225,745				495,770
المبيعات العامة والإدارية		4,911,171				5,048,727
الدخل (الخسارة) التشغيلي		225,712				(239,584	)
إيرادات (مصروفات) أخرى:
دخل الفوائد		91,491				79,011
مصروفات الفائدة		(22826)	)			(11843)	)
صافي الدخل الآخر		68,665				67,168
الدخل (الخسارة) قبل ضرائب الدخل		294,377				(172,416	)
مصروفات ضريبة الدخل الفيدرالية		67,084				—
مصروف ضريبة دخل الولاية		104,790				62,554
مصروف ضريبة الدخل		171,874				62,554
صافي الدخل (الخسارة)	دولار	122,503			دولار	(234,970	)
الدخل (الخسارة) للسهم الواحد
الدخل الأساسي (الخسارة) للسهم العادي:	دولار	0.00			دولار	(0.01	)
الدخل (الخسارة) المخفف للسهم العادي:	دولار	0.00			دولار	(0.01	)
متوسط عدد الأسهم العادية القائمة المرجح
أساسي		27,748,037				26,615,947
مخفف		27,748,037				26,615,947

شركة USIO البيانات المالية الموحدة للتدفقات النقدية (غير مدقق)
	ثلاثة أشهر تنتهي في 31 مارس،
	2026				2025
الأنشطة التشغيلية
صافي الدخل (الخسارة)	دولار	122,503			دولار	(234,970	)
تعديلات لتسوية صافي الدخل (الخسارة) مع صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية:
الاستهلاك والإطفاء		225,745				495,770
ضريبة الدخل الفيدرالية المؤجلة		67,084				—
تعويضات الموظفين القائمة على الأسهم		329,284				410,062
مخصص لخسائر المعالجة		18000				355,595
التغيرات في الأصول والخصوم التشغيلية:
حسابات القبض		(144,067	)			484,023
حسابات القبض، الإعفاء الضريبي		—				1,494,612
المصاريف المدفوعة مقدماً وغيرها		(544,308	)			(143,539	)
أصول حق استخدام عقود الإيجار التشغيلية		104,851				153,237
جرد		68,802				55303
الحسابات المستحقة الدفع والمصروفات المستحقة		1,102,666				(1,558,994	)
التزامات عقد الإيجار التشغيلي		(184,445	)			(160,253	)
التاجر يحتفظ		(178,000	)			35000
ودائع العملاء		(41,391	)			(11,636	)
صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية		946,724				1,374,210
الأنشطة الاستثمارية
شراء الممتلكات والمعدات		(398,072	)			(22604)	)
رأس مال العمالة لبرامج الاستخدام الداخلي		(215,532	)			(290,650	)
صافي النقد (المستخدم في) الأنشطة الاستثمارية		(613,604	)			(313,254	)
أنشطة التمويل
أقساط قرض المعدات		(38,488	)			(36110)	)
عائدات إصدار الأسهم العادية		14180				11,515
شراء أسهم الخزينة		(233,459	)			(351,640	)
الأصول المملوكة للعملاء		(16,814,931	)			3,953,121
صافي النقد الناتج عن (المستخدم في) أنشطة التمويل		(17,072,698	)			3,576,886
التغيير في النقد وما يعادله، وأصول معالجة التسوية، وشحنات البطاقات مسبقة الدفع، وودائع العملاء، واحتياطيات التجار		(16,739,578	)			4,637,842
النقد وما يعادله، وأصول معالجة التسويات، وشحنات البطاقات مسبقة الدفع، وودائع العملاء، واحتياطيات التجار، بداية العام		116,315,011				87,618,491
النقد، وما يعادله، وأصول معالجة التسويات، وشحنات البطاقات مسبقة الدفع، وودائع العملاء، واحتياطيات التجار، نهاية الفترة		99,575,433				92,256,333
إفصاحات تكميلية عن معلومات التدفق النقدي
المبالغ النقدية المدفوعة خلال الفترة مقابل:
اهتمام	دولار	22826			دولار	11843
ضرائب الدخل		—				—
أنشطة الاستثمار والتمويل غير النقدية:
أصول حق الاستخدام التي تم الحصول عليها مقابل التزامات عقد الإيجار التشغيلي		1,206,270				—

style="vertical-align: bottom ; ">

شركة USIO بيان موحد للتغيرات في حقوق المساهمين (غير مدقق)
	الأسهم العادية								مدفوعات إضافية				وزارة الخزانة				مؤجل				متراكم				إجمالي المساهمين
	الأسهم				كمية				عاصمة				مخزون				تعويض				العجز				عدالة
الرصيد في 31 ديسمبر 2025		31,562,178			دولار	31,562			دولار	102,363,590			دولار	(6,837,181	)		دولار	(7,100,573	)		دولار	(70,544,995	)		دولار	17,912,403
إصدار الأسهم العادية بموجب خطة حوافز الأسهم		94,700				95				77,943				—				—				—				78,038
إصدار الأسهم العادية بموجب خطة شراء أسهم الموظفين		10,427				10				14170				—				—				—				14180
استهلاك التعويض المؤجل		—				—				—				—				251,246				—				251,246
شراء أسهم الخزينة، بالتكلفة		—				—				—				(233,459	)			—				—				(233,459	)
صافي الدخل للفترة		—				—				—				—				—				122,503				122,503
الرصيد في 31 مارس 2026		31,667,305			دولار	31,667			دولار	102,455,703			دولار	(7,070,640	)		دولار	(6,849,327	)		دولار	(70,422,492	)		دولار	18,144,911
الرصيد في 31 ديسمبر 2024		29,902,415			دولار	198,317			دولار	99,676,457			دولار	(5,770,592	)		دولار	(6,914,563	)		دولار	(68,032,656	)		دولار	19,156,963
تعديل القيمة الاسمية للأسهم العادية		—				(168,415	)			168,415				—				—				—				-
إصدار الأسهم العادية بموجب خطة حوافز الأسهم		128,053				128				136,276				—				—				—				136,404
إصدار الأسهم العادية بموجب خطة شراء أسهم الموظفين		7887				8				11507				—				—				—				11,515
استهلاك التعويض المؤجل		—				—				—				—				273,658				—				273,658
شراء أسهم الخزينة، بالتكلفة		—				—				—				(351,640	)			—				—				(351,640	)
صافي الخسارة للفترة		—				—				—				—				—				(234,970	)			(234,970	)
الرصيد في 31 مارس 2025		30,038,355			دولار	30,038			دولار	99,992,655			دولار	(6,122,232	)		دولار	(6,640,905	)		دولار	(68,267,626	)		دولار	18,991,930

التوفيق بين المعايير المحاسبية المقبولة عموماً والمقاييس المالية غير المتوافقة معها (غير مدقق)
	ثلاثة أشهر تنتهي في 31 مارس،
	2026				2025
التسوية من الدخل (الخسارة) التشغيلي إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة:
الدخل (الخسارة) التشغيلي	دولار	225,712			دولار	(239,584	)
الاستهلاك والإطفاء		225,745				495,770
الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك		451,457				256,186
مصروفات التعويضات غير النقدية القائمة على الأسهم، صافي		329,284				410,062
الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك	دولار	780,741			دولار	666,248
حساب هوامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة:
الإيرادات	دولار	25,465,774			دولار	22,009,050
الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك	دولار	780,741			دولار	666,248
هوامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدلة		3.1	%			3.0	%