استقرت أسهم شركة أبستارت هولدينغز (ناسداك: UPST ) يوم الخميس، حيث عاد المستثمرون بحذر إلى الاستثمار في شركات التكنولوجيا المالية ذات المخاطر العالية. إليكم ما يحتاج المستثمرون إلى معرفته .

• يتداول سهم شركة أبستارت هولدينغز بالقرب من أدنى مستوياته الأخيرة. إلى أين تتجه أسهم UPST؟

ما الذي يجب مراقبته بعد أن جاءت أرباح شركة أبستارت في الربع الأول مخيبة للآمال؟

أظهر آخر تحديث ربع سنوي لشركة أبستارت ربحية معدلة للسهم الواحد بلغت 30 سنتًا، متجاوزةً بذلك التوقعات التي كانت تشير إلى 42 سنتًا، على الرغم من أن الإيرادات بلغت 308.21 مليون دولار أمريكي، متجاوزةً بذلك توقعات المحللين البالغة 303.68 مليون دولار أمريكي. كما أشار التقرير إلى منح 425,356 قرضًا (بزيادة قدرها 77% على أساس سنوي) وإجمالي قروض بقيمة تقارب 3.4 مليار دولار أمريكي (بزيادة قدرها 61%).

حافظت شركة أبستارت على نموّها الملحوظ في مزيج إيراداتها، حيث ارتفع إجمالي الإيرادات بنسبة 44% على أساس سنوي ليصل إلى حوالي 308 ملايين دولار، وارتفعت إيرادات الرسوم بنسبة 49% على أساس سنوي لتصل إلى 277 مليون دولار، على الرغم من اتساع الخسائر التشغيلية إلى 7.5 مليون دولار من 4.5 مليون دولار في العام الماضي. وتراجعت مؤشرات الربحية مع انخفاض هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك المعدل إلى 13%، مقارنةً بـ 20% في الربع المقابل من العام السابق، وهو ما يفسر جزئياً انخفاض سعر السهم رغم تجاوز الإيرادات للتوقعات.

أهم مستويات مؤشر UPST التي يجب مراقبتها وسط الاتجاه الهبوطي

من منظور الاتجاه طويل الأجل، لا يزال سهم UPST في حالة انخفاض حاد (بنسبة 38.46% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية)، ولا يزال يتداول دون متوسطاته المتحركة الأطول - حوالي 19.9% دون المتوسط المتحرك البسيط لـ 100 يوم، و38.5% دون المتوسط المتحرك البسيط لـ 200 يوم. هذا يُبقي الاتجاه العام هابطًا، على الرغم من أن السهم لا يقل إلا بنسبة 0.9% تقريبًا عن المتوسط المتحرك البسيط لـ 50 يومًا، وهو أول "خط فاصل" يراقبه المتداولون عادةً لتحديد تشكّل قاعدة سعرية.

يبدو أن الزخم بدأ يضعف: مؤشر MACD يقع أسفل خط الإشارة، والرسم البياني سالب، مما يعني عادةً تراجع ضغط الصعود ما لم يتمكن المشترون من استعادة هذا المستوى. بعبارة أخرى، يقارن مؤشر MACD ضغط الاتجاه على المدى القصير والمدى الطويل، وكونه أسفل خط الإشارة يشير إلى أن الارتداد الأخير يفقد زخمه.

• مستوى المقاومة الرئيسي : 29.50 دولارًا أمريكيًا - منطقة ارتكاز/رقم صحيح قريبة تقع فوق السعر الحالي مباشرةً وبالقرب من منطقة الـ 50 يومًا حيث يمكن أن تتوقف الارتدادات
• مستوى الدعم الرئيسي : 25.50 دولارًا أمريكيًا - مستوى قريب من النطاق الأدنى الأخير الذي دخل عنده المشترون سابقًا

كيف تربح شركة Upstart المال من خلال الإقراض المدعوم بالذكاء الاصطناعي

تُقدّم شركة أبستارت هولدينغز خدمات ائتمانية عبر منصة إقراض خاصة بها تعتمد على الذكاء الاصطناعي السحابي، وتربط طلبات قروض المستهلكين بشبكة من الشركاء المصرفيين المُزوّدين بتقنيات الذكاء الاصطناعي. وتدعم المنصة منتجات إقراض متعددة تشمل القروض الشخصية، وقروض السيارات، وفئات أخرى مثل قروض تمويل المنازل.

هذا النموذج التجاري هو السبب في أن السوق يمكن أن يتفاعل بشكل حاد مع تفاصيل الأرباح مثل أحجام القروض وإيرادات الرسوم وهوامش الربح: فعندما تتسارع عمليات الإقراض، يمكن أن ترتفع الإيرادات بسرعة، ولكن الربحية يمكن أن تتأرجح مع ظروف التمويل وأداء الائتمان ومقدار ما تحتفظ به الشركة مقارنة بالشركاء.

تحديثات تصنيف المحللين لشركة UPST

إجماع المحللين والإجراءات الأخيرة: يُوصى بشراء السهم مع متوسط سعر مستهدف يبلغ 38.88 دولارًا. تشمل تحركات المحللين الأخيرة ما يلي:

• بايبر ساندلر : توصية بزيادة الوزن (خفض السعر المستهدف إلى 46.00 دولارًا) (6 مايو)
• نيدهام : شراء (خفض السعر المستهدف إلى 37.00 دولارًا) (6 مايو)
• BTIG : شراء (مع الإبقاء على السعر المستهدف عند 43.00 دولارًا) (6 مايو)

هل تُعتبر أسهم شركة أبستارت هولدينغز أسهم نمو قوية؟

فيما يلي بطاقة تقييم بنزينغا إيدج لشركة أبستارت هولدينغز، والتي تسلط الضوء على نقاط قوتها وضعفها مقارنة بالسوق الأوسع:

• الزخم : هبوطي (النتيجة: 4.22) - يُظهر السهم قوة اتجاه ضعيفة للغاية مقارنة بالسوق الأوسع.
• الجودة : هبوطية (النتيجة: 3.34) - عوامل الربحية والاتساق ضعيفة مقارنة بالأقران.
• النمو : إيجابي (النتيجة: 96.47) - تبدو الشركة وكأنها اسم ذو نمو مرتفع، حتى لو كان السوق يطالب بتحقيق أرباح أكثر وضوحًا.

الخلاصة: تشير إشارة بنزينغا إيدج لشركة أبستارت هولدينغز إلى نمو قوي مع ضعف في الزخم والجودة، مما يؤدي غالبًا إلى تقلبات كبيرة في الأرباح والتوقعات. بالنسبة للمستثمرين المتفائلين على المدى الطويل، يتحسن الوضع بشكل ملحوظ إذا تمكن السعر من استعادة مستويات المتوسطات المتحركة الرئيسية، بينما تبدأ العوامل الأساسية بتحويل النمو إلى ربحية أكثر استقرارًا.

حركة سعر سهم UPST يوم الخميس

نشاط سعر سهم UPST: استقرت أسهم شركة Upstart Holdings عند 28.43 دولارًا وقت النشر يوم الخميس، وفقًا لبيانات Benzinga Pro .

صورة: Shutterstock