ساهمت شركتا Hawkeye وDiTing في منع خسائر احتيال بقيمة 165 مليون يوان صيني (حوالي 23 مليون دولار أمريكي) في عام 2025، مما عزز انضباط شركة Yiren Digital في إدارة مخاطر الائتمان.

بكين ، 12 أغسطس 2026 /PRNewswire/ -- أعلنت شركة Yiren Digital Ltd. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: YRD) ("Yiren Digital" أو "الشركة")، وهي شركة رائدة متخصصة في التكنولوجيا المالية وابتكارات الذكاء الاصطناعي في مختلف الصناعات في الصين والأسواق العالمية، اليوم أن أنظمة الكشف عن الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي لديها قد اعترضت 10300 مقترض محتال في 14500 حالة في عام 2025، مما ساعد على تجنب خسائر متعلقة بالاحتيال بقيمة 165 مليون يوان صيني (23 مليون دولار أمريكي)، وأظهر كيف يمكن للذكاء الاصطناعي المؤسسي أن يعزز إدارة مخاطر الائتمان من خلال الكشف عن الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي واتخاذ القرارات الذكية.

في إطار استراتيجيتها الشاملة للذكاء الاصطناعي، أنشأت شركة ييرين ديجيتال إطار عمل استباقيًا لإدارة مخاطر الذكاء الاصطناعي يشمل مراحل ما قبل القرض وأثناءه وبعده. يجمع هذا الإطار بين نظام هوكاي لكشف الاحتيال ، ومنصة ديتينغ الذكية لاتخاذ القرارات، ونماذج المخاطر، وتحليل البيانات، والمراجعة المتخصصة، وذلك لتحديد الأنشطة المشبوهة، وتحسين جودة الاكتتاب، ودعم التدخل في الوقت المناسب.

قال السيد نينغ تانغ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة ييرين ديجيتال: "تُعدّ إدارة المخاطر من أبرز الأمثلة على قدرة الذكاء الاصطناعي على خلق قيمة ملموسة في قطاع الخدمات المالية الخاضعة لرقابة صارمة. تمثل تقنية الجيل الثالث لكشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي التي نقدمها نقلة نوعية في إدارة المخاطر المالية، إذ تُمكّن من كشف الاحتيال بدقة وفعالية أكبر، مع الاستجابة المستمرة لأنماط الاحتيال المستجدة. وبفضل سنوات من الابتكار، أصبحت هذه المنصة المتطورة متاحة الآن كخدمة قابلة للتصدير، مما يُمكّن المؤسسات المالية وشركات التكنولوجيا المالية من نشر أنظمة حماية من الاحتيال على مستوى المؤسسات دون الحاجة إلى استثمارات ضخمة في البنية التحتية."

تستخدم شركة Yiren Digital عملية المراقبة والتحليل والاستجابة والمراجعة لتتبع جودة الأصول وديناميكيات الامتثال ومؤشرات المخاطر الأخرى، وإطلاق التحذيرات عند الوصول إلى عتبات محددة، وتنسيق الاستجابات عبر وظائف مراقبة المخاطر والشؤون القانونية وغيرها، مما يدعم إدارة مخاطر المحفظة بشكل استباقي.

يستخدم نظام DiTing الخاص بها نماذج الذكاء الاصطناعي لتحليل المعلومات متعددة الأبعاد، بما في ذلك التقارير الائتمانية وسلوك المستخدم والبيانات الأخرى المعتمدة، مما يدعم تحديد الاحتيال ، وتحسين تقييم مخاطر الائتمان، واتخاذ قرارات ائتمانية أكثر اتساقًا. تستخدم Hawkeye حالات الاحتيال المتراكمة والتعليقات المنظمة لتحديث قواعد الفحص وتعزيز الكشف في المستقبل.

حماية من الاحتيال بتقنية الذكاء الاصطناعي من شركة ييرين ديجيتال على نطاق واسع

• الخسائر التي تم تجنبها بسبب الاحتيال : في عام 2025، اعترضت الشركة 10300 مقترض محتال في 14500 حالة، مما ساعد على تجنب خسائر بقيمة 165 مليون يوان صيني (23 مليون دولار أمريكي).
• معلومات استخباراتية تراكمية حول الاحتيال : حتى نهاية عام 2025، احتوت قاعدة بيانات القائمة السوداء الخاصة بالشركة على ما يقارب 800 مليون سجل. وقد حددت شركتا Hawkeye وDiTing مجتمعتين أكثر من 500 ألف مقترض مشتبه به بالاحتيال و41993 جهة فاعلة خبيثة مرتبطة بعمليات السوق السوداء.
• فحص عالي الحجم: يدعم نظام DiTing قرارات المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي بقدرة يومية على فحص ما يقارب 30,000 وثيقة اعتماد يحتمل أن تكون محفوفة بالمخاطر. وتحدد أدوات التحقق من الوثائق والهوية ذات الصلة ما يقارب 1,500 وثيقة مزورة وأكثر من 1,000 حالة احتيال بالفيديو يوميًا.
• الرقابة والحوكمة البشرية: يحلل نظام Hawkeye أحداث مخاطر الاحتيال باستخدام الحالات السابقة ونتائج تقييم المخاطر والقواعد الخوارزمية، ويُصدر أوامر عمل افتراضية لمتخصصي كشف الاحتيال . ويتم دمج التحديد الآلي مع المراجعة البشرية لدعم اتخاذ قرارات متسقة وقابلة للمراجعة في الحالات عالية المخاطر.

تعتمد قدرات الشركة في الكشف عن الاحتيال على بنية الذكاء الاصطناعي المؤسسية الخاصة بها، بما في ذلك منصة MagiCube 2.0 متعددة الوكلاء، والتي توفر بنية تحتية مشتركة لنشر الذكاء الاصطناعي المؤسسي عبر إدارة المخاطر ووظائف الأعمال الأساسية الأخرى، مما يسمح بنشر قدرات الذكاء الاصطناعي المثبتة بكفاءة أكبر في جميع أنحاء المؤسسة.

توضح عمليات نشر الذكاء الاصطناعي الإنتاجية هذه كيف تقوم شركة Yiren Digital بتطبيق الذكاء الاصطناعي المؤسسي بما يتجاوز أتمتة سير العمل لتعزيز إدارة مخاطر الائتمان، وتحسين اكتشاف الاحتيال ، وتعزيز عملية صنع القرار الائتماني، والمساعدة في تقليل الخسائر المحتملة المتعلقة بالاحتيال في جميع الخدمات المالية الخاضعة للتنظيم.

في المستقبل، ستواصل شركة Yiren Digital تعزيز إدارة مخاطر الائتمان والحوكمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في جميع عملياتها الائتمانية والتأمينية، مع تحسين مراقبة النماذج وقابلية التفسير والإشراف البشري عبر خطوط الأعمال الخاضعة للتنظيم لدعم جودة الأصول على المدى الطويل والمرونة التشغيلية ونشر الذكاء الاصطناعي بشكل مسؤول.

نبذة عن شركة ييرين الرقمية

شركة ييرين ديجيتال المحدودة هي شركة رائدة متخصصة في تكنولوجيا الخدمات المالية والابتكار في مجال الذكاء الاصطناعي، وتخدم قطاعات متعددة في الصين والأسواق العالمية. تستفيد الشركة من الذكاء الاصطناعي المتقدم والتقنيات الناشئة لتحسين تجربة العملاء، ورفع كفاءة رأس المال، وتوسيع نطاق الشمول المالي. بعد تقديم طلب التسجيل لدى الجهات التنظيمية لنموذج اللغة الكبير "تشيو" الذي طورته داخليًا، والتحسين الكبير الذي طرأ على منصة "ماجي كيوب إيجنت"، تعمل ييرين ديجيتال على إنشاء محرك نمو جديد لتسريع تحولها إلى منصة تشغيل متعددة القطاعات تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وتتجاوز نطاق الخدمات المالية التقليدية. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني https://ir.yiren.com .

بيان الملاذ الآمن

يحتوي هذا البيان الصحفي على بيانات استشرافية. وقد صدرت هذه البيانات بموجب أحكام "الملاذ الآمن" لقانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة الأمريكي لعام 1995. ويمكن التعرف على هذه البيانات الاستشرافية من خلال مصطلحات مثل "نهدف"، "نتوقع"، "نعتقد"، "نقدر"، "نأمل"، "نتطلع إلى المستقبل"، "ننوي"، "ينبغي"، "نخطط"، "نتوقع"، "محتمل"، "نسعى"، "قد"، "ربما"، "يمكن"، "يمكن"، "سوف"، "سوف"، "ينبغي"، "من المرجح أن"، بالإضافة إلى صيغة النفي لهذه الكلمات وغيرها من التعبيرات المماثلة. يحتوي هذا البيان الصحفي على بيانات استشرافية بالمعنى المقصود في المادة 21E من قانون سوق الأوراق المالية لعام 1934، بصيغته المعدلة، وكما هو مُعرَّف في قانون إصلاح التقاضي بشأن الأوراق المالية الخاصة الأمريكي لعام 1995. ويمكن تمييز هذه البيانات من خلال مصطلحات مثل "سوف"، و"يتوقع"، و"يستبق"، و"مستقبلي"، و"ينوي"، و"يخطط"، و"يعتقد"، و"يُقدِّر"، و"يستهدف"، و"واثق"، وما شابهها من تعابير. وتستند البيانات الاستشرافية إلى توقعات الإدارة الحالية، وافتراضاتها، وتقييماتها لظروف السوق والتشغيل الراهنة. وتنطوي هذه البيانات على مخاطر كامنة، وشكوك، وعوامل أخرى، كثير منها خارج عن سيطرة الشركة، والتي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا في هذه البيانات. وقد تختلف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك المُعبر عنها صراحةً أو ضمنًا في البيانات الاستشرافية نظرًا لمجموعة متنوعة من العوامل والمخاطر الأخرى الموضحة في ملفات الشركة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية. جميع البيانات التطلعية الواردة في هذا البيان الصحفي صحيحة فقط حتى تاريخ صدوره. ولا تتحمل الشركة أي التزام، بل وتخلي مسؤوليتها صراحةً، عن تحديث أو مراجعة أي من هذه البيانات التطلعية، سواءً كان ذلك نتيجة لمعلومات جديدة أو أحداث مستقبلية أو غير ذلك، إلا إذا اقتضى القانون ذلك.

للاطلاع على المحتوى الأصلي: https://www.prnewswire.com/news-releases/yiren-digitals-ai-enabled-fraud-detection-framework-helped-avoid-rmb165-million-in-potential-fraud-related-losses-in-2025-302849501.html

المصدر: شركة ييرين ديجيتال المحدودة